Сè за финансиските инструменти

Финансиските инструменти се дефинираат како договор помеѓу поединци/страни која има парична вредност. Тие можат да бидат креирани, преговарани, решени или модифицирани според барањата на вклучените страни. Едноставно кажано, секое средство што поседува капитал и со кое може да се тргува финансискиот пазар се нарекува финансиски инструмент. Некои примери на финансиски инструменти се проверките, акции, обврзници, фјучерси и договори за опции.

Финансиските инструменти се средства кои може да се преговара, или може да се сметаат и како снопови капитал со кои може да се тргува.

Повеќето видови финансиски инструменти обезбедуваат ефикасен проток и трансфер на капитал низ инвеститорите ширум светот. Овие средства може да бидат готовина, договорно право да испорача или прима готовина или друг вид финансиски инструмент или доказ за сопственост на ентитет.

Во оваа статија, тимот на Finance de Demain се обврза да ви каже сè што треба да знаете за финансиските инструменти. Но, прво, тука е протокол кој ви овозможува да го изградите вашиот Првиот бизнис на интернет.

Ајде да одиме

🌿 Што е финансиски инструмент?

Финансискиот инструмент се однесува на кој било вид на средство со кое може да тргуваат инвеститорите, без разлика дали се работи за материјален ентитет како имот или договор за долг.

Финансиските инструменти, исто така, може да вклучуваат базени на капитал што се користи во инвестицијата, наместо едно средство. Кои видови средства се квалификуваат како финансиски инструменти? Тоа може да биде сè, од готовина до акции.

Финансиските инструменти може да бидат вистински документи или виртуелни договори, кои претставуваат сопственост на нешто од парична вредност. Постојат неколку различни категории што треба да се земат предвид.

• Финансиски инструменти засновани на капитал: договорот претставува вистинска сопственост на средството
• Финансиски инструменти поддржани со долгови: договорот претставува заем направен од инвеститорот на сопственикот на средството
• Девизни финансиски инструменти: договорот се однесува на девизните курсеви на Forex

Пример за финансиски инструмент

XYZ Limited е банкарска компанија која издава финансиски инструменти како што се заеми, обврзници, хипотеки, акции и хартии од вредност поддржани со средства на своите клиенти.

Тие можат да дејствуваат како финансиско средство за наведеното банкарско друштво, но за клиентите, само финансиските долгови мора да бидат уредно платени од нив навреме.

Статија за читање: Која е разликата помеѓу спот-пазарот и фјучерси-пазарот?

Од друга страна, износот што го депонираат клиентите во банката делува како финансиско средство за клиентите кои го депонираат истото додека финансиска обврска за банкарска компанија.

🌿 Видови финансиски инструменти

Финансиските инструменти главно може да се класифицираат во два вида: деривативни инструменти, готовински инструменти или девизни инструменти.

1. Деривати

Деривати може да се дефинираат како инструменти чии карактеристики и вредност може да се изведат од неговите основни ентитети како што се каматни стапки, индекси или средства, меѓу другото. Вредноста на овие инструменти може да се добие од перформансите на основната компонента.

Дериватите се финансиски инструменти чија вредност се одредува од основните средства, како што се ресурсите, валутите, обврзниците, акциите и пазарните индекси.

Петте најчести примери на деривативни инструменти се синтетички договори, фјучерси, фјучерси, опции и свопови. Оваа точка е дискутирана подетално подолу.

Синтетички девизен договор (SAFE): БЕЗБЕДНО се појавува на пазарот преку шалтер (OTC) и е договор кој гарантира одреден девизен курс за договорен временски период.

Напред : Форвард е договор помеѓу две страни што вклучува приспособливи деривати во кои размената се случува на крајот од договорот по одредена цена.

Иднина: Фјучерс или пазар на фјучерси е деривативна трансакција која предвидува размена на деривати на одреден иден датум по однапред определен девизен курс.

Опции: Опција е договор помеѓу две страни во кој продавачот му дава на купувачот право да купи или продаде одреден број деривативни производи по однапред одредена цена за одреден временски период.

Статија за читање: Што да знаете за берзанските индекси?

Каматна размена: Свопот за каматни стапки е договор за деривати помеѓу две страни што вклучува размена на каматни стапки каде секоја страна се согласува да плати други каматни стапки на своите заеми во различни валути. Можете да дознаете за размена на валута овде.

2. Готовински инструменти

Трезорските инструменти се финансиски инструменти чија вредност е директно под влијание на состојбата на пазарите. Тие се дефинирани како инструменти кои можат лесно да се пренесени и оценети на пазарот. Во рамките на благајничките инструменти, постојат два вида: хартии од вредност и депозити и заеми.

Наслов е финансиски инструмент кој има парична вредност и се тргува на берза. Кога се купува или тргува, хартијата од вредност претставува сопственост на дел од јавно тргувано друштво.

депозити и заеми и двата се сметаат за готовински инструменти затоа што претставуваат парични средства кои се предмет на некаков договор меѓу страните.

3. Девизни инструменти

Девизните инструменти се финансиски инструменти кои се застапени на странскиот пазар и се состојат главно од девизни договори и деривати. Во однос на договорите за размена, тие можат да се поделат во три категории.

Статија за читање: Најдобрите берзи во светот

Место: Девизен договор во кој вистинската размена на валутата е најдоцна во вториот работен ден по првичниот датум на договорот. Се нарекува „точка“ затоа што промената е направена „ на лице место » (ограничено временско ограничување).

Директни напаѓачи: Девизен договор во кој се врши вистинска размена на валути “ на долг рок » и пред вистинскиот датум на договореното барање. Тоа е поволно во случај на флуктуации на девизните курсеви кои често се менуваат.

Замена на валути: Размена на валута се однесува на чинот на истовремено купување и продавање валути со различни датуми на одредена вредност.

Класи на средства на финансиски инструменти

Покрај видовите финансиски инструменти наведени погоре, финансиските инструменти може да се категоризираат и во две класи на средства. Двете класи на средства на финансиски инструменти се финансиски инструменти засновани на долгови и финансиски инструменти засновани на капитал.

1. Финансиски инструменти засновани на долгови

Финансиските инструменти засновани на долгови се класифицирани како механизми што ентитетот може да ги користи за да го зголеми износот на капиталот во бизнисот. Примерите вклучуваат обврзници, обврзници, хипотеки, Американските државни записи, кредитни картички и кредитни линии (LOC).

Тие се суштински елемент на деловното опкружување, бидејќи им овозможуваат на компаниите да ја зголемат својата профитабилност преку растот на нивниот капитал.

2. Финансиски инструменти базирани на капитал

Финансиските инструменти засновани на капитал се класифицирани како механизми кои служат како законска сопственост на ентитетот.

Тие им помагаат на компаниите да го растат својот капитал на подолг временски период во споредба со долговите, но имаат корист од тоа што сопственикот не е одговорен за отплата на каков било вид на долг.

Компанијата која поседува финансиски инструмент заснован на капитал може да избере да инвестира повеќе во инструментот или да го продаде секогаш кога ќе смета дека е потребно.

🌿 Како да ги изберете вистинските финансиски инструменти?

Како што можете да видите, постојат многу видови и примери на финансиски инструменти. Како можете да го изберете најдоброто решение за вашите инвестициски потреби? Еве неколку совети да се запамети дека тимот на Finance de Demain идентификувани.

1. Поставете реални финансиски цели

Финансиските инструменти можат да ве стават на вистинскиот пат кон остварување на вашите инвестициски цели, но прво треба да ги дефинирате.

Тоа може да бидат краткорочни цели како прибирање капитал за финансирање на нов деловен потфат или долгорочна цел како финансирање предвремено пензионирање.

Некои инструменти се повеќе краткорочни ориентирани, додека други се долгорочни инвестициски фондови.

2. Анализирајте го вашиот профил на ризик

Сите ние имаме различни профили на ризик, мешајќи ги психолошките фактори како толеранцијата на ризик со барањата за ризик засновани на потребите.

Ако имате висок апетит за ризик, финансиските инструменти кои ја вклучуваат берзата може да бидат подобар избор од нискоризичните државни обврзници со помала исплата.

Секако, мора да се земе предвид и вашата способност да ризикувате. Сопствениците на мали бизниси може да имаат ограничени ресурси за да ги поштедат, во кој случај долгорочно управуваниот заеднички фонд може да биде најдобрата опција.

3. Разберете ги предностите на секој финансиски инструмент

Има предности и недостатоци за сите видови финансиски инструменти. Треба да ги споредите факторите како што се целта, нивото на ризик, управувањето и временската рамка пред да донесете одлука.

Секако, вашето ниво на почетна инвестиција треба да влијае на равенката; никогаш не инвестирајте го она што не можете да си дозволите да го изгубите.

Важно е да разберете како функционира инструментот, затоа направете го вашето истражување за заедничките фондови или тргувањето со Forex пред да инвестирате. Оние кои се нови за инвестирање можеби ќе сакаат да се држат до некомплексни финансиски инструменти како што се заеднички фондови.

Конечно, побарајте помош од стручни менаџери за пари кога се сомневате. Идеално треба да имате а диверзифицирано портфолио кои содржат повеќе видови финансиски инструменти за целите на хеџирање. Експерт ќе биде добро поставен да ви помогне.

🌿Придобивки од финансиските инструменти

Финансискиот инструмент има неколку различни предности:

• Ликвидните средства како готовина и парични еквиваленти се од голема корист за бизнисите бидејќи можат лесно да се користат за брзи плаќања или за исполнување финансиски непредвидени ситуации.
• Засегнати страни често се чувствуваат посигурни во организација која вработила повеќе капитал во нивната готовина.
• Финансиските инструменти обезбедуваат голема поддршка за финансирање на материјалните средства. Ова е можно преку трансфер на средства од материјални средства во апрецијација на материјални средства во дефицит.
• Cфинансиски инструменти го рашири ризикот според способноста за преземање ризик на договорните страни кои учествувале во реализација на инвестиција во нематеријални средства.
• Компаниите кои избираат да инвестираат во реални средства генерираат поголем приход бидејќи добиваат диверзифицирано портфолио, заштита од инфлација, а исто така можат да се заштитат од несигурности предизвикани од политички причини.

Финансиски инструменти бидејќи капиталот делува како постојан извор на средства за една организација. Во случај на сопственички акции, исплатата на дивиденди на акционерите е чисто опционална.

🌿 Недостатоци финансиски инструменти

Различни ограничувања и недостатоци на финансискиот инструмент се како што следува:

• Ликвидни средства како што се салда на штедни сметки и други банкарски депозити се ограничени во смисла на поврат на инвестицијата или поврат на инвестицијата. Оваа бројка е висока поради фактот што нема ограничувања за повлекување депозити на штедни сметки и други банкарски салда.
• Ликвидни средства како готовински депозити, сметки на пазарот на пари итн. може да им забрани на организациите да се повлекуваат со месеци или понекогаш со години или што и да е наведено во договорот.
• Ако организацијата сака да ги повлече парите пред истекот на рокот споменат во договорот, тогаш може да биде казнета или да добие помали приноси. Високите трансакциски трошоци ги загрижуваат и организациите кои се занимаваат или сакаат да се занимаваат со финансиски инструменти.

Организацијата не треба премногу да се потпира на долгови како што се главнината и каматата бидејќи се очекува соодветно да се платат.

Финансиските инструменти, како обврзниците, даваат многу помалку од акциите. Компаниите можат дури и да не платат обврзници.

Некои од финансиските инструменти како капиталот се доживотен товар за бизнисот. Капиталот делува како постојан товар во една организација. Капиталот не може да се врати дури и ако организацијата има доволен износ на средства.

Сепак, според најновите измени, компаниите можат да се одлучат да ги откупат сопствените акции заради откажување, но тоа подлежи на одредени услови.

🌿 Што треба да запомниме?

• Деривати како напредни и фјучерси може да донесе огромни придобивки за малите бизниси, но само ако тие се користат правилно. Ако тие се користат несоодветно, може да доведат до огромни загуби и банкрот на една организација.
• Организациите мора да бидат многу претпазлив кога се работи со свопови, бидејќи тие носат повисоко ниво на ризик.
• А добро управување со инструментите финансиите може да им помогнат на бизнисите да ги намалат материјалните трошоци и да ги максимизираат продажбата и профитот.
• Тие обично се користат од луѓе кои не можат да си дозволат или немаат пристап до кредитни средства и систематско штедење.
• Les неформални финансиски инструменти нудат многу флексибилни услуги во зависност од потребите на поединецот. Може да се започне и да се заврши неколку минути по апликацијата, бидејќи се што е потребно е едноставна потврда или устен договор.

🌿 Заклучок

Како заклучок, може да се каже дека финансиските инструменти не се ништо друго туку документ кој делува како финансиско средство за една организација и како обврска за друга организација.

Тие можат да бидат во форма на обврзници, готовина и парични еквиваленти, банкарски депозити, акции, приоритетни акции итн. Секој вид финансиски инструмент има свои предности и недостатоци.

Финансиските инструменти мора да се користат соодветно за да се искористат најмногу придобивки. Овие можат да бидат од голема важност за бизнисите кои сакаат да ги минимизираат своите трошоци и да ги максимизираат приходите од компензација.

Така, организациите мора да се погрижат правилно да ги користат финансиските инструменти со цел да го извлечат максимумот од нив и да ги елиминираат ризиците од неуспех.

Ако сте финансиски советник, тогаш можете да ни го оставите вашето искуство во коментари. Но, пред да заминете, еве комплетна обука за онлајн тргување.