ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസിനെക്കുറിച്ച് എന്താണ് അറിയേണ്ടത്?

ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഫിനാൻസ് അല്ലെങ്കിൽ ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസ് എന്നത് 70-കളുടെ തുടക്കത്തിൽ ഭൗതികശാസ്ത്രജ്ഞരുടെയും മറ്റ് ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് സയൻസ് ഡോക്ടർമാരുടെയും കൈകളിൽ നിന്ന് ഉത്ഭവിച്ച ഒരു താരതമ്യേന പുതിയ വിഷയമാണ്. മോഡലുകളും ആശയങ്ങളും ഗണിതവും വിവിധ വിഷയങ്ങളിൽ നിന്ന് വിവർത്തനം ചെയ്യപ്പെട്ടു, പ്രധാനം ഭൗതികശാസ്ത്രമാണ്.

ചുരുങ്ങിയ സമയത്തിനുള്ളിൽ, അത് വികസിച്ചു, അവയിൽ ഓരോന്നും ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഫിനാൻസുമായി ബന്ധപ്പെടുത്തി, അതത് ദിശകളിലേക്ക് തള്ളിവിടുകയും, അത് ഒരു ഭ്രാന്തമായ വേഗതയിലേക്ക് നയിക്കുകയും ചെയ്തു.

ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഫിനാൻസിനെക്കുറിച്ചുള്ള അറിവ് നേടാനുള്ള നിങ്ങളുടെ അന്വേഷണത്തിൽ, എവിടെ തുടങ്ങണം, എന്തിന് വേണ്ടിയായിരിക്കും എന്ന് നിങ്ങൾ ചിന്തിക്കുന്നുണ്ടെങ്കിൽ, ഈ സമഗ്രമായ ലേഖനം നിങ്ങൾ തീർച്ചയായും വായിക്കണം. എന്നാൽ ആദ്യം, ഇതിനെക്കുറിച്ച് കൂടുതലറിയുക പെരുമാറ്റ ധനകാര്യം.

നമുക്ക് പോകാം

🥀 എന്താണ് ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസ്?

ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസ് എന്നത് അപഗ്രഥിക്കുന്നതിനായി വളരെ വലിയ ഗണിതശാസ്ത്ര മോഡലുകളുടെയും ഡാറ്റാ സെറ്റുകളുടെയും ഉപയോഗമാണ് സാമ്പത്തിക വിപണികൾസെക്യൂരിറ്റികളും. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, സാമ്പത്തിക വിപണികളെയും സെക്യൂരിറ്റികളെയും വിശകലനം ചെയ്യാൻ ആവശ്യമായ അറിവ് ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഫിനാൻസ് നൽകുന്നു.

ഈ വിശകലനം അടിസ്ഥാനപരമായി ഗണിതശാസ്ത്ര മോഡലുകളും വലിയ ഡാറ്റാ സെറ്റുകളും ഉപയോഗിച്ചാണ് നടത്തുന്നത്. അതിനാൽ, ഈ മേഖലയിലെ സ്പെഷ്യലിസ്റ്റുകളെ ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് അല്ലെങ്കിൽ ക്വാണ്ട് അനലിസ്റ്റുകൾ എന്ന് വിളിക്കുന്നു.

(1) ഓപ്‌ഷനുകൾ പോലുള്ള ഡെറിവേറ്റീവ് സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വിലനിർണ്ണയം, (2) റിസ്ക് മാനേജ്‌മെന്റ്, പ്രത്യേകിച്ചും പോർട്ട്‌ഫോളിയോ മാനേജ്‌മെന്റ് ആപ്ലിക്കേഷനുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ടത് എന്നിവ സാധാരണ ഉദാഹരണങ്ങളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഈ മേഖലയിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്ന പ്രൊഫഷണലുകൾ പലപ്പോഴും "ക്വാന്റുകൾ" എന്ന് വിളിക്കുന്നു.

കൂടാതെ, സങ്കീർണ്ണമായ സാമ്പത്തിക പ്രശ്‌നങ്ങൾ പരിഹരിക്കുന്നതിനുള്ള അൽഗോരിതം രൂപകൽപ്പന, വികസനം, നടപ്പിലാക്കൽ എന്നിവയിൽ ഒരു ക്വാണ്ട് പ്രത്യേകം ശ്രദ്ധിക്കുന്നു.

🥀 ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസിന്റെ ചരിത്രം

20-ആം നൂറ്റാണ്ടിലാണ് ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസിന്റെ അടിത്തറയിട്ടത് ഡോക്ടറൽ തീസിസിൽ നിന്ന്. ഊഹക്കച്ചവട സിദ്ധാന്തം » ഫ്രഞ്ച് ഗണിതശാസ്ത്രജ്ഞനിൽ നിന്ന് ലൂയിസ് ഓഫ് ബാച്ചിലർ. അസറ്റ് വിലകളുടെ സ്വഭാവത്തിന് ബ്രൗണിയൻ ചലനം എന്ന ആശയം ബാച്ചിലർ ആദ്യമായി പ്രയോഗിച്ചു.

പിന്നീട്, ജാപ്പനീസ് ഗണിതശാസ്ത്രജ്ഞൻ കിയോഷി ഇറ്റോ സ്റ്റോക്കാസ്റ്റിക് ഡിഫറൻഷ്യൽ സമവാക്യങ്ങളെക്കുറിച്ച് ഒരു പേപ്പർ എഴുതുകയും സ്റ്റോക്കാസ്റ്റിക് കാൽക്കുലസിന്റെ സിദ്ധാന്തം സ്ഥാപിക്കുകയും ചെയ്തു, അത് അദ്ദേഹത്തിന്റെ പേര് (Î to calculus) വഹിക്കുന്നു, കൂടാതെ ഓപ്ഷൻ പ്രൈസിംഗിൽ ഇത് വ്യാപകമായി ഉപയോഗിക്കപ്പെടുന്നു.

എന്നിരുന്നാലും, 1970-കളിൽ "കോർപ്പറേറ്റ് കടത്തിന്റെ വിലനിർണ്ണയത്തിൽ" പ്രധാന വഴിത്തിരിവ് ഉണ്ടായി. റോബർട്ട് മെർട്ടൺ : പലിശനിരക്കുകളുടെ അപകടസാധ്യത ഘടനയും "ഓപ്ഷനുകളുടെയും കോർപ്പറേറ്റ് ബാധ്യതകളുടെയും വിലനിർണ്ണയം" എന്ന ഗവേഷണ പ്രബന്ധങ്ങളും ഫിഷർ ബ്ലാക്ക് ആൻഡ് മൈറോൺ സ്കോൾസ് ഒരു കോൾ ആൻഡ് പുട്ട് ഓപ്‌ഷൻ പ്രൈസിംഗ് മോഡൽ അന്തർലീനമായി ഫീച്ചർ ചെയ്‌തിരുന്നു, അതിനുശേഷം ഒരു തിരിച്ചുവരവും ഉണ്ടായില്ല.

Le ബ്ലാക്ക്-ഷോൾസ്-മെർട്ടൺ മോഡൽ മോഡൽ എന്നറിയപ്പെടുന്നു "ബിഎസ്എം” എന്നത് വ്യാപകമായി ഉപയോഗിക്കപ്പെടുകയും ഓപ്ഷനുകൾ വിപണിയുടെ ഉയർച്ചയ്ക്ക് കാരണമാവുകയും ചെയ്യുന്നു. ഇന്ന്, BSM മോഡൽ വിപുലീകരിക്കുന്നതിനായി മറ്റ് പല സ്‌റ്റോക്കാസ്റ്റിക് മോഡലുകളും രൂപകൽപ്പന ചെയ്‌തിരിക്കുന്നു, അളവ് വിശകലനത്തിനുള്ള മാനദണ്ഡങ്ങൾ ഉയർന്നതും ആഗോള സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയ്ക്ക് പ്രയോജനകരവുമാണ്.

🥀 ക്വാണ്ട് തരങ്ങൾ

ഡെറിവേറ്റീവുകളുടെ വിലനിർണ്ണയം, വിപണി പ്രവചനം, അപകടസാധ്യത ലഘൂകരിക്കൽ എന്നിവയ്ക്കായി ക്വാണ്ടുകൾ സാമ്പത്തിക മാതൃകകൾ സൃഷ്ടിക്കുകയും പ്രയോഗിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, ക്വാണ്ടുകളുടെ റോളുകളിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്, അവയിൽ ചിലത് ചുവടെ വിശദീകരിച്ചിരിക്കുന്നു:

• ഫ്രണ്ട് ഓഫീസ് അളവ്: ട്രേഡിംഗ് ഫ്ലോറിലെ വ്യാപാരികളുമായും വെണ്ടർമാരുമായും അടുത്ത് പ്രവർത്തിക്കുക. പുതിയ അവസരങ്ങൾ കണ്ടെത്തുന്നതിനും അപകടസാധ്യത തന്ത്രങ്ങളെക്കുറിച്ച് ഉപദേശം നൽകുന്നതിനും വ്യാപാരികൾ ഉപയോഗിക്കുന്ന വിലനിർണ്ണയ മാതൃകകൾ നടപ്പിലാക്കുക.
• ക്വാണ്ട് ഗവേഷകൻ : അടിസ്ഥാനപരമായി ഇതിന്റെ അളവ് ഓഫീസ് ഓഫീസ്, അവർ ഉയർന്ന ഫ്രീക്വൻസി അൽഗോരിതങ്ങൾ, വിലനിർണ്ണയ മോഡലുകൾ, വ്യാപാരികൾക്കും ബ്രോക്കറേജ് സ്ഥാപനങ്ങൾക്കും വേണ്ടിയുള്ള തന്ത്രങ്ങൾ എന്നിവ ഗവേഷണം ചെയ്യുകയും രൂപകൽപ്പന ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു.
• ക്വാണ്ട് ഡെവലപ്പർ: അവർ അടിസ്ഥാനപരമായി ഒരു സാമ്പത്തിക കമ്പനിയിലെ സോഫ്റ്റ്വെയർ ഡെവലപ്പർമാരാണ്. ഗവേഷകർ നൽകുന്ന ബിസിനസ്സ് ആവശ്യകതകൾ അവർ കോഡ് ആപ്ലിക്കേഷനുകളിലേക്ക് വിവർത്തനം ചെയ്യുന്നു.
• റിസ്ക് മാനേജ്മെന്റ് അളവ്: ക്രെഡിറ്റ്, റെഗുലേറ്ററി പ്രവർത്തനങ്ങൾ നിയന്ത്രിക്കാനും ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക്, മാർക്കറ്റ് റിസ്ക്, ALM (അസറ്റ് ആൻഡ് ലയബിലിറ്റി മാനേജ്മെന്റ്) റിസ്ക് മുതലായവ വിലയിരുത്താനും അവർ മോഡലുകൾ നിർമ്മിക്കുന്നു. ഇവയുടെ അളവുകളാണ് മിഡിൽ ഓഫീസ് മാർക്കറ്റ്, അസറ്റ് റിസ്ക് വിശകലനവും സമ്മർദ്ദ പരിശോധനയും നടത്തുക.

🥀 ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസ് vs ഫിനാൻഷ്യൽ എഞ്ചിനീയറിംഗ്

സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വിലയ്ക്കും അപകടസാധ്യത അളക്കുന്നതിനും ഉപയോഗിക്കുന്ന ഗണിതശാസ്ത്ര മോഡലുകളിൽ ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസ് ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു. സാമ്പത്തിക എഞ്ചിനീയറിംഗ് ആപ്ലിക്കേഷനുകളിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നതിനും മോഡലുകളുടെ ഫലങ്ങൾ നടപ്പിലാക്കുന്ന ഉപകരണങ്ങൾ നിർമ്മിക്കുന്നതിനും കൂടുതൽ മുന്നോട്ട് പോകുന്നു.

ഫിനാൻഷ്യൽ എഞ്ചിനീയറിംഗ് ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസിന്റെ ഗണിതശാസ്ത്ര സിദ്ധാന്തത്തെ കമ്പ്യൂട്ടർ സിമുലേഷനുമായി സംയോജിപ്പിച്ച് വില, വ്യാപാരം, ഹെഡ്ജിംഗ്, മറ്റ് നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എന്നിവ ഉണ്ടാക്കുന്നു.

🥀 ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസ് പ്രധാനമായിരിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?

ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് അല്ലെങ്കിൽ ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് അനലിസ്റ്റാകാൻ നിങ്ങൾ അറിയേണ്ടതെല്ലാം പഠിക്കുന്ന കേന്ദ്രമാണ് ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസ്. ക്വാണ്ടം പഠിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നവർക്ക് ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസ് പ്രധാനമാണെങ്കിലും, ട്രേഡിംഗിൽ കഴിവുള്ള പലരും എല്ലാത്തരം പശ്ചാത്തലങ്ങളിൽ നിന്നും വരുന്നവരാണ് എന്നത് ഒരു വസ്തുതയാണ്.

ൽ അത് നിരീക്ഷിച്ചു 2017-2018, 60% മാത്രം ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഫിനാൻസ് അപ്രന്റീസ്ഷിപ്പ് പ്രോഗ്രാമുകളിൽ ചേരുന്ന പങ്കാളികൾക്ക് സാമ്പത്തിക പശ്ചാത്തലം ഇല്ല. അതിനാൽ, നിങ്ങൾക്ക് ധനകാര്യത്തിൽ ഒരു പശ്ചാത്തലമുണ്ടെങ്കിൽ, അത് വളരെ മികച്ചതാണ്, എന്നാൽ നിങ്ങൾ അങ്ങനെ ചെയ്യുന്നില്ലെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ഡിപ്ലോമ അല്ലെങ്കിൽ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് പ്രോഗ്രാമുകളിൽ ഒന്നിൽ എളുപ്പത്തിൽ എൻറോൾ ചെയ്യാം.

ഒരു ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് അനലിസ്റ്റായതിന് ശേഷം, പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജ്മെൻ്റ്, കറൻസി മാർക്കറ്റ്സ് തുടങ്ങിയ ചില പ്രധാന മേഖലകളിൽ ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഫിനാൻസിലുള്ള ആഴത്തിലുള്ള പഠനം നിങ്ങളെ സഹായിക്കും.

🥀 ഒരു ക്വാണ്ടം അനലിസ്റ്റാകാൻ നിങ്ങൾക്ക് എന്ത് യോഗ്യതകൾ ആവശ്യമാണ്?

നിങ്ങൾ ഒരു ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് അനലിസ്റ്റാകാൻ ആഗ്രഹിക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങൾ ശരിയായ യോഗ്യത തിരഞ്ഞെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്:

ഡിപ്ലോമ കോഴ്സുകൾ

ഒരു ക്വാണ്ട് ആകാനുള്ള നിങ്ങളുടെ അഭിലാഷം യാഥാർത്ഥ്യമാക്കുന്നതിന് നിങ്ങൾക്ക് തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്ന കുറച്ച് ഡിഗ്രി കോഴ്സുകളുടെ ഒരു കൂട്ടം ഉണ്ട്. നിങ്ങളുടെ താൽപ്പര്യങ്ങളും പശ്ചാത്തലവും അടിസ്ഥാനമാക്കി നിങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യമായ ഒരു ലിസ്റ്റിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾക്ക് ഒരു കോഴ്സ് തിരഞ്ഞെടുക്കാം. നിങ്ങൾക്ക് ഒരു ചെയ്യാൻ കഴിയും സാമ്പത്തിക എഞ്ചിനീയറിംഗിൽ മാസ്റ്റർ.

മാസ്റ്റർ ഇൻ ഫിനാൻഷ്യൽ എഞ്ചിനീയറിംഗ് നിങ്ങൾക്ക് സ്റ്റാറ്റിസ്റ്റിക്കൽ മൂല്യനിർണ്ണയം മുതൽ ഇക്കണോമെട്രിക് മോഡലിംഗ് വരെയുള്ള ആഴത്തിലുള്ള അറിവ് നൽകുന്നതിനാൽ, ഇത് യഥാർത്ഥ ലോകത്ത് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്ന ഒരു എഞ്ചിനീയറിംഗ് കോഴ്‌സാണ്.

അളവ് വിശകലനത്തിൽ നിങ്ങൾ വൈദഗ്ദ്ധ്യം നേടുമ്പോൾ, ഈ ടാസ്ക്ക് പൂർത്തിയാക്കുന്നതിൽ നിങ്ങൾക്ക് ആത്മവിശ്വാസത്തോടെ പ്രവർത്തിക്കാൻ കഴിയും.

നിങ്ങൾക്ക് ഒരു ചെയ്യാൻ കഴിയും സാമ്പത്തിക ഗണിതത്തിൽ മാസ്റ്റർ. ഈ ബിരുദം നിങ്ങൾക്ക് ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഫിനാൻസ് രീതികളെക്കുറിച്ചുള്ള ആഴത്തിലുള്ള ഉൾക്കാഴ്ച നൽകുന്നു. ഇത് സാമ്പത്തിക ഗണിതശാസ്ത്രത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതിനാൽ, പിന്നീട് ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് വിശകലന മേഖലയിൽ ഇറങ്ങുന്നതിന് ആവശ്യമായ എല്ലാ അറിവും നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കും.

ഫിനാൻഷ്യൽ മാത്തമാറ്റിക്‌സിന്റെ പ്രായോഗിക പ്രയോഗങ്ങളിൽ നിങ്ങളെ ഒരു ക്വാണ്ട് എന്ന നിലയിൽ പ്രാവീണ്യമുള്ളവരാക്കുക എന്നതാണ് ഈ കോഴ്‌സിന്റെ ലക്ഷ്യം. കൂടാതെ, ഈ കോഴ്‌സ് പൂർത്തിയാക്കിയ ശേഷം, അളവ് വിശകലനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി നിങ്ങൾക്ക് യുക്തിസഹമായ നിഗമനങ്ങളിൽ എത്തിച്ചേരാനാകും.

നിങ്ങൾക്ക് ഡാറ്റയിൽ ബിരുദാനന്തര ബിരുദം, ഗണിതശാസ്ത്രത്തിലും കമ്പ്യൂട്ടേഷണൽ ഫിനാൻസിലും ബിരുദാനന്തര ബിരുദം അല്ലെങ്കിൽ അപ്ലൈഡ് ഇക്കണോമിക്‌സിൽ ബിരുദാനന്തര ബിരുദം എന്നിവയും ചെയ്യാം.

സർട്ടിഫിക്കേഷൻ പ്രോഗ്രാമുകൾ

ചില ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഫിനാൻസ് സർട്ടിഫിക്കറ്റ് പ്രോഗ്രാമുകൾ നിങ്ങളുടെ പ്രൊഫഷനും കഴിവുകളും മെച്ചപ്പെടുത്താൻ സഹായിക്കും. നിങ്ങളുടെ കരിയർ ആരംഭിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നതിന് അല്ലെങ്കിൽ കരിയറിന്റെ മധ്യത്തിൽ പ്രൊഫഷണൽ കഴിവുകൾ ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നതിന് നിങ്ങൾ എന്തെങ്കിലും അന്വേഷിക്കുകയാണെങ്കിലും, സർട്ടിഫിക്കറ്റ് പ്രോഗ്രാം നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യം നിറവേറ്റുന്നു. ചില സർട്ടിഫിക്കേഷൻ പ്രോഗ്രാമുകൾ ഇതാ:

• അപ്ലൈഡ് ഫിനാൻഷ്യൽ റിസ്ക് മാനേജ്മെന്റിലെ പ്രൊഫഷണൽ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് പ്രോഗ്രാം
• ധനകാര്യത്തിനുള്ള ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് സ്റ്റഡീസിലെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്
• ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഫണ്ടമെന്റൽ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്

🥀 ക്വാണ്ട് ഫിനാൻസിന്റെ ഭാവിബന്ധിക്കുന്നു

ക്വാണ്ടുകളും ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസും ഇവിടെയുണ്ട്! കമ്പനികൾ വലുതാകുകയും വലിയ അളവിലുള്ള ഡാറ്റയും പണവും ഉൾപ്പെടുന്നതിനാൽ, ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഫണ്ടിംഗിനായുള്ള റീച്ചും ഡിമാൻഡും മുമ്പെങ്ങുമില്ലാത്തവിധം വളരുകയാണ്. ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസ് ഇപ്പോൾ സങ്കീർണ്ണമായ ഗണിതശാസ്ത്രവും സ്ഥാപിത മാതൃകകളും മാത്രമല്ല.

ധനകാര്യം കൂടുതൽ സാങ്കേതികമാകുമ്പോൾ, ഡാറ്റാ സയൻസ്, മെഷീൻ, ഡീപ് ലേണിംഗ്, ആർട്ടിഫിഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ് എന്നിവ ഈ മേഖലയുടെ വിജ്ഞാനപ്രദമായ തീരുമാനമെടുക്കൽ തന്ത്രങ്ങൾ ഏറ്റെടുക്കുന്നു.

അങ്ങനെ, വലിയ ഡാറ്റ വിശകലനം ചെയ്യാനും നാനോ സെക്കൻഡിൽ മോഡൽ സിമുലേഷനുകൾ പ്രവർത്തിപ്പിക്കാനും ഞങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്ന ഉയർന്ന പ്രോസസ്സിംഗ് കമ്പ്യൂട്ടർ അൽഗോരിതങ്ങളുടെ ശക്തിയിലൂടെ ക്വാണ്ടം ഫിനാൻസ് പുതിയ ഉയരങ്ങളിലെത്തുന്നു.