ഷാഡോ ബാങ്കിംഗിനെക്കുറിച്ച് എല്ലാം

പരമ്പരാഗത ധനകാര്യത്തിന് പിന്നിൽ "" എന്ന് വിളിക്കപ്പെടുന്ന വിശാലമായ അതാര്യമായ സാമ്പത്തിക വ്യവസ്ഥ മറയ്ക്കുന്നു.ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ്. ⚫ ഈ സ്ഥാപനങ്ങളുടെയും പ്രവർത്തനങ്ങളുടെയും ശൃംഖല പരമ്പരാഗത നിയന്ത്രണങ്ങളിൽ നിന്ന് ഭാഗികമായി രക്ഷപ്പെടുന്നു. അദ്ദേഹത്തിന്റെ വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന സ്വാധീനം റെഗുലേറ്റർമാരെ ആശങ്കപ്പെടുത്തുന്നു, പ്രത്യേകിച്ചും 2008 ലെ പ്രതിസന്ധിയിൽ അദ്ദേഹം ഒരു പ്രധാന പങ്ക് വഹിച്ചതിനാൽ. 🔻

ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ്, അല്ലെങ്കിൽ "ഷാഡോ ഫിനാൻസ്", ഊഹക്കച്ചവട ഹെഡ്ജ് ഫണ്ടുകൾ, ഉയർന്ന ഫ്രീക്വൻസി ട്രേഡിംഗ് കമ്പനികൾ, സങ്കീർണ്ണ നിക്ഷേപ വാഹനങ്ങൾ എന്നിവ ഒരുമിച്ച് കൊണ്ടുവരുന്നു. അതിന്റെ പ്രവർത്തനം സാധാരണക്കാർക്ക് അത്രയൊന്നും അറിയില്ല. 🔍 എന്നിട്ടും ഇത് ഗ്രഹത്തിലുടനീളം വൻ സാമ്പത്തിക പ്രവാഹങ്ങൾ പ്രചരിപ്പിക്കുന്നു.

ഈ ലേഖനത്തിൽ, യഥാർത്ഥത്തിൽ ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ് എന്താണെന്ന് കണ്ടെത്തുക, അതിന്റെ സ്കെയിൽ, അതിന്റെ പ്രധാന കളിക്കാർ, ആഗോള സാമ്പത്തിക സ്ഥിരതയ്ക്ക് അത് ഉയർത്തുന്ന അപകടസാധ്യതകൾ. എന്നാൽ ഞങ്ങൾ ആരംഭിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, ഇതാ നിങ്ങളുടെ ഭാവി വിരമിക്കലിന് എങ്ങനെ മികച്ച ധനസഹായം നൽകാനാകും?

ഷാഡോ ഫിനാൻസിന്റെ നിഗൂഢതകളിലേക്ക് നന്നായി മുഴുകൂ!

📍 എന്താണ് ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ്?

ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ് എല്ലാ കളിക്കാരെയും സാമ്പത്തിക പ്രവർത്തനങ്ങളെയും നിയോഗിക്കുന്നു ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനത്തിന് പുറത്ത് നടക്കുന്നു പരമ്പരാഗത നിയന്ത്രിത. 🏦

ഹെഡ്ജ് ഫണ്ടുകൾ, മണി മാർക്കറ്റ് ഫണ്ടുകൾ, ഉയർന്ന ഫ്രീക്വൻസി ട്രേഡിംഗ് സ്ഥാപനങ്ങൾ തുടങ്ങിയ സ്ഥാപനങ്ങൾ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. പോലുള്ള സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളും ഷാഡോ ബാങ്കിംഗിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു നിയന്ത്രണമില്ലാത്ത OTC ഡെറിവേറ്റീവുകൾ. 📉

വാണിജ്യ ബാങ്കുകളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, എന്റിറ്റികൾ ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ് സാധാരണയായി നിക്ഷേപങ്ങൾ ശേഖരിക്കില്ല കൂടാതെ സെൻട്രൽ ബാങ്ക് റീഫിനാൻസിംഗിന് പ്രവേശനമില്ല. 💵

അവരുടെ പ്രവർത്തനങ്ങൾ അധികാരികളുടെ മേൽനോട്ടം വളരെ കുറവാണ്, കൂടാതെ കൂടുതൽ നിയന്ത്രണ സൗകര്യവുമുണ്ട്. ഈ സാഹചര്യം സാമ്പത്തിക വ്യവസ്ഥയെ അസ്ഥിരതയുടെ വർദ്ധിച്ച അപകടസാധ്യതകളിലേക്ക് തുറന്നുകാട്ടുന്നു.

📍 ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ് എത്ര വലുതാണ്?

ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ് പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു സിസ്റ്റത്തിന്റെ ഒരു പ്രധാന ഭാഗം ആഗോള സാമ്പത്തിക. FSB അനുസരിച്ച്, 2020 ൽ ഇത് ഏകദേശം 50 ട്രില്യൺ ഡോളർ ആസ്തി അല്ലെങ്കിൽ പരമ്പരാഗത ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനത്തിന്റെ പകുതിയോളം വരും.

യു എസ് എ യിലെ, അതിന്റെ ഭാരം അതിലും വലുതാണ്. ഷാഡോ ബാങ്കിംഗിന് 15 ട്രില്യൺ ഡോളറിലധികം ആസ്തിയുണ്ട്. പരമ്പരാഗത ബാങ്കിംഗിൽ ഇത് പ്രധാനമായും ആധിപത്യം പുലർത്തുന്നു.

വായിക്കേണ്ട ലേഖനം: പുതിയതോ പഴയതോ ആയ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് വാങ്ങൽ ❓

യൂറോപ്പിൽ, £3 ട്രില്യൺ ആസ്തിയുള്ള ഏറ്റവും വലിയ ഷാഡോ സാമ്പത്തിക കേന്ദ്രമാണ് യുകെ. സ്വിറ്റ്സർലൻഡ്, ലക്സംബർഗ്, അയർലൻഡ് എന്നിവയാണ് അടുത്തത്.

കൃത്യമായി വിലയിരുത്താൻ പ്രയാസമാണെങ്കിലും, ഷാഡോ ബാങ്കിംഗിന്റെ വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന സ്വാധീനം അങ്ങനെയല്ല ഒരു സംശയവുമില്ല. അതിന്റെ സാധ്യതയുള്ള അപകടസാധ്യതകൾ റെഗുലേറ്റർമാരെ ആശങ്കപ്പെടുത്തുന്നു, പ്രത്യേകിച്ചും പരമ്പരാഗത ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനവുമായുള്ള അതിന്റെ ഇടപെടലുകൾ വർദ്ധിച്ചുകൊണ്ടിരിക്കുന്നതിനാൽ.

📍 ഷാഡോ ബാങ്കിംഗിലെ പ്രധാന കളിക്കാർ ആരാണ്?

ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ് വൈവിധ്യമാർന്ന സ്ഥാപനങ്ങളെ ഒരുമിച്ച് കൊണ്ടുവരുന്നു. ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട ചിലത് ഇതാ:

• ഊഹക്കച്ചവട ഹെഡ്ജ് ഫണ്ടുകൾ 📉, ഫ്യൂച്ചർ മാർക്കറ്റുകളിലും അപകടസാധ്യതയുള്ള ഡെറിവേറ്റീവുകളിലും വളരെ സജീവമാണ്.
• മണി മാർക്കറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 💵, ഇത് ബാങ്കുകൾക്ക് സമീപമുള്ള സേവനങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, എന്നാൽ പൊതു ഗ്യാരണ്ടി ഇല്ലാതെ.
• ബ്രോക്കറേജ് കമ്പനികൾ കൂടാതെ ഉയർന്ന ഫ്രീക്വൻസി ട്രേഡിംഗും 💻, അതിന്റെ പ്രവർത്തനം വളരെ സുതാര്യമല്ല.
• ലെസ് ഇതര നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ ⚖️, പരമ്പരാഗത നിയന്ത്രണങ്ങളിൽ നിന്ന് രക്ഷപ്പെടുന്ന സങ്കീർണ്ണമായ തന്ത്രങ്ങളോടെ.
• ലെസ് ഘടനാപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾ 🏢, ബാങ്കുകൾ അവരുടെ ബാലൻസ് ഷീറ്റിൽ നിന്ന് അപകടസാധ്യതയുള്ള ആസ്തികൾ നീക്കം ചെയ്യാൻ ഉപയോഗിക്കുന്ന അഡ്‌ഹോക്ക് വാഹനങ്ങൾ പോലുള്ളവ.

പെൻഷൻ ഫണ്ടുകൾ 👴👵 പോലെയുള്ള ശക്തരായ സ്ഥാപന നിക്ഷേപകരും ഒരു പ്രമുഖ സ്ഥാനത്താണ്.

📍 ഷാഡോ ബാങ്കിംഗിന്റെ അപകടസാധ്യതകൾ എന്തൊക്കെയാണ്?

ധനസഹായം, ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ് എന്നിവയുടെ ഉറവിടങ്ങൾ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുന്നത് ഇത് സാധ്യമാക്കുന്നുവെങ്കിലും അപകടമില്ലാത്തതല്ല. അതിന്റെ പ്രധാന അപകടസാധ്യതകൾ ഇവയാണ്:

• Un അമിതമായ ലിവറേജ് 📈📉, ഷാഡോ എന്റിറ്റികൾ ബാങ്കുകളുടെ അതേ മൂലധന ആവശ്യകതകൾക്ക് വിധേയമല്ല.
• Un സുതാര്യതയുടെ അഭാവം 🔍, വിവര പ്രസിദ്ധീകരണ ബാധ്യതകളിൽ നിന്ന് രക്ഷപ്പെടുന്ന നിരവധി പ്രവർത്തനങ്ങൾ.
• പേയ്‌മെന്റ് സസ്പെൻഷനുകൾ ഒരു പ്രതിസന്ധി ഘട്ടത്തിൽ ശൃംഖല ⛓, പരമ്പരാഗത ബാങ്കിംഗ് സമ്പ്രദായത്തിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി അവസാന ആശ്രയമായ ഒരു വായ്പയും നൽകില്ല.
• Une അപകടസാധ്യതയുടെ വ്യാപനംനിയന്ത്രിത ബാങ്കിംഗ് മേഖലയിലേക്ക് s 💥, രണ്ട് സംവിധാനങ്ങളും തമ്മിലുള്ള വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന ബന്ധങ്ങൾ കാരണം.
• ഡെ വർദ്ധിച്ച അവസരങ്ങൾ വൃത്തികെട്ട കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ 💰, ചില അവ്യക്തമായ സാമ്പത്തിക സർക്യൂട്ടുകളുടെ നിരീക്ഷണത്തിന്റെ അഭാവം കാരണം.
• ഡെ പ്രധാന വ്യവസ്ഥാപരമായ അപകടസാധ്യതകൾ 💥💥 2008 ലെ പ്രതിസന്ധി കാണിക്കുന്നത് പോലെ, ഈ അതാര്യമായ സംവിധാനത്തിന്റെ പെട്ടെന്നുള്ള തകർച്ചയിൽ.

📍 സമീപകാല നിയന്ത്രണ സംഭവവികാസങ്ങൾ എന്തൊക്കെയാണ്?

സാമ്പത്തിക പ്രതിസന്ധിയെത്തുടർന്ന്, നിഴൽ ബാങ്കിംഗിനെ മികച്ച രീതിയിൽ നിയന്ത്രിക്കാൻ റെഗുലേറ്റർമാർ ശ്രമിച്ചു, ഇപ്പോഴും പരിമിതമായ ഫലങ്ങൾ.

ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനത്തെ നിരീക്ഷിക്കാനും അതിന്റെ ആധിക്യം പരിമിതപ്പെടുത്താനും 2011-ൽ FSB ശുപാർശകൾ വികസിപ്പിച്ചെടുത്തു. ഡെറിവേറ്റീവ് ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാനുള്ള ബാധ്യത പോലെ ചിലത് നടപ്പിലാക്കിയിട്ടുണ്ട്.

വായിക്കേണ്ട ലേഖനം: നിയോബാങ്കുകളും ബാങ്ക് ഫീസിന്റെ കുറവും

എന്നാൽ പല നിയന്ത്രണ ബ്ലൈൻഡ് സ്പോട്ടുകളും അവശേഷിക്കുന്നു. ഇതിനെതിരെ ആവശ്യമായ അന്താരാഷ്ട്ര ഏകോപനം ഉയർന്നുവരുന്നു പ്രധാന രാജ്യങ്ങളുടെ വ്യത്യസ്ത താൽപ്പര്യങ്ങൾ. ഷാഡോ ബാങ്കിംഗിന്റെ ഫലപ്രദമായ നിയന്ത്രണത്തിലേക്ക് ഇനിയും ഒരുപാട് ദൂരം പോകാനുണ്ട്!

📍 2008 ലെ പ്രതിസന്ധിയിൽ ഷാഡോ ബാങ്കിംഗിന്റെ പങ്ക് എന്തായിരുന്നു?

2007-2008 സാമ്പത്തിക പ്രതിസന്ധിയുടെ തുടക്കത്തിലും വ്യാപനത്തിലും ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനം ഒരു പ്രധാന പങ്ക് വഹിച്ചു.

അഡ്‌ഹോക്ക് സ്ട്രക്‌ചറുകൾ (എസ്‌ഐ‌വികൾ, വഴികൾ മുതലായവ) പോലുള്ള നിരവധി ഷാഡോ എന്റിറ്റികൾ പ്രതിസന്ധിക്ക് കാരണമായ സബ്‌പ്രൈം യുഎസ് മോർട്ട്ഗേജ് മാർക്കറ്റുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അവർ വാങ്ങുകയായിരുന്നു കിട്ടാക്കടം സുരക്ഷിതമാക്കി ബാങ്കുകൾ വഴി.

എപ്പോൾ സബ്പ്രൈം മാർക്കറ്റ് തകർന്നു, ഈ വാഹനങ്ങൾക്ക് അവയുടെ സ്ഥാനങ്ങൾ റീഫിനാൻസ് ചെയ്യാൻ കഴിയാതെ പാപ്പരായി. തുടർന്ന് പരമ്പരാഗത ബാങ്കിങ് മേഖലയിലേക്കും പകർച്ചവ്യാധി പടർന്നു. 💥💥

ഹെഡ്ജ് ഫണ്ടുകളും ഉണ്ട് സിഡിഎസിലെ ഊഹക്കച്ചവടത്തിലൂടെ പ്രതിസന്ധി വർധിപ്പിച്ചു. മണി മാർക്കറ്റ് ഫണ്ടുകൾ റിഡീംഷനുകളുടെ വൻതോതിലുള്ള സസ്പെൻഷനുകൾ അനുഭവിച്ചു, പൊതു ഇടപെടൽ ആവശ്യമാണ്.

ഷാഡോ ബാങ്കിംഗിലെ അപാകതകൾ എങ്ങനെയുണ്ടാകുമെന്ന് ഈ അനുഭവം കാണിച്ചുതന്നു മുഴുവൻ സിസ്റ്റത്തെയും അസ്ഥിരപ്പെടുത്തുക സാമ്പത്തികവും യഥാർത്ഥ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയും.

📍 ഷാഡോ ബാങ്കിംഗിന്റെ ഭാവി എന്താണ്?

അപകടസാധ്യതകൾ ഉണ്ടെങ്കിലും, ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ് വരും വർഷങ്ങളിൽ വളരണം.

കുറഞ്ഞ പലിശ നിരക്കും നിക്ഷേപകരുടെ വിളവ് തിരയലും വേണം ഈ അനിയന്ത്രിതമായ സംവിധാനത്തെ ഉത്തേജിപ്പിക്കുക, കൂടുതൽ ലാഭം എന്നാൽ കൂടുതൽ അസ്ഥിരമാണ്.

ബ്ലോക്ക്‌ചെയിൻ പോലുള്ള സാങ്കേതിക മുന്നേറ്റങ്ങൾ പരമ്പരാഗത റെഗുലേറ്റർമാരിൽ നിന്ന് രക്ഷപ്പെടുന്ന പുതിയ സാമ്പത്തിക പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ ആവിർഭാവത്തെ പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കും.

വെല്ലുവിളി ആയിരിക്കും ഷാഡോ ബാങ്കിംഗ് മികച്ച രീതിയിൽ സംയോജിപ്പിക്കുക ആഗോള സാമ്പത്തിക മേൽനോട്ടത്തിൽ, നവീകരണത്തെ തടസ്സപ്പെടുത്താതെ. കൂടുതൽ അന്താരാഷ്ട്ര സഹകരണം ആവശ്യമായ ഒരു ശ്രമകരമായ ദൗത്യം!

🏁 അടയ്ക്കുന്നു

ഷാഡോ ബാങ്കിംഗിന്റെ വ്യാപ്തി കാണിക്കുന്നു മെച്ചപ്പെട്ട നിയന്ത്രണം ആവശ്യമാണ് അന്താരാഷ്ട്ര അപകടസാധ്യതയുള്ള സാമ്പത്തിക പ്രവർത്തനങ്ങൾ. 2008ലേതുപോലെയുള്ള പുതിയ വിനാശകരമായ പ്രതിസന്ധികൾ ഒഴിവാക്കാൻ സംവിധാനത്തിലെ പിഴവുകൾ തിരുത്തണം.

ഷാഡോ ഫിനാൻസ് അപ്രത്യക്ഷമാകാൻ തയ്യാറല്ല, എന്നാൽ ഇത് മൊത്തത്തിലുള്ള റെഗുലേറ്ററി നെറ്റ്‌വർക്കിലേക്ക് മികച്ച രീതിയിൽ സംയോജിപ്പിച്ചിരിക്കണം. അതിന്റെ സുതാര്യതയും നിരീക്ഷണവും കൂടി ശക്തമാക്കണം. റെഗുലേറ്റർമാർക്ക് ഇപ്പോഴും അവരുടെ ജോലിയുണ്ട്!

വായിക്കേണ്ട ലേഖനം: 100% ഓൺലൈൻ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക

സാമ്പത്തിക ലോകം നിരന്തരം വികസിച്ചുകൊണ്ടിരിക്കുന്നു. നിഴലിലെ അഭിനേതാക്കളും അധികാരികളും തമ്മിലുള്ള പൂച്ചയുടെയും എലിയുടെയും കളി, ചാരനിറത്തിലുള്ള പ്രദേശങ്ങൾക്കും നിയന്ത്രണത്തിനുള്ള ശ്രമങ്ങൾക്കും ഇടയിൽ തുടരാൻ ഒരുങ്ങുകയാണ്. ഒരു കാര്യം ഉറപ്പാണ്: ഷാഡോ ബാങ്കിംഗിന് വരും വർഷങ്ങളിൽ നല്ല ഭാവിയുണ്ട്!

എന്നാൽ നിങ്ങൾ പോകുന്നതിനുമുമ്പ്, ഇതാ ഒരു അപ്രതിരോധ്യമായ ബിസിനസ്സ് ഓഫർ എങ്ങനെ സൃഷ്ടിക്കാം