Санхүүгийн зөвлөхийн үүрэг

a-ийн чухал үүрэгт зориулсан манай блог нийтлэлд тавтай морилно уу Санхүүгийн зөвлөх санхүүгээ удирдахад. Та шинээр ирсэн эсэхээс үл хамааран хувийн санхүү эсвэл туршлагатай хөрөнгө оруулагч бол санхүүгийн зөвлөхийн үүргийг ойлгох нь танд үндэслэлтэй шийдвэр гаргах, санхүүгийн зорилгодоо хүрэхэд тусална.

Энэ нийтлэлд бид санхүүгийн зөвлөхийн үүрэг хариуцлага, ашиг тус, түүнчлэн тэдний үйлчилгээг авах нь яагаад утга учиртай болохыг нарийвчлан судлах болно. Та хайж байгаа эсэхээс үл хамааран тэтгэвэрт гарахаа төлөвлөруу ухаалаг хөрөнгө оруулалт хийх эсвэл өр төлбөрөө удирдах бол энэ гарын авлага нь санхүүгийн зөвлөхтэй харилцах харилцаандаа хамгийн их үр дүнд хүрэхэд шаардлагатай мэдлэгийг танд өгөх болно.

Урт хугацааны санхүүгийн тогтвортой байдал, хөгжил цэцэглэлтэд хүрэхэд санхүүгийн зөвлөх хэрхэн таны холбоотон байж болохыг олж мэдэхэд бэлэн байгаарай.

🥀 Санхүүгийн зөвлөх гэж юу вэ?

Зөвлөх бол " мэргэжлийн зөвлөгөө өгөх чиглэлээр мэргэшсэн хүн ". Дээрх тодорхойлолтоос харахад бизнесийн хүрээнд санхүүгийн зөвлөгөө гэдэг нь мэргэшсэн хүн үнэлгээ өгдөг үйл ажиллагаа гэдгийг ойлгоход хялбар байдаг. бизнесийн санхүү мөн тэдгээрийг илүү зохион байгуулалттай болгох стратегийг заадаг.

Санхүүгийн зөвлөх бол юун түрүүнд бизнесийн зөвлөх юм. Хэрэв та энэ мэргэжлээр карьер хийхийг хүсч байвал энэ нь маш энгийн бөгөөд энэ гарын авлагаас лавлана уу хэрхэн шилдэг бизнесийн зөвлөх болох вэ?

🥀 Санхүүгийн зөвлөх яг юу хийдэг вэ?

Санхүүгийн зөвлөх нь хэд хэдэн шинж чанартай байдаг. Энэ нь хувь хүн, гэр бүл, бизнес болон бусад байгууллагад санхүүгийн төрөл бүрийн бүтээгдэхүүн, үйлчилгээг үзүүлдэг. Ихэнхдээ тэр болон түүний үйлчлүүлэгчдийн хооронд урт хугацааны харилцаа бий болдог.

Энэхүү харилцан үйлчлэлд дараах үйлчилгээнүүд багтана. хөрөнгө оруулалтын багцын менежмент, мөнгөн гүйлгээ эсвэл жилийн тойм санхүүгийн төлөвлөлт. Зөвлөх ба бизнес эрхлэгчийн хоорондын харилцаа нь хоёр тал бий болох үр өгөөжийг мэдрэх тусам чангарах хандлагатай байдаг.

Зөвлөх нь үйлчлүүлэгчийн хэрэгцээ, зорилго, шаардлагыг амжилттай биелүүлэхийн тулд тэдгээрийг сайн ойлгож, мэддэг байх ёстой. Дараа нь, эдгээр шалгуурыг харгалзан, үйлчилгээг аль болох өндөр ашиг олох зорилгоор хувийн болгосон.

Мөн энэ мэргэжилтэн нь үйлчлүүлэгчийн хувьцаа/бонд худалдах, худалдан авах ажлыг удирдан чиглүүлж чадна. Зарим нь тодорхой салбар эсвэл бизнесийн санхүүгийн хэрэгцээнд анхаарлаа хандуулдаг зөвлөх компаниудад ажилладаг.

Түүнийг ямар нэгэн байдлаар бид хэлж чадна компанийн "эмч". Бид өвдчихөөд байхад юу байгааг нь хэлж өгөх, эм бичиж өгөх мэргэжилтэн хайдаг биз дээ? Үүний нэгэн адил, хөл дээрээ зогсохын тулд бизнесийн санхүүгийн эрүүл мэндийг анхаарч үзэх хэрэгтэй.

Энэ тохиолдолд амьд үлдэж, хөгжихийн тулд тодорхой мэдээлэлд тулгуурлан бодитой шийдвэр гаргадаг хэн нэгний дэмжлэгийг авах нь маш чухал бөгөөд учир нь санхүүгийн шинжилгээнд зөвхөн тухайн салбарын мэргэжлийн хүн л хийх чадвартай олон тооны хувьсагчдыг авч үзэх шаардлагатай байдаг. хөгжиж байна.

🥀 Санхүүгийн зөвлөхийн үүрэг хариуцлага

Юуны өмнө санхүүгийн зөвлөхийн үндсэн үүрэг хариуцлагын нэг юм нөхцөл байдлыг үнэлэх үйлчлүүлэгчдийнхээ санхүүгийн ерөнхий байдал. Энэ нь одоогийн санхүүгийн байдлыг бүрэн ойлгохын тулд орлого, зарлага, хөрөнгө, өрийн талаарх дэлгэрэнгүй мэдээллийг цуглуулах явдал юм.

Санхүүгийн зөвлөхийн өөр нэг гол үүрэг бол үйлчлүүлэгчдэд туслах явдал юм санхүүгийн төлөвлөгөө боловсруулах хувийн болгосон. Энэ нь тэтгэвэрт гарахын тулд хуримтлал үүсгэх, орон сууц худалдан авах, хүүхдийн боловсролыг санхүүжүүлэх гэх мэт санхүүгийн тодорхой, хүрч болохуйц зорилтуудыг тодорхойлох явдал юм.

Санхүүгийн зөвлөх нь үйлчлүүлэгчтэй нягт хамтран ажиллаж, тэдний хэрэгцээ, хязгаарлалт, эрсдэлийг тэсвэрлэх түвшинг харгалзан стратеги боловсруулна.

Санхүүгийн төлөвлөгөөг бий болгосны дараа санхүүгийн зөвлөх шийдвэрлэх үүрэг гүйцэтгэдэг энэ төлөвлөгөөний хэрэгжилт, хяналт. Эдгээр нь үйлчлүүлэгчдэд хүлээгдэж буй өгөөж, эрсдэлийн түвшин, зэрэг хүчин зүйлсийг харгалзан хөрөнгө оруулалтын үндэслэлтэй шийдвэр гаргахад тусалдаг багцын төрөлжилт.

Эрсдэлийн менежмент нь санхүүгийн зөвлөхийн чухал үүрэг хариуцлага юм. Тэд тусалдаг болзошгүй эрсдэлийг тодорхойлох зах зээлийн хэлбэлзэл, урьдчилан тооцоолоогүй үйл явдал, эрүүл мэндийн асуудал гэх мэт үйлчлүүлэгчид нь тулгарч болзошгүй.

Энэхүү эрсдлийн үнэлгээнд үндэслэн санхүүгийн зөвлөх нь амьдралын даатгал, тахир дутуугийн даатгал эсвэл гэрийн даатгал худалдаж авах гэх мэт эдгээр эрсдлийг бууруулах зохих стратегийг санал болгож болно.

🥀ЛСанхүүгийн зөвлөх компанийн үндсэн үйлчилгээ

Зөвлөх бүр өөр өөрийн гэсэн арга барилтай гэдэг нь ойлгомжтой. Гэхдээ би та бүхэнд санхүүгийн зөвлөх фирмүүдийн ерөнхийд нь үзүүлдэг үндсэн үйлчилгээг танилцуулж байна.

✔️ Бизнесийнхээ санхүүгийн төлөвлөлт

Хамгийн түгээмэл нь санхүүгийн төлөвлөлт юм. Компанийн удаан хүлээгдэж буй эдийн засгийн эрүүл мэндэд хүрэхийн тулд төлөвлөгөө боловсруулдаг. Энэхүү төлөвлөлтөд зардлын хяналт, төсвийн дүн шинжилгээ, тодорхойлсон стратеги багтана. Энэ нь богино, дунд, урт хугацааны зорилгыг бүртгэхэд маш хэрэгтэй.

✔️ Хөрөнгө оруулалтын багцаа удирдах

Санхүүгийн зөвлөхүүд үйлчлүүлэгчийн хөрөнгө оруулалтын багцыг удирдах үүрэгтэй. Шийдвэр гаргахад биечлэн оролцох дуртай бизнес эрхлэгчид байдаг бол бусад нь энэ ажлыг зөвлөхөд үлдээхийг илүүд үздэг.

✔️ Татварын төлөвлөлт

Санхүүгийн ертөнцөд бараг бүх дэлхий дээр та татвар, татварын төлөвлөлтийг анхаарч үзэх хэрэгтэй. Татварын ажлыг үр дүнтэй гүйцэтгэхийн тулд нягтлан бодогч шаардлагатай ч татварын хуулийн мэдлэгтэй зөвлөх нь давуу тал болно.

✔️ Үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлт

Энэ нь үл хөдлөх хөрөнгөөс бий болсон баялгийн зохион байгуулалт, хуримтлалыг багтаасан бөгөөд хадгалалтаас эхлээд эд хөрөнгийн ашиг хүртэгчид хүртэл бүх зүйлийг багтаасан болно.

Чадварлаг санхүүгийн зөвлөх үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн талаар өргөн мэдлэгтэй. Мөн шаардлагатай бол үйлчлүүлэгчдээ мэргэшсэн хуульчдад хандаж болно.

✔️ Мөнгөний урсгалын удирдлага

Сайн мөнгөн гүйлгээний удирдлага санхүүгийн төлөвлөлтийн гол цөм юм. Өөрөөр хэлбэл, мөнгө үргэлж анхаарлын төвд байх ёстой бөгөөд ингэснээр та өдрийн турш үүргээ биелүүлэх боломжтой болно.

Амьжиргааны өртөг, гэрлэлтийн зардал, хүүхдүүдийн боловсрол, байр худалдан авах, тэтгэвэрт гарах гэх мэт зүйлсийг задлан шинжилж үзэхэд хувийн хэвшилд ийм зүйл тохиолддог.

✔️ Даатгал болон эрсдэлийг бууруулах

Бидний амьдралд учирч болох эрсдэл, тухайлбал дутуу нас барах, тахир дутуу болох, эд хөрөнгө болон бусад эд хөрөнгөө гэнэт алдах зэрэг эрсдэлийг тооцож, тооцохгүйгээр санхүүгийн төлөвлөлт хэзээ ч бүрэн бүтдэггүй. Зөвлөх нь эрсдэлийг бууруулах стратегийг хувь хүнд тохирсон байдлаар боловсруулдаг.

🥀 Таны бизнест зөвлөх хэрэгтэй байгааг илтгэнэ

Өндөр цэвэр хөрөнгөтэй байх эсвэл санхүүгийн зөвлөхийн үйлчилгээг авахгүй байх шаардлагагүй.

Мөнгөө удирдахад мэргэжлийн тусламж авах шийдвэр нь маш хувийн шийдвэр юм. Гэхдээ санхүүгийн байдлаа хэтрүүлсэн, төөрөлдсөн, стресст орсон эсвэл айж эмээх бүртээ зөвлөх хайх хамгийн тохиромжтой үе байж болох юм.

Таны ажиллаж буй албан тушаалын шаталсан түвшингээс үл хамааран зөв зам дээр байгаа эсэхээ баталгаажуулахын тулд мэргэжилтнүүдээс дэмжлэг авах, үйл ажиллагааны төлөвлөгөөгөө сайжруулах талаар санал хүсэлтийг сонсох нь үргэлж эерэг байдаг. Ингэснээр та зорилгодоо илүү үр дүнтэй хүрэх боломжтой болно.

Танд хөрөнгө оруулалт байгаа ч байнга мөнгө алдаж байна уу? Хэрэв таны тоонуудын график доошоо чиглэж байгаа бол санхүүгийн зөвлөх тань хэтэрхий оройтохоос өмнө саад бэрхшээлийг илрүүлж, алдаа дутагдлыг засахад тусална.

Санхүүгээ зохицуулах цаг зав, сонирхолгүй байна уу? Энэ нь санхүүгийн зөвлөх хөлслөх бас нэг сайн шалтгаан юм. Finance de Demain бүх төрлийн зөвлөгөө авахын тулд таны мэдэлд хэвээр байна.

🥀 Санхүүгийн зөвлөгөөний ашиг тус

Зөвлөх мэргэжилтнүүд ихэвчлэн хэд хэдэн компанитай нэг дор ажилладаг. Тэд өдөр тутмын менежментийн олон төрлийн асуудлыг шийддэг. Тэд өөрсдийн туршлага дээрээ тулгуурлан танд өөр өөр өнцгөөс харж болно.

Ингэснээр тэд цасан шуурга гарахаас өмнө жижиг асуудлуудыг тодорхойлж чадна. Тэд танд шинэлэг санаануудыг авчирч, хэт их амлалтаас болж бие даан даван туулж чадахгүй байж болзошгүй бэрхшээлүүдийг даван туулж чадна.

Өөр шалтгаан, магадгүй хамгийн түгээмэл нь, бизнес эрхлэгчид яагаад зөвлөх хөлсөлж авдаг вэ гэдэг нь дотоод багт дутагдаж буй ур чадварын хүртээмж юм.

Зөвлөх компанийг ажилд авснаар та бэлэн мөнгөний урсгалын энгийн шинжилгээнээс эхлээд байгууллагын бүтцийг санхүүжүүлэх хүртэл бүх зүйлийг хийх чадвартай, чадварлаг мэргэжилтнүүдийг хөлслөн авах боломжтой.

Өөр нэг анхаарах зүйл бол менежер маргаантай төсөл дээр ажиллаж байх үед юм. Энэ үед сэтгэлийн хөдөлгөөнд оролцохгүйгээр зөв санаачлага гаргана гэдэг амаргүй. Энэ утгаараа зөвлөх нь нөхцөл байдлыг шийдвэрлэх хангалттай шударга үзэл бодлыг санал болгодог.

🥀 Санхүүгийн зөвлөхийг хэрхэн ажилд авах вэ

Хэрэв та өдий зэрэгт хүрсэн бол та гайхаж магадгүй юм санхүүгийн зөвлөгөө өгөх үйлчилгээг хэрхэн хөлслөх. Та найз нөхөд, танилуудаасаа санал болгож буй мэргэжилтнүүдийн талаар мэдэх эсэхийг асууж эхэлж болно.

Google дээр хайлт хийх боломжийг ашигла. Компанийн вэбсайтыг шалгаж, тэдний нийтэлсэн нийтлэлүүдийг уншиж, тэдний амжилтын түүхийг тоймлон, зөвлөхийн нэр хүндийг мэдрээрэй.

Хэрэв эргэлзэж байвал боломжит хамтрагчтайгаа холбоо барьж, шаардлагатай бол зөв шийдвэр гаргахад шаардлагатай мэдээлэлтэй болтол асуулт асуухаас бүү эргэлз.

Эдгээр бүх алхмуудын дараа та асуудлынхаа шийдлийг олж чадаагүй хэвээр байвал холбоо барина уу Finance de Demain. Манай хамт олон танд чанартай, захиалгат үйлчилгээг үзүүлэх болно. Үүнийг мартаж болохгүй найдвартай байх нь чухал шаардлага юм энэ мэргэжлээр.

🥀 Хураангуйг нь ...

Санхүүгийн зөвлөгөө нь таны санхүүг сайжруулах хамгийн сайн стратеги бүхий санал, хөндлөнгийн оролцоог бий болгодог. Эдгээр саналууд нь таны бизнесийн хэрэгцээ, зорилго, зорилгод хөрөнгө оруулахыг агуулж болно. Төлөвлөлт нь эрсдэлээ тооцож байж л сайн байдаг.

Тиймээс тусламж хэрэгтэй байгаа шинж тэмдгүүдээс болгоомжил. Жишээлбэл, хэрэв та одоогийн нөхцөл байдлаасаа болж стресстэж эсвэл айж байгаа бол, хэрэв та байнга мөнгө алдаж байгаа эсвэл тоонуудтай харьцах цаг байхгүй бол, цаг нь боллоо.

Олон хүмүүс хэтэрхий завгүй, эсвэл юу хийхээ мэдэхгүй байгаа учраас арга хэмжээ авдаггүй. Санхүүгийн зөвлөх фирм ажилд авна гэдэг нь өөр хэн нэгэн бичиг цаасны ажлыг хариуцна гэсэн үг. Мөнгийг илүү сайн зарцуулдаг гэдгийг мэдэхэд таатай байна, тийм ээ?

Хэрэв та санхүүгийнхээ хяналтыг эргүүлэн авахыг хүсч байгаа бол эндээс худалдан авах боломжтой түншлэлийн холбоос байна. Хувийн санхүүгээ эзэмших эцсийн гарын авлага. Энэхүү гарын авлагыг худалдаж авснаар биднийг урамшуулаарай.

Таны үнэнч байгаад баярлалаа