Tahu segala-galanya tentang kewangan?

Kewangan adalah topik utama dan luas untuk dibincangkan. Perakaunan dan kewangan sering digunakan bersama, malah ada yang menganggapnya sama. Tetapi terdapat perbezaan yang ketara antara keduanya.

Sebenarnya, kewangan ialah istilah luas yang digunakan untuk menggambarkan pengurusan wang dan proses yang terlibat dalam memperoleh dana. Kewangan merangkumi perbankan, kredit, pelaburan, aset dan liabiliti yang membentuk sistem kewangan.

Tiga bidang utama kewangan telah membangunkan institusi, prosedur, piawaian dan objektif khusus: perniagaan Kewangan, kewangan peribadi et kewangan awam.

Di negara maju, struktur pasaran dan institusi kewangan yang terperinci wujud untuk memenuhi keperluan bidang ini secara bersama dan berasingan. Jadi, mari kita fahami apa itu kewangan?

Tetapi pertama-tama, saya ingin memperkenalkan anda kepada latihan premium ini yang memberi anda kemahiran.tips kejayaan perniagaan.

Mari kita pergi

🥀 Apakah Kewangan?

Kewangan ialah peruntukan aset, liabiliti dan dana dari semasa ke semasa, proses dan media untuk memanfaatkan sepenuhnya perniagaan. Dalam erti kata lain, mengurus atau memperbanyakkan dana dengan sebaik-baiknya kepentingan semasa berhadapan dengan risiko dan ketidakpastian.

Kewangan berkait rapat dengan wang kerana ia adalah alat pertukaran. Sektor kewangan adalah enjin industri ekonomi, sosial dan pentadbiran. Daripada simpanan kepada institusi kewangan dan daripada cukai kerajaan kepada ekuiti, fungsi kewangan dapat dilihat dalam semua aktiviti dan proses.

Berikut adalah beberapa definisi standard kewangan:

• Dalam ekonomi, kewangan ialah cabang ekonomi yang berkaitan dengan peruntukan, pengurusan, pelaburan, dan pemerolehan sumber.
• Dalam perniagaan, kewangan ditakrifkan sebagai pengumpulan dana dengan mengeluarkan dan menjual saham atau hutang.
• Dalam sains, kewangan melibatkan penciptaan, pengurusan dan kajian wang. Ia juga merangkumi perbankan, kredit, liabiliti, aset dan pelaburan.
• Pakar menerangkan kewangan sebagai peruntukan aset oleh orang yang bekerja lebih masa dalam keadaan tertentu dan tidak pasti. Mereka percaya bahawa aset dinilai mengikut tahap risiko dan kadar pulangannya.
• Berdasarkan perspektif sistem, kewangan merangkumi sistem kewangan seperti institusi awam, swasta dan kerajaan. Ia juga merupakan kajian kewangan dan instrumen kewangan.

🥀Terma yang berkaitan dengan industri kewangan

Terdapat pelbagai istilah dan topik yang berkaitan dengan sistem kewangan. Berikut ialah senarai beberapa daripada mereka yang paling mungkin anda temui dalam industri:

• Risiko dan pulangan
• Keuntungan
• keadaan kewangan
• Pemegang Saham
• Kewangan tingkah laku
• Kos modal
• Aliran tunai
• Kadar bunga
• Dividen
• hasil

Sekarang mari kita ketahui lebih lanjut tentang tiga jenis kewangan. Mari kita mulakan dengan kewangan peribadi, kemudian kewangan perniagaan dan akhirnya, kewangan awam

🥀 Apakah Kewangan Peribadi?

Kewangan peribadi menguruskan kewangan atau dana individu dan membantu mereka mencapai matlamat simpanan dan pelaburan yang mereka inginkan. Kewangan peribadi adalah khusus untuk individu dan strategi bergantung pada potensi pendapatan individu, keperluan, matlamat, garis masa, dsb.

Kewangan peribadi termasuk melabur dalam pendidikan, aset seperti hartanah, kereta, polisi insurans hayat, insurans perubatan dan lain-lain, simpanan dan pengurusan perbelanjaan.

Secara khususnya, kewangan peribadi termasuk:

• Perlindungan terhadap kejadian peribadi yang tidak dijangka dan tidak pasti
• Pemindahan kekayaan melalui generasi keluarga
• Pengurusan cukai dan pematuhan dasar cukai (subsidi cukai atau penalti)
• Bersedia untuk persaraan
• Sediakan untuk perbelanjaan jangka panjang atau pembelian yang melibatkan jumlah yang besar
• Pembayaran pinjaman atau hutang
• Objektif Pelaburan dan Pembinaan Kekayaan

Adakah anda ingin mengawal kewangan peribadi anda dari awal hingga akhir? Ok, berikut ialah kursus latihan premium lengkap yang kami reka bentuk untuk membolehkan anda menjadi ROI kewangan peribadi anda.

🥀 Apakah Kewangan Korporat?

Kewangan korporat melibatkan pembiayaan perbelanjaan perniagaan dan membina struktur modal perniagaan.

Ia berkaitan dengan sumber dana dan penyaluran dana ini, seperti memperuntukkan dana untuk sumber dan meningkatkan nilai syarikat dengan memperbaiki keadaan kewangan.

Kewangan korporat memberi tumpuan kepada mengekalkan keseimbangan antara risiko dan peluang serta meningkatkan nilai aset. Pembiayaan perniagaan termasuk:

• Belanjawan modal, di sini bagaimana untuk membuat perancangan belanjawan
• Penggunaan teknik standard penilaian perniagaan atau penilaian pilihan sebenar
• Kenal pasti sumber pembiayaan dalam bentuk ekuiti, ekuiti, pemiutang, hutang
• Tentukan kegunaan keuntungan tidak terhad untuk pelaburan masa depan, penggunaan operasi atau pengedaran kepada pemegang saham
• Pengambilalihan dan pelaburan dalam saham atau aset lain
• Kenal pasti matlamat, peluang dan kekangan yang berkaitan
• Pengurusan risiko dan pertimbangan cukai
• Terbitan saham selepas penyenaraian IPO dan bursa saham

🥀 Apakah Kewangan Awam?

Pembiayaan jenis ini terikat kepada negeri, majlis perbandaran, wilayah atau wilayah, secara ringkasnya, kepada kewangan yang diperlukan oleh kerajaan. Ia termasuk keputusan pelaburan jangka panjang yang berkaitan dengan entiti awam.

Kewangan awam mengambil kira faktor-faktor seperti pengagihan pendapatan, peruntukan sumber dan kestabilan ekonomi. Dana datang terutamanya daripada cukai, pinjaman daripada bank atau syarikat insurans.

Kewangan Awam termasuk:

• Pengenalpastian perbelanjaan diperlukan oleh entiti awam
• Sumber pendapatan daripada entiti awam
• Tentukan proses belanjawan dan sumber dana
• Terbitan hutang untuk projek awam
• Pengurusan cukai

Dua lagi istilah terkenal dalam kewangan ialah kewangan mikro dan kewangan perdagangan.

🥀 Apakah kewangan mikro?

Pembiayaan mikro lebih dilihat dari sudut kredit mikro. Pembiayaan jenis ini direka khas untuk mereka yang tidak mempunyai akses mudah kepada perkhidmatan kewangan tradisional. Mereka ini termasuk penganggur dan orang dari kumpulan berpendapatan rendah, wanita, dll.

Bank juga mungkin menawarkan perkhidmatan tambahan seperti akaun simpanan, insurans mikro dan latihan. Objektif utama pembiayaan mikro adalah untuk menawarkan mereka ini peluang untuk berdikari.

Pemberi pinjaman sering memberikan pinjaman selepas mengumpulkan peminjam untuk memastikan kebarangkalian pembayaran balik yang lebih baik. Amaun pembayaran balik kredit mikro ini lebih tinggi daripada pembiayaan konvensional kerana risiko yang terlibat.

Pembiayaan mikro termasuk:

• Memeriksa akaun et simpanan bank
• Program pendidikan mengenai prinsip pelaburan
• Latihan dalam kemahiran seperti perakaunan dan simpan kira, termasuk pengurusan aliran tunai, penyata pendapatan, dsb.
• Latihan asas pengurusan wang
• Pelajaran tentang istilah dan konsep kewangan seperti kadar faedah, aliran tunai, belanjawan, hutang, dsb.

🥀Apakah Kewangan Perdagangan?

Pembiayaan perdagangan termasuk perkhidmatan dan instrumen kewangan yang membolehkan dan memudahkan perdagangan antarabangsa. Ia sesuai untuk pengimport dan pengeksport menjalankan urus niaga antarabangsa yang lancar dengan mengurangkan risiko dalam perdagangan global.

Pembiayaan perdagangan boleh membantu mengurangkan risiko yang berkaitan dengan perdagangan global dengan mengimbangi keperluan berbeza pengeksport dan pengimport.

Risiko yang berkaitan dengan perdagangan antarabangsa ialah turun naik mata wang, tidak dibayar oleh parti, ketidakstabilan politik, kesolvenan parti, dsb. Pembiayaan perdagangan melibatkan pihak ketiga untuk menyelesaikan transaksi, menghapuskan risiko sumber dan pembayaran.

Dalam kewangan perdagangan, pengeksport menerima bayaran mengikut perjanjian dan pengimport boleh mendapatkan kemudahan kredit untuk memenuhi pesanan perdagangan. Selain melindungi daripada risiko, tidak membayar dan tidak menerima barangan, pembiayaan perdagangan juga meningkatkan kecekapan dan hasil.

Ia membolehkan perniagaan menerima bayaran tunai berdasarkan penghutang perdagangan kerana bank pembeli menjamin pembayaran. Ini juga memastikan pembayaran tepat pada masanya dan penghantaran barangan yang terjamin.

🥀 Apakah instrumen dalam kewangan?

Untuk mendapat manfaat daripada perkhidmatan kewangan, individu atau syarikat memerlukan instrumen kewangan. Instrumen kewangan ialah kontrak antara dua pihak dan melibatkan aktiviti kewangan.

Les instrumen kewangan boleh digunakan untuk tujuan pelaburan atau untuk tujuan peminjaman dan peminjaman. Instrumen kewangan dikelaskan sama ada sebagai instrumen Tunai atau sebagai instrumen Derivatif:

🥀 Apakah Instrumen Tunai?

Nilai Instrumen Tunai ditentukan oleh kuasa pasaran. Instrumen tunai adalah instrumen mudah alih yang boleh dipindah milik antara pihak. Ini boleh menjadi sekuriti, pinjaman atau deposit.

Pelbagai jenis instrumen tunai yang terdapat di pasaran ialah sijil deposit, perjanjian belian semula seperti repo, bil pertukaran, pinjaman antara bank, kertas komersial, sekuriti elektronik dan lain-lain lagi.

🥀Apakah derivatif?

Nilai Instrumen Derivatif diperoleh daripada penilaian entiti lain yang mungkin aset, atau indeks, atau mana-mana faktor lain yang boleh mempengaruhi nilai derivatif. Pelbagai jenis instrumen derivatif yang terdapat dalam pasaran ialah niaga hadapan, hadapan, swap dan opsyen.

Instrumen kewangan juga dikelaskan mengikut kelas asetnya. Instrumen kewangan boleh berasaskan hutang atau ekuiti.

Instrumen berasaskan hutang datang dalam bentuk pinjaman yang ditegaskan oleh pihak yang mengeluarkan kepada pelabur. Manakala, instrumen berasaskan ekuiti mencerminkan pemilikan berdasarkan bahagian ekuiti yang dipegang oleh pelabur.

Instrumen kewangan berasaskan hutang termasuk bon, niaga hadapan dan opsyen bon, swap kadar faedah, bil Perbendaharaan, niaga hadapan kadar faedah dan perjanjian kadar hadapan .

🥀 Buat kerjaya dengan Kewangan

Makna kewangan, definisi dan ciri-ciri tidak akan lengkap tanpa melihat pilihan kerjaya yang tersedia dalam industri kewangan. Berikut ialah senarai 10 laluan kerjaya kewangan:

1. Bank komersial

Perbankan komersial menawarkan pelbagai perkhidmatan kewangan seperti menyemak akaun, akaun simpanan dan kemudahan pinjaman untuk individu dan perniagaan.

Jawatan paling popular dalam perbankan runcit ialah penganalisis kredit, pegawai pinjaman, juruwang bank, jurubank gadai janji, pengurus cawangan dan pegawai amanah.

Bank perdagangan mewujudkan ruang untuk pertumbuhan apabila pekerja berpindah ke jawatan yang lebih tinggi dengan gaji yang berpatutan.

2. Pembiayaan perniagaan

Kewangan korporat memberi tumpuan kepada mengurus aktiviti kewangan perniagaan. Ia adalah mengenai mengumpul dana dan menyalurkan dana tersebut untuk memaksimumkan keuntungan perniagaan. Bergantung pada pilihan ini, anda boleh menjadi bendahari, pengarah kewangan, Penganalisis kewangan atau pengurus cukai.

3. Bank pelaburan

Ini adalah kerjaya kewangan teratas dalam industri. Perbankan pelaburan berurusan dengan urus niaga utama, penggabungan dan penerbitan sekuriti seperti saham, saham dan bon untuk pembelian oleh pelabur dalam pasaran.

Bank pelaburan membantu mengumpul modal untuk perniagaan, kerajaan dan institusi. Kerjaya dalam perbankan pelaburan agak kompetitif, memerlukan kemahiran dalam kemahiran kewangan dengan kemahiran perundingan yang cemerlang dan keyakinan.

Terdapat banyak bahagian yang boleh diusahakan oleh jurubank pelaburan. Mereka mungkin bekerja sebagai penganalisis penyelidikan kualitatif, berdagang sekuriti di pasaran.

4. Jaminan

Insurans melindungi individu dan perniagaan daripada potensi risiko dan keadaan. Peranan popular dalam insurans termasuk wakil jualan insurans, pakar perkhidmatan pelanggan atau aktualis yang mengira risiko dan kadar standard berdasarkan kebarangkalian yang dikumpul daripada aliran kewangan.

5. Penyelidikan Ekuiti

Satu lagi kerjaya teratas dalam kewangan ialah penyelidikan ekuiti. Penyelidikan ekuiti memperkatakan analisis saham, penilaian dan pemodelan kewangan syarikat yang mendalam.

Penganalisis penyelidikan ekuiti membantu pelabur membuat keputusan kewangan yang penting, terutamanya apabila ia berkaitan dengan pelaburan. Penganalisis mencadangkan pelaburan untuk membeli, memegang atau menjual kepada pelabur.

Mereka juga membuat laporan penyelidikan dan unjuran. Untuk cemerlang dalam bidang ini, anda memerlukan banyak kesabaran dan peningkatan tahap nilai etika.

6. Pengurusan kekayaan

Berbanding dengan perbankan pelaburan, pengurusan kekayaan memberi tumpuan kepada menyediakan perkhidmatan kewangan kepada golongan kaya dan kurang kaya. Pengurusan kekayaan secara ringkasnya ditakrifkan sebagai pengurusan wang.

Pengurus kekayaan membuat wang dengan mengenakan bayaran untuk perkhidmatan yang diberikan. Dalam pengurusan kekayaan, pelanggan boleh menguruskan akaun pembrokeran dengan akses kepada cukai, harta pusaka dan perancangan persaraan.

7. Gadai janji/pinjaman

Sebuah gadai janji adalah satu tindakan menawarkan perkhidmatan pinjaman kepada individu yang ingin membeli rumah atau hartanah. Peminjam mesti membayar balik pinjaman dengan faedah selama bertahun-tahun sehingga dia menjadi pemilik harta itu.

Broker gadai janji menampilkan diri mereka sebagai perantara antara institusi kewangan dan bakal pemilik rumah. Pelanggan ditawarkan pilihan pinjaman daripada banyak pemberi pinjaman.

Pelanggan membandingkan pinjaman dan mengeluarkan butiran kewangan dan pekerjaan pembeli. Broker gadai janji membimbing pelanggan mengenai pilihan pinjaman mereka dan memastikan proses itu mengikut peraturan dan peraturan.

8. Audit

Audit merujuk kepada pemeriksaan, penilaian, pemeriksaan dan analisis kewangan untuk mewujudkan penyata kewangan. Sistem kewangan ini membantu dalam menguruskan dana, mengurangkan kos, meningkatkan hasil dan membuat keputusan perniagaan.

Ia mengesahkan bahawa individu dan perniagaan mematuhi kod cukai dan dasar kewangan.

Juruaudit boleh bekerja di sektor awam, organisasi kewangan dan universiti. Terdapat pelbagai jenis juruaudit: juruaudit dalaman, juruaudit luar, juruaudit kerajaan dan juruaudit kehakiman.

9. Perakaunan

Perakaunan melibatkan belanjawan, pelaporan kewangan harian dan analisis data untuk pertumbuhan mana-mana perniagaan. Profesional perakaunan boleh bekerja sebagai pengurus kewangan, juruaudit, akauntan kewangan dan akauntan pengurusan.

10. Perbendaharaan

Tunai berurusan dengan keupayaan kewangan mana-mana perniagaan untuk kejayaan dan berfungsi dengan baik perniagaan. Ia memberikan ramalan masa depan yang tepat dan meramalkan dana yang diperlukan untuk perniagaan.

Profesional perbendaharaan mempunyai pelbagai peluang kerjaya yang boleh mereka teliti. Mereka boleh bekerja dalam organisasi besar atau kecil di seluruh dunia. Tanpa mengira industri, profesional ini boleh bekerja di mana-mana sahaja.

Sekarang, jika anda mahukan lebih banyak sumber kewangan untuk mengurus dan memahami kewangan anda dengan lebih baik, sila lawati kedai kami dan muat turun kursus latihan Premium yang menarik minat anda.

Tinggalkan kami komen