Kollha dwar strumenti finanzjarji

L-istrumenti finanzjarji huma definiti bħala kuntratt bejn individwi/partijiet li għandu valur monetarju. Jistgħu jinħolqu, jiġu nnegozjati, stabbiliti jew modifikati skont ir-rekwiżiti tal-partijiet involuti. Fi kliem sempliċi, kwalunkwe assi li jkollu kapital u li jista 'jiġi nnegozjat fuqu is-suq finanzjarju jissejjaħ strument finanzjarju. Xi eżempji ta 'strumenti finanzjarji huma il-kontrolli, stokks, bonds, futures u kuntratti ta’ opzjonijiet.

L-istrumenti finanzjarji huma assi li jistgħu jiġu nnegozjati, jew jistgħu jitqiesu wkoll bħala pakketti ta' kapital li jistgħu jiġu nnegozjati.

Il-biċċa l-kbira tat-tipi ta’ strumenti finanzjarji jiżguraw fluss effiċjenti u trasferiment ta’ kapital bejn l-investituri madwar id-dinja. Dawn l-assi jistgħu jkunu flus kontanti, dritt kuntrattwali biex iwassal jew jirċievi flus kontanti jew tip ieħor ta’ strument finanzjarju, jew prova ta’ sjieda ta’ entità.

F'dan l-artikolu, it-tim ta ' Finance de Demain ħadet impenn li tgħidlek dak kollu li għandek bżonn tkun taf dwar l-istrumenti finanzjarji. Imma l-ewwel, hawnhekk huwa protokoll li jippermettilek tibni tiegħek L-ewwel negozju fuq l-internet.

Ejja ħa mmorru

🌿 X'inhu strument finanzjarju?

Strument finanzjarju jirreferi għal kwalunkwe tip ta' assi li jista' jiġi nnegozjat minn investituri, kemm jekk tkun entità tanġibbli bħal proprjetà jew kuntratt ta' dejn.

L-istrumenti finanzjarji jistgħu wkoll jinvolvu grupp ta' kapital użat fl-investiment, aktar milli assi wieħed. Liema tipi ta' assi jikkwalifikaw bħala strumenti finanzjarji? Jista 'jkun xi ħaġa minn flus kontanti għal ħażniet.

L-istrumenti finanzjarji jistgħu jkunu dokumenti reali jew ftehimiet virtwali, li jirrappreżentaw sjieda ta’ xi ħaġa ta’ valur monetarju. Hemm ftit kategoriji differenti li għandek tikkonsidra.

• Strumenti finanzjarji bbażati fuq l-ekwità: il-ftehim jirrappreżenta sjieda benefiċjarja tal-assi
• Strumenti Finanzjarji Sostnuti minn Dejn: il-kuntratt jirrappreżenta self magħmul mill-investitur lis-sid tal-assi
• Strumenti finanzjarji tal-kambju: il-ftehim jirrelata mar-rati tal-kambju tal-munita Forex

Eżempju ta' strument finanzjarju

XYZ Limited hija kumpanija bankarja li toħroġ strumenti finanzjarji bħal self, bonds, ipoteki, stocks u titoli sostnuti minn assi lill-klijenti tagħha.

Dawn jistgħu jaġixxu bħala assi finanzjarju għall-imsemmija kumpanija bankarja iżda għall-klijenti, huma biss id-djun finanzjarji li jridu jitħallsu kif suppost minnhom fil-ħin.

Artiklu biex taqra: X'inhi d-differenza bejn suq spot u suq tal-futures?

Min-naħa l-oħra, l-ammont depożitat mill-klijenti fil-bank jaġixxi bħala assi finanzjarju għall-klijenti li jiddepożitaw l-istess filwaqt li responsabbiltà finanzjarja għal kumpanija bankarja.

🌿 Tipi ta' strumenti finanzjarji

L-istrumenti finanzjarji jistgħu jiġu kklassifikati prinċipalment f'żewġ tipi: strumenti derivattivi, strumenti ta' flus jew strumenti tal-kambju.

1. Derivattivi

Derivattivi jistgħu jiġu definiti bħala strumenti li l-karatteristiċi u l-valur tagħhom jistgħu jiġu derivati ​​mill-entitajiet sottostanti tagħha bħal rati tal-imgħax, indiċi jew assi, fost oħrajn. Il-valur ta' dawn l-istrumenti jista' jinkiseb mill-prestazzjoni tal-komponent sottostanti.

Id-derivattivi huma strumenti finanzjarji li l-valur tagħhom huwa determinat minn assi sottostanti, bħal riżorsi, muniti, bonds, stokks u indiċi tas-suq.

Il-ħames eżempji l-aktar komuni ta’ strumenti derivattivi huma ftehimiet sintetiċi, futures, futures, opzjonijiet u swaps. Dan il-punt huwa diskuss f'aktar dettall hawn taħt.

Ftehim tal-Kambju Barrani Sintetiku (SAFE): A SAFE iseħħ fis-suq over-the-counter (OTC) u huwa ftehim li jiggarantixxi rata tal-kambju speċifikata għal perjodu ta 'żmien miftiehem.

Quddiem : Forward huwa kuntratt bejn żewġ partijiet li jinvolvi derivattivi customizable li fihom l-iskambju jseħħ fit-tmiem tal-kuntratt bi prezz speċifiku.

Futur: Suq tal-futur jew tal-futures huwa tranżazzjoni tad-derivattivi li tipprovdi għall-iskambju ta’ derivattivi f’data futura speċifikata b’rata tal-kambju predeterminata.

Għażliet: Għażla hija ftehim bejn żewġ partijiet li fih il-bejjiegħ jagħti lix-xerrej id-dritt li jixtri jew ibigħ numru ta' prodotti derivattivi bi prezz predeterminat għal perjodu ta' żmien speċifikat.

Artiklu biex taqra: X'għandek tkun taf dwar l-indiċi tal-istokk tas-suq?

Skambju tar-rata tal-imgħax: Swap tar-rati tal-imgħax huwa ftehim derivattiv bejn żewġ partijiet li jinvolvi l-iskambju tar-rati tal-imgħax fejn kull parti taqbel li tħallas rati tal-imgħax oħra fuq is-self tagħha f'muniti differenti. Tista 'titgħallem dwar tpartit tal-munita hawn.

2. Strumenti ta' flus kontanti

L-istrumenti tat-teżor huma strumenti finanzjarji li l-valur tagħhom huwa influwenzat direttament mill-istat tas-swieq. Huma definiti bħala strumenti li jistgħu jiġu faċilment trasferiti u evalwati fis-suq. Fi ħdan l-istrumenti tat-teżor, hemm żewġ tipi: titoli u depożiti, u self.

Titolu huwa strument finanzjarju li għandu valur monetarju u huwa nnegozjat fuq borża. Meta jinxtara jew jiġi nnegozjat, titolu jirrappreżenta sjieda ta' porzjon ta' kumpanija nnegozjati pubblikament.

depożiti u self it-tnejn huma meqjusa bħala strumenti ta’ flus minħabba li jirrappreżentaw assi monetarji li huma soġġetti għal xi tip ta’ ftehim kuntrattwali bejn il-partijiet.

3. Strumenti tal-Kambju

Strumenti tal-kambju huma strumenti finanzjarji li huma rappreżentati fis-suq barrani u jikkonsistu prinċipalment f'kuntratti tal-kambju u derivattivi. F'termini ta 'ftehimiet ta' skambju, jistgħu jinqasmu fi tliet kategoriji.

Artiklu biex taqra: L-aqwa swieq tal-ishma fid-dinja

Post: Ftehim ta' kambju barrani li fih il-kambju attwali tal-munita ma jkunx aktar tard mit-tieni jum ta' negozju wara d-data oriġinali tal-ftehim. Tissejjaħ "post" għax il-bidla ssir " fuq il-post » (limitu ta’ żmien limitat).

Attakkanti għal kollox: Ftehim tal-kambju barrani li fih isir il-kambju attwali tal-muniti “ fit-tul » u qabel id-data attwali tar-rekwiżit miftiehem. Huwa ta' vantaġġ f'każ ta' varjazzjonijiet fir-rati tal-kambju li jinbidlu ta' spiss.

Skambju tal-munita: Skambju tal-munita tirreferi għall-att ta 'xiri u bejgħ simultanju ta' muniti b'dati ta 'valur speċifikati differenti.

Klassijiet ta' assi ta' strumenti finanzjarji

Lil hinn mit-tipi ta' strumenti finanzjarji elenkati hawn fuq, l-istrumenti finanzjarji jistgħu wkoll jiġu kategorizzati f'żewġ klassijiet ta' assi. Iż-żewġ klassijiet ta' assi ta' strumenti finanzjarji huma strumenti finanzjarji bbażati fuq id-dejn u strumenti finanzjarji bbażati fuq ekwità.

1. Strumenti finanzjarji bbażati fuq id-dejn

Strumenti finanzjarji bbażati fuq id-dejn huma kklassifikati bħala mekkaniżmi li entità tista' tuża biex iżżid l-ammont ta' kapital f'negozju. Eżempji jinkludu bonds, obbligazzjonijiet, ipoteki, bills tat-teżor tal-Istati Uniti, karti tal-kreditu u linji ta' kreditu (LOC).

Huma element essenzjali tal-ambjent tan-negozju, peress li jippermettu lill-kumpaniji jżidu l-profittabbiltà tagħhom permezz tat-tkabbir tal-kapital tagħhom.

2. Strumenti Finanzjarji bbażati fuq Ekwità

Strumenti finanzjarji bbażati fuq ekwità huma kklassifikati bħala mekkaniżmi li jservu bħala sjieda legali ta' entità.

Jgħinu lill-kumpaniji jkabbru l-kapital tagħhom fuq perjodu itwal ta’ żmien meta mqabbel mad-djun, iżda jibbenefikaw mill-fatt li s-sid mhuwiex responsabbli għall-ħlas lura ta’ kwalunkwe tip ta’ dejn.

Kumpanija li għandha strument finanzjarju bbażat fuq l-ekwità tista' tagħżel li tinvesti aktar fl-istrument jew tbigħh kull meta tqis meħtieġ.

🌿 Kif tagħżel l-istrumenti finanzjarji t-tajbin?

Kif tistgħu taraw, hemm ħafna tipi u eżempji ta 'strumenti finanzjarji. Kif tista' tagħżel l-aħjar soluzzjoni għall-bżonnijiet ta' investiment tiegħek? Hawn huma xi tips biex tiftakar li t-tim ta Finance de Demain identifikati.

1. Stabbilixxi miri finanzjarji realistiċi

L-istrumenti finanzjarji jistgħu jpoġġuk fit-triq it-tajba biex tilħaq il-miri ta’ investiment tiegħek, iżda l-ewwel trid tiddefinixxihom.

Dawn jistgħu jkunu miri għal żmien qasir bħall-ġbir tal-kapital biex jiffinanzja impriża kummerċjali ġdida, jew mira fit-tul bħall-finanzjament ta 'rtirar kmieni.

Xi strumenti huma aktar orjentati għal żmien qasir, filwaqt li oħrajn huma fondi ta' investiment fit-tul.

2. Analizza l-profil tar-riskju tiegħek

Ilkoll għandna profili ta’ riskju differenti, li nħalltu fatturi psikoloġiċi bħat-tolleranza tar-riskju ma’ rekwiżiti tar-riskju bbażati fuq il-ħtiġijiet.

Jekk għandek aptit kbir għar-riskju, l-istrumenti finanzjarji li jinvolvu l-istokk tas-suq jistgħu jkunu għażla aħjar minn bonds tal-gvern b'riskju baxx bi ħlas aktar baxx.

Naturalment, il-ħila tiegħek li tieħu riskju trid titqies ukoll. Is-sidien tan-negozji ż-żgħar jista' jkollhom riżorsi limitati, f'liema każ fond reċiproku ġestit fit-tul jista' jkun l-aħjar għażla.

3. Jifhmu l-vantaġġi ta 'kull strument finanzjarju

Hemm vantaġġi u żvantaġġi għat-tipi kollha ta' strumenti finanzjarji. Għandek tqabbel fatturi bħall-objettiv, il-livell tar-riskju, il-ġestjoni, u l-qafas ta 'żmien qabel tieħu deċiżjoni.

Naturalment, il-livell ta' investiment tal-bidu tiegħek għandu jiddaħħal fl-ekwazzjoni; qatt tinvesti dak li ma tistax taffordja li titlef.

Huwa importanti li tifhem kif jaħdem l-istrument, għalhekk tagħmel ir-riċerka tiegħek dwar fondi reċiproċi jew Forex trading qabel tinvesti. Dawk ġodda għall-investiment jistgħu jkunu jridu jżommu ma 'strumenti finanzjarji mhux kumplessi bħall-fondi reċiproċi.

Fl-aħħarnett, fittex għajnuna minn maniġers tal-flus esperti meta jkollok dubju. Idealment għandu jkollok a portafoll diversifikat li jkun fihom diversi tipi ta’ strumenti finanzjarji għal skopijiet ta’ hedging. Espert ikun f'pożizzjoni tajba biex jgħinek.

🌿Benefiċċji ta' strumenti finanzjarji

L-Istrument Finanzjarju għandu diversi vantaġġi differenti:

• Assi likwidi bħall-flus kontanti u l-ekwivalenti tal-flus huma ta’ użu kbir għan-negozji peress li jistgħu jintużaw faċilment għal ħlasijiet fil-pront jew biex jissodisfaw kontinġenzi finanzjarji.
• Partijiet interessati ħafna drabi jħossuhom aktar sikuri f'organizzazzjoni li impjegat aktar kapital fil-flus kontanti tagħhom.
• L-istrumenti finanzjarji jipprovdu appoġġ kbir għall-finanzjament ta' assi tanġibbli. Dan huwa possibbli permezz ta' trasferiment ta' fondi minn assi tanġibbli fl-apprezzament għal assi tanġibbli f'defiċit.
• Cstrumenti finanzjarji xerred ir-riskju skont il-kapaċità tat-teħid tar-riskju tal-kontropartijiet li pparteċipaw fit-twettiq ta’ investiment f’assi intanġibbli.
• Kumpaniji li jagħżlu li jagħmlu investiment f'assi reali jiġġeneraw dħul ogħla minħabba li jiksbu portafoll diversifikat, jiħħeġġjaw kontra l-inflazzjoni, u jistgħu wkoll iħeġġu kontra l-inċertezzi kkawżati minn raġunijiet politiċi.

Strumenti finanzjarji peress li l-ekwità taġixxi bħala sors permanenti ta’ fondi għal organizzazzjoni. Fil-każ ta' ishma ta' ekwità, il-ħlas ta' dividendi lill-azzjonisti huwa purament fakultattiv.

🌿 Żvantaġġi strumenti finanzjarji

Diversi limitazzjonijiet u żvantaġġi tal-Istrument Finanzjarju huma kif ġej:

• Assi likwidi bħal bilanċi f'kontijiet ta' tfaddil u depożiti bankarji oħra huma limitati f'termini ta' redditu fuq l-investiment jew redditu fuq l-investiment. Din iċ-ċifra hija għolja minħabba l-fatt li m'hemm l-ebda restrizzjonijiet għall-irtirar ta' depożiti għal kontijiet ta' tfaddil u bilanċi bankarji oħra.
• Assi likwidi bħal depożiti fi flus, kontijiet tas-suq tal-flus, eċċ. jista' jipprojbixxi lill-organizzazzjonijiet milli jagħmlu rtirar għal xhur jew xi kultant snin ukoll jew ikun xi jkun speċifikat fil-ftehim.
• Jekk organizzazzjoni tixtieq tirtira l-flus qabel it-tmiem tat-terminu msemmi fil-ftehim, allura tista 'tiġi penalizzata jew tirċievi dħul aktar baxx. L-ispejjeż għoljin tat-tranżazzjonijiet huma wkoll ta' tħassib għall-organizzazzjonijiet li jittrattaw jew jixtiequ jittrattaw strumenti finanzjarji.

Organizzazzjoni m'għandhiex tiddependi wisq fuq djun bħall-kapital u l-imgħax peress li dawn huma mistennija li jitħallsu kif xieraq.

L-istrumenti finanzjarji, bħall-bonds, jagħtu ħafna inqas mill-istokks. Il-kumpaniji jistgħu saħansitra jonqsu mill-bonds.

Uħud mill-istrumenti finanzjarji bħall-ekwità huma piż tul il-ħajja tan-negozju. L-ekwità taġixxi bħala piż permanenti f'organizzazzjoni. L-ekwità ma tistax titħallas lura anki jekk l-organizzazzjoni jkollha ammont suffiċjenti ta’ fondi.

Madankollu, skont l-aħħar emendi, il-kumpaniji jistgħu jagħżlu li jixtru lura l-ishma tagħhom stess għal skopijiet ta’ kanċellazzjoni iżda dan huwa soġġett għal ċerti kundizzjonijiet.

🌿 X’għandna niftakru?

• Derivattivi bħal forwards u futures jista' jġib benefiċċji kbar għan-negozji ż-żgħar, imma jekk dawn jintużaw b'mod korrett. Jekk dawn jintużaw b'mod mhux xieraq, jistgħu jwasslu għal telf kbir u l-falliment ta 'organizzazzjoni.
• Organizzazzjonijiet għandhom ikunu kawt ħafna meta jittrattaw swaps, peress li jġorru livell ogħla ta’ riskju.
• A ġestjoni tajba tal-istrumenti finanzjarji jistgħu jgħinu lin-negozji jnaqqsu l-ispejjeż materjali u jimmassimizzaw il-bejgħ u l-profitti.
• Ġeneralment jintużaw minn nies li ma jaffordjawx jew m'għandhomx aċċess għal faċilitajiet ta' kreditu u tfaddil sistematiku.
• Les strumenti finanzjarji informali joffru servizzi flessibbli ħafna skont il-bżonnijiet ta’ individwu. Jista' jinbeda u jintemm ftit minuti wara l-applikazzjoni, peress li kulma hemm bżonn huwa sempliċi rċevuta jew ftehim orali.

🌿 konklużjoni

Biex nikkonkludu, jista’ jingħad li l-istrumenti finanzjarji m’huma xejn ħlief dokument li jaġixxi bħala assi finanzjarju għal organizzazzjoni waħda u bħala obbligazzjoni għal organizzazzjoni oħra.

Dawn jistgħu jkunu fil-forma ta’ bonds, flus kontanti u ekwivalenti ta’ flus, depożiti bankarji, stokks, ishma preferuti, eċċ. Kull tip ta’ strument finanzjarju għandu l-vantaġġi u l-iżvantaġġi tiegħu.

L-istrumenti finanzjarji għandhom jintużaw b'mod xieraq biex jinħasdu l-aktar benefiċċji. Dawn jistgħu jkunu ta 'importanza kbira għan-negozji li qed ifittxu li jimminimizzaw l-ispejjeż tagħhom u jimmassimizzaw id-dħul tal-komp tagħhom.

Għalhekk, l-organizzazzjonijiet iridu jiżguraw li jużaw l-istrumenti finanzjarji b'mod korrett sabiex jieħdu l-aħjar u jeliminaw ir-riskji ta 'backfire.

Jekk inti konsulent finanzjarju, allura tista' tħallilna l-esperjenza tiegħek fil-kummenti. Iżda qabel ma titlaq, hawn taħriġ sħiħ dwar il-kummerċ onlajn.