Hoe te beleggen in beleggingsfondsen

Beleggingsfondsen worden meestal gedefinieerd als mede-eigendom van effecten zijn die aandelen opricht die bestemd zijn voor diverse particuliere beleggers. Ze maken integraal deel uit van instellingen voor collectieve belegging in effecten (UCITS) en dus ook van beleggingsmaatschappijen het kapitaal is variabel (BEVEK). Beleggen in beleggingsfondsen is een goed idee.

Beleggingsfondsen evolueren volgens de beleggingsstrategieën die overeenkomen met hun profiel. Principieel worden zij geconfronteerd met een investering volgens een zeer specifieke geografische en sectorale logica.

In dit artikel laten we u zien hoe u eenvoudig in beleggingsfondsen kunt beleggen. Maar voordat we beginnen, hier is hoe Stap voor stap investeren in vastgoed. Laten we gaan!!!

⛳️ Hoe werken onderlinge fondsen?

Beleggingsfondsen zijn voornamelijk samengesteld uit een reeks financiële beleggingen die door een groot aantal beleggers worden aangehouden. Ze worden beheerd door experts (portefeuillebeheerders).

Het belangrijkste doel van beleggingsfondsen is het bepalen van de soorten effecten waaruit het gemeenschappelijke fonds bestaat, dat zich kan concentreren op aandelen van een bedrijf of op staatsobligaties.

Dat gezegd hebbende, de aankoop van een beleggingsfonds door een belegger bundelt het geld dat hij aanhoudt met dat van een andere belegger door aandelen of zelfs fondseenheden te kopen. Ze worden uitgegeven naarmate er meer investeerders op de lijst komen.

Houd er rekening mee dat elke portefeuille een deel van het fonds heeft waardoor het inkomsten kan ontvangen en ook kapitaalverliezen kan lijden.

🌿 Hoe beleggen in beleggingsfondsen?

Als het idee bij u is opgekomen om reisfondsen aan te schaffen, Dit is iets goeds. We presenteren u nu de 5 stappen die u moet volgen om uiteindelijk uw persoonlijke fonds in bezit te krijgen.

✔️Stap 1: Bepaal het doel en de duur van uw investering

Voordat u met uw belegging begint, moet u eerst een inschatting maken om de precieze financiële doelstellingen van uw belegging te kennen voordat u de looptijd van uw belegging bepaalt.

Neem een ​​voorbeeld : Een beginnende belegger die jong is, kan zijn geld voor een flink aantal jaren beleggen, omdat hij nog veel tijd voor zich heeft.

Maar als hij in minder dan een jaar een project heeft, kan hij een kortetermijninvestering doen om te kunnen hebben wat nodig is voor zijn project. Hetzelfde geldt voor een gepensioneerde als hij voor zichzelf wil investeren. niet lang doen.

Maar als het zijn kinderen of kleinzonen ten goede moet komen, kan hij een investering van aanzienlijk lange duur doen.

✔️ Stap 2: Kies het type fonds

Uw risicotolerantie heeft u bij deze stap geholpen, omdat deze verwijst naar uw vermogen om risico's te accepteren. Het risiconiveau dat u kunt aanvaarden is van groot belang bij het kiezen van het type fonds waarin u uw geld gaat beleggen.

Laten we een voorbeeld nemen: als u niet te veel geld wilt verliezen, zult u zeker overwegen om te beleggen in een vastrentend fonds dat u een vast rendement geeft.

Maar als u in plaats daarvan uw spaargeld wilt verhogen, kiest u voor gewone aandelenbeleggingsfondsen (de Canadese fondsen). U moet weten dat u hiervoor vertrouwd moet zijn met een extra risico dat wij financieren.

Maar als u op zoek bent naar een betere balans tussen rendement en risico, zult u moeten nadenken over beleggen in gebalanceerde fondsen (mondiale aandelenfondsen). U moet ervoor zorgen dat de fondsen die u kiest passen in uw verschillende beleggingen en dat ze overeenkomen met de doelstellingen van uw beleggingsplan.

✔️Stap 3: Maak een vergelijking tussen kosten en rendementen

Houd er rekening mee dat elk beleggingsfonds kosten heeft ingebouwd, maar sommige hebben hogere kosten dan andere.

Kosten verlagen uw rendement. Weet dus welke kosten u rechtstreeks moet betalen, zoals aanschafkosten. U zult dus de performance van een fonds met de beheerratio moeten vergelijken met die van vergelijkbare fondsen.

U kunt de in het verleden behaalde resultaten van een fonds gebruiken om te zien hoe het in marktomstandigheden presteert. Maar er is geen garantie dat het fonds zich in de toekomst op dezelfde manier zal gedragen.

NB: Voordat u eigenaar wordt van een beleggingsfonds, moet u veel onderzoek doen naar openbaarmakingsdocumenten. We kunnen praten over gecontroleerde jaarrekeningen, recente managementrapporten en prestatierapporten van het fonds.

Zo kunt u kijken of het fonds geschikt is voor uw doelstellingen. Om deze documenten te verkrijgen kunt u terecht bij uw adviseur of, als u er geen heeft, kunt u deze vinden op de website van de vennootschap die de beleggingsfondsen beheert.

✔️Stap 4: Zoek een adviseur of beleggingsfonds

Om uw geld te kopen, mag u dit alleen doen van een bedrijf of persoon die bevoegd is om ze te verkopen.

Elke persoon die beleggingsfondsen verkoopt of erover adviseert, moet geregistreerd zijn bij zijn of haar lokale effectentoezichthouder. In Ontario is de instantie die verantwoordelijk is voor effecten de Ontario Securities Commission.

Wanneer een adviseur u een beleggingsfonds verkoopt, zorg er dan voor dat u begrijpt hoe dit wordt vergoed. Vraag hem of hij beleggingsfondsen van een bedrijf verkoopt of dat hij zich alleen op een bepaalde categorie fondsen richt.

✔️Stap 5: Voltooi het aankoopverzoek en doe uw aankoop

Zodra de beleggingsmaatschappij die u wilt kopen u een kopie van de fondsgegevens geeft, bent u volgens de wet van 30 mei 2016 verplicht om bepaalde persoonlijke gegevens te verstrekken. Hierbij valt bijvoorbeeld te denken aan het risiconiveau dat u kunt aanvaarden en het niveau van beleggingskennis dat u heeft. 

Door de wetten op de waarde van onroerend goed te raadplegen, moet elke adviseur deze informatie verkrijgen voordat hij u aanbevelingen doet op welke fondsen u uw geld moet inzetten.

Als u akkoord gaat, moet u het formulier ondertekenen en een kopie bewaren in uw verschillende bestanden.

Qua beleggen zal je voor elk fonds een bedrag moeten storten minimum ($ 500 of $ 1000). Merk op dat dit bedrag variabel is, afhankelijk van het beleggingsfonds dat u heeft gekozen voor uw belegging.

⛳️ Sluiting

Nu we aan het einde van ons artikel zijn gekomen, waar het voor ons een kwestie was om te zien hoe we in beleggingsfondsen kunnen beleggen, lijkt het erop dat beleggen een goede zaak is.

Maar eerst en vooral moet u onderzoek doen of professioneel advies inwinnen over in welk fonds u kunt beleggen, nadat u uw doelstellingen en de looptijd van uw belegging al heeft beoordeeld voordat u de aankoop doet. Zodra de aankoop voltooid is, observeert u de evolutie van uw investering en als u een probleem opmerkt, neem dan rechtstreeks contact op met uw adviseur. Hij weet wat u moet doen.

🌿 Veelgestelde vragen

✔️Is het mogelijk om in meerdere fondsen te beleggen?

U kunt immers in meerdere fondsen tegelijk beleggen! Het hangt af van uw doelen, omdat u verschillende doelen kunt hebben die uw investeringen en hun duur ook bepalen.

✔️Wat te doen als je een verkeerde aankoop hebt gedaan?

Als u zich realiseert dat de aankoop die u heeft gedaan niet overeenkomt met uw doelstellingen, kunt u de bestelling binnen 48 uur na ontvangst en bevestiging van uw bestelling annuleren. En deze regels kunnen per provincie verschillen.

Zo ja, geef ons dan een duim omhoog en geef uw feedback in de reacties om ons te laten weten waar u graag zou willen dat we verbeteren. Maar voordat u vertrekt, vindt u hier de beste hulpmiddelen voor het beheer van uw bedrijf verbeteren

Vergeet het artikel niet te delen met je vrienden. Laat ons uw mening achter in de opmerkingen.