Alt om hvitvasking

Hvitvasking er en økonomisk kriminalitet der kilden til ulovlig ervervet penger eller eiendom er skjult for rettshåndhevelse og finansregulatorer ved å generere et utseende av legitimitet for de ulovlige gevinstene. Hvitvasking skjuler opprinnelsen til penger eller eiendeler og kan utføres av enkeltpersoner, skatteunndragere, kriminelle organisasjoner, korrupte tjenestemenn og til og med terrorfinansiere.

Mange kriminelle handlinger tar sikte på å generere profitt for individet eller gruppen som begår dem. Hvitvasking er å behandle disse inntektene av kriminell opprinnelse på nytt for å skjule deres ulovlige opprinnelse. Denne prosessen er svært viktig ettersom den lar kriminelle høste disse fordelene samtidig som de beskytter kilden.

Ulovlig våpensalg, smugling og organisert kriminalitet, inkludert narkotikasmugling og prostitusjonsringer, kan generere enorme summer. Svindel, innsidehandel, bestikkelser eller datasvindel genererer også store fortjenester, noe som gir et insentiv for kriminelle til å "legitimere" disse dårlige gevinstene gjennom hvitvasking av penger.

Men før vi begynner, her er en komplett drop shipping opplæring du kan kjøpe.

La oss gå

Hva er hvitvasking?

Hvitvasking er definert som metoden der ulovlig innhentede penger endres for å få oversettelsen til å se legitim ut. Hva er hvitvasking av penger?

Hvitvasking skjer når plassering, kilde, eierskap eller kontroll av midler er forfalsket. Hvitvasking av penger er en prosess som kriminelle bruker for å få det til å se ut som pengene de har er lovlig tjent. Det de gjør er å ta skitne penger - og faktisk " ren '.

Når de tjener penger, må kriminelle skjule hvordan og hvorfor pengene kom i hendene deres. Hvitvasking lar dem gjøre dette, slik at det ser ut som pengene de har kommer fra en lovlig kilde.

Hvitvasking av penger er ulovlig fordi det er en måte for kriminelle å tjene på kriminalitet og involverer ofte mer enn én ulovlig aktivitet. Handlingen og opprinnelsen til hvitvasking gjør det ulovlig. Den første forbrytelsen skjer når en kriminell sikrer midler og den andre forbrytelsen forsøker å legitimere utbyttet ved å underslå finansinstitusjoner.

Hvitvasking av penger er ulovlig fordi det er en måte for kriminelle å tjene på kriminalitet og involverer ofte mer enn én ulovlig aktivitet. Handlingen og opprinnelsen til hvitvasking gjør det ulovlig. Den første forbrytelsen skjer når en kriminell sikrer midler og den andre forbrytelsen forsøker å legitimere utbyttet ved å underslå finansinstitusjoner.

Stadiene av hvitvasking av penger

Hvitvaskingsmetoder er mange og økende, men prosessen involverer alltid tre påfølgende trinn:

‍ Placement

Det første trinnet i hvitvaskingsprosessen er hvor dårlig oppnådde gevinster først blir introdusert det legitime finansielle systemet, kuttes i porsjoner som ikke utløser alarm blant myndighetene. Noen vanlige investeringsmetoder for å undergrave rapporteringsmekanismer inkluderer programmer for tilbakebetaling av lån, gambling på kasinoer eller tippebutikker, smugling, valutaveksling og blandede fond.

‍ super

Det andre trinnet i hvitvaskingsprosessen er når påfølgende lag av legitimitet legges til midlene som opprinnelig ble plassert, til kilden til gevinsten er tilstrekkelig forkledd fra myndighetene til å være ugjenkjennelig som alltid å ha vært ulovlig. Noen vanlige metoder for dette trinnet inkluderer, men er ikke begrenset til, elektroniske overføringer mellom land, bruk av skallselskaper og overføring av midler mellom flere banker eller mellom flere kontoer i en institusjon.

‍ integrering

Den tredje og siste fasen av hvitvaskingsprosessen, dette er når forbryteren får tilbake sine ulovlige midler, som nå er så innhyllet i lag av legitimitet at kilden er praktisk talt usporbar. Noen vanlige metoder for innføringsstadiet for hvitvasking inkluderer å gjøre legitime investeringer i lovlige finansstrømmer og selge eller kjøpe verdifulle gjenstander.

‍Kan du forhindre hvitvasking?

Forskrifter mot hvitvasking av penger (AML) eksisterer for å hindre kriminelle i å tjene på disse forbrytelsene. Denne forskriften krever at organisasjoner utfører interne revisjoner for å sikre at de ikke bevisst eller ved et uhell bidrar til hvitvaskingsproblemet.

Financial Action Task Force (FATF) brakte global anerkjennelse til problemet da den ble dannet for å sette internasjonale standarder for hvitvasking av penger. Storbritannia har også skapt en presedens ved å presse på for å styrke forsvaret gjennom en ny vakthund.

For ytterligere å forhindre hvitvasking av penger er de nye kravene til kundeidentifikasjon strengere for finansinstitusjoner. Dette er betingelsene KYC (Kjenn dine kunder).

Eksempler på hvitvasking

Hvitvasking av penger kan utføres av enkeltpersoner, grupper av enkeltpersoner eller organisasjoner – lovlige eller ikke – uansett størrelse, hvor som helst i verden. Her er noen eksempler på personer som kan begå denne økonomiske forbrytelsen:

‍ narkotikalangere

Fordi industrien er totalt ulovlig, multinasjonal og kontantintensiv, krever den flere måter å skjule kilden til midlene den genererer, slik at kingpins trygt kan få tilgang til fortjeneste.

‍ Våpenhandlere.

I likhet med narkotikasmugling er ulovlige våpen- og ammunisjonstransaksjoner ofte internasjonale og vanligvis kontantintensive. De genererer store mengder inntekter som må føres tilbake til legitime økonomier før de trygt kan gjenvinnes av kriminelle.

‍ menneskesmuglere

Denne ulovlige globale industrien anslås å 150 milliarder dollar i året. Veksten har ført til at skallselskaper, misbrukspraksis, traktkontoer og alternative betalingsmetoder har spredt seg, og behovet for disse voldelige og kyniske kriminelle for å hvitvaske sine ulovlige midler har økt.

Finansiører av terrorisme Enten terrorister handler av ideologiske grunner, alene eller i grupper, nasjonalt eller internasjonalt, trengs alltid penger for å finansiere voldelige handlinger. Å kanalisere midler for å legge til rette for terrorhandlinger kan være enkelt eller komplekst.

FBI-rapporten om grusomhetene den 11. september avslørte at operasjonen kun kostet Al-Qaida 400 amerikanske dollar, ved bruk av fysisk kontantsmugling, oversjøiske bankoverføringer og debet- eller kredittkjøp fra utenlandske banker mens de er i USA. Disse ekstra hvitvaskingsmetodene har ikke blitt oppdaget av amerikanske og andre myndigheter.

Hvitkrage-kriminelle

Hvitsnippforbrytelser er definert av FBI som "preget av bedrag, fortielse eller brudd på tillit og ikke avhengig av bruk eller trussel om fysisk makt eller vold." Motivasjonen bak disse forbrytelsene er økonomisk – for å oppnå eller unngå å tape penger, varer eller tjenester eller å oppnå personlig eller forretningsmessig fordel.

Den skiller seg fra de andre kategoriene ved at volden ikke er det nødvendigvis en trussel allestedsnærværende og at kilden til pengene ikke nødvendigvis er ulovlig, selv om svindel, underslag eller investeringssvindel det innebærer fortsatt kan kreve hvitvaskingstjenester.

Bidrar kampen mot hvitvasking til å bekjempe kriminalitet?

Hvitvasking av penger er en trussel mot et finansielt systems riktige funksjon; det kan imidlertid også være akilleshælen til kriminell aktivitet.

I operasjonelle tjenesters undersøkelser av aktiviteten til organisert kriminalitet er det ofte koblingene som fremkommer gjennom spor etter økonomiske transaksjoner som gjør det mulig å lokalisere skjulte eiendeler og fastslå identiteten til de kriminelle og den ansvarlige kriminelle organisasjonen.

Når ulovlige midler kommer fra tyveri, utpressing, svindel eller svindel, er det ofte den eneste måten å starte en hvitvaskingsetterforskning på den eneste måten å spore de stjålne midlene og returnere dem til ofrene.

Enda viktigere, å fokusere på hvitvaskingsaspektet ved kriminell aktivitet og å frata kriminelle disse dårlige gevinstene rammer dem hardt. Faktisk, i fravær av brukbar fortjeneste, blir den kriminelle aktiviteten avbrutt.

Gå videre du kan. Gi oss beskjed om din erfaring i kommentarene. Men først, her krypto-jackpot-trening som lar deg bli rik på kryptovalutaer.