Alt om finansielle instrumenter

Finansielle instrumenter er definert som en kontrakt mellom enkeltpersoner/parter som har pengeverdi. De kan opprettes, forhandles, gjøres opp eller endres i henhold til kravene til de involverte partene. Enkelt sagt, enhver eiendel som har kapital og kan handles på finansmarkedet kalles et finansielt instrument. Noen eksempler på finansielle instrumenter er sjekkene, aksjer, obligasjoner, futures og opsjonskontrakter.

Finansielle instrumenter er eiendeler som kan forhandles, eller de kan også betraktes som bunter med kapital som kan omsettes.

De fleste typer finansielle instrumenter sikrer effektiv flyt og overføring av kapital på tvers av investorer rundt om i verden. Disse eiendelene kan være kontanter, en avtalefestet rett å levere eller motta kontanter eller en annen type finansielt instrument, eller bevis på eierskap til en enhet.

I denne artikkelen, teamet til Finance de Demain har forpliktet seg til å fortelle deg alt du trenger å vite om finansielle instrumenter. Men først, her er en protokoll som lar deg bygge din Første virksomhet på internett.

La oss gå

???? Hva er et finansielt instrument?

Et finansielt instrument refererer til enhver form for eiendel som kan handles av investorer, enten det er en konkret enhet som eiendom eller en gjeldskontrakt.

Finansielle instrumenter kan også involvere pooler av kapital som brukes i investeringen, i stedet for en enkelt eiendel. Hvilke typer eiendeler kvalifiserer som finansielle instrumenter? Det kan være alt fra kontanter til aksjer.

Finansielle instrumenter kan være ekte dokumenter eller virtuelle avtaler, som representerer eierskap til noe av pengeverdi. Det er noen forskjellige kategorier å vurdere.

• Aksjebaserte finansielle instrumenter: avtalen representerer reell eierskap til eiendelen
• Gjeldssikrede finansielle instrumenter: kontrakten representerer et lån gitt av investoren til eieren av eiendelen
• Finansielle valutainstrumenter: avtalen gjelder valutakurser for Forex

Eksempel på finansielt instrument

XYZ Limited er et bankselskap som utsteder finansielle instrumenter som lån, obligasjoner, boliglån, aksjer og verdipapirer til sine kunder.

Disse kan fungere som en finansiell eiendel for nevnte bankselskap, men for kundene er det kun finansiell gjeld som må betales av dem i tide.

Artikkel å lese: Hva er forskjellen mellom et spotmarked og et futuresmarked?

På den annen side fungerer beløpet kundene har satt inn i banken som en finansiell eiendel for kundene som setter inn det samme mens en finansiell forpliktelse for et bankselskap.

???? Typer finansielle instrumenter

Finansielle instrumenter kan hovedsakelig klassifiseres i to typer: derivatinstrumenter, kontantinstrumenter eller valutainstrumenter.

1. Derivater

Derivater kan defineres som instrumenter hvis egenskaper og verdi kan utledes fra dets underliggende enheter som f.eks. renter, indekser eller aktiva, blant annet. Verdien av disse instrumentene kan hentes fra ytelsen til den underliggende komponenten.

Derivater er finansielle instrumenter hvis verdi bestemmes ut fra underliggende eiendeler, som ressurser, valuta, obligasjoner, aksjer og markedsindekser.

De fem vanligste eksemplene på derivatinstrumenter er syntetiske avtaler, futures, futures, opsjoner og swapper. Dette punktet diskuteres mer detaljert nedenfor.

Syntetisk valutaavtale (SAFE): En SAFE forekommer i over-the-counter (OTC) markedet og er en avtale som garanterer en spesifisert valutakurs for en avtalt tidsperiode.

Forward : En termin er en kontrakt mellom to parter som involverer tilpassbare derivater der utvekslingen skjer på slutten av kontrakten til en bestemt pris.

Fremtid: Et future- eller futuresmarked er en derivattransaksjon som sørger for utveksling av derivater på en spesifisert fremtidig dato til en forhåndsbestemt valutakurs.

Alternativer: En opsjon er en avtale mellom to parter der selgeren gir kjøperen rett til å kjøpe eller selge en rekke avledede produkter til en forhåndsbestemt pris i et spesifisert tidsrom.

Artikkel å lese: Hva bør du vite om aksjemarkedsindekser?

Rentebytte: En rentebytteavtale er en derivatavtale mellom to parter som innebærer utveksling av rentesatser der hver part godtar å betale andre renter på sine lån i forskjellige valutaer. Du kan lære om valutabytteavtaler her.

2. Kontantinstrumenter

Treasury-instrumenter er finansielle instrumenter hvis verdi er direkte påvirket av tilstanden i markedene. De er definert som instrumenter som enkelt kan gjøres overført og evaluert på markedet. Innenfor treasury-instrumenter er det to typer: verdipapirer og innskudd, og lån.

En tittel er et finansielt instrument som har en pengeverdi og omsettes på en børs. Når det kjøpes eller omsettes, representerer et verdipapir eierskap til en del av et børsnotert selskap.

innskudd og lån anses begge som kontantinstrumenter fordi de representerer monetære eiendeler som er underlagt en slags kontraktsmessig avtale mellom partene.

3. Valutainstrumenter

Valutainstrumenter er finansielle instrumenter som er representert på det utenlandske markedet og består hovedsakelig av valutakontrakter og derivater. Når det gjelder bytteavtaler, kan de deles inn i tre kategorier.

Artikkel å lese: De beste aksjemarkedene i verden

Få øye på: En valutaavtale der den faktiske vekslingen av valutaen ikke er senere enn andre virkedag etter den opprinnelige datoen for avtalen. Det kalles "spot" fordi endringen er gjort " på stedet » (begrenset tidsbegrensning).

Direkte forwards: En valutaavtale der selve utvekslingen av valutaer utføres " på lang sikt » og før den faktiske datoen for det avtalte kravet. Det er fordelaktig ved svingninger i valutakurser som endres ofte.

Valutabytte: En valutabytte refererer til handlingen med å samtidig kjøpe og selge valutaer med forskjellige spesifiserte valutadatoer.

Aktivaklasser av finansielle instrumenter

Utover typene finansielle instrumenter som er oppført ovenfor, kan finansielle instrumenter også kategoriseres i to aktivaklasser. De to aktivaklassene av finansielle instrumenter er gjeldsbaserte finansielle instrumenter og egenkapitalbaserte finansielle instrumenter.

1. Gjeldsbaserte finansielle instrumenter

Gjeldsbaserte finansielle instrumenter er klassifisert som mekanismer som en enhet kan bruke for å øke mengden kapital i en virksomhet. Eksempler inkluderer obligasjoner, obligasjoner, boliglån, amerikanske statskasseveksler, Kredittkort og kredittlinjer (LOC).

De er et essensielt element i forretningsmiljøet, ettersom de lar bedrifter øke lønnsomheten gjennom kapitalvekst.

2. Aksjebaserte finansielle instrumenter

Egenkapitalbaserte finansielle instrumenter er klassifisert som mekanismer som fungerer som juridisk eierskap til en enhet.

De hjelper bedrifter med å vokse kapitalen sin over lengre tid sammenlignet med gjeld, men de drar nytte av at eieren ikke er ansvarlig for tilbakebetaling av noen form for gjeld.

Et selskap som har et aksjebasert finansielt instrument kan velge å investere mer i instrumentet eller selge det når det måtte finne det nødvendig.

???? Hvordan velge riktige finansielle instrumenter?

Som du kan se, finnes det mange typer og eksempler på finansielle instrumenter. Hvordan kan du velge den beste løsningen for dine investeringsbehov? Her er noen tips for å huske at teamet av Finance de Demain identifisert.

1. Sett realistiske økonomiske mål

Finansielle instrumenter kan sette deg på rett vei for å nå investeringsmålene dine, men du må definere dem først.

Dette kan være kortsiktige mål som å skaffe kapital for å finansiere en ny virksomhet, eller et langsiktig mål som å finansiere en tidlig pensjonering.

Noen instrumenter er mer kortsiktige orienterte, mens andre er langsiktige investeringsfond.

2. Analyser risikoprofilen din

Vi har alle forskjellige risikoprofiler, og blander psykologiske faktorer som risikotoleranse med behovsbaserte risikokrav.

Hvis du har høy risikoappetitt, kan finansielle instrumenter som involverer aksjemarkedet være et bedre valg enn statsobligasjoner med lav risiko med lavere utbetaling.

Naturligvis må også din evne til å ta en risiko tas i betraktning. Småbedriftseiere kan ha begrensede ressurser til overs, i så fall kan et langsiktig forvaltet aksjefond være det beste alternativet.

3. Forstå fordelene med hvert finansielt instrument

Det er fordeler og ulemper med alle typer finansielle instrumenter. Du bør sammenligne faktorer som mål, risikonivå, ledelse og tidsramme før du tar en beslutning.

Naturligvis bør startinvesteringsnivået ditt være med i ligningen; Aldri invester det du ikke har råd til å tape.

Det er viktig å forstå hvordan instrumentet fungerer, så gjør din forskning på aksjefond eller Forex trading før du investerer. De som er nye til å investere, vil kanskje holde seg til ikke-komplekse finansielle instrumenter som aksjefond.

Til slutt, søk hjelp fra ekspert pengeforvaltere når du er i tvil. Ideelt sett bør du ha en diversifisert portefølje som inneholder flere typer finansielle instrumenter for sikringsformål. En ekspert vil være godt egnet til å hjelpe deg.

????Fordeler med finansielle instrumenter

Det finansielle instrumentet har flere forskjellige fordeler:

• Likvide eiendeler som kontanter og kontantekvivalenter er til stor nytte for bedrifter, da de lett kan brukes til raske betalinger eller for å møte økonomiske betingelser.
• Interessenter føler seg ofte tryggere i en organisasjon som har brukt mer kapital i kontanter.
• Finansielle instrumenter gir stor støtte til finansiering av materielle eiendeler. Dette er mulig gjennom en overføring av midler fra materielle eiendeler i verdi til materielle eiendeler i underskudd.
• Cfinansielle virkemidler spre risikoen i henhold til risikotakingsevnen til motpartene som deltok i realiseringen av en investering i immaterielle eiendeler.
• Selskaper som velger å investere i realaktiva genererer høyere inntekter fordi de får en diversifisert portefølje, sikrer seg mot inflasjon, og de kan også sikre seg mot usikkerhet forårsaket av politiske årsaker.

Finansielle virkemidler ettersom egenkapital fungerer som en permanent kilde til midler for en organisasjon. Når det gjelder aksjer, er utbetaling av utbytte til aksjonærene rent valgfritt.

🌿 Ulemper finansielle virkemidler

Ulike begrensninger og ulemper ved det finansielle instrumentet er som følger:

• Likvide midler som saldo på sparekontoer og andre bankinnskudd er begrenset når det gjelder avkastning på investeringen eller avkastning på investeringen. Dette tallet er høyt på grunn av at det ikke er noen begrensninger for å ta ut innskudd til sparekontoer og andre banksaldoer.
• Likvide eiendeler som kontantinnskudd, pengemarkedskontoer osv. kan forby organisasjoner fra å trekke seg i måneder eller noen ganger år også eller hva som er spesifisert i avtalen.
• Hvis en organisasjon ønsker å ta ut pengene før utløpet av perioden nevnt i avtalen, kan den bli straffet eller få lavere avkastning. Høye transaksjonskostnader er også en bekymring for organisasjoner som driver med eller ønsker å håndtere finansielle instrumenter.

En organisasjon bør ikke stole for mye på gjeld som hovedstol og renter, da disse forventes å bli betalt tilsvarende.

Finansielle instrumenter, som obligasjoner, gir mye mindre enn aksjer. Selskaper kan til og med misligholde obligasjoner.

Noen av de finansielle instrumentene som egenkapital er en livstidsbyrde for virksomheten. Egenkapital fungerer som en permanent byrde i en organisasjon. Egenkapital kan ikke tilbakebetales selv om organisasjonen har tilstrekkelig med midler.

Imidlertid, i henhold til de siste endringene, kan selskaper velge å kjøpe tilbake sine egne aksjer for kanselleringsformål, men dette er underlagt visse betingelser.

???? Hva bør vi huske?

• Derivater som forwards og futures kan gi store fordeler for små bedrifter, men hvis bare disse brukes riktig. Hvis disse brukes feil, kan de føre til store tap og konkurs i en organisasjon.
• Organisasjoner må være veldig forsiktig når du arbeider med bytteavtaler, da de har et høyere risikonivå.
• en god instrumentstyring økonomi kan hjelpe bedrifter med å redusere materialkostnader og maksimere salg og fortjeneste.
• De brukes vanligvis av personer som ikke har råd til eller ikke har tilgang til kredittfasiliteter og systematisk sparing.
• den uformelle finansielle instrumenter tilby svært fleksible tjenester avhengig av individuelle behov. Den kan startes og avsluttes noen minutter etter søknad, da alt som trengs er en enkel kvittering eller en muntlig avtale.

???? konklusjonen

For å konkludere kan det sies at finansielle instrumenter ikke er annet enn et dokument som fungerer som en finansiell eiendel for en organisasjon og som en forpliktelse for en annen organisasjon.

Disse kan være i form av obligasjoner, kontanter og kontantekvivalenter, bankinnskudd, aksjer, preferanseaksjer osv. Hver type finansielt instrument har sine egne fordeler og ulemper.

Finansielle instrumenter må brukes hensiktsmessig for å høste mest mulig fordeler. Disse kan være av stor betydning for bedrifter som ønsker å minimere kostnadene og maksimere inntektene sine.

Dermed må organisasjoner sikre at de bruker finansielle instrumenter riktig for å få mest mulig ut av dem og eliminere risikoen for tilbakeslag.

Hvis du er en finansiell rådgiver, kan du gi oss din erfaring i kommentarfeltet. Men før du drar, her er en komplett opplæring om netthandel.