ټول د مالي وسایلو په اړه

مالي وسایل په توګه تعریف شوي د افرادو/ګوندونو ترمنځ تړون کوم چې مالي ارزښت لري. دوی د ښکیلو اړخونو اړتیاو سره سم رامینځته کیدی شي ، خبرې اترې کیدی شي ، حل یا ترمیم کیدی شي. په ساده ډول ووایاست، هر هغه شتمنۍ چې پانګه لري او تجارت کیدی شي مالي بازار مالي وسیله بلل کیږي. د مالي وسایلو ځینې مثالونه دي چکونه، سټاک، بانډونه، فیوچر او اختیارونه قراردادونه.

مالي وسایل هغه شتمنۍ دي چې خبرې اترې کیدی شي، یا دوی د پانګې بنډل په توګه هم ګڼل کیدی شي چې تجارت کیدی شي.

د مالي وسایلو ډیری ډولونه په ټوله نړۍ کې د پانګوالو لپاره اغیزمن جریان او د پانګې لیږد یقیني کوي. دا شتمنۍ نغدي وي، یو تړون حق د نغدو پیسو یا بل ډول مالي وسیلې تحویل یا ترلاسه کول، یا د یوې ادارې د ملکیت ثبوت.

په دې مقاله کې، د ټیم Finance de Demain ژمنه یې کړې چې تاسو ته به هر هغه څه ووایی چې تاسو اړتیا لرئ د مالي وسیلو په اړه پوه شئ. مګر لومړی، دلته یو پروتوکول دی چې تاسو ته اجازه درکوي خپل جوړ کړئ په انټرنیټ کې لومړی سوداګرۍ.

مخکې شه

🌿 مالي وسیله څه ده؟

مالي وسیله هر ډول شتمنۍ ته اشاره کوي چې د پانګوالو لخوا تجارت کیدی شي، که دا د پام وړ اداره وي لکه ملکیت یا د پور قرارداد.

مالي وسایل هم کولی شي د پانګې حوضونه شامل کړي چې په پانګه اچونه کې کارول کیږي، د یوې واحدې شتمنۍ پرځای. کوم ډول شتمنۍ د مالي وسیلو په توګه وړ دي؟ دا د نغدو پیسو څخه تر سټاک پورې هرڅه کیدی شي.

مالي وسایل کیدای شي حقیقي اسناد یا مجازی تړونونه وي، د پیسو ارزښت د ملکیت استازیتوب کوي. د غور کولو لپاره یو څو مختلف کټګورۍ شتون لري.

• د مساواتو پر بنسټ مالي وسایل: تړون د شتمنۍ ګټور ملکیت استازیتوب کوي
• د پور ملاتړ شوي مالي وسایل: قرارداد د هغه پور استازیتوب کوي چې د پانګه اچوونکي لخوا د شتمنۍ مالک ته ورکړل شوی
• د بهرنیو اسعارو مالي وسایل: تړون د فاریکس اسعارو تبادلې نرخ پورې اړه لري

د مالي وسایلو بیلګه

XYZ Limited یو بانکي شرکت دی چې خپلو پیرودونکو ته مالي وسایل لکه پورونه، بانډونه، ګروي، سټاک او د شتمنیو ملاتړ شوي تضمینونه صادروي.

دا کولی شي د یاد شوي بانکي شرکت لپاره د مالي شتمنۍ په توګه عمل وکړي مګر د پیرودونکو لپاره، دا یوازې مالي پورونه دي چې باید د دوی لخوا په وخت سره تادیه شي.

د لوستلو لپاره مقاله: د ځای بازار او د فیوچر بازار ترمنځ توپیر څه دی؟

له بلې خوا، په بانک کې د پیرودونکو لخوا زیرمه شوي مقدار د پیرودونکو لپاره د مالي شتمنۍ په توګه کار کوي څوک چې ورته زیرمه کوي پداسې حال کې چې د بانکي شرکت لپاره مالي مسؤلیت.

🌿 د مالي وسایلو ډولونه

مالي وسایل په عمده توګه په دوه ډوله ویشل کیدی شي: استخراجي وسیلې، د نغدو وسایلو یا د بهرنیو اسعارو وسیلې.

1. مشتقات

مشتقات د هغو وسایلو په توګه تعریف کیدی شي چې ځانګړتیاوې او ارزښت یې د دې بنسټیزو ادارو څخه اخیستل کیدی شي لکه د سود نرخونهشاخصونه یا شتمنۍ، د نورو په منځ کې. د دې وسایلو ارزښت د لاندې برخې د فعالیت څخه ترلاسه کیدی شي.

مشتقات هغه مالي وسایل دي چې ارزښت یې د اصلي شتمنیو څخه ټاکل کیږي، لکه سرچینې، اسعارو، بانډونه، سټاک او د بازار شاخصونه.

د مشتق وسیلو پنځه عام مثالونه مصنوعي تړونونه، فیوچر، فیوچر، اختیارونه، او تبادله دي. دا ټکی په لاندې نور تفصیل سره بحث کیږي.

مصنوعي بهرنۍ تبادلې تړون (SAFE): A SAFE د کاونټر (OTC) بازار کې واقع کیږي او یو تړون دی چې د ټاکل شوې مودې لپاره د تبادلې نرخ تضمینوي.

مخ : فارورډ د دوو اړخونو تر منځ یو تړون دی چې د تخصیص وړ مشتقات پکې شامل دي په کوم کې چې تبادله د تړون په پای کې په ځانګړي قیمت کې پیښیږي.

راتلونکی: د راتلونکي یا راتلونکي بازار یو مشتق معامله ده چې د مخکینۍ ټاکل شوي تبادلې نرخ سره په ټاکلې راتلونکي نیټه کې د مشتق تبادلې لپاره چمتو کوي.

اختیارونه: یو اختیار د دوو اړخونو تر منځ یو تړون دی چې په هغه کې پلورونکي پیرودونکي ته حق ورکوي چې یو شمیر مشتق محصولات د یوې ټاکلې مودې لپاره په ټاکل شوي قیمت کې واخلي یا وپلوري.

د لوستلو لپاره مقاله: د سټاک بازار شاخصونو په اړه څه پوهیدل؟

د سود نرخ تبادله: د سود نرخ تبادله د دوه اړخونو تر مینځ یو مشتق تړون دی چې پکې د سود نرخونو تبادله شامله ده چیرې چې هر اړخ په مختلف اسعارو کې د خپلو پورونو د نورو سود نرخونو تادیه کولو موافقه کوي. تاسو کولی شئ په اړه زده کړه وکړئ دلته د اسعارو تبادله.

2. نغدي وسایل

د خزانې وسايل هغه مالي وسايل دي چې ارزښت يې په مستقيمه توګه د بازارونو په حالت باندې اغيزه کوي. دوی د وسایلو په توګه تعریف شوي چې په اسانۍ سره کیدی شي لیږدول شوی او ارزول شوی په بازار کې د خزانې وسایل په دوه ډوله دي: ضمانتونه او زیرمې، او پورونه.

یو سرلیک یو مالي وسیله ده چې پولي ارزښت لري او په تبادله کې سوداګري کیږي. کله چې پیرودل یا تجارت کیږي، امنیت د عامه سوداګرۍ شرکت د یوې برخې ملکیت استازیتوب کوي.

زیرمې او پورونه دواړه د نغدو وسایلو په توګه ګڼل کیږي ځکه چې دوی د پیسو د شتمنیو استازیتوب کوي چې د اړخونو ترمنځ د یو ډول قراردادي تړون تابع دي.

3. د بهرنیو اسعارو وسایل

د بهرنیو اسعارو وسیلې هغه مالي وسایل دي چې په بهرني بازار کې نمایندګي کیږي او په عمده توګه د بهرنیو اسعارو قراردادونه او مشتقات لري. د تبادلې تړونونو کې، دوی په دریو کټګوریو ویشل کیدی شي.

د لوستلو لپاره مقاله: په نړۍ کې ترټولو غوره سټاک بازارونه

ځای: د بهرنیو اسعارو یو تړون چې په هغه کې د اسعارو ریښتیني تبادله د تړون له اصلي نیټې وروسته د دوهم کاري ورځې څخه وروسته نه وي. دې ته "ځای" ویل کیږي ځکه چې بدلون ترسره کیږي " پرځای » (د وخت محدودیت).

په مستقیم ډول مخ پر وړاندې: د بهرنیو اسعارو تړون چې په کې د اسعارو ریښتیني تبادله ترسره کیږي " په اوږد مهال کې » او د توافق شوي اړتیا له اصلي نیټې څخه مخکې. دا د تبادلې نرخونو کې د بدلون په صورت کې ګټور دی چې ډیری وختونه بدلیږي.

د اسعارو تبادله: د اسعارو تبادله په ورته وخت کې د مختلف ټاکل شوي ارزښت نیټې سره د اسعارو پیرود او پلور عمل ته اشاره کوي.

د مالي وسایلو د شتمنیو ټولګي

د پورته لست شوي مالي وسایلو ډولونو هاخوا، مالي وسایل هم په دوو شتمنیو طبقو ویشل کیدی شي. د مالي وسایلو دوه شتمني ټولګي د پور پر بنسټ مالي وسایل او د مساوات پر بنسټ مالي وسایل دي.

1. د پور پر بنسټ مالي وسایل

د پور پر بنسټ مالي وسایل د میکانیزمونو په توګه طبقه بندي شوي چې یو شرکت کولی شي په سوداګرۍ کې د پانګې مقدار زیاتولو لپاره وکاروي. په مثالونو کې بانډونه، پورونه، ګروي، د متحده ایالاتو د خزانې بیلونه کریډیټ کارتونه او د کریډیټ کرښې (LOC).

دا د سوداګرۍ چاپیریال یو اړین عنصر دی، ځکه چې دوی شرکتونو ته اجازه ورکوي چې د دوی د پانګې د ودې له لارې د دوی ګټه زیاته کړي.

2. د مساواتو پر بنسټ مالي وسایل

د مساواتو پر بنسټ مالي وسایل د میکانیزمونو په توګه طبقه بندي شوي چې د یوې ادارې قانوني مالکیت په توګه کار کوي.

دوی د شرکتونو سره مرسته کوي چې د پورونو په پرتله د اوږدې مودې لپاره خپله پانګه وده وکړي، مګر دوی د دې حقیقت څخه ګټه پورته کوي چې مالک د هیڅ ډول پور بیرته ورکولو مسولیت نلري.

یو شرکت چې د مساوات پر بنسټ مالي وسیله لري کولی شي په وسیله کې ډیرې پانګونې غوره کړي یا کله چې اړین وي وپلوري.

🌿 څنګه سمه مالي وسایل غوره کړئ؟

لکه څنګه چې تاسو لیدلی شئ، د مالي وسایلو ډیری ډولونه او مثالونه شتون لري. تاسو څنګه کولی شئ د خپلو پانګو اړتیاو لپاره غوره حل غوره کړئ؟ دلته د یادولو لپاره ځینې لارښوونې دي چې د ټیم Finance de Demain پیژندل شوی

1. حقیقي مالي اهداف وټاکئ

مالي وسایل کولی شي تاسو ته ستاسو د پانګې اچونې اهدافو د ترلاسه کولو لپاره سمه لار درکړي، مګر تاسو اړتیا لرئ چې لومړی یې تعریف کړئ.

دا کیدای شي لنډ مهاله اهداف وي لکه د نوي سوداګرۍ پانګونې تمویل لپاره د پانګې لوړول، یا اوږد مهاله هدف لکه د ابتدايي تقاعد تمویل.

ځینې ​​وسایل ډیر لنډ مهاله دي، پداسې حال کې چې نور د اوږدې مودې پانګونې فنډونه دي.

2. د خپل خطر پروفایل تحلیل کړئ

موږ ټول د خطر مختلف پروفایلونه لرو، د رواني فکتورونو مخلوط کول لکه د خطر زغم د اړتیاوو پر بنسټ د خطر اړتیاو سره.

که تاسو د خطر لپاره لوړه اشتها لرئ، مالي وسایل چې د سټاک مارکیټ پکې شامل دي ممکن د ټیټ تادیې سره د ټیټ خطر لرونکي دولتي بانډونو په پرتله غوره انتخاب وي.

په طبیعي توګه، ستاسو د خطر اخیستلو وړتیا هم باید په پام کې ونیول شي. د کوچني سوداګرۍ مالکین ممکن د اضافي کولو لپاره محدود سرچینې ولري، په دې حالت کې د اوږدې مودې اداره شوي دوه اړخیزه فنډ ممکن غوره انتخاب وي.

3. د هرې مالي وسیلې په ګټو پوه شئ

د ټولو ډولونو مالي وسایلو ګټې او زیانونه شتون لري. تاسو باید د پریکړې کولو دمخه فکتورونه لکه هدف، د خطر کچه، مدیریت، او د وخت چوکاټ پرتله کړئ.

په طبیعي توګه، ستاسو د پیل شوي پانګې اچونې کچه باید په مساوات کې فکتور وي؛ هېڅکله په هغه څه پانګونه مه کوئ چې تاسو یې له لاسه ورکولو توان نه لرئ.

دا مهمه ده چې پوه شئ چې وسیله څنګه کار کوي، نو د پانګونې دمخه د متقابل فنډونو یا فاریکس سوداګرۍ په اړه خپله څیړنه وکړئ. هغه څوک چې پانګوونې ته نوي دي ممکن غواړي غیر پیچلي مالي وسیلو لکه متقابل فنډونو ته ودریږي.

په نهایت کې ، د شک په وخت کې د متخصص پیسو مدیرانو څخه مرسته وغواړئ. په مثالي توګه تاسو باید یو متنوع پورټ فولیو د هګینګ اهدافو لپاره ډیری ډوله مالي وسایل لري. یو متخصص به ستاسو سره د مرستې لپاره ښه ځای په ځای شي.

🌿د مالي وسایلو ګټې

مالي وسیله ډیری بیلابیلې ګټې لري:

• مایع شتمنۍ لکه نغدې او نغدي معادل د سوداګرۍ لپاره خورا ګټور دي ځکه چې دوی په اسانۍ سره د سمدستي تادیاتو یا مالي احتمالي شرایطو پوره کولو لپاره کارول کیدی شي.
• برخه اخیستونکي ډیری وختونه په یوه اداره کې ډیر خوندي احساس کوي چې د دوی په نغدو پیسو کې یې ډیره پانګه ګمارلې وي.
• مالي وسایل د پام وړ شتمنیو تمویل لپاره لوی ملاتړ چمتو کوي. دا په کسر کې د پام وړ شتمنیو ته په تعریف کې د ممنوع شتمنیو څخه د فنډونو لیږد له لارې ممکنه ده.
• Cمالي وسایل د خطرونو خپرول د هغو سیالانو د خطر اخیستنې ظرفیت سره سم چې په غیرمستقیم شتمنیو کې د پانګونې په ترلاسه کولو کې برخه اخیستې وه.
• هغه شرکتونه چې په حقیقي شتمنیو کې پانګه اچونه غوره کوي لوړ عاید تولیدوي ځکه چې دوی متنوع پورټ فولیو ترلاسه کوي، د انفلاسیون په وړاندې ساتنه کوي، او دوی کولی شي د سیاسي دلایلو له امله د ناڅرګندتیا په وړاندې مخنیوی وکړي.

مالي وسایل لکه څنګه چې مساوات د یوې ادارې لپاره د بسپنو د دایمي سرچینې په توګه کار کوي. د مساوي ونډو په صورت کې، ونډه لرونکو ته د ونډې تادیه په بشپړه توګه اختیاري ده.

🌿 زیانونه مالي وسایل

د مالي وسایلو مختلف محدودیتونه او زیانونه په لاندې ډول دي:

• د مایع شتمنۍ لکه په سپما حسابونو کې بیلانسونه او نور بانکي زیرمې د پانګې اچونې د بیرته راستنیدو یا د پانګې اچونې بیرته راستنیدو په شرایطو کې محدود دي. دا شمیره د دې حقیقت له امله لوړه ده چې د سپما حسابونو او نورو بانکي بیلانسونو کې د پیسو ایستلو لپاره هیڅ محدودیت شتون نلري.
• مایع شتمنۍ لکه نغدي زیرمې، د پیسو بازار حسابونه، او نور کولی شي سازمانونه د میاشتو یا کله ناکله کلونو لپاره یا هغه څه چې په تړون کې مشخص شوي وي د وتلو مخه ونیسي.
• که چیرې یو سازمان وغواړي چې په تړون کې د ذکر شوي مودې پای ته رسیدو دمخه پیسې وباسي، نو بیا جریمه کیدی شي یا ټیټ عاید ترلاسه کړي. د لیږد لوړ لګښتونه د هغو سازمانونو لپاره هم اندیښنه ده چې د مالي وسایلو سره معامله کوي یا غواړي معامله وکړي.

یو سازمان باید په پورونو لکه اصلي او سود باندې ډیر تکیه ونکړي ځکه چې تمه کیږي د دې مطابق تادیه شي.

مالي وسایل، لکه بانډونه، د سټاک په پرتله خورا لږ حاصل ورکوي. شرکتونه حتی په بانډونو کې ډیفالټ کولی شي.

ځینې ​​​​مالي وسایل لکه مساوات په سوداګرۍ کې د ژوند بار بار دي. مساوات په یوه اداره کې د دایمي بار په توګه کار کوي. انډول نشي تادیه کیدی حتی که چیرې سازمان کافي اندازه فنډ ولري.

په هرصورت، د وروستي تعدیلاتو له مخې، شرکتونه کولی شي د لغوه کولو موخو لپاره د خپلو ونډو بیرته اخیستلو غوره کړي مګر دا د ځینو شرایطو تابع دي.

🌿 څه باید په یاد ولرو؟

• مشتقات لکه وړاندې او راتلونکي کولی شي د وړو سوداګرۍ لپاره لویې ګټې راوړي، مګر که یوازې دا په سمه توګه وکارول شي. که دا په ناسم ډول وکارول شي، دوی کولی شي د لوی زیان او د یوې ادارې افلاس لامل شي.
• سازمانونه باید وي ډیر محتاط کله چې د تبادلې سره معامله کوئ، ځکه چې دوی د خطر لوړه کچه لري.
• Une د وسیلې ښه مدیریت ماليات کولی شي له سوداګرۍ سره د مادي لګښتونو کمولو او پلور او ګټې اعظمي کولو کې مرسته وکړي.
• دوی عموما د هغو خلکو لخوا کارول کیږي چې نشي کولی د کریډیټ اسانتیاوو او سیسټمیک سپما ته لاسرسۍ ولري.
• Les غیر رسمي مالي وسایل د یو فرد اړتیاو پورې اړه لري خورا انعطاف وړ خدمات وړاندې کوي. دا د غوښتنلیک څخه څو دقیقې وروسته پیل او پای ته رسیدلی شي، ځکه چې ټول هغه څه چې ورته اړتیا وي یو ساده رسید یا شفاهي تړون دی.

🌿 پایله

په پایله کې، دا ویل کیدی شي چې مالي وسایل د یو سند پرته بل څه ندي چې د یوې ادارې لپاره د مالي شتمنۍ او د بلې ادارې لپاره د مسؤلیت په توګه کار کوي.

دا کیدای شي د بانډونو، نغدو پیسو او نغدو معادلاتو، بانکي زیرمو، زیرمو، غوره ونډو، او داسې نورو په بڼه وي. هر ډول مالي وسیله خپلې ګټې او زیانونه لري.

مالي وسایل باید د ډیرو ګټو د ترلاسه کولو لپاره په مناسبه توګه وکارول شي. دا د سوداګرۍ لپاره خورا مهم کیدی شي چې د دوی لګښتونه کم کړي او د دوی د کمپ عاید اعظمي کړي.

په دې توګه، سازمانونه باید ډاډ ترلاسه کړي چې دوی مالي وسایل په سمه توګه کاروي ترڅو له دوی څخه ډیره ګټه پورته کړي او د شاتګ خطرونه له منځه یوسي.

که تاسو مالي مشاور یاست، نو تاسو کولی شئ موږ ته خپل تجربه په نظرونو کې پریږدئ. مګر مخکې لدې چې تاسو پریږدئ ، دلته د آنلاین سوداګرۍ بشپړ روزنه ده.