මුදල් විශුද්ධිකරණය ගැන

මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු මූල්ය අපරාධයක් නීතිවිරෝධී ලෙස උපයාගත් මුදල් හෝ දේපළවල මූලාශ්‍රය නීති ක්‍රියාත්මක කරන්නන්ගෙන් සහ මූල්‍ය නියාමකයන්ගෙන් සඟවා නීතිවිරෝධී ඉපැයීම් සඳහා නීත්‍යානුකූල බවක් ඇති කරයි. මුදල් විශුද්ධිකරණය මුදල් හෝ වත්කම්වල මූලාරම්භය වසං කරන අතර පුද්ගලයන්, බදු වංචා කරන්නන්, අපරාධ සංවිධාන, දූෂිත නිලධාරීන් සහ ත්‍රස්තවාදී මූල්‍ය සපයන්නන් විසින් පවා සිදු කළ හැක.

බොහෝ සාපරාධී ක්‍රියාවන් අරමුණු කරන්නේ ඒවා සිදු කරන පුද්ගලයාට හෝ කණ්ඩායමට ලාභ උපයා ගැනීමයි. මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු ඔවුන්ගේ නීති විරෝධී සම්භවය සැඟවීමට අපරාධ සම්භවයක් ඇති මෙම මුදල් නැවත සැකසීමට. මෙම ක්‍රියාවලිය තීරනාත්මකව වැදගත් වන්නේ අපරාධකරුට තම මූලාශ්‍රය ආරක්ෂා කර ගනිමින් එම ප්‍රතිලාභ ලබා ගැනීමට එය ඉඩ සලසන බැවිනි.

මත්ද්‍රව්‍ය ජාවාරම් සහ ගණිකා ජාවාරම් ඇතුළු නීතිවිරෝධී ආයුධ අලෙවිය, ජාවාරම් සහ සංවිධානාත්මක අපරාධ ක්‍රියාකාරකම් මගින් අතිවිශාල මුදලක් උපයා ගත හැකිය. වංචා, අභ්‍යන්තර වෙළඳාම, අල්ලස් හෝ පරිගණක වංචා විශාල ලාභ උපදවන අතර, මුදල් විශුද්ධිකරණය හරහා මෙම අයථා ලාභ "නීත්‍යානුකූල කිරීමට" අපරාධකරුවන්ට දිරිගැන්වීමක් සපයයි.

නමුත් අපි ආරම්භ කිරීමට පෙර, මෙන්න a ඔබට මිලදී ගත හැකි සම්පූර්ණ drop shipping පුහුණුව.

අපි යමු

මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු කුමක්ද?

මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු පරිවර්තන නීත්‍යානුකූල බව පෙන්වීමට නීති විරෝධී ලෙස ලබාගත් මුදල් වෙනස් කරන ක්‍රමය ලෙස අර්ථ දැක්වේ. මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු කුමක්ද?

මුදල් විශුද්ධිකරණය සිදුවන්නේ ස්ථානය, මූලාශ්‍රය, අයිතිය හෝ අරමුදල් පාලනය කිරීම ව්‍යාජ ලෙස සකස් කළ විටය. මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු අපරාධකරුවන් තමන් සතුව ඇති මුදල් නීත්‍යානුකූලව උපයාගත් මුදල් ලෙස පෙන්වීමට භාවිතා කරන ක්‍රියාවලියකි. ඔවුන් කරන්නේ ගැනීමයි අපිරිසිදු මුදල් - සහ ඇත්ත වශයෙන්ම " පිරිසිදු ".

මුදල් ඉපැයීමේදී අපරාධකරුවන් එම මුදල් තමන් අතට පත්වූයේ කෙසේද සහ ඇයිද යන්න සැඟවිය යුතුය. මුදල් විශුද්ධිකරණය ඔවුන්ට මෙය කිරීමට ඉඩ සලසයි, ඔවුන් සතුව ඇති මුදල් නීත්‍යානුකූල මූලාශ්‍රයකින් පැමිණෙන බව පෙනේ.

මුදල් විශුද්ධිකරණය නීතිවිරෝධී වන්නේ එය අපරාධකරුවන්ට අපරාධවලින් ලාභ ලැබීමේ මාර්ගයක් වන අතර බොහෝ විට නීති විරෝධී ක්‍රියා එකකට වඩා සම්බන්ධ වන බැවිනි. මුදල් විශුද්ධිකරණයේ ක්‍රියාව සහ මූලාරම්භය එය නීති විරෝධී කරයි. පළමු අපරාධය සිදු වන්නේ අපරාධකරුවෙකු අරමුදල් සුරක්ෂිත කර ගන්නා විට සහ දෙවන අපරාධය මූල්‍ය ආයතන අවභාවිත කිරීමෙන් ලැබෙන මුදල් නීත්‍යානුකූල කිරීමට උත්සාහ කරන විටය.

මුදල් විශුද්ධිකරණය නීතිවිරෝධී වන්නේ එය අපරාධකරුවන්ට අපරාධවලින් ලාභ ලැබීමේ මාර්ගයක් වන අතර බොහෝ විට නීති විරෝධී ක්‍රියා එකකට වඩා සම්බන්ධ වන බැවිනි. මුදල් විශුද්ධිකරණයේ ක්‍රියාව සහ මූලාරම්භය එය නීති විරෝධී කරයි. පළමු අපරාධය සිදු වන්නේ අපරාධකරුවෙකු අරමුදල් සුරක්ෂිත කර ගන්නා විට සහ දෙවන අපරාධය මූල්‍ය ආයතන අවභාවිත කිරීමෙන් ලැබෙන මුදල් නීත්‍යානුකූල කිරීමට උත්සාහ කරන විටය.

මුදල් විශුද්ධිකරණයේ අදියර

මුදල් විශුද්ධිකරණය කිරීමේ ක්‍රම බොහෝ සහ වර්ධනය වෙමින් පවතී, නමුත් ක්‍රියාවලියට සෑම විටම අඛණ්ඩ පියවර තුනක් ඇතුළත් වේ:

‍ ස්ථාපන

මුදල් විශුද්ධිකරණය කිරීමේ ක්‍රියාවලියේ පළමු පියවර වන්නේ අයථා ඉපැයීම් මුලින් හඳුන්වා දීමයි නීත්‍යානුකූල මූල්‍ය පද්ධතිය, බලධාරීන් අතර අනතුරු ඇඟවීම් නොතබන කොටස් වලට කපා. ණය ආපසු ගෙවීමේ වැඩසටහන්, කැසිනෝ හෝ ඔට්ටු ඇල්ලීමේ සූදුව, ජාවාරම්, මුදල් හුවමාරු කිරීම් සහ මිශ්‍ර අරමුදල් ඇතුළත් වාර්තාකරණ යාන්ත්‍රණයන් යටපත් කිරීමේ සමහර පොදු ආයෝජන ක්‍රම වේ.

‍ සුපිරි ස්ථානය

මුදල් විශුද්ධිකරණය කිරීමේ ක්‍රියාවලියේ දෙවන පියවර වන්නේ මුලින් තැබූ අරමුදල්වලට නීත්‍යානුකූල භාවයේ අනුප්‍රාප්තික ස්ථර එකතු කළ විට, ජයග්‍රහණවල මූලාශ්‍රය සෑම විටම නීතිවිරෝධී ලෙස හඳුනා ගැනීමට නොහැකි වන පරිදි බලධාරීන්ගෙන් ප්‍රමාණවත් ලෙස වෙස්වලා ගන්නා තෙක්. මෙම පියවරේ සමහර පොදු ක්‍රමවලට රටවල් අතර විද්‍යුත් හුවමාරු කිරීම්, පෙරටුගාමී සමාගම් භාවිතය සහ බහු බැංකු අතර හෝ ආයතනයක් තුළ බහු ගිණුම් අතර මුදල් හුවමාරු කිරීම ඇතුළත් නමුත් ඒවාට සීමා නොවේ.

‍ ඒකාබද්ධ

මුදල් විශුද්ධිකරණ ක්‍රියාවලියේ තුන්වන සහ අවසාන අදියර, අපරාධකරුවා දැන් නීත්‍යානුකූල භාවයේ ස්ථරවලින් වැසී ඇති ඔහුගේ නීතිවිරෝධී අරමුදල් අයකර ගන්නා විට මෙය සිදු වේ මූලාශ්රය ප්රායෝගිකව සොයාගත නොහැකි බව. මුදල් විශුද්ධිකරණයේ ඇතුළත් වීමේ අදියරේ සමහර පොදු ක්‍රම අතරට නීත්‍යානුකූල මූල්‍ය ප්‍රවාහයන් සඳහා නීත්‍යානුකූල ආයෝජන සිදු කිරීම සහ ඉහළ වටිනාකමක් ඇති භාණ්ඩ විකිණීම හෝ මිලදී ගැනීම ඇතුළත් වේ.

‍මුදල් විශුද්ධිකරණය වැළැක්විය හැකිද?

අපරාධකරුවන් මෙම අපරාධවලින් ලාභ ලැබීම වැළැක්වීම සඳහා මුදල් විශුද්ධිකරණ විරෝධී (AML) රෙගුලාසි පවතී. මෙම රෙගුලාසි මගින් මුදල් විශුද්ධිකරණයේ ගැටලුවට හිතාමතා හෝ අහම්බෙන් දායක නොවන බව සහතික කිරීම සඳහා ආයතන අභ්‍යන්තර විගණන සිදු කළ යුතුය.

මූල්‍ය ක්‍රියාකාරී කාර්ය සාධක බලකාය (FATF) මුදල් විශුද්ධිකරණය පිළිබඳ ජාත්‍යන්තර ප්‍රමිතීන් සැකසීමට පිහිටුවන විට මෙම ගැටලුවට ගෝලීය පිළිගැනීමක් ගෙන ආවේය. එක්සත් රාජධානිය ද නව මුර බල්ලා හරහා ආරක්ෂක ශක්තිමත් කිරීමට තල්ලු කරමින් පූර්වාදර්ශයක් තබා ඇත.

මුදල් විශුද්ධිකරණය තවදුරටත් වැලැක්වීම සඳහා, නව පාරිභෝගික හඳුනාගැනීමේ අවශ්‍යතා මූල්‍ය ආයතන වෙත වඩාත් දැඩි වේ. මේවා තමයි කොන්දේසි KYC (ඔබේ ගනුදෙනුකරුවන් දැන ගන්න).

මුදල් විශුද්ධිකරණය පිළිබඳ උදාහරණ

මුදල් විශුද්ධිකරණය පුද්ගලයන්, පුද්ගල කණ්ඩායම් හෝ සංවිධාන - නීත්‍යානුකූල හෝ නොවන - ඕනෑම ප්‍රමාණයකින්, ලෝකයේ ඕනෑම තැනක සිදු කළ හැක. මෙම මූල්‍ය අපරාධය කළ හැකි පුද්ගලයන්ගේ උදාහරණ කිහිපයක් මෙන්න:

‍ මත්ද්රව්ය ජාවාරම්කරුවන්

කර්මාන්තය මුලුමනින්ම නීති විරෝධී, බහුජාතික සහ මුදල්-අවශ්‍ය බැවින්, එය ජනනය කරන අරමුදල්වල මූලාශ්‍රය සැඟවීමට විවිධ ක්‍රම අවශ්‍ය වේ, එවිට රජවරුන්ට ආරක්ෂිතව ලාභ ලබා ගත හැකිය.

‍ ආයුධ ජාවාරම්කරුවන්.

මත්ද්‍රව්‍ය ජාවාරමට සමාන ආකාරයෙන්, නීතිවිරෝධී ආයුධ සහ පතොරම් ගනුදෙනු බොහෝ විට ජාත්‍යන්තර වන අතර සාමාන්‍යයෙන් මුදල් වැය වේ. ඔවුන් විශාල ආදායමක් උපයා ගන්නා අතර ඒවා අපරාධකරුවන් විසින් ආරක්ෂිතව ආපසු ලබා ගැනීමට පෙර නීත්‍යානුකූල ආර්ථිකයන් වෙත ආපසු ලබා දිය යුතුය.

‍ මිනිස් ජාවාරම්කරුවන්

මෙම නීති විරෝධී ගෝලීය කර්මාන්තය ඇස්තමේන්තු කර ඇත වසරකට ඩොලර් බිලියන 150 කි. එහි වර්ධනය ෂෙල් සමාගම්, අනිසි රැකියා භාවිතයන්, පුනීල ගිණුම් සහ විකල්ප ගෙවීම් ක්‍රම බහුල වී ඇති අතර, මෙම ප්‍රචණ්ඩ සහ නරුම අපරාධකරුවන්ට ඔවුන්ගේ නීති විරෝධී අරමුදල් විශුද්ධිකරණය කිරීමේ අවශ්‍යතාවය වැඩි වී තිබේ.

ත්‍රස්තවාදයට අරමුදල් සපයන්නන් ත්‍රස්තවාදීන් මතවාදී හේතූන් මත ක්‍රියා කළත්, තනිව හෝ කණ්ඩායම් වශයෙන් ජාතික වශයෙන් හෝ ජාත්‍යන්තර වශයෙන් ක්‍රියා කළත්, ප්‍රචණ්ඩකාරී ක්‍රියාවන්ට මුදල් සැපයීමට සෑම විටම මුදල් අවශ්‍ය වේ. ත්‍රස්තවාදී ක්‍රියාවන්ට පහසුකම් සැලසීම සඳහා අරමුදල් යෙදවීම සරල හෝ සංකීර්ණ විය හැකිය.

11/XNUMX කුරිරුකම් පිළිබඳ FBI වාර්තාව හෙළි කළේ මෙහෙයුම සඳහා වැය වූයේ අල්කයිඩාවට පමණක් බවයි ඇමරිකානු ඩොලර් 400 කි, එක්සත් ජනපදයේ සිටියදී භෞතික මුදල් ජාවාරම්, විදේශ වයර් මාරු කිරීම් සහ විදේශීය බැංකුවලින් හර හෝ ණය මිලදී ගැනීම් භාවිතා කිරීම. මෙම අතිරේක මුදල් විශුද්ධිකරණ ක්‍රම එක්සත් ජනපදය සහ අනෙකුත් බලධාරීන් විසින් අනාවරණය කර ගෙන නොමැත.

සුදු කරපටි අපරාධකරුවන්

සුදු කරපටි අපරාධ FBI විසින් නිර්වචනය කර ඇත්තේ "රැවටීම, සැඟවීම හෝ විශ්වාසය කඩ කිරීම මගින් සංලක්ෂිත වන අතර භෞතික බලය හෝ ප්‍රචණ්ඩත්වය යෙදීම හෝ තර්ජනය මත රඳා නොපවතී." මෙම අපරාධ පිටුපස ඇති අභිප්‍රේරණය මූල්‍යමය වේ - මුදල්, භාණ්ඩ හෝ සේවා ලබා ගැනීම හෝ අහිමි වීම වළක්වා ගැනීම හෝ පුද්ගලික හෝ ව්‍යාපාරික වාසි ලබා ගැනීම.

එය අනෙකුත් කාණ්ඩවලට වඩා වෙනස් වන්නේ ප්‍රචණ්ඩත්වය නොවන බැවිනි අවශ්යයෙන්ම තර්ජනයක් සෑම තැනකම සහ මුදල් මූලාශ්‍රය අවශ්‍යයෙන්ම නීතිවිරෝධී නොවන බව, නමුත් එය සම්බන්ධ වන වංචා, වංචා හෝ ආයෝජන වංචා සඳහා තවමත් මුදල් විශුද්ධිකරණය කිරීමේ සේවාවන් අවශ්‍ය විය හැකිය.

මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහි සටන අපරාධවලට එරෙහිව සටන් කිරීමට උපකාරී වේද?

මුදල් විශුද්ධිකරණය මූල්‍ය පද්ධතියක නිසි ක්‍රියාකාරිත්වයට තර්ජනයකි; කෙසේ වෙතත්, එය අපරාධ ක්‍රියාකාරකම්වල අචිලස්ගේ විලුඹ ද විය හැකිය.

සංවිධානාත්මක අපරාධවල ක්‍රියාකාරකම් පිළිබඳ මෙහෙයුම් සේවාවන් විසින් කරන ලද විමර්ශනවලදී, සැඟවුණු වත්කම් සොයා ගැනීමට සහ අපරාධකරුවන්ගේ සහ වගකිවයුතු අපරාධ සංවිධානයේ අනන්‍යතාව තහවුරු කිරීමට බොහෝ විට හැකි වන්නේ මූල්‍ය ගනුදෙනුවල හෝඩුවාවන් හරහා හෙළිදරව් වන සබැඳි ය.

සොරකම්, කප්පම්, වංචා හෝ වංචා වලින් නීති විරෝධී අරමුදල් ලබා ගන්නා විට, සොරකම් කළ අරමුදල් සොයා ගැනීමට සහ වින්දිතයින් වෙත ආපසු ලබා දීමට ඇති එකම මාර්ගය මුදල් විශුද්ධිකරණය පිළිබඳ විමර්ශනයක් ආරම්භ කිරීමයි.

වඩා වැදගත් දෙය නම්, අපරාධ ක්‍රියාකාරකම්වල මුදල් විශුද්ධිකරණයේ අංශය කෙරෙහි අවධානය යොමු කිරීම සහ අපරාධකරුවන්ට මෙම අයථා ඉපැයීම් අහිමි කිරීම ඔවුන්ට දැඩි ලෙස පහර දෙයි. ඇත්ත වශයෙන්ම, භාවිතා කළ හැකි ලාභයක් නොමැති විට, සාපරාධී ක්රියාකාරකම් වලට බාධා ඇති වේ.

ඔබට පුළුවන් ඉදිරියට යන්න. අදහස් දැක්වීමේදී ඔබේ අත්දැකීම් අපට දන්වන්න. නමුත් පළමුව, මෙන්න crypto-Jackpot පුහුණුව ගුප්තකේතන මුදල් සමඟ පොහොසත් වීමට ඔබට ඉඩ සලසයි.