Kako vlagati v vzajemne sklade

Vzajemni skladi so običajno opredeljeni kot biti solastnik vrednostnih papirjev ki ustanavlja delnice, namenjene različnim zasebnim vlagateljem. So sestavni del kolektivnih naložbenih podjemov za vlaganja v prenosljive vrednostne papirje (KNPVP), torej tudi investicijskih družb. kapital je spremenljiv (SICAV). Vlaganje v vzajemne sklade je dobra ideja.

Investicijski skladi se razvijajo glede na naložbene strategije, ki ustrezajo njihovemu profilu. Načeloma se soočajo z naložbo po zelo specifični geografski in sektorski logiki.

V tem članku vam bomo pokazali, kako enostavno vlagati v vzajemne sklade. Toda preden začnemo, si oglejte, kako Vlaganje v nepremičnine korak za korakom. Pojdimo!!!

⛳️ Kako delujejo vzajemni skladi?

Vzajemni skladi so v glavnem sestavljeni iz niza finančnih naložb, ki jih ima veliko število vlagateljev. Vodijo jih strokovnjaki (portfolio managerji).

Glavni namen vzajemnih skladov je določiti vrste vrednostnih papirjev, ki sestavljajo skupni sklad, ki je lahko osredotočen na delnice, ki pripadajo podjetju, ali državne obveznice.

Kljub temu nakup vzajemnega sklada s strani vlagatelja združi denar, ki ga ima, z denarjem drugega vlagatelja z nakupom delnic ali celo enot sklada. Izdane so, ko se seznamu pridruži več vlagateljev.

Upoštevati morate, da ima vsak portfelj delež v skladu, ki mu omogoča prejemanje dohodka in tudi utrjevanje kapitalskih izgub.

🌿 Kako vlagati v vzajemne sklade?

Če se vam porodi ideja, da bi pridobili potovalne vzajemne sklade, to je dobra stvar. Zdaj vam bomo predstavili 5 korakov, ki jih boste morali upoštevati, da boste končno pridobili svoj osebni sklad.

✔️Korak 1: Določite namen in trajanje vaše naložbe

Preden začnete z naložbo, morate najprej narediti oceno, da poznate natančne finančne cilje svoje naložbe, preden določite trajanje naložbe.

Vzemite primer : Vlagatelj začetnik, ki je mlad, bi lahko svoj denar vlagal lepo število let, saj ima še veliko časa pred seboj.

Ampak, če ima projekt v manj kot enem letu, lahko naredi kratkoročno investicijo, da lahko ima tisto, kar je potrebno za njegov projekt, enako je z upokojencem, če želi investirati zase, lahko ne delaj tega dolgo časa.

Če pa naj bi to koristilo njegovim otrokom ali vnukom, lahko naredi precej dolgoročno naložbo.

✔️ 2. korak: Izberite vrsto sklada

Vaša toleranca do tveganja vam je pomagala pri tem koraku, saj namiguje na vašo sposobnost sprejemanja tveganja. Stopnja tveganja, ki jo lahko sprejmete, je zelo pomembna pri izbiri vrste sklada, v katerega boste vložili svoj denar.

Vzemimo primer: če ne želite izgubiti preveč denarja, boste zagotovo razmislili o vlaganju v sklad s stalnim donosom, ki vam bo zagotovil fiksno stopnjo donosa.

Če pa želite namesto tega povečati svoje prihranke, se boste odločili za navadne delniške investicijske sklade (kanadski skladi). Vedeti morate, da se boste za to morali spopasti z dodatnim tveganjem, ki ga financiramo.

Če pa iščete boljše razmerje med donosom in tveganjem, boste morali razmisliti o naložbi v uravnotežene sklade (globalni delniški skladi). Zagotoviti boste morali, da se sredstva, ki jih izberete, ujemajo z vašimi različnimi naložbami in da ustrezajo ciljem vašega naložbenega načrta.

✔️3. korak: Primerjajte provizije in vračila

Zavedajte se, da ima vsak vzajemni sklad vgrajene provizije, vendar imajo nekateri višje provizije kot drugi.

Provizije bodo zmanjšale vaš donos. Zato prosimo, da veste, katere pristojbine boste morali plačati neposredno, kot so stroški pridobitve. Zato boste morali primerjati uspešnost sklada z razmerjem upravljanja s tistimi podobnih skladov.

Preteklo uspešnost sklada lahko uporabite, da vidite, kako deluje v tržnih razmerah. Ni pa zagotovila, da se bo sklad v prihodnje obnašal enako.

Opomba: Preden vstopite v lastništvo vzajemnega sklada, boste morali opraviti veliko raziskav v dokumentih za razkritje, govorimo lahko o revidiranih računovodskih izkazih, nedavnih poročilih upravljanja in poročilih o uspešnosti sklada.

Tako boste lahko videli, ali je sklad primeren za vaše cilje. Za pridobitev teh dokumentov se lahko obrnete na svojega svetovalca ali, če ga nimate, ga najdete na spletni strani družbe, ki ima vzajemne sklade.

✔️Korak 4: Poiščite si svetovalca ali podjetje za vzajemne sklade

Če želite kupiti svoja sredstva, to storite le pri podjetju ali osebi, ki je pooblaščena za njihovo prodajo.

Vsaka oseba, ki prodaja ali svetuje o vzajemnih skladih, mora biti registrirana pri lokalnem regulatorju vrednostnih papirjev. V Ontariu je agencija, odgovorna za vrednostne papirje Komisija za vrednostne papirje Ontaria.

Ko vam svetovalec proda investicijski sklad, se prepričajte, da razumete, kako bo plačan. Vprašajte ga, ali prodaja vzajemne sklade podjetja ali se osredotoča le na določeno kategorijo skladov.

✔️5. korak: Izpolnite zahtevo za nakup in opravite nakup

Ko vam bo vzajemni sklad, ki ga izberete za nakup, dal kopijo dejstev o skladu, boste morali v skladu z zakonom, objavljenim 30. maja 2016, posredovati določene osebne podatke. To vključuje na primer stopnjo tveganja, ki jo lahko sprejmete, in raven znanja o naložbah, ki jo imate. 

Ob upoštevanju zakonodaje o vrednostih nepremičnin bo vsak svetovalec moral pridobiti te informacije, preden vam bo svetoval, v katere sklade naj vložite svoj denar.

Če se strinjate, morate obrazec podpisati in shraniti kopijo v različnih datotekah.

Kar zadeva vlaganje, boste morali za vsak sklad položiti določen znesek najmanj (500 $ ali 1000 $). Upoštevajte, da je ta znesek spremenljiv, odvisno od investicijskega sklada, ki ste ga izbrali za svojo naložbo.

⛳️ Zaključek

Ko smo prišli do konca našega članka, kjer je bilo za nas vprašanje, kako vlagati v vzajemne sklade, se zdi, da je vlaganje dobra stvar.

Najprej pa boste morali opraviti raziskavo ali poiskati strokovni nasvet o tem, v kateri sklad lahko vlagate, pri čemer ste pred nakupom že ocenili svoje cilje in določili trajanje naložbe. Ko je nakup končan, opazujte razvoj svoje naložbe in če opazite težavo, se obrnite neposredno na svojega svetovalca in on bo vedel, kaj storiti.

🌿 Pogosta vprašanja

✔️Ali je mogoče vlagati v več skladov?

Dejansko lahko vlagate v več skladov hkrati! Odvisno od vaših ciljev, saj lahko imate različne cilje, ki pogojujejo vaše naložbe in tudi njihovo trajanje.

✔️Kaj storiti, če ste opravili slab nakup?

Če ugotovite, da nakup, ki ste ga opravili, ne ustreza vašim ciljem, lahko naročilo prekličete v 48 urah po prejemu in potrditvi naročila. In ta pravila se lahko razlikujejo od province do province.

Če je tako, nam dajte palec gor in v komentarjih napišite svoje povratne informacije, da nam sporočite, kje želite, da izboljšamo. Toda preden odidete, so tu najboljša orodja za izboljšati upravljanje vašega podjetja

Ne pozabite deliti članka s prijatelji. Pustite nam svoje mnenje v komentarjih.