Cilat janë fondet e përbashkëta

Les fond i përbashkët janë një mjet investimi që grumbullon fondet e disa investitorëve për të investuar në letra me vlerë të ndryshme si aksione, obligacione ose letra me vlerë të tregut të parasë.

Fondet e përbashkëta bazohen në një parim të vetëm: lidhni paratë që i përket disa investitorëve me ide për të investuar në një gamë të gjerë dhe të larmishme letrash me vlerë.

Këto letra me vlerë mund të jenë aksione, instrumentet e tregut të parasë, apo edhe obligacione. Secilit zotërues të kuotave i jepet një pjesë në përpjesëtim me numrin e njësive që ka nga investimet, të cilat vijnë kryesisht nga dy burime:

• Të ardhurat: interesi i paguar për letrat me vlerë të fondit ose dividentët e marrë.
• Fitimet ose humbjet kapitale të cilat përgjithësisht lindin nga shitja e letrave me vlerë të mbajtura.

Prandaj, çdo fond i besohet një menaxheri fondi, i cili nga ana e tij blen dhe shet investime të ndryshme. Ai e bën këtë në përputhje me objektivin e fondit i cili mund të jetë: rritja afatgjatë, ruajtja e kapitalit, të ardhurat afatshkurtra ose një kombinim i madh i të treve.

Në varësi të objektivit të tij, fondi mund të investohet në obligacione, aksione, instrumente të tregut të parasë ose një kombinim i 3 letrave me vlerë. Shkojme!!

🌿 Cilat janë avantazhet e Fondeve të Ndërsjella?

Gjatë dy dekadave të fundit, fondet e përbashkëta janë rritur në popullaritet për shkak të avantazheve të mëposhtme.

✔️ menaxhim profesional

Paratë që vendosni në një fond të përbashkët janë të menaxhuara nga ekspertë të cilët, në baza ditore, marrin vendime për investime bazuar në kërkime të gjera, informacione mbi tregun, softuer të sofistikuar dhe gjithashtu përvojën e tyre.

✔️ Diversifikimi

Vetëm një fond i përbashkët i vetëm mund të përmbajë një numër shumë të lartë letrash me vlerë në krahasim me numrin që shumica e investitorëve që janë të vetëpunësuar mund të përballojnë.

Kjo u jep atyre mundësinë për të përhapur rreziqet dhe për të zvogëluar efektet e paqëndrueshmërisë së tregut.

✔️ Një shumëllojshmëri zgjedhjesh në dispozicion

Duke pasur parasysh shumëllojshmërinë e fondeve të përbashkëta, investitorët kanë lirinë të gjejnë ato që përmbushin objektivat e tyre të investimit.

✔️ Disponueshmëria e vazhdueshme e burimeve

Njësitë që mbani në fondet e përbashkëta mund të blihen dhe shiten në çdo kohë, në mënyrë që çdo investitor të mund të aksesojë lehtësisht fondet e tyre.

✔️ Fleksibiliteti

Ndërsa qëllimet e investimit të investitorëve ndryshojnë, ata kanë fleksibilitetin për të lëvizur paratë e tyre midis fondeve pa probleme.

🌿 Llojet e fondeve të përbashkëta

Sot ne kemi disa fonde të përbashkëta, më të rëndësishmet prej të cilave janë:

✔️ Fondi i Alokimit të Aseteve

Qëllimi kryesor i alokimit të fondeve është t'i sigurojë investitorëve të ndryshëm një mjet të vetëm që kombinon të ardhurat dhe objektivat e rritjes.

Për këtë qëllim, fondet e alokimit të aseteve nuk e bëjnë këtë nuk vendosen në një klasë të vetme aktivesh, por në shumë obligacione, para në dorë dhe aksione, gjë që i bën ato investime të larmishme.

Me diversitetin e aseteve, fondet e alokimit pësojnë më pak humbje në një rënie të tregut të aksioneve, sepse ato kanë më pak ekspozim ndaj vetëm një sektori të industrisë.

Këto fonde ofrojnë ruajtje të moderuar të kapitalit dhe ofrojnë potencial shumë të lartë të të ardhurave të moderuara në afat të shkurtër. Ato janë të përshtatshme për investitorët që dëshirojnë të pranojnë rreziqe të caktuara në mënyrë që të arrijnë rritjen e dëshiruar të kapitalit. Megjithatë, pa llogaritur në një të ardhur të moderuar në afat të shkurtër.

✔️ Fondet e letrave me vlerë me të ardhura fikse

Në mënyrë tipike, fondet me të ardhura fikse investojnë në aksione dhe obligacione të preferuara.

Me këto mjete, ju keni të ardhura shumë të larta afatshkurtra sesa fondet e tregut të parasë, por ju jep më pak ruajtje të kapitalit. Krahasuar me çmimet e fondeve të kapitalit, çmimi i tyre është përgjithësisht shumë i qëndrueshëm.

Kthimet dhe ruajtja e kapitalit ndryshojnë ndjeshëm nga një fond sigurie, kështu që të ardhurat fiksohen në një tjetër.

Në lidhje me fondet me rendiment të lartë, të cilat synojnë të maksimizojnë kthimet përmes obligacioneve afatgjata, me cilësi më të ulët dhe të ofrojnë më pak ruajtje të kapitalit sesa fondet me të ardhura fikse që investohen në letra me vlerë me një rendiment shumë më të ulët, por me cilësi më të mirë.

Duhet të jemi të vetëdijshëm se midis fondeve me të ardhura fikse, disa kërkojnë të minimizojnë rrezikun përmes investimeve ekskluzive në letra me vlerë që janë plotësisht të garantuara nga Kanadaja në lidhje me kthimin e kapitalit dhe pagesën e kapitalit.

Këto fonde janë të përshtatshme për investitorët që dëshirojnë të maksimizojnë të ardhurat e tyre afatshkurtra duke pranuar një nivel shumë të ulët rreziku.

Objektivi dytësor i fondeve të saj është rritja e kapitalit, pasi këto fonde janë përgjithësisht të njohura me pensionistët ose investitorët e tjerë që kërkojnë një burim të ardhurash të rregullta me rrezik më të ulët.

✔️ Fondet e kapitalit kanadez

Këto fonde kapitali investohen në aksione me një gamë të gjerë kompanish kanadeze. Çdo investitor që blen një njësi të fondeve të kapitalit kanadez bëhet bashkëpronar i drejtpërdrejtë i çdo letre me vlerë në portofolin e fondit.

Për të investuar në kompani, disa fonde kapitale kanadeze përdorin kapitalizimin e tyre të tregut, i cili lidhet me vlerën e tregut të të gjitha aksioneve në qarkullim.

Në përgjithësi, kapitali kanadez financon kapitalizimin është i dobët vendosen në kompani prandaj madhësia është shumë e vogël ose shumë e specializuar, ndërsa fondet e kapitalit me kapital të madh vendosen në kompani të mëdha.

Objektivat e secilit ndryshojnë nga një fond kanadez i kapitalit në tjetrin.

• Fondi i rritjes dinamike. Këtu, fondet vendosen në kompani që karakterizohen nga një potencial spektakolar i rritjes. Kemi, për shembull, kompani të vogla që janë në ofertën e tyre fillestare publike.
• Fondet e rritjes. Këto fonde nga ana e tyre investohen në kompani që njihen për rritjen e tyre solide si dhe potencialin e tyre për fitim kapital dhe vlerësim.
• Fondet e të ardhurave dhe rritjes. Këto janë fonde që vendosen në kompani të ndryshme që japin një perspektivë modeste rritjeje me një normë dividenti shumë të lartë. Ne kemi, për shembull, shërbime publike.

Kur ka rritje dhe rënie bursa, kjo bartet në fondet e kapitalit.

Pavarësisht se stoqet tradicionalisht kanë tejkaluar performancën e letrave të tjera me vlerë, ne nuk kemi asnjë garanci që kjo tendencë do të vazhdojë në afat të shkurtër. Arsyeja pse, sot, aksionet kanadeze renditen si pjesë e a strategji investimi afatgjatë.

✔️ Fondet e kapitalit në mbarë botën

Nëse diversifikimi është një nga objektivat e fondeve të përbashkëta, a nuk është mënyra më e thjeshtë që ajo të investojë në asete që janë të përhapura në mbarë botën? Sepse është logjika që ka përparësi ndaj fondeve globale të veprimit. Këto fonde investohen vetëm në aksione të huaja, por mund të mbajnë disa letra me vlerë kanadeze.

Duke marrë parasysh faktin se këto fonde janë të paqëndrueshme dhe kanë avantazhe rreziku krahasuar me fondet kanadeze, gjithçka këtu varet nga luhatjet e kursit të këmbimit, kushtet globale dhe faktorë të tjerë ekonomikë dhe politikë.

Ju mund të investoni në fondet e kapitalit global në kapitale të mëdha, të mesme ose të vogla, madje edhe në industri shumë specifike. Kemi variante të ndryshme që duhen dalluar. Në praktikë, një fond global duhet të vendoset në një kombinim të letrave me vlerë kanadeze dhe të huaja.

Një fond që e quan veten ndërkombëtar duhet të përbëhet ekskluzivisht nga letra me vlerë të huaja. Një fond rajonal është i fokusuar në një pjesë shumë specifike të tregut. Fondet që pretendojnë se janë në zhvillim u japin përparësi vendeve që janë në zhvillim si dhe letrave me vlerë që janë të listuara në bursat e këtyre vendeve.

🌿 Si të investoni në një fond të përbashkët?

Kur investoni në një fond të përbashkët, ju bashkoni paratë tuaja me ato të investitorëve të tjerë, të quajtur zotërues të kuotave, për të marrë një sërë letrash me vlerë si aksione, obligacione ose instrumente të tregut të parasë.

Në këmbim, ju merrni një numër aksionesh në përpjesëtim me investimin tuaj. Ju mund të hapni një llogari me FlexiFunds online ose me telefon.

Kjo zgjidhje kursimi ofron një shërbim të përballueshëm për investitorët, përveç që u jep atyre akses në produkte investimi me një përqendrim të fortë në Quebec, të cilat mbështesin ekonominë lokale dhe tarifat e menaxhimit të të cilëve janë ndër më të ulëtat në treg. Para se të investoni paratë tuaja, hapi i parë është që t'ju njohë më mirë kur bëhet fjalë për investimin duke përcaktuar profilin tuaj të investitorit.

Kjo ndihmon për të vendosur tolerancën tuaj ndaj rrezikut, e cila do të reflektohet në përbërjen e fondeve të përbashkëta në të cilat investoni. Për të kuptuar më mirë veten si investitor, do t'ju duhet të përcaktoni horizontin dhe objektivin tuaj të investimit.

Ju nuk do të investoni në të njëjtën mënyrë nëse kurseni për të blerë një shtëpi brenda tre viteve, sikur ta bëni këtë për pension, llogarisni marrë në 20 vjet.

Situata juaj financiare gjithashtu peshon në ekuilibër. Keni një jastëk financiar në rast të një goditjeje të fortë? Të ardhurat tuaja janë të qëndrueshme?

Së fundi, toleranca juaj ndaj rrezikut do të përcaktohet nga aftësia juaj për të pranuar ndryshime në kthim, dhe ndoshta edhe një rënie në vlerën e investimeve tuaja.

🌿 Mbyllje

Artikulli ynë kishte të bënte me fondet e përbashkëta dhe mund të themi se është e nevojshme që çdo investitor të fillojë në këtë univers duke pasur parasysh diversitetin e tij dhe shumë avantazhe të tjera.

Ne ju kemi prezantuar fondet e ndryshme të përbashkëta që ekzistojnë, tani ju takon juve të bëni zgjedhjen tuaj të investimit për të qenë ndër liderët dhe për të përfituar nga liria që ju ofron.

🌿 Pyetjet e bëra më shpesh

✔️ Çfarë niveli rreziku?

Kur keni një fond të përbashkët, mundeni humbasin dhe kuptojnë fitimet. Niveli i rrezikut ndryshon në varësi të tolerancës tuaj ndaj rrezikut.

Nëse performanca e një fondi ndryshon ndjeshëm nga viti në vit, ai konsiderohet një fond me rrezik, pasi performanca e tij mund të bjerë dhe të rritet me shpejtësi.

✔️ Cili është objektivi i fondit?

Duhet të keni parasysh se objektivat tuaja janë të njëjta me ato të fondit. Sepse gjeneron të ardhura të rregullta, të cilat ju japin mundësinë të zgjidhni gjatë periudhës së investimit dhe të integroheni në investimet tuaja të ndryshme.

Ne mbaruam. Mbi të gjitha, ju lutemi shpërndajeni me miqtë dhe të njohurit tuaj në mënyrë që edhe ata të përfitojnë prej saj.