Si të investoni në fonde të përbashkëta

Fondet e përbashkëta zakonisht përkufizohen si duke qenë bashkëpronësi e letrave me vlerë e cila krijon aksione të destinuara për investitorë të ndryshëm privatë. Ato janë pjesë integrale e sipërmarrjeve për investime kolektive në letra me vlerë të transferueshme (UCITS) me shoqëritë e investimeve. kapitali është i ndryshueshëm (SICAV). Investimi në fondet e përbashkëta është një ide e mirë.

Fondet e investimeve evoluojnë sipas strategjive të investimit që korrespondojnë me profilin e tyre. Në parim, ato përballen me një investim sipas një logjike shumë specifike gjeografike dhe sektoriale.

Në këtë artikull, ne do t'ju tregojmë se si të investoni lehtësisht në fonde të përbashkëta. Por, para se të fillojmë, ja se si Investimi në pasuri të paluajtshme hap pas hapi. Shkojme!!!

⛳️ Si funksionojnë fondet e përbashkëta?

Fondet e përbashkëta përbëhen kryesisht nga një grup investimesh financiare të mbajtura nga një numër i madh investitorësh. Ato menaxhohen nga ekspertë (menaxherët e portofolit).

Qëllimi kryesor i fondeve të përbashkëta është të përcaktojë llojet e letrave me vlerë që përbëjnë fondin e përbashkët, i cili mund të përqendrohet në aksionet që i përkasin një kompanie ose obligacioneve qeveritare.

Thënë kështu, blerja e një fondi të përbashkët nga një investitor bashkon paratë që ai mban me ato të një investitori tjetër duke blerë aksione apo edhe njësi fondesh. Ato lëshohen pasi më shumë investitorë i bashkohen listës.

Duhet të keni parasysh se çdo portofol ka një pjesë të fondit që e lejon atë të marrë të ardhura dhe gjithashtu të pësojë humbje kapitale.

🌿 Si të investoni në fonde të përbashkëta?

Nëse ju ka ardhur ideja për të blerë fonde të përbashkëta udhëtimi, kjo është një gjë e mirë. Tani do t'ju prezantojmë 5 hapat që do t'ju duhet të ndiqni për të fituar përfundimisht posedimin e fondit tuaj personal.

✔️Hapi 1: Përcaktoni qëllimin dhe kohëzgjatjen e investimit tuaj

Përpara se të filloni investimin tuaj, së pari duhet të bëni një vlerësim për të ditur objektivat e sakta financiare të investimit tuaj përpara se të përcaktoni kohëzgjatjen e investimit tuaj.

Merrni një shembull : Një investitor fillestar që është i ri mund të investojë paratë e tij për një numër të mirë vitesh, sepse ka ende shumë kohë para tij.

Por nëse ai ka një projekt në më pak se një vit, ai mund të bëjë një investim afatshkurtër që të mund të ketë atë që është e nevojshme për projektin e tij, është e njëjta gjë me një pensionist nëse dëshiron të investojë për veten e tij, ai mundet' mos e bëni për një kohë të gjatë.

Por nëse do të përfitojë fëmijët ose nipërit e tij, ai mund të bëjë një investim me kohëzgjatje të konsiderueshme.

✔️ Hapi 2: Zgjidhni llojin e fondit

Toleranca juaj ndaj rrezikut nëse ju ka ndihmuar në këtë hap, pasi aludon në aftësinë tuaj për të pranuar rrezikun. Niveli i rrezikut që mund të pranoni është shumë i rëndësishëm kur zgjidhni llojin e fondit në të cilin do të investoni paratë tuaja.

Le të marrim një shembull: nëse nuk doni të humbni shumë para, patjetër që do të konsideroni investimin në një fond me të ardhura fikse që do t'ju japë një normë fikse kthimi.

Por nëse doni të rrisni kursimet tuaja, do të zgjidhni fondet e zakonshme të investimeve të aksioneve (fondet kanadeze). Ju duhet të dini se për këtë do t'ju duhet të jeni të kënaqur me një rrezik shtesë që ne financojmë dhuratat.

Por nëse jeni duke kërkuar për një ekuilibër më të mirë midis kthimit dhe rrezikut, do t'ju duhet të mendoni për të investuar në fonde të balancuara (fondet e kapitalit global). Do t'ju duhet të siguroheni që fondet që zgjidhni të përshtaten me investimet tuaja të ndryshme dhe që ato të korrespondojnë me objektivat e planit tuaj të investimit.

✔️Hapi 3: Bëni një krahasim midis tarifave dhe kthimeve

Kini parasysh se çdo fond i përbashkët ka tarifa të ndërtuara, por disa kanë tarifa më të larta se të tjerët.

Tarifat do të zvogëlojnë kthimin tuaj. Pra, ju lutemi dini se çfarë tarifash do të duhet të paguani drejtpërdrejt, siç janë kostot e blerjes. Prandaj do t'ju duhet të krahasoni performancën e një fondi me raportin e menaxhimit me ato të fondeve të ngjashme.

Ju mund të përdorni performancën e kaluar të një fondi për të parë se si funksionon në situatat e tregut. Por nuk ka asnjë garanci që fondi do të sillet në të njëjtën mënyrë në të ardhmen.

NB: Përpara se të hyni në pronësi të një fondi të përbashkët, do t'ju duhet të bëni shumë kërkime në dokumentet e zbulimit, mund të flasim për pasqyrat financiare që janë audituar, raportet e fundit të menaxhimit si dhe raportet e performancës së fondit.

Kjo do t'ju japë mundësinë për të parë nëse fondi është i përshtatshëm për qëllimet tuaja. Për të marrë këto dokumente, mund të drejtoheni te këshilltari juaj ose nëse nuk e keni, mund ta gjeni në faqen e internetit të kompanisë që mban fondet e përbashkëta.

✔️Hapi 4: Gjeni vetes një këshilltar ose kompani të fondeve të përbashkëta

Për të blerë fondet tuaja, duhet ta bëni këtë vetëm nga një kompani ose person i autorizuar për t'i shitur ato.

Çdo person që shet ose këshillon për fondet e përbashkëta duhet të regjistrohet në rregullatorin e tij vendor të letrave me vlerë. Në Ontario, agjencia përgjegjëse për letrat me vlerë është Komisioni i Letrave me Vlerë të Ontarios.

Kur një këshilltar ju shet një fond investimi, sigurohuni që të kuptoni se si do të shpërblehet. Pyete nëse ai shet fondet e përbashkëta të një kompanie ose nëse fokusohet vetëm në një kategori të caktuar fondesh.

✔️Hapi 5: Plotësoni kërkesën për blerje dhe bëni blerjen tuaj

Pasi kompania e fondeve të përbashkëta që zgjidhni të blini t'ju japë një kopje të fakteve të fondit, sipas ligjit të lëshuar më 30 maj 2016, do t'ju kërkohet të jepni informacione të caktuara personale. Kjo përfshin, për shembull, nivelin e rrezikut që mund të pranoni dhe nivelin e njohurive për investimet që keni. 

Duke u konsultuar me ligjet për vlerat e pasurive të paluajtshme, çdo këshilltar do të duhet të marrë këtë informacion përpara se t'ju bëjë rekomandime se cilat fonde duhet të vendosni paratë tuaja.

Nëse jeni dakord, duhet të nënshkruani formularin dhe të mbani një kopje në skedarët tuaj të ndryshëm.

Për sa i përket investimit, për çdo fond, do t'ju duhet të depozitoni një shumë minimale (500 dollarë ose 1000 dollarë). Vini re se kjo shumë është e ndryshueshme, në varësi të fondit të investimit që keni zgjedhur për investimin tuaj.

⛳️ Mbyllje

Pasi arritëm në fund të artikullit tonë, ku ishte një pyetje për ne të shikonim se si të investonim në fondet e përbashkëta, duket se investimi është një gjë e mirë.

Por para së gjithash, do t'ju duhet të bëni kërkime ose të kërkoni këshilla profesionale se në cilin fond mund të investoni, pasi të keni vlerësuar tashmë objektivat dhe duke përcaktuar kohëzgjatjen e investimit tuaj përpara se të bëni blerjen. Pasi blerja të përfundojë, vëzhgoni evolucionin e investimit tuaj dhe nëse vëreni një problem, kontaktoni drejtpërdrejt këshilltarin tuaj dhe ai do të dijë se çfarë të bëjë.

🌿 Pyetjet e bëra më shpesh

✔️A është e mundur të investosh në disa fonde?

Në të vërtetë, ju mund të investoni në disa fonde në të njëjtën kohë! Kjo varet nga qëllimet tuaja, sepse ju mund të keni qëllime të ndryshme që kushtëzojnë investimet tuaja dhe kohëzgjatjen e tyre gjithashtu.

✔️Çfarë duhet të bëni nëse keni bërë një blerje të keqe?

Nëse e kuptoni se blerja që keni bërë nuk përputhet me objektivat tuaja, mund ta anuloni porosinë e blerjes brenda 48 orëve nga marrja dhe konfirmimi i porosisë tuaj. Dhe këto rregulla mund të ndryshojnë nga krahina në krahinë.

Nëse po, na përshëndetni dhe jepni komentet tuaja në komente për të na treguar se ku dëshironi të përmirësohemi. Por para se të largoheni, këtu janë mjetet më të mira për të përmirësoni menaxhimin e biznesit tuaj

Mos harroni të ndani artikullin me miqtë tuaj. Na lini mendimet tuaja në komente.