Çfarë bën një analist financiar?

Kush nuk e ka ëndërruar kurrë të lexojë një top kristal për të parashikuar performancën e kompanive në bursë dhe për të bërë investime fitimprurëse? Nëse nuk ekziston një top i tillë, puna e analistit financiar është shumë e ngjashme në misionin e saj. Një detektiv i vërtetë financiar, analisti me rreze x listoi kompanitë për të vlerësuar potencialin e tyre një hap përpara. Puna hije thelbësore për tregjet financiare.

Megjithatë, ky profesion mbetet pak i njohur për publikun e gjerë. Misionet e tij të sakta, si aftësitë e tij të nevojshme, mbeten misterioze.

• Çfarë përcakton saktësisht jetën e përditshme të një analisti financiar?
• Për çfarë lloj shërbimesh dhe klientësh synohen analizat e tij?
• Dhe si mund të bëheni ju ky inteligjent i tregut të aksioneve?

Kaq shumë zona gri që do t'i sqarojmë në këtë artikull për të kuptuar më mirë këtë profesion magjepsës. Mblidhuni, ne do të zbulojmë analistin financiar!

✔️ Roli dhe përgjegjësitë një analizë financiare

Analistët financiarë luajnë një rol jetik në operacionet e përditshme të një organizate. Ka nje nivel të lartë, Ata hulumtojnë dhe përdorin të dhëna financiare për të kuptuar biznesin dhe tregun për të parë se si është një organizatë.

Bazuar në kushtet e përgjithshme ekonomike dhe të dhënat e brendshme, ata rekomandojnë veprime për kompaninë, si shitja e aksioneve apo kryerja e investimeve të tjera.

Natyrisht, kjo është vetëm gërvishtje e sipërfaqes së përgjegjësive të një analisti financiar. Këtu janë disa nga detyrat më specifike që këta profesionistë mund të kryejnë për një biznes:

Mblidhni dhe organizoni informacione

Pavarësisht nëse janë raportet financiare të një kompanie dhe të dhënat historike të kontabilitetit, një analist duhet të dijë se si të gjejë, mbledhë dhe organizojë sasi të mëdha informacioni të rëndësishme për biznesin e tyre.

Rishikoni pasqyrat financiare

Pasqyrat financiare të një kompanie përmbajnë një mori informacionesh të rëndësishme për një analist financiar. Duke përdorur këto dokumente, ata janë në gjendje të përcaktojnë vlerën e organizatës.

Kjo është një nga përgjegjësitë më të rëndësishme të analistëve financiarë, pasi ky informacion udhëzon rekomandimet e tyre dhe shërben si pikë referimi për performancën e kompanisë.

Rekomandoni investime

Pas analizimit të gjithë këtij informacioni, analistët financiarë bëjnë parashikime për tregun dhe performancën e ardhshme.

Këtu ata duhet të përdorin njohuritë e tyre të jashtme së bashku me llogaritjet financiare për të bërë rekomandime për zyrtarët e kompanisë. Një analist financiar do të krijojë një portofol plot me raporte që mbështesin rekomandimet e tyre.

Siç mund ta shihni, një analist financiar duhet të jetë i përgatitur për të marrë përsipër shumë përgjegjësi. Ata duhet të kryejnë kërkime dhe analiza financiare, të lidhen me ekipet e menaxhimit dhe zyrtarët e kompanisë dhe të krijojnë raporte dhe prezantime me shkrim.

Roli i tij është i ndryshëm nga ai i një llogaritari që është i shqetësuar financat e biznesit nga një këndvështrim operacional, dhe jo nga këndvështrimi i përgjithshëm strategjik i një analisti financiar.

Analistët financiarë punojnë në një sërë industrish të ndryshme, duke përfshirë letrat me vlerë, mallrat, kontratat, bankingun e investimeve dhe shërbime të tjera financiare.

Dhe ndërsa përgjegjësitë e përgjithshme të këtij roli janë përshkruar më sipër, një analist financiar mund të zgjedhë një specializim bazuar në aftësitë e tij profesionale.

Menaxhimi i fondeve

Këta analistë punojnë ekskluzivisht me fondet mbrojtëse ose fondet e përbashkëta ndërrim. Ata ndihmojnë ekipet e menaxhimit dhe vlerësojnë fuqinë e tyre për të ndihmuar në marrjen e vendimeve për investime në përputhje me tendencat aktuale të tregut.

Menaxhimi i portofolit

Çdo organizatë dëshiron një portofol të fortë. Kjo kërkon ekuilibrin e duhur të produkteve, shërbimeve, industrive dhe rajoneve të botës për të investuar, duke kontribuar kështu në jetëgjatësinë dhe suksesin e biznesit të tyre.

Analistët financiarë përdorin ekspertizën e tyre për të analizuar të dhënat e tregut dhe të tregtisë për të rekomanduar një strategji investimi pozitive dhe për të matur rezultatet.

Analiza e vlerësimit

Kjo analizë e ngrohtë synon të udhëzojë kompanitë ose agjencitë qeveritare përmes strategjive më të mira për të shlyej borxhet, si obligacionet. Këta analistë janë shumë të përfshirë në kuptimin e borxheve të një kompanie dhe rrezikun e përfshirë nëse ajo nuk do të ishte në gjendje t'i shlyente ato. Ketu eshte si të hiqni qafe borxhin tuaj shumë shpejt.

Analizat e rrezikut

Siç sugjeron titulli, një analist i rrezikut financiar vlerëson strategjinë financiare të kompanisë për të gjetur burimet e mundshme të humbjes. Megjithatë, ndryshe nga roli i mëparshëm, këta analistë synojnë të ulin rrezikun e investimeve financiare dhe të maksimizojnë fitimet.

Si me çdo pozicion, detyrat specifike të përditshme të një analisti financiar varen gjithashtu nga niveli i përvojës së tyre. Për shembull, një analist i nivelit fillestar ka të ngjarë të jetë një punësim i ri me të paktën një diplomë bachelor në financë ose ekonomi dhe një përvojë në industri.

Një analist i ri punon si pjesë e një ekipi më të madh dhe merret kryesisht me detyra administrative. Sidoqoftë, kërkon vëmendje të madhe ndaj detajeve, pasi ato mund të jenë përgjegjëse për shqyrtimin e raporteve, futjen e të dhënave dhe kryerjen e analizave të thelluara të tregut.

Një analist i lartë financiar, ndërkohë, merr një rol më aktiv në ndërtimin e një modeli financiar, parashikimin e tendencave dhe dhënien e rekomandimeve tregtare.

Kjo sepse ata mund të kenë një diplomë master me një disiplinë në financë dhe më shumë vite përvojë në industri ose me vetë kompaninë. Ata zakonisht drejtojnë një ekip analistësh dhe menaxhojnë rrjedhat e punës për të siguruar që raportet dhe rekomandimet të jenë gati kur drejtuesit e biznesit kanë nevojë për to.

✔️ Mjedisi i punës dhe shpërblimi të një analisti financiar

Gjatë karrierës suaj profesionale, gjetja e një mjedisi pune që përputhet me pritshmëritë tuaja është po aq e rëndësishme sa gjetja e një pune që përputhet me aftësitë dhe interesat tuaja.

Siç u përmend më herët, një nga përfitimet e të qenit analist financiar është se ekspertiza juaj kërkohet nga industri dhe punëdhënës të ndryshëm. Për pjesën më të madhe, megjithatë, ju mund të prisni të punoni në një mjedis zyre.

Disa nga industritë më të zakonshme në të cilat punojnë analistët financiarë janë:

bankat

Bankat lokale dhe institucionet e mëdha financiare e dinë të gjithë se rreziku ekziston në industrinë e tyre. Kjo është arsyeja pse ata janë punëdhënësit më të mëdhenj të analistëve financiarë.

Ata përdorin ekspertizën dhe aftësitë e tyre për të ndihmuar në vlerësimin e rrezikut të kredisë, mes shërbimeve të tjera. Për më tepër, ato ndihmojnë bankat të identifikojnë mundësi të reja investimi.

Sigurimi

Një industri tjetër që përfshin rreziku është sigurimie. Analistët financiarë në këtë industri mund të ndihmojnë kompanitë të kontrollojnë kandidatët dhe të vlerësojnë pretendimet.

Duke mbledhur modele të sakta të fluksit monetar dhe duke gjeneruar raporte të tendencave të tregut, ato ndihmojnë siguruesit të menaxhojnë rrezikun e tyre dhe t'u ofrojnë klientëve politikat e duhura.

Investimet

Siç u përmend më herët, investimi është një vend veçanërisht i popullarizuar për analistët financiarë. Banka e investimeve kërkon aftësitë e një analisti për të kuptuar tendencat e tregut për të ndihmuar institucionet të marrin vendime strategjike.

Rekomandimet dhe këshillat e tyre stimulojnë investimet për të ardhmen. Kjo është një rrugë më fleksibël karriere, pasi analistët financiarë mund të punojnë si këshilltarë të pavarur ose për një firmë konsulence.

Bizneset

Pothuajse të gjitha bizneset mbështeten në aftësitë e këshilltarëve financiarë. Një analist me përvojë mund të vlerësojë performancën financiare të një organizate dhe të këshillojë për gjithçka, nga ndryshimet operacionale deri te lançimi i produkteve.

Në këtë rol, analistët zakonisht përgatisin raporte dhe i paraqesin menaxhmentit rekomandimet e tyre për çështjet financiare.

qeveritë

Agjencitë qeveritare gjithashtu kanë nevojë vazhdimisht për analistë financiarë, veçanërisht ata që janë të specializuar në makroekonomi. Profesionistët në këto pozicione ndihmojnë investimet e qeverisë duke analizuar të dhënat dhe tendencat ekonomike.

Ajo që e bën këtë vend unik është se analistët ndonjëherë mund të thirren për të identifikuar mashtrimin dhe aktivitete të tjera kriminale.

Është gjithashtu e mundur të udhëtoni në këtë rol, veçanërisht për analistët që punojnë për bankat dhe kompanitë e sigurimeve. Shpesh, këto pozicione kërkojnë vizitën e investitorëve të mundshëm për një vlerësim në vend. Vëzhgimi personal e ndihmon analistin të kuptojë më mirë rreziqet e mundshme të përfshira.

Paga e një analisti financiar ndryshon në varësi të përvojës, arsimit dhe vendit ku ata punojnë. Ashtu si me shumë pozicione të tjera, ekziston një korrelacion i qartë midis më shumë përvojës dhe pagës më të lartë.

✔️Si të bëheni një analist financiar

Tani që e dini se çfarë përfshin një karrierë si analist financiar, mund të pyesni se çfarë aftësish nevojiten për këtë pozicion? Natyrisht që ju nevojiten aftësi solide për të filluar këtë karrierë. Bëni çertifikime dhe merrni diploma të përshtatshme, një diplomë në financë për shembull.

Nëse doni të bëheni një analist financiar, duhet të merrni parasysh arsimimin tuaj. Shumë kompani do të kërkojnë një diplomë në kontabilitet, financë ose një fushë tjetër të lidhur (si ekonomia).

Mundësi të tjera, të tilla si një praktikë ose të mësuarit me përvojë, mund të jenë gjithashtu të dobishme për një analist të ri financiar që kërkon pozicionin e tyre të parë profesional.

Shumë punëdhënës preferojnë ose kërkojnë që aplikantët e tyre të kenë një diplomë të diplomuar. Që do të thotë që një program Master në Administrim Biznesi të paktën duhet të jetë hapi juaj i ardhshëm.

Mënyra më e mirë për t'u përgatitur për një karrierë si analist financiar është të fitoni një diplomë të avancuar, siç është MBA.

✔️Aftësitë e paprekshme të një analisti financiar

Një analist financiar pritet të bashkëpunojë me shumë njerëz në biznes, ndaj është e rëndësishme të keni këto aftësi të buta:

aftesi komunikimi

Analistët financiarë punojnë në tema komplekse që shumë menaxherë dhe drejtues të tjerë mund të mos i kuptojnë. Ata duhet të jenë në gjendje t'ua përkthejnë punën dhe rekomandimet e tyre ekipeve të tjera në një mënyrë që ata mund ta kuptojnë.

Po kështu, ata duhet të dinë të dërgojnë email konciz dhe të bëjnë telefonata për të diskutuar informacione të rëndësishme financiare.

Aftësitë ndërpersonale

Këto aftësi ndryshojnë nga komunikimi pasi fokusohen më shumë në marrëdhëniet e punës.

Meqenëse analistët duhet të punojnë brenda një ekipi, ata duhet të dinë se si të bashkëpunojnë në mënyrë efektive dhe të kuptojnë shenjat joverbale që lindin natyrshëm gjatë një takimi ose bisede.

Aftësitë e prezantimit

Pas nxjerrjes së konkluzioneve për të ardhmen e një tregu, një analist financiar do të duhet të paraqesë pikëpamjet e tij para drejtuesve të biznesit ose klientëve të tyre. Kjo zakonisht përfshin krijimin e një prezantimi të mbushur me gjetjet e tyre.

Është e rëndësishme që një analist të dijë se si të krijojë prezantime tërheqëse me një ekuilibër të pamjeve, tekstit dhe shenjave verbale që e përcjellin mendimin e tyre në një mënyrë koncize.

Aftësia organizative

Një aftësi tjetër e butë që duhet të ketë një analist financiar është organizimi. Atyre do t'u paraqitet një sasi e madhe të dhënash të ndara që do t'u duhet të analizojnë për të përcaktuar se çfarë është e rëndësishme për parashikimet e tyre.

Nga atje, një analist do të duhet të dijë se si ta organizojë informacionin në mënyrë që të mund të përdoret dhe të ndahet me palët e tjera të interesuara.

Zgjidhja e problemeve

Së fundi, analistët financiarë duhet të përdorin aftësitë e tyre teknike dhe intuitën për të zgjidhur problemet. Duhet të menduarit kritik për t'i kthyer njohuritë që ata nxjerrin nga të dhënat dhe analizat në veprim në formën e vendimeve të bazuara në prova.

✔️ Aftësitë materiale të një analisti financiar

Së bashku me këto aftësi të paprekshme, një analist financiar duhet të ketë një kuptim konkret të aftësive të mëposhtme:

Llogaridhënia

Megjithëse analistët financiarë ndryshojnë nga profesionistët e kontabilitetit, ata ende këshillohen të kuptojnë disa nga bazat. Ata duhet të zotërojnë pasqyrat financiare, sepse këto dokumente u lejojnë atyre të vlerësojnë shëndetin financiar të kompanisë.

Njohuri e fortë financiare

Në mënyrë të ngjashme, një analist në këtë rol duhet të jetë në gjendje të deshifrojë saktë informacionin financiar.

Ai duhet të jetë në gjendje të lexojë raportet financiare për të kuptuar më mirë tregun e investimeve. Përveç kësaj, ata duhet të jenë të njohur me zhargonin financiar dhe proceset specifike për këtë fushë. Me pak fjalë, ai duhet të ketë edukim financiar të ngurta.

Kapacitet i lartë analitik

Aftësitë analitike janë një aftësi thelbësore e një analisti financiar. Analiza duhet të jetë në gjendje të bëjë parashikime të sakta nga të dhënat financiare.

Ai gjithashtu duhet të jetë në gjendje të identifikojë dhe zgjidhë problemet financiare. Njohja e përdorimit të mjeteve të analizës është gjithashtu e rëndësishme dhe mund të ndihmojë në përmirësimin e produktivitetit të tyre.

Bëni kërkime

Kryerja e hulumtimit është një nga përgjegjësitë kryesore të këtij pozicioni. Një analist duhet të dijë se si ta kryejë kërkimin e tij në mënyrë efektive dhe efikase për të gjetur informacionin që i nevojitet.

Ndërsa mund të jetë më e lehtë për të marrë informacionin historik të një kompanie, ajo gjithashtu do të duhet të kërkojë të dhëna shtesë në bazat e të dhënave dhe raporte të tjera të palëve të treta.

Raporte me shkrim

Aftësia e fundit e dukshme që ju duhet për të qenë një analist financiar është aftësitë e forta të të shkruarit. Megjithëse numrat udhëzojnë rekomandimet e një analisti, analisti duhet të jetë në gjendje të shkruajë raporte dhe të përkthejë informacionin në formë të shkruar për të tjerët në kompani.

✔️ Mbyllje

Në fund të eksplorimit tonë, profesioni i analistit financiar definitivisht nuk mban më asnjë sekret për ju! Ne hodhëm dritë mbi misionet e investigimit të kompanisë së saj, prodhimin e rekomandimeve për investime dhe aftësitë e detajuara të kërkuara.

Sigurisht, kjo punë kërkon një oreks për numra dhe një shije për të deshifruar informacione komplekse. Por analistët përfitojnë gjithashtu nga stimulimi i përhershëm intelektual dhe një mjedis profesional i nivelit të lartë në zemër të financave. Mjaft për të ngacmuar mendjet më brilante dhe kurioze!

Pra, të tunduar nga aventura e veshjes së kostumit të një analisti financiar? E tëra çfarë ju duhet të bëni është të mprehni aftësitë tuaja analitike, të përmirësoni aftësitë tuaja në Excel dhe të filloni t'u zbuloni investitorëve xhevahiret e tregut të aksioneve të së nesërmes! Gëzuar hetimin!

Nëse dëshironi të keni sukses në sipërmarrje, atëherë këtu është një trajnim që më pëlqeu shumë kur fillova në internet. Ju rekomandoj edhe juve.

Më lini këndvështrimin tuaj në komente.