Gjithçka rreth pastrimit të parave

Pastrimi i parave është një krim financiar në të cilat burimi i parave ose pronës së fituar në mënyrë të paligjshme fshihet nga organet e zbatimit të ligjit dhe rregullatorët financiarë duke gjeneruar një pamje legjitimiteti për përfitimet e paligjshme. Pastrimi i parave maskon origjinën e parave ose aseteve dhe mund të kryhet nga individë, shmangës taksash, organizata kriminale, zyrtarë të korruptuar dhe madje edhe financues të terrorizmit.

Shumë vepra kriminale synojnë të gjenerojnë përfitime për individin ose grupin që i kryen ato. Pastrimi i parave është të ripërpunojë këto produkte me origjinë kriminale për të fshehur origjinën e tyre të paligjshme. Ky proces është jashtëzakonisht i rëndësishëm pasi i lejon kriminelit të korrë ato përfitime duke mbrojtur burimin e tyre.

Shitja e paligjshme e armëve, kontrabanda dhe aktivitetet e krimit të organizuar, duke përfshirë trafikun e drogës dhe rrjetet e prostitucionit, mund të gjenerojnë shuma të mëdha. Mashtrimet, tregtia e brendshme, ryshfeti ose mashtrimi kompjuterik gjenerojnë gjithashtu fitime të mëdha, duke ofruar një nxitje për kriminelët që të "legjitimojnë" këto përfitime të marra në mënyrë të paligjshme përmes pastrimit të parave.

Por para se të fillojmë, këtu është një trajnimi i plotë i dërgesës me rënie që mund të blini.

Le të shkojnë

Çfarë është pastrimi i parave?

Pastrimi i parave përkufizohet si metoda me të cilën paratë e fituara në mënyrë të paligjshme ndryshohen për ta bërë përkthimin të duket legjitim. Çfarë është pastrimi i parave?

Pastrimi i parave ndodh kur vendndodhja, burimi, pronësia ose kontrolli i fondeve është i falsifikuar. Pastrimi i parave është një proces që kriminelët përdorin për ta bërë atë të duket sikur paratë që ata kanë janë fituar në mënyrë legjitime. Ajo që ata bëjnë është të marrin para të pista - dhe në të vërtetë " nettoyer '.

Kur fitojnë para, kriminelët duhet të fshehin se si dhe pse ato para erdhën në duart e tyre. Pastrimi i parave u lejon atyre ta bëjnë këtë, duke e bërë të duket sikur paratë që ata kanë vijnë nga një burim ligjor.

Pastrimi i parave është i paligjshëm sepse është një mënyrë që kriminelët të përfitojnë nga krimi dhe shpesh përfshin më shumë se një aktivitet të paligjshëm. Akti dhe origjina e pastrimit të parave e bën atë të paligjshëm. Krimi i parë ndodh kur një kriminel siguron fonde dhe krimi i dytë tenton të legjitimojë të ardhurat duke përvetësuar institucionet financiare.

Pastrimi i parave është i paligjshëm sepse është një mënyrë që kriminelët të përfitojnë nga krimi dhe shpesh përfshin më shumë se një aktivitet të paligjshëm. Akti dhe origjina e pastrimit të parave e bën atë të paligjshëm. Krimi i parë ndodh kur një kriminel siguron fonde dhe krimi i dytë tenton të legjitimojë të ardhurat duke përvetësuar institucionet financiare.

Fazat e pastrimit të parave

Metodat e pastrimit të parave janë të shumta dhe në rritje, por procesi gjithmonë përfshin tre hapa të njëpasnjëshëm:

‍ Investime

Hapi i parë në procesin e pastrimit të parave është ku fillimisht futen fitimet e fituara në mënyrë të paligjshme sistemi financiar legjitim, prerë në pjesë që nuk ndezin alarmin mes autoriteteve. Disa metoda të zakonshme investimi për të përmbysur mekanizmat e raportimit përfshijnë programet e ripagimit të kredisë, lojërat e fatit në kazino ose pika bastesh, kontrabandën, shkëmbimet valutore dhe fondet e përziera.

‍ mbivendosje

Hapi i dytë në procesin e pastrimit të parave është kur fondeve të vendosura fillimisht u shtohen shtresa të njëpasnjëshme legjitimiteti, derisa burimi i fitimeve të maskohet mjaftueshëm nga autoritetet për të mos u dalluar si gjithmonë i paligjshëm. Disa metoda të zakonshme të këtij hapi përfshijnë, por nuk kufizohen vetëm në, transfertat elektronike ndërmjet vendeve, përdorimin e kompanive të para dhe transferimin e fondeve ndërmjet bankave të shumta ose ndërmjet llogarive të shumta brenda një institucioni.

‍ integrim

Faza e tretë dhe e fundit e procesit të pastrimit të parave, kjo është kur krimineli rikuperon fondet e tij të paligjshme, të cilat tani janë kaq të mbuluara me shtresa legjitimiteti se burimi është praktikisht i pagjurmueshëm. Disa metoda të zakonshme të fazës së hyrjes në përdorim të pastrimit të parave përfshijnë kryerjen e investimeve legjitime në flukset e ligjshme financiare dhe shitjen ose blerjen e artikujve me vlerë të lartë.

‍A mund të parandaloni pastrimin e parave?

Rregulloret kundër pastrimit të parave (AML) ekzistojnë për të parandaluar kriminelët që të përfitojnë nga këto krime. Këto rregullore kërkojnë që organizatat të kryejnë auditime të brendshme për të siguruar që ato nuk po kontribuojnë qëllimisht ose aksidentalisht në problemin e pastrimit të parave.

Task Forca e Veprimit Financiar (FATF) i solli njohje globale çështjes kur u formua për të vendosur standarde ndërkombëtare për pastrimin e parave. Mbretëria e Bashkuar ka vendosur gjithashtu një precedent duke nxitur për të forcuar mbrojtjen përmes një mbikëqyrësi të ri.

Për të parandaluar më tej pastrimin e parave, kërkesat e reja për identifikimin e klientëve janë më të rrepta për institucionet financiare. Këto janë kushtet KYC (Njihni klientët tuaj).

Shembuj të pastrimit të parave

Pastrimi i parave mund të kryhet nga individë, grupe individësh ose organizata – legale ose jo – të çdo madhësie, kudo në botë. Këtu janë disa shembuj të njerëzve që mund të kryejnë këtë krim financiar:

‍ tregtarët e drogës

Për shkak se industria është krejtësisht e paligjshme, shumëkombëshe dhe kërkon shumë para, ajo kërkon mënyra të shumta për të fshehur burimin e fondeve që gjeneron, në mënyrë që krerët të kenë akses të sigurt në fitimet.

‍ trafikantë armësh.

Të ngjashme në formë me trafikun e drogës, transaksionet e paligjshme të armëve dhe municioneve janë shpesh ndërkombëtare dhe zakonisht kërkojnë para. Ato gjenerojnë sasi të mëdha të ardhurash që duhet të kthehen në ekonomitë legjitime përpara se të rikuperohen në mënyrë të sigurt nga kriminelët.

‍ trafikantët e qenieve njerëzore

Kjo industri e paligjshme globale vlerësohet të 150 miliardë dollarë në vit. Rritja e saj ka bërë që kompanitë guackë, praktikat abuzive të punësimit, llogaritë e gypave dhe metodat alternative të pagesës të shtohen dhe nevoja për këta kriminelë të dhunshëm dhe cinikë për të pastruar fondet e tyre të paligjshme është rritur.

Financuesit e terrorizmit Pavarësisht nëse terroristët veprojnë për arsye ideologjike, vetëm ose në grupe, në nivel kombëtar ose ndërkombëtar, paratë nevojiten gjithmonë për të financuar aktet e dhunshme. Kanalizimi i fondeve për të lehtësuar aktet e terrorit mund të jetë i thjeshtë ose kompleks.

Raporti i FBI-së mbi mizoritë e 11 shtatorit zbuloi se operacioni i kushtoi vetëm Al-Kaedës 400 dollarë amerikanë, duke përdorur kontrabandën fizike të parave të gatshme, transfertat bankare jashtë shtetit dhe blerjet e debitit ose kredisë nga bankat e huaja gjatë qëndrimit në Shtetet e Bashkuara. Këto metoda shtesë të pastrimit të parave kanë mbetur të pazbuluara nga SHBA dhe autoritetet e tjera.

Kriminelët e jakës së bardhë

Krimet me jakë të bardhë përkufizohen nga FBI si "karakterizohen nga mashtrimi, fshehja ose shkelja e besimit dhe nuk varen nga aplikimi ose kërcënimi i forcës fizike ose dhunës". Motivimi pas këtyre krimeve është financiar - për të marrë ose shmangur humbjen e parave, mallrave ose shërbimeve ose për të fituar avantazhe personale ose biznesi.

Ajo ndryshon nga kategoritë e tjera në atë që dhuna nuk është domosdoshmërisht një kërcënim i kudondodhur dhe se burimi i parave nuk është domosdoshmërisht i paligjshëm, megjithëse mashtrimi, përvetësimi ose mashtrimet e investimeve që përfshin mund të kërkojnë ende shërbime të pastrimit të parave.

A ndihmon lufta kundër pastrimit të parave në luftën kundër krimit?

Pastrimi i parave është një kërcënim për funksionimin e duhur të një sistemi financiar; megjithatë mund të jetë edhe thembra e Akilit e veprimtarisë kriminale.

Në hetimet e shërbimeve operacionale për veprimtarinë e krimit të organizuar, shpesh janë lidhjet e nxjerra në dritë përmes gjurmëve të transaksioneve financiare ato që bëjnë të mundur gjetjen e pasurive të fshehura dhe përcaktimin e identitetit të kriminelëve dhe organizatës kriminale përgjegjëse.

Kur fondet e paligjshme rrjedhin nga vjedhja, zhvatja, mashtrimi ose mashtrimi, fillimi i një hetimi për pastrim parash është shpesh mënyra e vetme për të gjurmuar fondet e vjedhura dhe për t'i kthyer ato viktimave.

Më e rëndësishmja, fokusimi në aspektin e pastrimit të parave të veprimtarisë kriminale dhe privimi i kriminelëve nga këto përfitime të paligjshme i godet ata rëndë. Në të vërtetë, në mungesë të fitimeve të përdorshme, aktiviteti kriminal ndërpritet.

Vazhdoni ju mundeni. Na tregoni përvojën tuaj në komente. Por së pari, këtu Trajnim kripto-Xhekpot e cila ju lejon të pasuroheni me kriptovaluta.