Sadayana ngeunaan instrumen kauangan

Instrumen keuangan diartikeun salaku kontrak antara individu / pihak nu nyepeng nilai moneter. Éta bisa dijieun, disawalakeun, netep atawa dirobah nurutkeun sarat tina pihak kalibet. Kantun nempatkeun, sagala asset nu nahan modal jeung bisa traded on pasar finansial disebut instrumen finansial. Sababaraha conto instrumen finansial nyaéta cék, saham, beungkeut, futures jeung pilihan kontrak.

Instrumén finansial nyaéta aset éta tiasa dirundingkeun, atanapi aranjeunna tiasa ogé dianggap salaku kebat modal anu tiasa didagangkeun.

Kaseueuran jinis instrumen kauangan mastikeun aliran efisien sareng transfer modal ka para investor di sakumna dunya. Aset ieu tiasa tunai, hak kontrak pikeun nganteurkeun atawa nampa duit tunai atawa tipe séjén instrumen finansial, atawa bukti kapamilikan hiji éntitas.

Dina artikel ieu, tim ti Finance de Demain geus nyieun komitmen pikeun ngabejaan Anjeun sagalana nu peryogi kauninga ngeunaan instrumen finansial. Tapi ke heula, ieu mangrupikeun protokol anu ngamungkinkeun anjeun ngawangun anjeun Usaha munggaran dina internét.

Hayu urang balik

🌿 Naon instrumen kauangan?

Instrumén finansial ngarujuk kana sagala jinis aset anu tiasa didagangkeun ku investor, naha éta éntitas anu nyata sapertos harta atanapi kontrak hutang.

Instrumén kauangan ogé tiasa ngalibetkeun pools modal anu dianggo dina investasi, tinimbang hiji aset. Jenis aset naon anu cocog salaku instrumen kauangan? Éta tiasa waé tina artos dugi ka saham.

Instrumén finansial bisa mangrupa dokumén nyata atawa perjangjian maya, ngagambarkeun kapamilikan hiji hal tina nilai moneter. Aya sababaraha kategori béda mertimbangkeun.

• Instrumén kauangan dumasar equity: perjanjian ngagambarkeun kapamilikan mangpaat tina asset teh
• Instrumen Keuangan anu Didukung Hutang: kontrak ngagambarkeun injeuman dijieun ku investor ka nu boga asset teh
• Instrumen keuangan devisa: perjangjian patali jeung kurs mata uang Forex

Conto instrumen kauangan

XYZ Limited mangrupikeun perusahaan perbankan anu ngaluarkeun instrumen kauangan sapertos pinjaman, obligasi, hipotik, saham sareng jaminan anu dicadangkeun aset ka para nasabahna.

Ieu tiasa janten aset kauangan pikeun perusahaan perbankan éta, tapi pikeun para nasabah, éta ngan ukur hutang kauangan anu kedah dibayar ku aranjeunna dina waktosna.

Artikel pikeun dibaca: Naon bédana antara pasar spot sareng pasar futures?

Di sisi anu sanés, jumlah anu dititipkeun ku para nasabah di bank janten aset kauangan pikeun nasabah anu deposit sami sareng tanggung jawab kauangan pikeun perusahaan perbankan.

🌿 Jenis instrumen kauangan

Instrumén kauangan utamana bisa digolongkeun kana dua jenis: instrumén turunan, instrumén kas atawa instrumén devisa.

1. Turunan

Turunan bisa dihartikeun salaku instrumén anu ciri jeung nilaina bisa diturunkeun tina éntitas dasarna saperti ongkos dipikaresep, indéks atawa aset, antara séjén. Nilai instrumén ieu tiasa didapet tina kinerja komponén dasar.

Turunan mangrupikeun instrumen kauangan anu nilaina ditangtukeun tina aset dasar, sapertos sumber daya, mata uang, obligasi, saham sareng indéks pasar.

Lima conto anu paling umum tina instrumen turunan nyaéta perjanjian sintétik, futures, futures, pilihan, sareng swap. titik ieu dibahas dina leuwih jéntré di handap.

Kasapukan Devisa Sintetis (SAFE): A SAFE lumangsung di pasar over-the-counter (OTC) sareng mangrupikeun kasapukan anu ngajamin kurs anu ditangtukeun pikeun waktos anu disatujuan.

di payun : A maju nyaéta kontrak antara dua pihak anu ngalibatkeun turunan customizable nu bursa lumangsung di ahir kontrak dina harga husus.

Kahareup : Pasar masa depan atanapi futures mangrupikeun transaksi turunan anu nyayogikeun bursa turunan dina tanggal ka hareup anu ditangtukeun dina kurs anu parantos ditangtukeun.

Pilihan: Pilihan nyaéta hiji perjangjian antara dua pihak nu seller méré hak meuli atawa ngajual sajumlah produk turunan dina harga predetermined pikeun periode waktu nu tangtu.

Artikel pikeun dibaca: Naon anu anjeun kedah terang ngeunaan indéks pasar saham?

Swap suku bunga: Swap suku bunga nyaéta perjangjian turunan antara dua pihak anu ngalibatkeun bursa suku bunga dimana masing-masing pihak satuju mayar suku bunga sanés dina pinjamanna dina mata uang anu béda. Anjeun tiasa diajar ngeunaan swap mata uang dieu.

2. Instrumén tunai

Instrumen perbendaharaan mangrupikeun instrumen kauangan anu nilaina langsung dipangaruhan ku kaayaan pasar. Éta diartikeun salaku alat anu tiasa gampang ditransfer jeung dievaluasi di pasar. Dina instrumen perbendaharaan, aya dua jenis: jaminan na deposit, sarta gajian.

Hiji judul mangrupa instrumen finansial nu boga nilai moneter sarta traded dina bursa. Lamun dibeuli atawa traded, kaamanan a ngagambarkeun kapamilikan bagian tina hiji parusahaan traded umum.

deposit jeung injeuman duanana dianggap instrumen tunai sabab ngagambarkeun aset moneter anu tunduk kana sababaraha jenis perjangjian contractual antara pihak.

3. Instrumen Devisa

Instrumén devisa nyaéta instrumen kauangan anu diwakilan di pasar asing sareng diwangun utamana tina kontrak devisa sareng turunan. Dina watesan pasatujuan bursa, aranjeunna bisa dibagi kana tilu kategori.

Artikel pikeun dibaca: Pasar saham pangsaéna di dunya

titik: A perjangjian devisa nu bursa sabenerna tina mata uang teu engké ti dinten bisnis kadua sanggeus tanggal aslina tina perjangjian. Disebut "titik" sabab robahna dilakukeun " dina tempat » (wates waktos kawates).

Langsung ka hareup: Perjangjian devisa dimana bursa sabenerna mata uang dilaksanakeun " dina jangka panjang »sarta saméméh tanggal sabenerna sarat sapuk. Éta nguntungkeun upami aya fluctuations dina kurs anu sering robih.

Swap mata uang: A swap mata uang nujul kana kalakuan sakaligus meuli jeung ngajual currencies kalawan tanggal nilai dieusian béda.

Kelas asset instrumen finansial

Saluareun jinis instrumen kauangan anu didaptarkeun di luhur, instrumen kauangan ogé tiasa digolongkeun kana dua kelas aset. Dua kelas aset instrumen kauangan nyaéta instrumen kauangan dumasar hutang sareng instrumen kauangan dumasar equity.

1. instrumen finansial dumasar hutang

Instrumen kauangan dumasar hutang digolongkeun kana mékanisme anu tiasa dianggo entitas pikeun ningkatkeun jumlah modal dina usaha. Contona nyaéta obligasi, obligasi, hipotik, tagihan treasury AS, kartu kiridit sareng garis kiridit (LOC).

Éta mangrupikeun unsur penting dina lingkungan bisnis, sabab ngamungkinkeun perusahaan ningkatkeun kauntungan ku kamekaran modalna.

2. Instrumén Keuangan dumasar-Equity

Instrumén kauangan dumasar equity digolongkeun kana mékanisme anu janten hak milik sah hiji éntitas.

Aranjeunna ngabantosan perusahaan ngembangkeun modalna dina waktos anu langkung lami dibandingkeun hutang, tapi aranjeunna nyandak kauntungan tina kanyataan yén anu gaduhna henteu tanggung jawab pikeun mayar hutang naon waé.

Pausahaan nu nyepeng hiji instrumen finansial dumasar-equity bisa milih pikeun investasi deui dina instrumen atawa ngajual eta iraha wae eta deems perlu.

🌿 Kumaha carana milih instrumen finansial anu leres?

Sakumaha anjeun tiasa tingali, aya seueur jinis sareng conto instrumen kauangan. Kumaha anjeun tiasa milih solusi anu pangsaéna pikeun kabutuhan investasi anjeun? Ieu sababaraha tips pikeun nginget yén tim Finance de Demain dicirikeun.

1. Atur gol finansial realistis

Instrumén kauangan tiasa nempatkeun anjeun dina jalan anu leres pikeun ngahontal tujuan investasi anjeun, tapi anjeun kedah netepkeunana heula.

Ieu tiasa janten tujuan jangka pondok sapertos ngumpulkeun modal pikeun ngabiayaan usaha bisnis énggal, atanapi tujuan jangka panjang sapertos ngabiayaan pangsiun dini.

Sababaraha instrumen langkung berorientasi jangka pondok, sedengkeun anu sanésna mangrupikeun dana investasi jangka panjang.

2. Nganalisis profil résiko anjeun

Urang sadayana gaduh profil résiko anu béda, nyampur faktor psikologis sapertos kasabaran résiko sareng syarat résiko dumasar-kabutuhan.

Upami Anjeun gaduh napsu tinggi pikeun resiko, instrumen finansial ngalibetkeun pasar saham bisa jadi pilihan hadé ti beungkeut pamaréntah-resiko low kalawan payout handap.

Alami, kamampuan anjeun pikeun nyandak résiko ogé kedah dipertimbangkeun. Pamilik usaha leutik mungkin gaduh sumber daya anu terbatas pikeun nyéépkeun, dina hal éta dana silih dana anu diurus jangka panjang tiasa janten pilihan anu pangsaéna.

3. Ngartos kaunggulan unggal instrumen finansial

Aya kaunggulan sareng kalemahan pikeun sadaya jinis instrumen kauangan. Anjeun kedah ngabandingkeun faktor sapertos tujuan, tingkat résiko, manajemén, sareng pigura waktos sateuacan nyandak kaputusan.

Alami, tingkat investasi awal anjeun kedah faktor kana persamaan; pernah investasi naon anjeun teu bisa mampuh leungit.

Penting pikeun ngartos kumaha alatna jalanna, kitu ogé panalungtikan anjeun ngeunaan silih dana atanapi dagang Forex sateuacan investasi. Jalma anyar pikeun investasi meureun hoyong lengket instrumen finansial non-kompléks kawas silih dana.

Tungtungna, neangan pitulung ti manajer duit ahli lamun ragu. Ideally anjeun kudu boga a portopolio diversified ngandung sababaraha jinis instrumen kauangan pikeun tujuan hedging. Ahli bakal disimpen saé pikeun ngabantosan anjeun.

🌿Mangpaat instrumen finansial

Instrumen Keuangan gaduh sababaraha kaunggulan anu béda:

• Aset cair sapertos kas sareng sarimbag artos mangpaat pisan pikeun usaha sabab tiasa gampang dianggo pikeun pamayaran gancang atanapi pikeun nyumponan kontingensi kauangan.
• Pamangku kapentingan mindeng ngarasa leuwih aman dina organisasi nu geus employed leuwih modal dina tunai maranéhanana.
• Instrumén kauangan nyayogikeun pangrojong utama pikeun ngabiayaan aset anu nyata. Ieu mungkin ngaliwatan transfer dana tina aset tangible dina apresiasi kana aset tangible dina deficit.
• Cinstrumen finansial nyebarkeun resiko nurutkeun kapasitas-nyokot resiko tina counterparties anu ilubiung dina realisasi hiji investasi di aset intangible.
• Perusahaan anu milih investasi dina aset riil ngahasilkeun panghasilan anu langkung ageung sabab nampi portopolio rupa-rupa, pager hirup ngalawan inflasi, sareng aranjeunna ogé tiasa ngalindungan kateupastian anu disababkeun ku alesan politik.

Instrumén kauangan salaku equity tindakan minangka sumber permanén dana pikeun hiji organisasi. Dina kasus saham ekuitas, pamayaran dividen ka para pemegang saham murni pilihan.

🌿 Kakurangan instrumen finansial

Rupa-rupa watesan sareng kalemahan Instrumen Keuangan nyaéta kieu:

• Aset cair kayaning kasaimbangan dina rekening tabungan jeung deposit bank sejenna diwatesan dina watesan balik dina investasi atawa balik kana investasi. Angka ieu luhur kusabab kanyataan yén teu aya larangan pikeun narik deposit ka rekening tabungan sareng saldo bank anu sanés.
• Aset cair sapertos deposit tunai, rekening pasar uang, jsb. bisa nyaram organisasi tina nyieun ditarikna pikeun bulan atawa kadang taun teuing atawa naon bae anu dieusian dina perjangjian.
• Upami hiji organisasi hoyong mundur artos sateuacan akhir istilah anu disebatkeun dina perjanjian, maka aranjeunna tiasa dihukum atanapi nampi pamulangan anu langkung handap. Biaya transaksi anu luhur ogé janten perhatian pikeun organisasi anu ngurus atanapi hoyong nungkulan instrumen kauangan.

Organisasi teu kedah ngandelkeun teuing kana hutang sapertos pokok sareng bunga sabab ieu diperkirakeun dibayar sasuai.

Instrumén kauangan, sapertos obligasi, ngahasilkeun langkung seueur tibatan saham. Pausahaan malah tiasa standar dina beungkeut.

Sababaraha instrumen kauangan sapertos ekuitas mangrupikeun beban hirup pikeun usaha. Equity tindakan minangka beban permanén dina hiji organisasi. Equity teu tiasa dibayar sanaos organisasi gaduh dana anu cekap.

Nanging, dumasar kana amandemen panganyarna, perusahaan tiasa milih mésér deui sahamna nyalira pikeun tujuan pembatalan tapi ieu tunduk kana kaayaan anu tangtu.

🌿 Urang kudu apal naon?

• Turunan kawas hareup jeung futures bisa mawa kauntungan badag pikeun usaha leutik, tapi ngan lamun ieu dipaké bener. Upami ieu dianggo sacara teu leres, aranjeunna tiasa nyababkeun karugian ageung sareng bangkrut hiji organisasi.
• Organisasi kudu ati-ati pisan lamun kaayaan swap, sabab mawa tingkat luhur resiko.
• a manajemén instrumen alus finansial bisa mantuan usaha ngurangan biaya bahan jeung maksimalkeun pungsi jualan jeung kauntungan.
• Éta umumna dianggo ku jalma anu teu mampuh atanapi henteu ngagaduhan aksés kana fasilitas kiridit sareng tabungan sistematis.
• les instrumen kauangan informal nawiskeun jasa anu fleksibel pisan gumantung kana kabutuhan individu. Éta tiasa ngamimitian sareng réngsé sababaraha menit saatos aplikasi, sabab sadayana anu diperyogikeun nyaéta resi saderhana atanapi perjanjian lisan.

🌿 kacindekan

Pikeun nyimpulkeun, tiasa disebatkeun yén instrumen kauangan sanés ngan ukur dokumen anu ngalaksanakeun salaku aset kauangan pikeun hiji organisasi sareng tanggung jawab pikeun organisasi anu sanés.

Ieu tiasa dina bentuk obligasi, kas sareng sarimbag tunai, deposit bank, saham, saham pilihan, jsb. Unggal jenis instrumen finansial boga kaunggulan jeung kalemahan sorangan.

Instrumén kauangan kedah dianggo kalayan leres pikeun nampi mangpaat anu paling seueur. Ieu tiasa penting pisan pikeun usaha anu hoyong ngaminimalkeun biaya sareng maksimalkeun pendapatan comp na.

Ku kituna, organisasi kudu mastikeun yén maranéhna ngagunakeun instrumen finansial leres dina urutan pikeun meunangkeun mangpaat pangseueurna ti aranjeunna sarta ngaleungitkeun resiko backfire.

Upami anjeun panaséhat kauangan, maka anjeun tiasa ngantunkeun pangalaman anjeun dina koméntar. Tapi sateuacan anjeun angkat, ieu mangrupikeun palatihan lengkep ngeunaan perdagangan online.