Hur man investerar i fonder

Fonder definieras vanligtvis som vara ett samägande av värdepapper som sätter upp aktier avsedda för olika privata investerare. De är en integrerad del av företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (UCITS) med även investeringsbolag därför kapitalet är variabelt (SICAV). Att investera i fonder är en bra idé.

Investeringsfonder utvecklas enligt de investeringsstrategier som motsvarar deras profil. Rent principiellt står de inför en investering enligt en mycket specifik geografisk och sektoriell logik.

I den här artikeln kommer vi att visa dig hur du enkelt investerar i fonder. Men innan vi börjar, så här Investera i fastigheter steg för steg. Nu går vi!!!

⛳️ Hur fungerar fonder?

Värdepappersfonder består huvudsakligen av en uppsättning finansiella investeringar som innehas av ett stort antal investerare. De förvaltas av experter (portföljförvaltare).

Huvudsyftet med värdepappersfonder är att bestämma vilka typer av värdepapper som utgör den gemensamma fonden som kan centreras på aktier som tillhör ett företag eller statsobligationer.

Som sagt, köp av en värdepappersfond av en investerare slår ihop pengarna han har med en annan investerare genom att köpa aktier eller till och med fondandelar. De utfärdas när fler investerare ansluter sig till listan.

Du bör notera att varje portfölj har en andel av fonden som gör att den kan få inkomster och även drabbas av kapitalförluster.

🌿 Hur investerar man i fonder?

Om idén har kommit till dig att skaffa resefonder, det här är bra. Vi kommer nu att presentera för dig de 5 stegen som du måste följa för att slutligen få tillgång till din personliga fond.

✔️Steg 1: Bestäm syftet och varaktigheten för din investering

Innan du påbörjar din investering måste du först göra en bedömning för att veta de exakta finansiella målen för din investering innan du bestämmer varaktigheten för din investering.

Ta ett exempel : En nybörjarinvesterare som är ung skulle kunna investera sina pengar under ett bra antal år, eftersom han fortfarande har mycket tid framför sig.

Men har han ett projekt på mindre än ett år kan han göra en kortsiktig investering för att kunna ha det som behövs för sitt projekt, det är samma sak med en pensionär om han vill investera för sig själv, han kan' inte göra det på länge.

Men om det ska gynna hans barn eller barnbarn kan han göra en investering av mycket lång varaktighet.

✔️ Steg 2: Välj typ av fond

Din risktolerans har hjälpt dig i detta steg, eftersom den anspelar på din förmåga att acceptera risker. Nivån på risken du kan acceptera är mycket viktig när du väljer vilken typ av fond du ska investera dina pengar i.

Låt oss ta ett exempel: om du inte vill förlora för mycket pengar kommer du definitivt att överväga att investera i en räntefond som ger dig en fast avkastning.

Men om du istället vill öka ditt sparande kommer du att välja vanliga aktieinvesteringsfonder (de kanadensiska fonderna). Du måste veta att för detta måste du vara bekväm med en ytterligare risk som vi finansierar presenterar.

Men om du letar efter en bättre balans mellan avkastning och risk måste du tänka på att investera i balanserade fonder (globala aktiefonder). Du måste se till att de fonder du väljer passar in i dina olika investeringar och att de motsvarar målen i din investeringsplan.

✔️Steg 3: Gör en jämförelse mellan avgifter och returer

Var medveten om att varje fond har avgifter inbyggda, men vissa har högre avgifter än andra.

Avgifter kommer att minska din avkastning. Så vänligen veta vilka avgifter du måste betala direkt, såsom anskaffningskostnader. Du måste därför jämföra en fonds resultat med förvaltningskvoten med liknande fonder.

Du kan använda en fonds tidigare resultat för att se hur den presterar i marknadssituationer. Men det finns ingen garanti för att fonden kommer att bete sig på samma sätt i framtiden.

OBS: Innan du blir ägare av en värdepappersfond kommer du att behöva göra en hel del efterforskningar i upplysningsdokument, vi kan prata om bokslut som har granskats, senaste förvaltningsrapporter samt resultatrapporter för fonden.

Detta ger dig möjlighet att se om fonden är lämplig för dina mål. För att få dessa dokument kan du gå till din rådgivare eller om du inte har någon kan du hitta den på webbplatsen för företaget som innehar fonderna.

✔️Steg 4: Hitta en rådgivare eller ett fondbolag

För att köpa dina pengar bör du endast göra det från ett företag eller en person som är auktoriserad att sälja dem.

Varje person som säljer eller ger råd om fonder måste vara registrerad hos sin lokala värdepappersregulator. I Ontario är den byrå som ansvarar för värdepapper Ontario Securities Commission.

När en rådgivare säljer en investeringsfond till dig, se till att du förstår hur den kommer att ersättas. Fråga honom om han säljer ett företags fonder eller om han bara fokuserar på en viss kategori av fonder.

✔️Steg 5: Fyll i köpförfrågan och gör ditt köp

När fondbolaget du väljer att köpa ger dig en kopia av fondfakta, enligt lagen som släpptes den 30 maj 2016, kommer du att vara skyldig att tillhandahålla viss personlig information. Detta inkluderar till exempel vilken risknivå du kan acceptera och vilken investeringskunskap du har. 

Genom att konsultera fastighetsvärdelagarna måste varje rådgivare skaffa denna information innan de ger rekommendationer till dig om vilka fonder du bör lägga dina pengar.

Om du samtycker måste du underteckna blanketten och behålla en kopia i dina olika filer.

När det gäller investeringar kommer du att behöva sätta in ett belopp för varje fond minimum ($500 eller $1000). Observera att detta belopp är rörligt, beroende på vilken investeringsfond du har valt för din investering.

⛳️ Stänger

Efter att ha nått slutet av vår artikel, där det var en fråga för oss att se hur man investerar i fonder, verkar det som att det är bra att investera.

Men först och främst måste du göra efterforskningar eller söka professionell rådgivning om vilken fond du kan investera i, efter att ha bedömt dina mål och bestämma varaktigheten för din investering innan du köper. När köpet är klart, observera utvecklingen av din investering och om du upptäcker ett problem, kontakta din rådgivare direkt så vet han vad du ska göra.

🌿 Vanliga frågor

✔️Går det att investera i flera fonder?

Du kan faktiskt investera i flera fonder samtidigt! Det beror på dina mål, eftersom du kan ha olika mål som villkorar dina investeringar och deras varaktighet också.

✔️Vad ska du göra om du gjorde ett dåligt köp?

Om du inser att köpet du har gjort inte motsvarar dina mål, kan du avbryta inköpsordern inom 48 timmar efter mottagandet och bekräftelsen av din beställning. Och dessa regler kan variera från provins till provins.

Om så är fallet, ge oss en tumme upp och ge din feedback i kommentarerna för att låta oss veta var du vill att vi ska förbättra. Men innan du lämnar, här är de bästa verktygen för förbättra hanteringen av ditt företag

Glöm inte att dela artikeln med dina vänner. Lämna oss dina åsikter i kommentarerna.