Allt om penningtvätt

Penningtvätt är ett ekonomiskt brott där källan till olagligt förvärvade pengar eller egendom döljs för brottsbekämpande myndigheter och finansiella tillsynsmyndigheter genom att skapa ett sken av legitimitet för de olagliga vinsterna. Penningtvätt döljer ursprunget till pengar eller tillgångar och kan utföras av individer, skattesmitare, kriminella organisationer, korrupta tjänstemän och till och med terroristfinansiärer.

Många brottsliga handlingar syftar till att generera vinst för den individ eller grupp som begår dem. Penningtvätt är att omarbeta dessa intäkter av kriminellt ursprung för att dölja deras olagliga ursprung. Denna process är ytterst viktig eftersom den gör det möjligt för brottslingen att skörda dessa fördelar samtidigt som de skyddar sin källa.

Olaglig vapenförsäljning, smuggling och organiserad brottslighet, inklusive narkotikahandel och prostitutionsringar, kan generera enorma summor. Bedrägerier, insiderhandel, mutor eller datorbedrägerier genererar också stora vinster, vilket ger ett incitament för brottslingar att "legitimera" dessa illa vunna vinster genom penningtvätt.

Men innan vi börjar, här är en komplett drop shipping utbildning du kan köpa.

Låt oss gå

Vad är penningtvätt?

Penningtvätt definieras som den metod genom vilken illegalt erhållna pengar ändras för att få översättningen att se legitim ut. Vad är penningtvätt?

Penningtvätt inträffar när platsen, källan, ägandet eller kontrollen av medel är förfalskade. Penningtvätt är en process som brottslingar använder för att få det att se ut som att pengarna de har är lagliga intjänade. Vad de gör är att ta smutsiga pengar – och faktiskt " ren ".

När de tjänar pengar måste brottslingar dölja hur och varför de pengarna hamnade i deras händer. Penningtvätt tillåter dem att göra detta, vilket gör att det ser ut som att pengarna de har kommer från en laglig källa.

Penningtvätt är olagligt eftersom det är ett sätt för kriminella att tjäna på brott och involverar ofta mer än en illegal aktivitet. Handlingen och ursprunget till penningtvätt gör det olagligt. Det första brottet inträffar när en brottsling skaffar pengar och det andra brottet försöker legitimera intäkterna genom att förskingra finansiella institutioner.

Penningtvätt är olagligt eftersom det är ett sätt för kriminella att tjäna på brott och involverar ofta mer än en illegal aktivitet. Handlingen och ursprunget till penningtvätt gör det olagligt. Det första brottet inträffar när en brottsling skaffar pengar och det andra brottet försöker legitimera intäkterna genom att förskingra finansiella institutioner.

Stadierna av penningtvätt

Penningtvättsmetoderna är många och växer, men processen omfattar alltid tre på varandra följande steg:

‍ Investerings

Det första steget i penningtvättsprocessen är där man initialt introducerar otillbörliga vinster det legitima finansiella systemet, skära i portioner som inte utlöser larm hos myndigheterna. Några vanliga investeringsmetoder för att undergräva rapporteringsmekanismer inkluderar program för återbetalning av lån, spel på kasinon eller spelbutiker, smuggling, valutaväxling och blandade fonder.

‍ super~~POS=TRUNC

Det andra steget i penningtvättsprocessen är när successiva lager av legitimitet läggs till de medel som initialt placerats, tills källan till vinsten är tillräckligt förtäckt från myndigheterna för att vara oigenkännlig som alltid olaglig. Några vanliga metoder för detta steg inkluderar, men är inte begränsade till, elektroniska överföringar mellan länder, användning av frontföretag och överföring av pengar mellan flera banker eller mellan flera konton inom en institution.

‍ integration

Det tredje och sista steget i penningtvättsprocessen, det är då brottslingen får tillbaka sina olagliga medel, som nu är så höljda i lager av legitimitet att källan är praktiskt taget omöjlig att spåra. Några vanliga metoder för introduktionsstadiet för penningtvätt inkluderar att göra legitima investeringar i lagliga finansiella flöden och att sälja eller köpa värdefulla föremål.

‍Kan du förhindra penningtvätt?

Regler mot penningtvätt (AML) finns för att förhindra brottslingar från att dra nytta av dessa brott. Dessa regler kräver att organisationer utför interna revisioner för att säkerställa att de inte medvetet eller oavsiktligt bidrar till problemet med penningtvätt.

Financial Action Task Force (FATF) gav frågan globalt erkännande när den bildades för att fastställa internationella standarder för penningtvätt. Storbritannien har också skapat ett prejudikat genom att driva på för att stärka försvaret genom en ny vakthund.

För att ytterligare förhindra penningtvätt är de nya kundidentifieringskraven strängare för finansinstitut. Detta är villkoren KYC (Känn dina kunder).

Exempel på penningtvätt

Penningtvätt kan utföras av individer, grupper av individer eller organisationer – lagliga eller inte – av vilken storlek som helst, var som helst i världen. Här är några exempel på personer som kan begå detta ekonomiska brott:

‍ knarklangare

Eftersom branschen är helt olaglig, multinationell och kontantintensiv, kräver den flera sätt att dölja källan till de medel som den genererar, så att kingpins säkert kan komma åt vinster.

‍ Vapenhandlare.

I likhet med narkotikahandel är illegala vapen- och ammunitionstransaktioner ofta internationella och vanligtvis kontantintensiva. De genererar stora mängder intäkter som måste kanaliseras tillbaka till legitima ekonomier innan de kan återtas på ett säkert sätt av kriminella.

‍ människohandlare

Denna illegala globala industri uppskattas till 150 miljarder dollar per år. Dess tillväxt har sett att skalföretag, missbrukande anställningsmetoder, trattkonton och alternativa betalningsmetoder har ökat, och behovet för dessa våldsamma och cyniska brottslingar att tvätta sina olagliga medel har ökat.

‍ Finansiärer av terrorism Oavsett om terrorister agerar av ideologiska skäl, ensamma eller i grupp, nationellt eller internationellt, behövs alltid pengar för att finansiera våldshandlingar. Att kanalisera medel för att underlätta terrordåd kan vara enkelt eller komplicerat.

FBI-rapporten om illdåden den 11 september avslöjade att operationen endast kostade Al-Qaida 400 000 dollar, med hjälp av fysisk kontantsmuggling, utländska banköverföringar och debet- eller kreditköp från utländska banker i USA. Dessa ytterligare penningtvättsmetoder har förblivit oupptäckta av amerikanska och andra myndigheter.

Vit krage brottslingar

Tjänstemannabrott definieras av FBI som "karaktäriseras av bedrägeri, döljande eller förtroendebrott och inte beroende av tillämpning eller hot om fysiskt våld eller våld." Motivet bakom dessa brott är ekonomiskt – att få eller undvika att förlora pengar, varor eller tjänster eller att få personlig eller affärsmässig fördel.

Det skiljer sig från de andra kategorierna genom att våldet inte är det nödvändigtvis ett hot allestädes närvarande och att källan till pengarna inte nödvändigtvis är olaglig, även om bedrägeri, förskingring eller investeringsbedrägerier det innebär fortfarande kan kräva penningtvättstjänster.

Hjälper kampen mot penningtvätt att bekämpa brottslighet?

Penningtvätt är ett hot mot ett väl fungerande finansiellt system; men det kan också vara akilleshäl för kriminell verksamhet.

I operativa tjänsters utredningar av den organiserade brottslighetens verksamhet är det ofta de kopplingar som framkommer genom spåren av finansiella transaktioner som gör det möjligt att lokalisera dolda tillgångar och fastställa identiteten på brottslingarna och den ansvariga kriminella organisationen.

När illegala medel härrör från stöld, utpressning, bedrägerier eller bedrägerier, är det ofta det enda sättet att inleda en utredning om penningtvätt att spåra de stulna medlen och återlämna dem till offren.

Ännu viktigare, att fokusera på penningtvättsaspekten av kriminell verksamhet och att beröva brottslingar dessa illa vunna vinster drabbar dem hårt. Faktum är att i avsaknad av användbara vinster avbryts den kriminella verksamheten.

Varsågod kan du. Låt oss veta din upplevelse i kommentarerna. Men först, här krypto-jackpotträning som gör att du kan bli rik på kryptovalutor.