Allt om finansiella instrument

Finansiella instrument definieras som ett avtal mellan individer/parter som har ett penningvärde. De kan skapas, förhandlas fram, regleras eller modifieras enligt de inblandade parternas krav. Enkelt uttryckt, alla tillgångar som innehar kapital och kan handlas med den finansiella marknaden kallas ett finansiellt instrument. Några exempel på finansiella instrument är kontrollerna, aktier, obligationer, termins- och optionskontrakt.

Finansiella instrument är tillgångar som kan förhandlas, eller så kan de också betraktas som buntar av kapital som kan handlas.

De flesta typer av finansiella instrument säkerställer effektivt flöde och överföring av kapital mellan investerare runt om i världen. Dessa tillgångar kan vara kontanter, en avtalsenlig rättighet att leverera eller ta emot kontanter eller annan typ av finansiellt instrument, eller bevis på ägande av en enhet.

I den här artikeln, teamet av Finance de Demain har åtagit sig att berätta allt du behöver veta om finansiella instrument. Men först, här är ett protokoll som låter dig bygga din Första affären på internet.

Låt oss gå

🌿 Vad är ett finansiellt instrument?

Ett finansiellt instrument hänvisar till alla typer av tillgångar som kan handlas av investerare, oavsett om det är en påtaglig enhet som egendom eller ett skuldkontrakt.

Finansiella instrument kan också involvera pooler av kapital som används i investeringen, snarare än en enskild tillgång. Vilka typer av tillgångar kvalificerar sig som finansiella instrument? Det kan vara allt från kontanter till aktier.

Finansiella instrument kan vara verkliga dokument eller virtuella avtal, som representerar ägande av något av monetärt värde. Det finns några olika kategorier att ta hänsyn till.

• Aktiebaserade finansiella instrument: avtalet representerar verkligt ägande av tillgången
• Skuldsäkrade finansiella instrument: avtalet representerar ett lån som investeraren gjort till ägaren av tillgången
• Finansiella valutainstrument: avtalet avser Forex valutakurser

Exempel på finansiellt instrument

XYZ Limited är ett bankföretag som emitterar finansiella instrument som lån, obligationer, bolån, aktier och tillgångssäkrade värdepapper till sina kunder.

Dessa kan fungera som en finansiell tillgång för nämnda bankbolag, men för kunderna är det bara finansiella skulder som måste betalas av dem i tid.

Artikel att läsa: Vad är skillnaden mellan en spotmarknad och en terminsmarknad?

Å andra sidan fungerar det belopp som kunderna sätter in i banken som en finansiell tillgång för de kunder som sätter in samma medan en finansiell skuld för ett bankföretag.

🌿 Typer av finansiella instrument

Finansiella instrument kan huvudsakligen klassificeras i två typer: derivatinstrument, kontanta instrument eller valutainstrument.

1. Derivat

Derivat kan definieras som instrument vars egenskaper och värde kan härledas från dess underliggande enheter som t.ex. räntor, index eller tillgångar, bland annat. Värdet på dessa instrument kan erhållas från prestanda för den underliggande komponenten.

Derivat är finansiella instrument vars värde bestäms utifrån underliggande tillgångar, såsom resurser, valutor, obligationer, aktier och marknadsindex.

De fem vanligaste exemplen på derivatinstrument är syntetiska avtal, terminer, terminer, optioner och swappar. Denna punkt diskuteras mer i detalj nedan.

Syntetiskt valutaavtal (SAFE): En SAFE förekommer på OTC-marknaden (over-the-counter) och är ett avtal som garanterar en specificerad växelkurs under en överenskommen tidsperiod.

Framåt : En termin är ett kontrakt mellan två parter som involverar anpassningsbara derivat där utbytet sker i slutet av kontraktet till ett specifikt pris.

Framtid: En termins- eller terminsmarknad är en derivattransaktion som möjliggör utbyte av derivat på ett specificerat framtida datum till en förutbestämd växelkurs.

Alternativ: En option är ett avtal mellan två parter där säljaren ger köparen rätt att köpa eller sälja ett antal derivatprodukter till ett förutbestämt pris under en bestämd tidsperiod.

Artikel att läsa: Vad ska man veta om aktiemarknadsindex?

Ränteswap: En ränteswap är ett derivatavtal mellan två parter som innebär växling av räntesatser där varje part går med på att betala andra räntor på sina lån i olika valutor. Du kan lära dig om valutaswappar här.

2. Kontantinstrument

Treasury-instrument är finansiella instrument vars värde direkt påverkas av tillståndet på marknaderna. De definieras som instrument som lätt kan överförs och utvärderas på marknaden. Inom treasury instrument finns det två typer: värdepapper och inlåning samt lån.

En titel är ett finansiellt instrument som har ett monetärt värde och som handlas på en börs. När ett värdepapper köps eller handlas representerar det ägandet av en del av ett börsnoterat företag.

inlåning och lån betraktas båda som kontanta instrument eftersom de representerar monetära tillgångar som är föremål för något slags avtalsmässigt avtal mellan parterna.

3. Valutainstrument

Valutainstrument är finansiella instrument som är representerade på den utländska marknaden och består huvudsakligen av valutakontrakt och derivat. När det gäller bytesavtal kan de delas in i tre kategorier.

Artikel att läsa: De bästa börserna i världen

Fläck: Ett valutaavtal där den faktiska växlingen av valutan sker senast den andra arbetsdagen efter avtalets ursprungliga datum. Det kallas "spot" eftersom ändringen är gjord " på pricken » (begränsad tidsgräns).

Outright Forwards: Ett valutaavtal där själva växlingen av valutor utförs " i längden » och före det faktiska datumet för det överenskomna kravet. Det är fördelaktigt vid fluktuationer i valutakurser som ändras ofta.

Valutabyte: En valutaswap hänvisar till handlingen att samtidigt köpa och sälja valutor med olika specificerade valutadatum.

Tillgångsklasser av finansiella instrument

Utöver de typer av finansiella instrument som anges ovan kan finansiella instrument också kategoriseras i två tillgångsklasser. De två tillgångsslagen av finansiella instrument är skuldbaserade finansiella instrument och aktiebaserade finansiella instrument.

1. Skuldbaserade finansiella instrument

Skuldbaserade finansiella instrument klassificeras som mekanismer som ett företag kan använda för att öka mängden kapital i en verksamhet. Exempel inkluderar obligationer, skuldebrev, inteckningar, amerikanska statsskuldväxlar, kreditkort och kreditlinjer (LOC).

De är en väsentlig del av affärsmiljön, eftersom de tillåter företag att öka sin lönsamhet genom att växa av sitt kapital.

2. Aktiebaserade finansiella instrument

Aktiebaserade finansiella instrument klassificeras som mekanismer som fungerar som juridiskt ägande av en enhet.

De hjälper företag att växa sitt kapital under en längre tid jämfört med skulder, men de drar nytta av att ägaren inte ansvarar för återbetalning av någon form av skuld.

Ett företag som innehar ett aktiebaserat finansiellt instrument kan välja att investera mer i instrumentet eller sälja det närhelst det anser det nödvändigt.

🌿 Hur väljer man rätt finansiella instrument?

Som du kan se finns det många typer och exempel på finansiella instrument. Hur kan du välja den bästa lösningen för dina investeringsbehov? Här är några tips att komma ihåg att teamet av Finance de Demain identifieras.

1. Sätt upp realistiska ekonomiska mål

Finansiella instrument kan sätta dig på rätt väg för att uppnå dina investeringsmål, men du måste definiera dem först.

Dessa kan vara kortsiktiga mål som att skaffa kapital för att finansiera ett nytt affärsföretag, eller ett långsiktigt mål som att finansiera en förtidspension.

Vissa instrument är mer kortsiktiga, medan andra är långsiktiga investeringsfonder.

2. Analysera din riskprofil

Vi har alla olika riskprofiler och blandar psykologiska faktorer som risktolerans med behovsbaserade riskkrav.

Om du har en hög riskaptit kan finansiella instrument som involverar aktiemarknaden vara ett bättre val än lågriskstatsobligationer med lägre utbetalning.

Naturligtvis måste även din förmåga att ta en risk beaktas. Småföretagare kan ha begränsade resurser över, i vilket fall en långsiktigt förvaltad värdepappersfond kan vara det bästa alternativet.

3. Förstå fördelarna med varje finansiellt instrument

Det finns för- och nackdelar med alla typer av finansiella instrument. Du bör jämföra faktorer som mål, risknivå, hantering och tidsram innan du fattar ett beslut.

Naturligtvis bör din startinvesteringsnivå vara med i ekvationen; investera aldrig det du inte har råd att förlora.

Det är viktigt att förstå hur instrumentet fungerar, så gör din forskning om fonder eller valutahandel innan du investerar. De som är nya inom investeringar kanske vill hålla sig till icke-komplexa finansiella instrument som fonder.

Slutligen, sök hjälp från experter som förvaltar pengar när du är osäker. Helst ska du ha en diversifierad portfölj som innehåller flera typer av finansiella instrument för säkringsändamål. En expert kommer att ha goda förutsättningar att hjälpa dig.

🌿Fördelar med finansiella instrument

Det finansiella instrumentet har flera olika fördelar:

• Likvida tillgångar som kontanter och likvida medel är till stor nytta för företag eftersom de lätt kan användas för snabba betalningar eller för att möta finansiella oförutsedda händelser.
• Intressenter känner sig ofta säkrare i en organisation som har använt mer kapital i sina pengar.
• Finansiella instrument ger ett stort stöd för att finansiera materiella tillgångar. Detta är möjligt genom en överföring av medel från materiella tillgångar i uppskattning till materiella tillgångar med underskott.
• Cfinansiella instrument sprida risken efter risktagningsförmågan hos de motparter som deltagit i realiseringen av en investering i immateriella tillgångar.
• Företag som väljer att investera i reala tillgångar genererar högre intäkter eftersom de får en diversifierad portfölj, säkrar sig mot inflationen och de kan även säkra sig mot osäkerheter orsakade av politiska skäl.

Finansiella instrument eftersom eget kapital fungerar som en permanent källa till medel för en organisation. När det gäller aktieandelar är utdelningen till aktieägarna helt frivillig.

🌿 Nackdelar finansiella instrument

Olika begränsningar och nackdelar med det finansiella instrumentet är följande:

• Likvida medel såsom tillgodohavanden på sparkonton och andra banktillgodohavanden är begränsade vad gäller avkastning på investeringar eller avkastning på investeringar. Denna siffra är hög på grund av att det inte finns några restriktioner för att ta ut insättningar till sparkonton och andra banktillgodohavanden.
• Likvida tillgångar såsom kontantinsättningar, penningmarknadskonton osv. skulle kunna förbjuda organisationer att göra ett uttag i månader eller ibland år också eller vad som än anges i avtalet.
• Om en organisation vill ta ut pengarna innan den löptid som nämns i avtalet löper ut, kan den straffas eller få lägre avkastning. Höga transaktionskostnader är också ett problem för organisationer som hanterar eller vill hantera finansiella instrument.

En organisation bör inte förlita sig för mycket på skulder som kapitalbelopp och räntor eftersom dessa förväntas betalas därefter.

Finansiella instrument, som obligationer, ger mycket mindre än aktier. Företag kan till och med fallera på obligationer.

Vissa av de finansiella instrumenten som eget kapital är en livstidsbörda för verksamheten. Eget kapital fungerar som en permanent börda i en organisation. Eget kapital kan inte återbetalas även om organisationen har tillräckliga medel.

Men enligt de senaste ändringarna kan företag välja att köpa tillbaka sina egna aktier för annullering, men detta är under vissa förutsättningar.

🌿 Vad ska vi komma ihåg?

• Derivat som forwards och futures kan ge stora fördelar för småföretag, men om bara dessa används på rätt sätt. Om dessa används på ett olämpligt sätt kan de leda till enorma förluster och en organisations konkurs.
• Organisationer måste vara mycket försiktig när man handlar med swappar, eftersom de medför en högre risknivå.
• ETT bra instrumenthantering ekonomi kan hjälpa företag att minska materialkostnaderna och maximera försäljning och vinst.
• De används i allmänhet av personer som inte har råd eller inte har tillgång till kreditfaciliteter och systematiskt sparande.
• den informella finansiella instrument erbjuda mycket flexibla tjänster beroende på individens behov. Den kan påbörjas och avslutas några minuter efter ansökan, då allt som behövs är ett enkelt kvitto eller ett muntligt avtal.

🌿 Slutsats

Avslutningsvis kan man säga att finansiella instrument inte är något annat än ett dokument som fungerar som en finansiell tillgång för en organisation och som en skuld för en annan organisation.

Dessa kan vara i form av obligationer, likvida medel, banktillgodohavanden, aktier, preferensaktier m.m. Varje typ av finansiellt instrument har sina egna fördelar och nackdelar.

Finansiella instrument måste användas på lämpligt sätt för att skörda mest nytta. Dessa kan vara av stor betydelse för företag som vill minimera sina kostnader och maximera sina intäkter.

Organisationer måste alltså se till att de använder finansiella instrument korrekt för att få ut det mesta av dem och eliminera riskerna för bakslag.

Om du är en finansiell rådgivare kan du lämna oss din upplevelse i kommentarerna. Men innan du lämnar, här är en komplett utbildning om onlinehandel.