సమతుల్య స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా నిర్మించాలి

స్టాక్ మార్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది దీర్ఘకాలికంగా మీ పొదుపులను పెంచుకోవడానికి ఒక ఆసక్తికరమైన మార్గం. అయితే మీ అదృష్టాన్ని స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి గణనీయమైన నష్టాలను కలిగి ఉంటుంది. మార్కెట్ అస్థిరత మూలధన నష్టాలకు దారి తీస్తుంది, మీరు సిద్ధంగా లేకుంటే అధిగమించడం కష్టం. అయినప్పటికీ, ప్రధాన ఆందోళన ఇది: సమతుల్య స్టాక్ మార్కెట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా నిర్మించాలి?

సమతుల్య స్టాక్ మార్కెట్ పోర్ట్‌ఫోలియో ద్వారా సమర్థవంతమైన డైవర్సిఫికేషన్ వ్యూహాన్ని అనుసరించడం పరిష్కారం. లో విభిన్న ఆస్తి తరగతులను ఉత్తమంగా కలపడం, పనితీరును సులభతరం చేయడం మరియు మెరుగైన రాబడి/ప్రమాద నిష్పత్తిని పొందడం సాధ్యమవుతుంది.

అయితే, విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడం అవసరం పద్ధతి మరియు కఠినత. సరైన మద్దతును ఎంచుకునే ముందు మీ పెట్టుబడిదారు ప్రొఫైల్ మరియు లక్ష్యాలను స్పష్టంగా నిర్వచించడం అవసరం. కాలక్రమేణా సమతుల్యతను కొనసాగించడానికి కేటాయింపును క్రమం తప్పకుండా పర్యవేక్షించడం కూడా అవసరం.

ఈ కథనంలో, డెమియన్ ఫైనాన్స్ మీకు పటిష్టమైన మరియు అనుకూలమైన స్టాక్ మార్కెట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను సెటప్ చేయడానికి ప్రాథమిక అంశాలను అందిస్తుంది. అయితే మీరు బయలుదేరే ముందు, ఇక్కడ ఎలా ఉంది 3 నెలల్లో మీ వెబ్‌సైట్ నుండి ప్రత్యక్ష ప్రసారం

వెళ్దాం !!

🥀మీ ఇన్వెస్టర్ ప్రొఫైల్‌ను నిర్వచించండి

సెక్యూరిటీలను ఎంచుకునే ముందు, మీ ఇన్వెస్టర్ ప్రొఫైల్‌ను స్టాక్ తీసుకోవడం చాలా అవసరం. ✍️ మీ లక్ష్యం ఏమిటి? మీరు ఏ టైమ్ హోరిజోన్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తున్నారు? మీరు ఎంత ప్రమాదాన్ని అంగీకరించడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు?

ఈ ప్రశ్నలకు మీ సమాధానాలు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క సరైన కూర్పును నిర్ణయిస్తాయి.

సుదీర్ఘ పెట్టుబడి హోరిజోన్ ఉన్న దూకుడు పెట్టుబడిదారుడు పెద్ద ఈక్విటీ భాగాన్ని కొనుగోలు చేయగలడు. దీనికి విరుద్ధంగా, స్వల్పకాలంలో వివేకవంతమైన ప్రొఫైల్ అన్నింటికంటే ఎక్కువగా ఉండాలి స్థిరమైన ఆస్తులకు అనుకూలం.

🥀 సమర్థవంతమైన వైవిధ్యతను అనుసరించండి

రిటర్న్/రిస్క్ జంటను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి, ఇది అవసరం మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను బాగా విస్తరించండి. 📊 అంటే వివిధ రకాల ఆస్తులు, కార్యకలాపాల రంగాలు, భౌగోళికాలు మరియు నిర్వహణ శైలులలో పెట్టుబడి పెట్టడం.

ఈ విధంగా, మీరు ప్రతి పెట్టుబడి యొక్క నిర్దిష్ట రిస్క్‌కి మీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను తగ్గిస్తారు. వాటిలో ఒకటి పడిపోయినప్పటికీ, మిగిలినవి మొత్తం నష్టాలను పరిమితం చేయడం ద్వారా భర్తీ చేయడం సాధ్యపడుతుంది. ఎ తెలివైన వైవిధ్యం మీ పనితీరును సులభతరం చేయడానికి ఉత్తమ మార్గం.

🥀 ఆస్తి తరగతుల మధ్య సరైన సమతుల్యతను కనుగొనడం

సమతుల్య ఆస్తి కేటాయింపు నాలుగు ప్రధాన రకాల పెట్టుబడిని మిళితం చేయాలి : చర్యలు, బాధ్యతలు, రియల్ ఎస్టేట్ మరియు లిక్విడిటీ. 🏙️🏦

స్టాక్‌లు దీర్ఘకాలికంగా అవసరమైన వృద్ధిని అందిస్తాయి, కానీ అధిక అస్థిరతతో ఉంటాయి. చెల్లించిన కూపన్‌ల కారణంగా బాండ్‌లు పోర్ట్‌ఫోలియో స్థిరత్వాన్ని మెరుగుపరుస్తాయి. రియల్ ఎస్టేట్ మరియు నగదు ప్రవాహం కూడా స్థిరీకరణ పాత్రను పోషిస్తాయి.

ఈ నాలుగు అసెట్ క్లాస్‌లలో ప్రతిదానికి మీ పరిస్థితికి అనుగుణంగా శాతాలను సెట్ చేయడం లక్ష్యం. చాలా ఎక్కువ లేదా తక్కువ కాదు.

🥀 మీ శీర్షికలను జాగ్రత్తగా ఎంచుకోండి

ప్రతి జేబులో, మీ పెట్టుబడులను జాగ్రత్తగా ఎంచుకోవడానికి సమయాన్ని వెచ్చించండి. 🕵️‍♂️

స్టాక్‌ల కోసం, వృద్ధి స్టాక్‌లు మరియు తగ్గింపు స్టాక్‌లను కలపండి. అన్ని కీలక రంగాలలో వైవిధ్యం. పూర్తి చేయడానికి ఐచ్ఛికంగా ట్రాకర్‌లను జోడించండి.

బంధాలపై, నాణ్యమైన కంపెనీల వారికి ప్రాధాన్యత ఇవ్వండి. మీరు స్థిరమైన దేశాల నుండి ప్రభుత్వ బాండ్లను జోడించవచ్చు.

అద్దెదారులు మరియు స్థానాలను విశ్లేషించిన తర్వాత మీ SCPI లేదా రియల్ ఎస్టేట్ ప్రాపర్టీలను జాగ్రత్తగా ఎంచుకోండి. మరియు కొంత నగదును రిస్క్ లేని ఫండ్స్‌లో ఉంచండి.

🥀 మీ కేటాయింపును మీ పెట్టుబడి హోరిజోన్‌కు అనుగుణంగా మార్చుకోండి

విభిన్న ఆస్తి తరగతుల మధ్య మీ కేటాయింపు తప్పనిసరిగా మీ పెట్టుబడి హోరిజోన్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. 📅

మీరు చాలా కాలం పాటు ఇన్వెస్ట్ చేస్తే, మీరు చాలా ఎక్కువ షేర్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు, ఎందుకంటే మీరు కలిగి ఉంటారు సంక్షోభాలను చక్కదిద్దే సమయం.

కానీ మీ గడువు సమీపిస్తున్న కొద్దీ, స్థిరమైన ఆస్తులకు అనుకూలంగా ప్రమాదకర ఆస్తుల బరువును క్రమంగా తగ్గించడం వివేకం. పెట్టుబడుల ఉపసంహరణకు ముందు మీ లాభాలను పొందేందుకు ఇది చాలా అవసరం.

🥀 ఆవర్తన రీబ్యాలెన్సింగ్‌ని నిర్వహించండి

కాలక్రమేణా, మార్కెట్ మార్పుల కారణంగా మీ ఆస్తి కేటాయింపు సహజంగా అసమతుల్యమవుతుంది. 📉

కాబట్టి మీ భత్యాన్ని క్రమం తప్పకుండా సమీక్షించడం చాలా అవసరం, ఉదాహరణకు ప్రతి సంవత్సరం, మరియు అవసరమైతే మధ్యవర్తిత్వానికి కొనసాగడానికి ప్రారంభ శాతాలను పునరుద్ధరించడానికి.

బలవంతంగా రీబ్యాలెన్సింగ్ యొక్క ఈ క్రమశిక్షణ హెచ్చుతగ్గులు ఉన్నప్పటికీ, మీరు ఎల్లప్పుడూ మీరు సౌకర్యవంతంగా ఉండే ప్రమాద స్థాయిని కొనసాగించేలా చేస్తుంది.

🥀 ప్రొఫెషనల్ నుండి మద్దతు పొందండి

మీకు అనుభవం లేకుంటే, మీ భత్యాన్ని నిర్మించడానికి నిపుణుడి నుండి సలహా తీసుకోవడానికి సంకోచించకండి. 🤝

Un మంచి ఆర్థిక సలహాదారు మీ లక్ష్యాలను మరియు మీ ప్రొఫైల్‌ను స్పష్టంగా అర్థం చేసుకోవడానికి సమయం పడుతుంది. ఇది ప్రతి దశలో మీకు మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది: కేటాయింపు యొక్క నిర్వచనం, మద్దతుల ఎంపిక, కార్యాచరణ అమలు, మధ్యవర్తులు మరియు పర్యవేక్షణ.

మిమ్మల్ని మీరు బాగా చుట్టుముట్టడం అనేది మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను పటిష్టమైన మరియు సరైన పోర్ట్‌ఫోలియోతో సాధించడంలో విజయానికి హామీ.

🥀 మూసివేయడం

సమతుల్య స్టాక్ మార్కెట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడానికి ఆలోచన మరియు పద్ధతి అవసరం, అయితే ఈ ధరలో మీరు మనశ్శాంతితో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. 😌 ఆస్తి కేటాయింపు కోసం ఈ మంచి పద్ధతులను గౌరవించండి, విస్తరణలో, మరియు సాధారణ పర్యవేక్షణ.

మరియు ఒక ప్రొఫెషనల్ యొక్క తెలివైన సలహాను వెతకడానికి వెనుకాడరు. ఈ విధంగా మీరు సరైన దీర్ఘకాలిక వృద్ధి కోసం మీ వైపు అన్ని అవకాశాలను ఉంచారు!

🥀 తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు: సమతుల్య స్టాక్ మార్కెట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడం

🌱 సమతుల్య స్టాక్ మార్కెట్ పోర్ట్‌ఫోలియో అంటే ఏమిటి?

సమతుల్య స్టాక్ మార్కెట్ పోర్ట్‌ఫోలియో అనేది స్టాక్‌లు, బాండ్‌లు, రియల్ ఎస్టేట్, నగదు వంటి విభిన్న ఆస్తి తరగతులతో సహా విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియో.

పొందడమే లక్ష్యం ఉత్తమ రాబడి/రిస్క్ జంట మీ పొదుపులను ఉత్తమంగా పంపిణీ చేయడం ద్వారా.

🌱 నా పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం ఏ కంపోజిషన్‌ని స్వీకరించాలో నాకు ఎలా తెలుసు?

పంపిణీ మీ పెట్టుబడిదారు ప్రొఫైల్‌పై ఆధారపడి ఉంటుంది. దూకుడు దీర్ఘ-కాల పెట్టుబడిదారుడి కంటే వివేకం గల స్వల్పకాలిక పెట్టుబడిదారుడు మరింత స్థిరమైన ఆస్తులను కలిగి ఉంటాడు.

మనం కనుక్కోవాలి మీ లక్ష్యాల ఆధారంగా సరైన బ్యాలెన్స్.

🌱 నేను నా స్టాక్ మార్కెట్ పోర్ట్‌ఫోలియో కూర్పును క్రమం తప్పకుండా సమీక్షించాలా?

అవును, కనీసం సంవత్సరానికి ఒకసారి రీబ్యాలెన్సింగ్ చేయాలని సిఫార్సు చేయబడింది. మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులు ఉన్నప్పటికీ ప్రారంభ శాతాలను కొనసాగించడం ఇది సాధ్యపడుతుంది.

🌱 నేను నా స్టాక్ మార్కెట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను స్వయంగా నిర్వహించవచ్చా?

అయితే, ఆర్థిక సలహాదారు నుండి సహాయం పొందడం మంచిది, ప్రత్యేకించి మీకు అనుభవం లేకుంటే. ఇది మీ ఆస్తి కేటాయింపును నిర్మించడంలో మరియు ట్రాక్ చేయడంలో మీకు సహాయం చేస్తుంది.

🌱 స్టాక్ మార్కెట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి ఎంత కనీస మొత్తం అవసరం?

ఖచ్చితమైన కనీస మొత్తం లేదు. కొన్ని వేల యూరోలతో, మీరు ఇప్పటికే ఫండ్స్ లేదా PEA ద్వారా స్టాక్ మార్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు. ప్రధాన విషయం ఏమిటంటే వైవిధ్యపరచడం.

🌱 నేను స్టాక్‌లలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టాలా?

కాని, షేర్లలో చాలా పెద్ద వాటా ప్రమాదాన్ని పెంచుతుంది. రిస్క్/రిటర్న్ రేషియోని ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి బ్యాలెన్స్‌డ్ పద్ధతిలో వివిధ అసెట్ క్లాస్‌లలో ఇన్వెస్ట్ చేయడం ఉత్తమం.

🌱 నా పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎన్ని విభిన్న సెక్యూరిటీలు ఉండాలి?

మంచి డైవర్సిఫికేషన్‌ను పొందేందుకు సాధారణంగా పది బాగా ఎంచుకున్న లైన్‌లు సరిపోతాయి. మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి చాలా ముఖ్యమైన మూలధనాన్ని కలిగి ఉంటే తప్ప, దీన్ని దాటి వెళ్లడంలో అర్థం లేదు.

🌱 మీరు మీ స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంత తరచుగా తనిఖీ చేయాలి?

మీ పెట్టుబడుల పురోగతిని పర్యవేక్షించడానికి నెలవారీ పాయింట్ సరిపోతుంది. రీబ్యాలెన్స్ ఉంటే సంవత్సరానికి 1 నుండి 2 సార్లు అవసరం. మరియు ఎల్లప్పుడూ ఆర్థిక మరియు ఆర్థిక వార్తలను చూస్తూ ఉండండి.