ทั้งหมดเกี่ยวกับเครื่องมือทางการเงิน

เครื่องมือทางการเงินหมายถึง สัญญาระหว่างบุคคล/ฝ่าย ซึ่งมีมูลค่าทางการเงิน สิ่งเหล่านี้สามารถสร้างขึ้น เจรจา ยุติ หรือแก้ไขได้ตามความต้องการของฝ่ายต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง พูดง่ายๆ ก็คือ สินทรัพย์ใดๆ ก็ตามที่มีเงินทุนและสามารถซื้อขายได้ ตลาดการเงิน เรียกว่าเครื่องมือทางการเงิน ตัวอย่างของเครื่องมือทางการเงิน ได้แก่ การตรวจสอบหุ้น พันธบัตร ฟิวเจอร์ส และสัญญาออปชัน

เครื่องมือทางการเงินคือสินทรัพย์ที่ สามารถเจรจาได้ หรืออาจถือได้ว่าเป็นการรวมกลุ่มของเงินทุนที่สามารถซื้อขายได้

เครื่องมือทางการเงินส่วนใหญ่รับประกันการไหลเวียนและการโอนเงินที่มีประสิทธิภาพระหว่างนักลงทุนทั่วโลก สินทรัพย์เหล่านี้อาจเป็นเงินสด สิทธิตามสัญญา เพื่อส่งมอบหรือรับเงินสดหรือเครื่องมือทางการเงินประเภทอื่น หรือหลักฐานการเป็นเจ้าของกิจการ

ในบทความนี้ทีมงานของ Finance de Demain ได้ให้คำมั่นสัญญาที่จะบอกคุณทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับเครื่องมือทางการเงิน แต่ก่อนอื่น นี่คือโปรโตคอลที่ให้คุณสร้าง ธุรกิจแรกบนอินเทอร์เน็ต

Let 's Go

🌿 เครื่องมือทางการเงินคืออะไร?

เครื่องมือทางการเงินหมายถึงสินทรัพย์ประเภทใดก็ได้ที่นักลงทุนสามารถซื้อขายได้ ไม่ว่าจะเป็นสิ่งที่จับต้องได้ เช่น ทรัพย์สินหรือสัญญาตราสารหนี้

เครื่องมือทางการเงินยังสามารถเกี่ยวข้องกับแหล่งเงินทุนที่ใช้ในการลงทุน แทนที่จะเป็นสินทรัพย์เดียว สินทรัพย์ประเภทใดที่เข้าข่ายเป็นเครื่องมือทางการเงิน? จะเป็นอะไรก็ได้ตั้งแต่เงินสดไปจนถึงหุ้น

เครื่องมือทางการเงินสามารถเป็นเอกสารจริงหรือข้อตกลงเสมือนจริง ซึ่งแสดงถึงความเป็นเจ้าของสิ่งที่มีมูลค่าทางการเงิน มีหมวดหมู่ที่แตกต่างกันสองสามประเภทที่ต้องพิจารณา

• เครื่องมือทางการเงินตามตราสารทุน: ข้อตกลงดังกล่าวแสดงถึงความเป็นเจ้าของผลประโยชน์ของสินทรัพย์
• ตราสารทางการเงินที่มีหนี้สำรอง: สัญญาดังกล่าวแสดงถึงเงินกู้ที่นักลงทุนมอบให้กับเจ้าของสินทรัพย์
• เครื่องมือทางการเงินปริวรรตเงินตรา: ข้อตกลงเกี่ยวข้องกับอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงิน Forex

ตัวอย่างเครื่องมือทางการเงิน

XYZ Limited เป็นบริษัทธนาคารที่ออกเครื่องมือทางการเงิน เช่น เงินกู้ พันธบัตร การจำนอง หุ้นและหลักทรัพย์ที่มีสินทรัพย์หนุนหลังให้กับลูกค้า

สิ่งเหล่านี้สามารถทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์ทางการเงินสำหรับบริษัทธนาคารดังกล่าว แต่สำหรับลูกค้า มันเป็นเพียงหนี้ทางการเงินซึ่งพวกเขาต้องชำระให้ถูกต้องตรงเวลา

บทความน่าอ่าน: อะไรคือความแตกต่างระหว่างตลาดสปอตและตลาดฟิวเจอร์ส?

ในทางกลับกัน จำนวนเงินที่ฝากโดยลูกค้าในธนาคารจะทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์ทางการเงินสำหรับลูกค้าที่ฝากเงินจำนวนเดียวกัน ในขณะที่เป็นหนี้สินทางการเงินสำหรับบริษัทธนาคาร

🌿 ประเภทของเครื่องมือทางการเงิน

เครื่องมือทางการเงินแบ่งออกได้เป็น XNUMX ประเภทหลักๆ คือ ตราสารอนุพันธ์ ตราสารเงินสด หรือตราสารเงินตราต่างประเทศ

1. ตราสารอนุพันธ์

อนุพันธ์ สามารถกำหนดได้ว่าเป็นเครื่องมือที่มีลักษณะและมูลค่าที่สามารถได้รับจากหน่วยงานอ้างอิงเช่น อัตราดอกเบี้ยดัชนีหรือสินทรัพย์ และอื่น ๆ มูลค่าของตราสารเหล่านี้สามารถหาได้จากประสิทธิภาพของส่วนประกอบพื้นฐาน

ตราสารอนุพันธ์เป็นเครื่องมือทางการเงินที่มีมูลค่าถูกกำหนดจากสินทรัพย์อ้างอิง เช่น ทรัพยากร สกุลเงิน พันธบัตร หุ้น และดัชนีตลาด

ห้าตัวอย่างที่พบบ่อยที่สุดของตราสารอนุพันธ์ ได้แก่ ข้อตกลงสังเคราะห์ ฟิวเจอร์ส ฟิวเจอร์ส ออปชัน และสวอป ประเด็นนี้จะกล่าวถึงในรายละเอียดเพิ่มเติมด้านล่าง

ข้อตกลงการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสังเคราะห์ (SAFE): SAFE เกิดขึ้นในตลาดที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ (OTC) และเป็นข้อตกลงที่รับประกันอัตราแลกเปลี่ยนที่ระบุสำหรับระยะเวลาที่ตกลงกัน

ข้างหน้า : สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเป็นสัญญาระหว่างสองฝ่ายที่เกี่ยวข้องกับตราสารอนุพันธ์ที่ปรับแต่งได้ ซึ่งการแลกเปลี่ยนจะเกิดขึ้นเมื่อสิ้นสุดสัญญาในราคาที่กำหนด

อนาคต : ตลาดฟิวเจอร์สหรือฟิวเจอร์สคือธุรกรรมอนุพันธ์ที่มีการแลกเปลี่ยนอนุพันธ์ในวันที่กำหนดในอนาคตด้วยอัตราแลกเปลี่ยนที่กำหนดไว้ล่วงหน้า

ตัวเลือก: ตัวเลือกคือข้อตกลงระหว่างสองฝ่ายซึ่งผู้ขายให้สิทธิ์แก่ผู้ซื้อในการซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์อนุพันธ์จำนวนหนึ่งในราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าตามระยะเวลาที่กำหนด

บทความน่าอ่าน: ดัชนีตลาดหุ้นต้องรู้อะไรบ้าง?

การแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ย: การแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยเป็นข้อตกลงอนุพันธ์ระหว่างสองฝ่ายที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยโดยแต่ละฝ่ายตกลงที่จะจ่ายอัตราดอกเบี้ยอื่นสำหรับเงินกู้ยืมในสกุลเงินที่แตกต่างกัน คุณสามารถเรียนรู้เกี่ยวกับ การแลกเปลี่ยนสกุลเงินที่นี่.

2. ตราสารเงินสด

ตราสารหนี้คือเครื่องมือทางการเงินที่มูลค่าได้รับอิทธิพลโดยตรงจากสถานะของตลาด พวกเขาถูกกำหนดให้เป็นเครื่องมือที่สามารถได้อย่างง่ายดาย โอนและประเมินผลแล้ว ที่ตลาด. ภายในตราสารหนี้มี XNUMX ประเภท คือ หลักทรัพย์และเงินฝาก และเงินกู้ยืม

หัวข้อ เป็นเครื่องมือทางการเงินที่มีมูลค่าเป็นตัวเงินและมีการซื้อขายแลกเปลี่ยน เมื่อซื้อหรือซื้อขาย หลักทรัพย์จะแสดงถึงความเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของบริษัทมหาชน

เงินฝากและสินเชื่อ ทั้งสองถือเป็นตราสารเงินสดเนื่องจากเป็นตัวแทนของสินทรัพย์ทางการเงินที่อยู่ภายใต้ข้อตกลงตามสัญญาบางประเภทระหว่างคู่สัญญา

3. ตราสารเงินตราต่างประเทศ

ตราสารเงินตราต่างประเทศเป็นเครื่องมือทางการเงินที่นำเสนอในตลาดต่างประเทศและส่วนใหญ่ประกอบด้วยสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศและตราสารอนุพันธ์ ในแง่ของข้อตกลงการแลกเปลี่ยนสามารถแบ่งออกเป็นสามประเภท

บทความน่าอ่าน: ตลาดหุ้นที่ดีที่สุดในโลก

จุด: ข้อตกลงแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศซึ่งการแลกเปลี่ยนสกุลเงินจริงภายในวันทำการที่สองหลังจากวันที่เดิมของข้อตกลง เรียกว่า “จุด” เพราะการเปลี่ยนแปลงเสร็จสิ้น” ตรงจุด » (จำกัดเวลา)

กองหน้าทันที: ข้อตกลงแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ดำเนินการแลกเปลี่ยนสกุลเงินตามจริง” ในระยะยาว » และก่อนวันที่ตามข้อกำหนดที่ตกลงกันจริง จะเป็นประโยชน์ในกรณีที่อัตราแลกเปลี่ยนผันผวนซึ่งเปลี่ยนแปลงบ่อยครั้ง

การแลกเปลี่ยนสกุลเงิน: การแลกเปลี่ยนสกุลเงิน หมายถึง การซื้อและขายสกุลเงินพร้อมๆ กันโดยมีวันที่กำหนดมูลค่าแตกต่างกัน

ประเภทสินทรัพย์ของตราสารทางการเงิน

นอกจากประเภทของเครื่องมือทางการเงินที่ระบุไว้ข้างต้นแล้ว เครื่องมือทางการเงินยังสามารถแบ่งประเภทสินทรัพย์ออกเป็นสองประเภท เครื่องมือทางการเงินแบ่งออกเป็นสองประเภท ได้แก่ ตราสารทางการเงินที่มีฐานเป็นหนี้สินและตราสารทางการเงินที่มีฐานเป็นตราสารทุน

1. ตราสารทางการเงินตามตราสารหนี้

เครื่องมือทางการเงินที่เป็นฐานของหนี้สินถูกจัดประเภทเป็นกลไกที่กิจการสามารถใช้เพื่อเพิ่มทุนในธุรกิจ ตัวอย่าง ได้แก่ พันธบัตร หุ้นกู้ การจำนอง, ตั๋วเงินคลังสหรัฐ, บัตรเครดิต และวงเงินเครดิต (LOC)

สิ่งเหล่านี้เป็นองค์ประกอบที่สำคัญของสภาพแวดล้อมทางธุรกิจ เนื่องจากช่วยให้บริษัทสามารถเพิ่มผลกำไรผ่านการเติบโตของเงินทุน

2. ตราสารทางการเงินตามตราสารทุน

เครื่องมือทางการเงินที่ใช้ตราสารทุนจัดเป็นกลไกที่ทำหน้าที่เป็นกรรมสิทธิ์ตามกฎหมายของกิจการ

พวกเขาช่วยให้ บริษัท เพิ่มทุนในระยะเวลาที่ยาวนานกว่าเมื่อเทียบกับหนี้สิน แต่พวกเขาได้รับประโยชน์จากข้อเท็จจริงที่ว่าเจ้าของไม่ต้องรับผิดชอบในการชำระหนี้ประเภทใด ๆ

บริษัทที่ถือครองตราสารทางการเงินที่อิงตามตราสารทุนสามารถเลือกที่จะลงทุนเพิ่มเติมในตราสารหรือขายตราสารดังกล่าวเมื่อเห็นว่าจำเป็น

🌿 วิธีการเลือกเครื่องมือทางการเงินที่เหมาะสม?

อย่างที่คุณเห็น เครื่องมือทางการเงินมีหลายประเภทและหลายตัวอย่าง คุณจะเลือกทางออกที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนของคุณได้อย่างไร? ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับในการจดจำว่าทีมงานของ Finance de Demain ระบุ.

1. ตั้งเป้าหมายทางการเงินที่เป็นจริง

เครื่องมือทางการเงินสามารถพาคุณไปบนเส้นทางที่ถูกต้องเพื่อบรรลุเป้าหมายการลงทุน แต่คุณต้องกำหนดเป้าหมายก่อน

สิ่งเหล่านี้อาจเป็นเป้าหมายระยะสั้น เช่น การระดมทุนเพื่อลงทุนในธุรกิจใหม่ หรือเป้าหมายระยะยาว เช่น การระดมทุนเพื่อการเกษียณอายุก่อนกำหนด

ตราสารบางประเภทเป็นตราสารระยะสั้นมากกว่า ในขณะที่ตราสารอื่นเป็นกองทุนเพื่อการลงทุนระยะยาว

2. วิเคราะห์โปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณ

เราทุกคนมีโปรไฟล์ความเสี่ยงที่แตกต่างกัน โดยผสมผสานปัจจัยทางจิตวิทยา เช่น การยอมรับความเสี่ยงเข้ากับข้อกำหนดความเสี่ยงตามความต้องการ

หากคุณมีความเสี่ยงสูง เครื่องมือทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับตลาดหุ้นอาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่าพันธบัตรรัฐบาลที่มีความเสี่ยงต่ำซึ่งมีการจ่ายเงินน้อยกว่า

โดยธรรมชาติแล้ว ความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณจะต้องถูกนำมาพิจารณาด้วย เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กอาจมีทรัพยากรจำกัด ซึ่งในกรณีนี้กองทุนรวมที่มีการจัดการระยะยาวอาจเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุด

3. เข้าใจข้อดีของเครื่องมือทางการเงินแต่ละชนิด

เครื่องมือทางการเงินทุกประเภทมีข้อดีและข้อเสีย คุณควรเปรียบเทียบปัจจัยต่างๆ เช่น วัตถุประสงค์ ระดับความเสี่ยง การจัดการ และกรอบเวลาก่อนตัดสินใจ

โดยปกติแล้ว ระดับการลงทุนเริ่มต้นของคุณควรคำนึงถึงสมการด้วย อย่าลงทุนสิ่งที่คุณไม่สามารถจะสูญเสียได้

สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจวิธีการทำงานของตราสาร ดังนั้น ควรศึกษากองทุนรวมหรือการซื้อขายฟอเร็กซ์ก่อนตัดสินใจลงทุน ผู้ที่เพิ่งลงทุนอาจต้องการใช้เครื่องมือทางการเงินที่ไม่ซับซ้อนเช่นกองทุนรวม

สุดท้าย ขอความช่วยเหลือจากผู้จัดการเงินผู้เชี่ยวชาญเมื่อมีข้อสงสัย ตามหลักการแล้วคุณควรมี ผลงานที่หลากหลาย ประกอบด้วยเครื่องมือทางการเงินหลายประเภทเพื่อป้องกันความเสี่ยง ผู้เชี่ยวชาญจะพร้อมให้ความช่วยเหลือคุณ

🌿ประโยชน์ของเครื่องมือทางการเงิน

เครื่องมือทางการเงินมีข้อดีหลายประการ:

• สินทรัพย์สภาพคล่อง เช่น เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดมีประโยชน์อย่างมากต่อธุรกิจ เนื่องจากสามารถใช้เพื่อชำระเงินอย่างรวดเร็วหรือเพื่อรับมือกับภาระผูกพันทางการเงินได้อย่างง่ายดาย
• ผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย มักจะรู้สึกปลอดภัยมากกว่าในองค์กรที่ใช้เงินทุนมากกว่าเงินสด
• เครื่องมือทางการเงินให้การสนับสนุนที่สำคัญในการจัดหาเงินทุนสำหรับสินทรัพย์ที่มีตัวตน สิ่งนี้เป็นไปได้ผ่านการโอนเงินจากสินทรัพย์ที่มีตัวตนจากการแข็งค่าไปยังสินทรัพย์ที่มีตัวตนที่ขาดดุล
• Cเครื่องมือทางการเงิน กระจายความเสี่ยงตามความสามารถในการรับความเสี่ยงของคู่สัญญาที่เข้าร่วมลงทุนในสินทรัพย์ไม่มีตัวตน
• บริษัทที่เลือกลงทุนในสินทรัพย์จริงจะสร้างรายได้สูงกว่าเพราะมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย ป้องกันเงินเฟ้อ และยังสามารถป้องกันความไม่แน่นอนที่เกิดจากเหตุผลทางการเมืองได้อีกด้วย

เครื่องมือทางการเงิน เนื่องจากความยุติธรรมทำหน้าที่เป็นแหล่งเงินทุนถาวรสำหรับองค์กร ในกรณีของหุ้นทุน การจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นนั้นเป็นทางเลือกเท่านั้น

🌿 ข้อเสีย เครื่องมือทางการเงิน

ข้อจำกัดและข้อเสียต่างๆ ของเครื่องมือทางการเงินมีดังนี้:

• สินทรัพย์สภาพคล่อง เช่น ยอดเงินคงเหลือในบัญชีออมทรัพย์และเงินฝากธนาคารอื่นๆ จะถูกจำกัดในด้านผลตอบแทนจากการลงทุนหรือผลตอบแทนจากการลงทุน ตัวเลขนี้สูงเนื่องจากไม่มีข้อ จำกัด ในการถอนเงินฝากไปยังบัญชีออมทรัพย์และยอดคงเหลือในธนาคารอื่น ๆ
• สินทรัพย์สภาพคล่อง เช่น เงินฝากเงินสด บัญชีตลาดเงิน เป็นต้น อาจห้ามไม่ให้องค์กรทำการถอนเงินเป็นเดือนหรือบางครั้งเป็นปีเกินไปหรืออะไรก็ตามที่ระบุไว้ในข้อตกลง
• หากองค์กรต้องการถอนเงินก่อนสิ้นสุดระยะเวลาที่ระบุไว้ในข้อตกลง ก็อาจถูกลงโทษหรือได้รับผลตอบแทนที่ต่ำกว่า ค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมที่สูงยังเป็นปัญหาสำหรับองค์กรที่จัดการหรือต้องการจัดการกับเครื่องมือทางการเงิน

องค์กรไม่ควรพึ่งพาหนี้สิน เช่น เงินต้นและดอกเบี้ยมากเกินไป เนื่องจากคาดว่าจะได้รับการชำระตามนั้น

เครื่องมือทางการเงิน เช่น พันธบัตร ให้ผลตอบแทนน้อยกว่าหุ้นมาก บริษัทต่างๆ ยังสามารถผิดนัดชำระหนี้พันธบัตรได้

เครื่องมือทางการเงินบางอย่าง เช่น ตราสารทุนเป็นภาระตลอดชีวิตของธุรกิจ ความเสมอภาคทำหน้าที่เป็นภาระถาวรในองค์กร ไม่สามารถชำระคืนทุนได้แม้ว่าองค์กรจะมีเงินทุนเพียงพอ

อย่างไรก็ตาม ตามการแก้ไขล่าสุด บริษัทสามารถเลือกที่จะซื้อหุ้นของตนเองคืนเพื่อวัตถุประสงค์ในการยกเลิก แต่ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขบางประการ

🌿 เราควรจำอะไร?

• อนุพันธ์เช่น ไปข้างหน้าและอนาคต สามารถสร้างประโยชน์มหาศาลให้กับธุรกิจขนาดเล็กได้ แต่ถ้าใช้อย่างถูกต้อง หากใช้อย่างไม่เหมาะสม อาจนำไปสู่การสูญเสียครั้งใหญ่และการล้มละลายขององค์กร
• องค์กรจะต้องมี ระมัดระวังมาก เมื่อต้องรับมือกับสวอป เนื่องจากมีความเสี่ยงสูง
• Une การจัดการเครื่องมือที่ดี การเงินสามารถช่วยธุรกิจลดต้นทุนวัสดุและเพิ่มยอดขายและผลกำไร
• โดยทั่วไปจะใช้โดยผู้ที่ไม่สามารถจ่ายหรือไม่สามารถเข้าถึงวงเงินสินเชื่อและการออมอย่างเป็นระบบ
• les เครื่องมือทางการเงินนอกระบบ เสนอบริการที่ยืดหยุ่นมากขึ้นอยู่กับความต้องการของแต่ละบุคคล สามารถเริ่มต้นและเสร็จสิ้นได้ภายในไม่กี่นาทีหลังจากสมัคร เนื่องจากสิ่งที่ต้องการมีเพียงแค่ใบเสร็จหรือข้อตกลงปากเปล่าเท่านั้น

🌿 สรุป

กล่าวโดยสรุป อาจกล่าวได้ว่าเครื่องมือทางการเงินเป็นเพียงเอกสารที่ทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์ทางการเงินสำหรับองค์กรหนึ่งและเป็นหนี้สินสำหรับอีกองค์กรหนึ่ง

ซึ่งอาจอยู่ในรูปของพันธบัตร เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสด เงินฝากธนาคาร หุ้น หุ้นบุริมสิทธิ เป็นต้น เครื่องมือทางการเงินแต่ละประเภทมีข้อดีและข้อเสียของตัวเอง

ต้องใช้เครื่องมือทางการเงินอย่างเหมาะสมเพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุด สิ่งเหล่านี้มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อธุรกิจที่ต้องการลดต้นทุนและเพิ่มรายรับจากการเปรียบเทียบ

ดังนั้น องค์กรต้องมั่นใจว่าพวกเขาใช้เครื่องมือทางการเงินอย่างถูกต้อง เพื่อให้ได้รับประโยชน์สูงสุดจากเครื่องมือเหล่านั้น และขจัดความเสี่ยงที่จะเกิดผลย้อนกลับ

หากคุณเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน คุณสามารถฝากประสบการณ์ของคุณไว้ในความคิดเห็นได้ แต่ก่อนที่คุณจะจากไป นี่คือการฝึกอบรมที่สมบูรณ์เกี่ยวกับการซื้อขายออนไลน์