Paano mag-invest sa mutual funds

Mutual funds ay karaniwang tinukoy bilang pagiging isang co-ownership ng mga securities na nagtatakda ng mga pagbabahagi na inilaan para sa iba't ibang pribadong mamumuhunan. Ang mga ito ay isang mahalagang bahagi ng mga gawain para sa kolektibong pamumuhunan sa mga maililipat na seguridad (UCITS) kasama ang mga kumpanya ng pamumuhunan samakatuwid variable ang kapital (SICAV). Ang pamumuhunan sa mutual funds ay isang magandang ideya.

Ang mga pondo sa pamumuhunan ay nagbabago ayon sa mga diskarte sa pamumuhunan na tumutugma sa kanilang profile. Sa mga tuntunin ng prinsipyo, nahaharap sila sa isang pamumuhunan ayon sa isang napaka tiyak na heograpikal at sektoral na lohika.

Sa artikulong ito, ipapakita namin sa iyo kung paano madaling mamuhunan sa mutual funds. Ngunit bago tayo magsimula, narito kung paano Ang pamumuhunan sa real estate hakbang-hakbang. Tara na!!!

⛳️ Paano gumagana ang mutual funds?

Ang mga mutual fund ay pangunahing binubuo ng isang hanay ng mga pamumuhunan sa pananalapi na hawak ng isang malaking bilang ng mga mamumuhunan. Ang mga ito ay pinamamahalaan ng mga eksperto (portfolio managers).

Ang pangunahing layunin ng mutual funds ay upang matukoy ang mga uri ng mga mahalagang papel na bumubuo sa karaniwang pondo na maaaring nakasentro sa mga pagbabahagi na pagmamay-ari ng isang kumpanya o mga bono ng gobyerno.

Iyon ay sinabi, ang pagbili ng isang mutual fund ng isang mamumuhunan ay pinagsama ang pera na hawak niya sa ibang mamumuhunan sa pamamagitan ng pagbili ng mga bahagi o kahit na mga yunit ng pondo. Ang mga ito ay inisyu habang mas maraming mamumuhunan ang sumali sa listahan.

Dapat mong tandaan na ang bawat portfolio ay may bahagi ng pondo na nagbibigay-daan dito na makatanggap ng kita at makaranas din ng mga pagkalugi sa kapital.

🌿 Paano mag-invest sa mutual funds?

Kung ang ideya ay dumating sa iyo na kumuha ng travel mutual funds, ito ay isang magandang bagay. Ipapakita namin ngayon sa iyo ang 5 hakbang na kailangan mong sundin upang sa huli ay makuha ang iyong personal na pondo.

✔️Step 1: Tukuyin ang layunin at tagal ng iyong pamumuhunan

Bago simulan ang iyong pamumuhunan, kailangan mo munang gumawa ng pagtatasa upang malaman ang tiyak na layunin sa pananalapi ng iyong pamumuhunan bago matukoy ang tagal ng iyong pamumuhunan.

Kumuha ng isang halimbawa : Ang isang baguhan na mamumuhunan na bata pa ay maaaring mamuhunan ng kanyang pera sa loob ng maraming taon, dahil marami pa siyang oras sa harap niya.

Pero kung may project siya in less than a year, pwede siyang mag-short-term investment para magkaroon ng kailangan para sa project niya, ganun din naman sa retiree kung gusto niyang mag-invest para sa sarili niya, pwede naman. t gawin ito ng mahabang panahon.

Ngunit kung ito ay upang makinabang ang kanyang mga anak o apo, maaari siyang gumawa ng isang pamumuhunan sa isang medyo mahabang tagal.

✔️ Step 2: Piliin ang uri ng pondo

Ang iyong pagpapaubaya sa panganib kung nakatulong sa iyo sa hakbang na ito, dahil tinutukoy nito ang iyong kakayahang tumanggap ng panganib. Ang antas ng panganib na maaari mong tanggapin ay napakahalaga kapag pumipili ng uri ng pondo kung saan mo ilalagay ang iyong pera.

Kumuha tayo ng isang halimbawa: kung ayaw mong mawalan ng masyadong maraming pera, siguradong isasaalang-alang mo ang pag-invest sa fixed income fund na magbibigay sa iyo ng fixed rate of return.

Ngunit kung gusto mong dagdagan ang iyong ipon sa halip, pipiliin mo ang mga karaniwang pondo ng pamumuhunan sa stock (ang mga pondo ng Canada). Kakailanganin mong malaman na para dito kakailanganin mong maging komportable sa karagdagang panganib na pinondohan namin ang mga regalo.

Ngunit kung naghahanap ka ng mas mahusay na balanse sa pagitan ng pagbabalik at panganib, kailangan mong isipin ang tungkol sa pamumuhunan sa mga balanseng pondo (global equity funds). Kakailanganin mong tiyakin na ang mga pondong pipiliin mo ay akma sa iyong iba't ibang pamumuhunan at na tumutugma ang mga ito sa mga layunin ng iyong plano sa pamumuhunan.

✔️Hakbang 3: Gumawa ng paghahambing sa pagitan ng mga bayarin at pagbabalik

Magkaroon ng kamalayan na ang bawat mutual fund ay may mga bayarin, ngunit ang ilan ay may mas mataas na bayad kaysa sa iba.

Ang mga bayarin ay magbabawas sa iyong pagbabalik. Kaya't mangyaring malaman kung anong mga bayarin ang kailangan mong bayaran nang direkta, tulad ng mga gastos sa pagkuha. Samakatuwid, kakailanganin mong ihambing ang pagganap ng isang pondo sa ratio ng pamamahala sa mga katulad na pondo.

Maaari mong gamitin ang nakaraang pagganap ng isang pondo upang makita kung paano ito gumaganap sa mga sitwasyon sa merkado. Ngunit walang garantiya na ang pondo ay magiging parehong paraan sa hinaharap.

NB: Bago ka magkaroon ng pagmamay-ari ng isang mutual fund, kakailanganin mong magsagawa ng maraming pananaliksik sa mga dokumento ng pagsisiwalat, maaari nating pag-usapan ang tungkol sa mga financial statement na na-audit, kamakailang mga ulat sa pamamahala pati na rin ang mga ulat ng pagganap ng pondo.

Bibigyan ka nito ng pagkakataong makita kung ang pondo ay angkop para sa iyong mga layunin. Upang makuha ang mga dokumentong ito, maaari kang pumunta sa iyong tagapayo o kung wala ka, maaari mong mahanap ito sa website ng kumpanyang may hawak ng mutual funds.

✔️Hakbang 4: Hanapin ang iyong sarili ng isang tagapayo o kumpanya ng mutual fund

Upang bilhin ang iyong mga pondo, dapat mo lamang gawin ito mula sa isang kumpanya o taong awtorisadong ibenta ang mga ito.

Ang bawat tao na nagbebenta o nagpapayo sa mutual funds ay dapat na nakarehistro sa kanyang lokal na securities regulator. Sa Ontario, ang ahensyang responsable para sa mga seguridad ay ang Ontario Securities Commission.

Kapag ang isang tagapayo ay nagbenta sa iyo ng isang investment fund, tiyaking naiintindihan mo kung paano ito babayaran. Tanungin siya kung nagbebenta siya ng mutual funds ng kumpanya o kung nakatuon lang siya sa partikular na kategorya ng mga pondo.

✔️Hakbang 5: Kumpletuhin ang kahilingan sa pagbili at bumili

Kapag ang kumpanya ng mutual fund na pipiliin mong bilhin ay bigyan ka ng kopya ng mga katotohanan ng pondo, ayon sa batas na inilabas noong Mayo 30, 2016, kakailanganin mong magbigay ng ilang partikular na personal na impormasyon. Kabilang dito, halimbawa, ang antas ng panganib na maaari mong tanggapin at ang antas ng kaalaman sa pamumuhunan na mayroon ka. 

Sa pamamagitan ng pagkonsulta sa mga batas sa mga halaga ng real estate, ang bawat tagapayo ay kailangang makuha ang impormasyong ito bago gumawa ng mga rekomendasyon sa iyo kung aling mga pondo ang dapat mong ilagay ang iyong pera.

Kung sumasang-ayon ka, dapat mong lagdaan ang form at panatilihin ang isang kopya sa iyong iba't ibang mga file.

Sa mga tuntunin ng pamumuhunan, para sa bawat pondo, kakailanganin mong magdeposito ng halaga pinakamababa ($500 o $1000). Tandaan na ang halagang ito ay variable, depende sa investment fund na iyong pinili para sa iyong investment.

⛳️ Pagsasara

Nang makarating sa dulo ng aming artikulo, kung saan ito ay isang katanungan para sa amin kung paano mamuhunan sa mutual funds, lumilitaw na ang pamumuhunan ay isang magandang bagay.

Ngunit una sa lahat, kakailanganin mong magsaliksik o humingi ng propesyonal na payo kung saang pondo ka maaaring mamuhunan, na nasuri na ang iyong mga layunin at natukoy ang tagal ng iyong pamumuhunan bago gawin ang pagbili. Kapag kumpleto na ang pagbili, obserbahan ang ebolusyon ng iyong investment at kung may napansin kang problema, makipag-ugnayan sa iyong tagapayo nang direkta at malalaman niya kung ano ang gagawin.

🌿 Mga Madalas Itanong

✔Posible bang mamuhunan sa ilang mga pondo?

Sa katunayan, maaari kang mamuhunan sa ilang mga pondo sa parehong oras! Depende ito sa iyong mga layunin, dahil maaari kang magkaroon ng iba't ibang mga layunin na nagkokondisyon sa iyong mga pamumuhunan at ang kanilang tagal din.

✔Ano ang gagawin kung gumawa ka ng hindi magandang pagbili?

Kung napagtanto mo na ang pagbili na ginawa mo ay hindi tumutugma sa iyong mga layunin, maaari mong kanselahin ang purchase order sa loob ng 48 oras pagkatapos matanggap at makumpirma ang iyong order. At ang mga patakarang ito ay maaaring mag-iba sa bawat lalawigan.

Kung gayon, bigyan kami ng thumbs up at ibigay ang iyong feedback sa mga komento para ipaalam sa amin kung saan mo gustong pagbutihin namin. Ngunit bago ka umalis, narito ang pinakamahusay na mga tool para sa pagbutihin ang pamamahala ng iyong negosyo

Huwag kalimutang ibahagi ang artikulo sa iyong mga kaibigan. Iwanan sa amin ang iyong mga opinyon sa mga komento.