Lahat tungkol sa money laundering

Ang money laundering ay isang krimen sa pananalapi kung saan ang pinagmumulan ng iligal na nakuhang pera o ari-arian ay nakatago mula sa mga tagapagpatupad ng batas at mga tagapagpatupad ng pananalapi sa pamamagitan ng paglitaw ng hitsura ng pagiging lehitimo para sa mga ipinagbabawal na pakinabang. Ang money laundering ay nagkukunwari sa pinagmulan ng pera o mga ari-arian at maaaring gawin ng mga indibidwal, tax evader, organisasyong kriminal, tiwaling opisyal at maging ng mga teroristang financier.

Maraming mga gawaing kriminal ang naglalayong makabuo ng tubo para sa indibidwal o grupo na gumawa ng mga ito. Ang money laundering ay upang muling iproseso ang mga nalikom na ito ng kriminal na pinagmulan upang itago ang kanilang iligal na pinagmulan. Napakahalaga ng prosesong ito dahil pinapayagan nito ang kriminal na anihin ang mga benepisyong iyon habang pinoprotektahan ang kanilang pinagmulan.

Ang mga ilegal na pagbebenta ng armas, smuggling at organisadong aktibidad ng krimen, kabilang ang drug trafficking at prostitution ring, ay maaaring makabuo ng napakalaking halaga. Ang mga scam, insider trading, panunuhol o pandaraya sa computer ay nagdudulot din ng malaking kita, na nagbibigay ng insentibo para sa mga kriminal na "i-lehitimo" ang mga ill-gotten gains na ito sa pamamagitan ng money laundering.

Ngunit bago tayo magsimula, narito ang isang kumpletong drop shipping training na mabibili mo.

Hana

Ano ang money laundering?

Ang money laundering ay tinukoy bilang ang paraan kung saan ang iligal na pagkuha ng pera ay binago upang gawing lehitimo ang pagsasalin. Ano ang ibig sabihin ng money laundering?

Nangyayari ang money laundering kapag napeke ang lokasyon, pinagmulan, pagmamay-ari o kontrol ng mga pondo. Ang money laundering ay isang proseso na ginagamit ng mga kriminal upang magmukhang ang pera na mayroon sila ay lehitimong kinikita. Ang ginagawa nila ay kunin maduming pera - at talagang ang " malinis '.

Kapag kumikita, dapat itago ng mga kriminal kung paano at bakit napunta sa kanilang mga kamay ang perang iyon. Ang money laundering ay nagpapahintulot sa kanila na gawin ito, na ginagawa itong parang ang pera na mayroon sila ay nagmumula sa isang legal na pinagmumulan.

Ang money laundering ay labag sa batas dahil ito ay isang paraan para sa mga kriminal na kumita mula sa krimen at kadalasang nagsasangkot ng higit sa isang ilegal na aktibidad. Ang gawa at pinagmulan ng money laundering ay ginagawa itong ilegal. Ang unang krimen ay nangyayari kapag ang isang kriminal ay nakakuha ng mga pondo at ang pangalawang krimen ay nagtangkang gawing lehitimo ang mga nalikom sa pamamagitan ng paglustay sa mga institusyong pampinansyal.

Ang money laundering ay labag sa batas dahil ito ay isang paraan para sa mga kriminal na kumita mula sa krimen at kadalasang nagsasangkot ng higit sa isang ilegal na aktibidad. Ang gawa at pinagmulan ng money laundering ay ginagawa itong ilegal. Ang unang krimen ay nangyayari kapag ang isang kriminal ay nakakuha ng mga pondo at ang pangalawang krimen ay nagtangkang gawing lehitimo ang mga nalikom sa pamamagitan ng paglustay sa mga institusyong pampinansyal.

Ang mga yugto ng money laundering

Ang mga paraan ng money laundering ay marami at lumalaki, ngunit ang proseso ay palaging may kasamang tatlong magkakasunod na hakbang:

â € Placement

Ang unang hakbang sa proseso ng money laundering ay kung saan ang mga ill-gotten gains ay unang ipinakilala ang lehitimong sistema ng pananalapi, gupitin sa mga bahagi na hindi nag-aalarma sa mga awtoridad. Kasama sa ilang karaniwang paraan ng pamumuhunan upang sirain ang mga mekanismo ng pag-uulat ng mga programa sa pagbabayad ng utang, pagsusugal sa mga casino o mga tindahan ng pagtaya, smuggling, palitan ng pera, at halo-halong pondo.

â € Superposisyon

Ang ikalawang hakbang sa proseso ng money laundering ay kapag ang sunud-sunod na mga layer ng pagiging lehitimo ay idinagdag sa mga pondo na unang inilagay, hanggang sa ang pinagmulan ng mga panalo ay sapat na nakatago mula sa mga awtoridad upang hindi makilala bilang palaging ilegal. Kasama sa ilang karaniwang paraan ng hakbang na ito, ngunit hindi limitado sa, mga elektronikong paglilipat sa pagitan ng mga bansa, paggamit ng mga front company, at paglipat ng mga pondo sa pagitan ng maraming bangko o sa pagitan ng maraming account sa loob ng isang institusyon.

â € pagsasama-sama

Ang ikatlo at huling yugto ng proseso ng money laundering, ito ay kapag nabawi ng kriminal ang kanyang mga ipinagbabawal na pondo, na ngayon ay nababalot ng mga layer ng lehitimo na ang pinagmulan ay halos hindi masusubaybayan. Kasama sa ilang karaniwang paraan ng onboarding stage ng money laundering ang paggawa ng mga lehitimong pamumuhunan sa mga legal na daloy ng pananalapi at pagbebenta o pagbili ng mga item na may mataas na halaga.

â € Maiiwasan mo ba ang money laundering?

Umiiral ang mga regulasyon sa Anti-Money Laundering (AML) upang pigilan ang mga kriminal na kumita mula sa mga krimeng ito. Ang mga regulasyong ito ay nangangailangan ng mga organisasyon na magsagawa ng mga panloob na pag-audit upang matiyak na hindi sila sinasadya o hindi sinasadyang nag-aambag sa problema sa money laundering.

Ang Financial Action Task Force (FATF) ay nagdala ng pandaigdigang pagkilala sa isyu nang ito ay nabuo upang magtakda ng mga internasyonal na pamantayan sa money laundering. Ang UK ay nagtakda din ng isang pamarisan sa pamamagitan ng pagtulak upang palakasin ang mga depensa sa pamamagitan ng isang bagong asong tagapagbantay.

Upang higit na maiwasan ang money laundering, ang mga bagong kinakailangan sa pagkakakilanlan ng customer ay mas mahigpit sa mga institusyong pampinansyal. Ito ang mga kondisyon KYC (Know Your Customers).

Mga halimbawa ng money laundering

Ang money laundering ay maaaring gawin ng mga indibidwal, grupo ng mga indibidwal o organisasyon - legal man o hindi - sa anumang laki, saanman sa mundo. Narito ang ilang halimbawa ng mga taong maaaring gumawa ng krimeng ito sa pananalapi:

â € mga nagbebenta ng droga

Dahil ang industriya ay ganap na labag sa batas, multinasyunal, at cash-intensive, nangangailangan ito ng maraming paraan upang itago ang pinagmulan ng mga pondong nabubuo nito, upang ligtas na ma-access ng mga kingpin ang kita.

â € Mga trafficker ng armas.

Katulad ng anyo ng drug trafficking, ang mga ilegal na transaksyon ng armas at bala ay kadalasang pang-internasyonal at kadalasang cash-intensive. Gumagawa sila ng malaking halaga ng kita na dapat i-funnel pabalik sa mga lehitimong ekonomiya bago ligtas na mabawi ng mga kriminal.

â € mga human trafficker

Ang iligal na pandaigdigang industriya na ito ay tinatayang 150 bilyong dolyar bawat taon. Ang paglago nito ay nakakita ng mga kumpanya ng shell, mga mapang-abusong gawi sa pagtatrabaho, mga funnel account at mga alternatibong paraan ng pagbabayad, at ang pangangailangan para sa mga marahas at mapang-uyam na kriminal na ito na maglaba ng kanilang mga ipinagbabawal na pondo ay tumaas.

Mga nagpopondo ng terorismo Kumilos man ang mga terorista para sa ideolohikal na mga kadahilanan, nag-iisa o sa mga grupo, sa buong bansa o internasyonal, ang pera ay palaging kailangan upang matustusan ang mga marahas na gawain. Ang pag-channel ng mga pondo upang mapadali ang mga pagkilos ng terorismo ay maaaring maging simple o kumplikado.

Ang ulat ng FBI tungkol sa mga kalupitan noong 11/XNUMX ay nagsiwalat na ang operasyon ay nagkakahalaga lamang ng Al-Qaeda 400 US dolyar, gamit ang pisikal na cash smuggling, mga wire transfer sa ibang bansa, at mga pagbili ng debit o credit mula sa mga dayuhang bangko habang nasa United States. Ang mga karagdagang paraan ng money laundering na ito ay hindi natukoy ng US at iba pang awtoridad.

Mga Kriminal na White Collar

Ang mga white-collar na krimen ay tinukoy ng FBI bilang "nailalarawan sa pamamagitan ng panlilinlang, pagtatago, o paglabag sa tiwala at hindi umaasa sa aplikasyon o banta ng pisikal na puwersa o karahasan." Ang motibasyon sa likod ng mga krimeng ito ay pinansyal – upang makakuha o maiwasan ang pagkawala ng pera, mga kalakal o serbisyo o upang makakuha ng personal o negosyo na kalamangan.

Naiiba ito sa iba pang mga kategorya dahil ang karahasan ay hindi kinakailangang banta nasa lahat ng dako at ang pinagmumulan ng pera ay hindi kinakailangang ilegal, bagama't ang pandaraya, paglustay o investment scam na kinasasangkutan nito ay maaaring mangailangan pa rin ng mga serbisyo sa money laundering.

Nakakatulong ba ang paglaban sa money laundering na labanan ang krimen?

Ang money laundering ay isang banta sa wastong paggana ng isang sistema ng pananalapi; gayunpaman, maaari rin itong maging takong ng kriminal na aktibidad ng Achilles.

Sa mga pagsisiyasat ng mga serbisyo sa pagpapatakbo sa aktibidad ng organisadong krimen, kadalasan ay ang mga link na inilalahad sa pamamagitan ng mga bakas ng mga transaksyong pinansyal na ginagawang posible upang mahanap ang mga nakatagong asset at maitatag ang pagkakakilanlan ng mga kriminal at ang responsableng organisasyong kriminal.

Kapag ang mga iligal na pondo ay nakuha mula sa pagnanakaw, pangingikil, panloloko o pandaraya, ang paglulunsad ng pagsisiyasat sa money laundering ay kadalasang tanging paraan upang matunton ang mga ninakaw na pondo at maibalik ang mga ito sa mga biktima.

Higit sa lahat, ang pagtutuon sa aspeto ng money laundering ng kriminal na aktibidad at pag-alis sa mga kriminal ng mga ill-gotten gains na ito ay mahihirapan sila. Sa katunayan, sa kawalan ng magagamit na kita, ang kriminal na aktibidad ay nagambala.

Sige kaya mo. Ipaalam sa amin ang iyong karanasan sa mga komento. Pero dito muna pagsasanay sa crypto-Jackpot na nagpapahintulot sa iyo na yumaman gamit ang mga cryptocurrencies.