La cryptomonnaie représente une innovation majeure dans le monde de la finance, ouvrant la voie à un système décentralisé grâce à la blockchain. Vous pouvez y investir afin de gagner beaucoup d’argent. Leur côte de popularité ne cesse de grandir, attirant un public toujours plus large souhaitant comprendre et explorer cet univers.
Mais entre le Bitcoin, les altcoins, le minage, les wallets et les plateformes d’échanges, le langage des cryptomonnaies peut vite sembler complexe pour les non-initiés. Dans cet article, nous vous proposons un tour d’horizon complet des cryptomonnaies. Vous y découvrirez les origines de cette innovation disruptive, ses mécanismes clés, les acteurs en présence, son potentiel et ses limites. Grâce à ces bases solides, vous disposerez de tous les outils pour comprendre et suivre l’actualité foisonnante des cryptos.
Alors embarquez avec nous pour percer enfin les secrets des cryptomonnaies ! Cette introduction accessible vous permettra d’explorer en toute confiance cet univers passionnant. Allons-y!!!
Qu’est-ce qu’une cryptomonnaie ?
C’est une monnaie virtuelle basée sur la technologie blockchain. La blockchain est un registre dans lequel les opérations sont enregistrées et sont suivies par des programmeurs indépendants comme vérificateurs. De cette manière, les transactions ne passent pas par un seul endroit central, mais sont approuvées à partir de différents sites.
La cryptomonnaie est constituée d’un fichier numérique avec un code unique qui est lu par différents programmes qui sont utilisés pour la visualiser, la conserver et effectuer des transactions. La cryptomonnaie donc est une nouvelle forme de monnaie qui apporte une manière différente d’interagir avec elle.
⚡️ Les caractéristiques de la cryptomonnaie
La première caractéristique de la cryptomonnaie est la cryptographie. Elle utilise des techniques de cryptage pour effectuer des paiements et des recouvrements sécurisés. Ce sont des monnaies décentralisées, elles ne doivent être contrôlées par aucune institution. Il n’y a aucune possibilité de falsification ou de duplication.
Un système cryptographique protège les utilisateurs. Par ailleurs, les cryptomonnaies n’ont pas d’intermédiaires, il y a contact direct de personne à personne. Les transactions sont irréversibles. Une fois le paiement effectué, il n’y a aucune possibilité d’annulation. Elles peuvent être échangées contre d’autres devises. En matière de confidentialité d’utilisation, il n’est pas nécessaire de révéler votre identité lorsque vous faites des affaires.
⚡️ L’origine des cryptomonnaies
Tout au long de l’histoire, il y a eu de multiples moyens d’échanges de biens et de services. Tous ont subi des évolutions et des changements ou, directement, ils ont disparu. C’est le cas du troc ou de l’utilisation de matériaux précieux, qui a cédé la place au système qui a fonctionné jusqu’à présent, les billets et les pièces. Cependant, à une époque où la technologie gagne de plus en plus de terrain chaque jour, un moyen d’échange plus ajusté à l’époque est nécessaire. C’est la cryptomonnaie.
Dans le sillage du mouvement cypherpunk dans les années 80, la crypto-monnaie est apparue. Cet art défendait l’usage répandu de l’écriture avec des clés secrètes qui ne pouvaient être comprises que par ceux qui savaient les déchiffrer. Une décennie plus tard, David Chaun a créé Digicash pour fournir un système de monnaie électronique centralisé permettant des transactions plus sécurisées et anonymes. Le Bitcoin a été l’une des premières crypto-monnaies à apparaître sur le marché. Il l’a fait aux mains du japonais Satoshi Nakamoto après la crise financière de 2008.
Un personnage mystérieux dont l’identité n’est pas connue, on soupçonne même qu’il pourrait s’agir du nom d’un groupe. Cette année-là, il publie un article sur le bitcoin et suscite un débat qui aboutit à la création d’un logiciel pour effectuer des transactions.
Les différents types de crypto-monnaies
Les différentes cryptomonnaies sont des formes de monnaie numérique qui utilisent la cryptographie pour sécuriser les transactions et contrôler la création de nouvelles unités. Chaque type de cryptomonnaie a ses propres caractéristiques uniques, telles que la technologie sous-jacente, les cas d’utilisation spécifiques et les avantages potentiels. Ces cryptomonnaies offrent diverses options d’investissement et de paiement, ainsi que des opportunités de participation à des projets décentralisés.
🌿 Les cryptomonnaies de paiement
Une cryptomonnaie de paiement est une monnaie numérique conçue pour réaliser des transactions et servir de moyen d’échange, en Peer to Peer, sans nécessiter d’intermédiaire centralisé.
⚡️ Bitcoin: Créé en 2009 par Satoshi Nakamoto, le Bitcoin (BTC) reste la cryptomonnaie la plus célèbre et la première monnaie décentralisée basée sur la blockchain. Elle permet d’effectuer des paiements pair-à-pair sans autorité centrale. Le Bitcoin se veut un moyen de paiement anonyme et une réserve de valeur décorrélée des banques et États. Malgré sa volatilité, il attire de plus en plus d’institutionnels. Son taux de nouveaux BTC créés est limité, renforçant la rareté.
⚡️ Litecoin : Le Litecoin (LTC) est une cryptomonnaie créée en 2011 s’inspirant largement du Bitcoin mais avec des transactions plus rapides et des frais réduits. Il peut traiter un bloc toutes les 2 minutes 30 secondes contre 10 minutes pour le Bitcoin. Son approvisionnement maximal est de 84 millions de LTC. Comme le BTC, le Litecoin permet des paiements décentralisés entre particuliers.
⚡️ Ripple (XRP) : Créée en 2021, Ripple se focalise sur les transferts transfrontaliers pour les banques et institutions financières. Son XRP Ledger permet des transactions ultra rapides de 3 à 5 secondes contre plusieurs minutes pour le Bitcoin. L’approvisionnement total de 100 milliards de XRP est déjà préminé. Ripple vise clairement le marché des paiements interbancaires internationaux.
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⚡️ Stellar Lumens (XLM) : Stellar est une blockchain open source lancée en 2014 facilitant les transactions transfrontalières. Son Lumens (XLM) vise à connecter les systèmes financiers et réduire les coûts. Stellar se concentre sur l’inclusion financière dans les pays émergents. Les transactions sont confirmées en 3 à 5 secondes. Les frais minimes rendent les micropaiements accessibles.
⚡️ Monero (XMR) : Monero est une cryptomonnaie orientée confidentialité et anonymat lancée en 2014. Les adresses et montants des transactions sont opacifiés grâce à la technologie des signatures en cercle. Impossible de tracer les paiements ou d’associer des adresses à des individus. Cette confidentialité renforcée en fait un outil d’anonymisation. Mais également la monnaie de prédilection d’activités illicites.
🌿 Les plates-formes smart contract
Une plateforme de smart contracts ou blockchain programmable est une blockchain qui permet de déployer des programmes informatiques appelés « smart contracts ». Un smart contract est un programme auto-exécutant quand certaines conditions sont remplies. Il fonctionne de manière automatique sur la blockchain sans intervention humaine. Voici quelques exemples :
⚡️ Ethereum (ETH)
Ethereum est une plateforme de blockchain décentralisée qui permet la création et l’exécution de contrats intelligents et d’applications décentralisées (dApps). Lancée en 2015 par Vitalik Buterin et une équipe de développeurs, Ethereum a révolutionné le paysage de la blockchain en introduisant la possibilité d’exécuter des programmes autonomes sur une infrastructure distribuée.
L’un des principaux atouts d’Ethereum est sa capacité à faciliter la création de jetons non fongibles (NFTs) et d’applications DeFi (finance décentralisée). Grâce à son langage de programmation Solidity, les développeurs peuvent écrire des contrats intelligents qui automatisent des processus complexes, rendant ainsi possible une multitude d’applications allant des jeux aux services financiers.
⚡️ Cardano (ADA)
Cardano est une plateforme de blockchain décentralisée qui vise à offrir une infrastructure sécurisée et évolutive pour le développement d’applications et de contrats intelligents. Lancée en 2017 par Charles Hoskinson, l’un des cofondateurs d’Ethereum, Cardano se distingue par son approche scientifique et académique dans le développement de sa technologie.
L’un des principaux atouts de Cardano est son mécanisme de consensus par preuve d’enjeu (Proof of Stake), appelé Ouroboros. Ce système permet aux utilisateurs de valider des transactions et de sécuriser le réseau en détenant et en “stakant” leurs ADA, la cryptomonnaie native de la plateforme. Cela rend Cardano plus économe en énergie par rapport aux blockchains basées sur la preuve de travail, comme Bitcoin.
Cardano se concentre également sur la scalabilité et l’interopérabilité. Grâce à sa structure en couches, le réseau peut gérer des transactions et des contrats intelligents de manière efficace tout en permettant des mises à jour sans perturber les opérations en cours. Cette flexibilité est cruciale pour attirer les développeurs et les entreprises cherchant à créer des solutions durables.
⚡️ Polkadot (DOT)
Polkadot est une plateforme de blockchain innovante conçue pour faciliter l’interopérabilité entre différentes blockchains. Lancée en 2020 par Gavin Wood, cofondateur d’Ethereum, Polkadot vise à créer un écosystème où plusieurs blockchains peuvent communiquer et échanger des données de manière sécurisée et efficace.
L’un des principaux atouts de Polkadot est son architecture unique, qui repose sur un réseau central appelé “Relay Chain” et des blockchains parallèles appelées “parachains“. Cette structure permet à chaque parachain de fonctionner de manière autonome tout en bénéficiant de la sécurité et des fonctionnalités de la Relay Chain. Cela améliore la scalabilité et la flexibilité, permettant aux développeurs de créer des applications spécifiques sans être limités par les contraintes d’une seule blockchain.
Polkadot utilise un mécanisme de consensus par preuve d’enjeu (Proof of Stake), ce qui réduit la consommation d’énergie et permet aux détenteurs de DOT, la cryptomonnaie native, de participer à la gouvernance du réseau. Les utilisateurs peuvent “staker” leurs DOT pour soutenir le réseau et recevoir des récompenses en retour.
⚡️ Solana (SOL)
Solana est une blockchain ultra-rapide et à faible coût utilisant le mécanisme de preuve d’historique. Elle vise à permettre des applications DeFi hautement scalables. Son jeton SOL sert à la gouvernance et aux frais de transaction. Solana mise sur la vitesse avec des capacités quasi illimitées et des contrats intelligents optimisés.
🌿 Les stablecoins
Une stablecoin est un type de cryptomonnaie dont le cours est stabilisé par un mécanisme d’ancrage sur un actif réel, le plus souvent une devise comme le dollar américain. En savoir plus sur les stablecoins. En voici les principaux :
⚡️ Tether (USDT): Tether est la première et plus importante stablecoin. Lancé en 2015, USDT vise à répliquer numériquement le dollar américain en étant adossé au dollar. Chaque USDT vaut 1 USD. Tether permet de bénéficier de la vitesse et flexibilité des cryptos sans volatilité grâce à son indexation au dollar. Mais le réel adossage à des réserves reste discuté.
⚡️ USD Coin (USDC): Le USDC est une stablecoin développée par Circle et lancée en 2018. Elle est adossée au dollar américain de manière transparente, avec des réserves certifiées. USDC vise à offrir un substitut numérique rapide, sécurisé et fiable au dollar traditionnel. Elle est devenue la 2e plus grande stablecoin.
⚡️ DAI : Le DAI est une cryptomonnaie stable décentralisée créée en 2017 sur Ethereum. Contrairement aux autres stablecoins, elle n’est pas adossée à une devise mais à des cryptos données en garantie. Son cours est maintenu à 1$ grâce à un mécanisme d’incitation. DAI se veut une alternative décentralisée aux stablecoins classiques.
⚡️ Binance USD (BUSD) : Le BUSD est une stablecoin émise par Binance adossée au dollar américain détenu auprès de banques partenaires. Chaque BUSD vaut 1 USD. L’adossage à des comptes bancaires audité permet de garantir la stabilité. Le BUSD vise à offrir une liquidité entre le dollar traditionnel et les cryptomonnaies sur la plateforme Binance.
⚡️ TerraUSD (UST) : Le TerraUSD est une stablecoin algorithmique qui maintient sa parité de 1:1 avec le dollar grâce à un mécanisme d’arbitrage impliquant sa cryptomonnaie jumelle Luna. Contrairement aux stablecoins adossées à des devises, l’offre de TerraUSD s’adapte de manière algorithmique. Elle se stabilise autour de 1$ de manière autonome.
🌿 Les NFT (Non-Fungible Tokens)
Les NFT (Non-Fungible Tokens) ou jetons non fongibles sont des cryptomonnaies représentant un actif numérique unique, et ne pouvant donc pas être remplacés par un autre identique. En savoir plus sur les NFT. Voici quelques exemples :
⚡️ Cryptopunks : Les Cryptopunks sont des NFT parmi les premiers jamais créés, en 2017. Ces avatars pixellisés générés aléatoirement ont connu un énorme engouement, certains se revendant des millions. Les Cryptopunks ont inspiré les NFT modernes par leur unicité et rareté. Ils restent un projet iconique.
⚡️ Bored Ape Yacht Club : Cette collection de 10 000 NFT représentant des singes dessinés de façon algorithmique et unique est devenue un immense phénomène culturel. Son succès tient à sa communauté et aux avantages accordés aux détenteurs. Certains Bored Apes se sont revendus plusieurs millions de dollars.
⚡️ Doodles : Doodles est un autre projet de NFT à succès consistant en dessins abstraits uniques et colorés. Le succès de Doodles vient de son esthétique minimaliste et de sa communauté. La rareté des traits de chaque Doodle en font des NFT recherchés par les collectionneurs.
⚡️ Azuki : Azuki est une collection de NFT lancée en 2022 proposant 10 000 avatars de style manga dessinés par un algorithme. Outre leur esthétique caractéristique, Azuki mise sur une feuille de route ambitieuse dans les métaverses. Le succès a été immédiat.
⚡️ Moonbirds : Moonbirds est un projet émanant de Proof Collective, le créateur des Cryptopunks. Ces 10 000 NFT aux designs colorés de oiseaux ont connu un immense intérêt dès leur lancement, malgré leur prix élevé. Ils font partie des collections NFT les plus prestigieuses.
🌿 Les cryptomonnaies de métaverses
Une cryptomonnaie de métaverse est une cryptomonnaie native à un monde virtuel ou métaverse, qui sert de moyen d’échange pour acheter des biens et services au sein de cet univers numérique. En savoir plus sur le metaverse… Quelques exemple des cryptos de metaverse :
⚡️ Decentraland (MANA)
Decentraland, c’est un monde virtuel basé sur la blockchain Ethereum. Imagine un peu : tu peux acheter des terrains virtuels, construire dessus, et même faire du business. C’est comme Monopoly, mais en vrai… enfin, en virtuel quoi.
Le token MANA, c’est la monnaie de ce monde. Tu l’utilises pour acheter des terrains (qu’ils appellent LAND), des objets virtuels, des noms de domaine, et tout un tas de trucs dans ce metaverse. C’est un peu comme si t’avais une monnaie spéciale pour Disneyland, sauf que là, c’est toi qui peux construire les attractions. Ce qui est ouf, c’est que les gens achètent vraiment des terrains virtuels pour des sommes parfois délirantes. Y’a des gars qui ont claqué l’équivalent du prix d’une vraie maison pour un bout de terrain qui n’existe que sur un serveur quelque part.
L’idée derrière tout ça, c’est de créer un monde virtuel décentralisé, où les utilisateurs ont le contrôle. Pas de grande entreprise qui tire les ficelles en coulisses. C’est les utilisateurs qui votent pour les changements, qui créent le contenu, tout ça. Côté investissement, MANA a eu ses hauts et ses bas, comme toutes les cryptos. Y’a eu des moments où ça a explosé, notamment quand Facebook a annoncé son truc de metaverse. Tout d’un coup, tout le monde voulait sa part du gâteau virtuel.
Mais attention, c’est pas tout rose non plus. Comme tous les projets crypto un peu farfelus, c’est super volatil. Un jour t’es riche, le lendemain t’as plus que des pixels. Ce qui est cool avec Decentraland, c’est que tu peux vraiment utiliser tes tokens pour quelque chose de concret (enfin, virtuel, mais tu m’as compris). C’est pas juste un truc que tu achètes en espérant que ça prenne de la valeur.
⚡️ The Sandbox (SAND)
The Sandbox (SAND) est une plateforme de jeu décentralisée qui permet aux utilisateurs de créer, posséder et monétiser leurs expériences de jeu sur la blockchain Ethereum. En combinant des éléments de jeu, de création et de propriété numérique, The Sandbox permet aux joueurs de construire des mondes virtuels en utilisant des actifs numériques sous forme de jetons non fongibles (NFTs).
Les utilisateurs peuvent créer des jeux et des expériences interactives en utilisant des outils de création simples, sans nécessiter de compétences en programmation. De plus, grâce à la technologie blockchain, les joueurs peuvent véritablement posséder les actifs qu’ils créent, ce qui leur permet de les échanger ou de les vendre sur le marché.
La monnaie utilisée dans The Sandbox est le SAND, un jeton ERC-20 qui sert à acheter des actifs, à payer des frais de transaction et à participer à la gouvernance de la plateforme. En résumé, The Sandbox offre une nouvelle dimension aux jeux vidéo en intégrant la décentralisation et la propriété numérique, attirant ainsi des créateurs et des joueurs du monde entier.
⚡️ Enjin Coin (ENJ)
Enjin Coin (ENJ) est une cryptomonnaie conçue pour le secteur des jeux vidéo et des actifs numériques. Elle fait partie de l’écosystème Enjin, qui permet aux développeurs de créer, gérer et intégrer des objets de jeu sous forme de jetons non fongibles (NFTs) sur la blockchain Ethereum.
Avec Enjin Coin, les utilisateurs peuvent acheter, vendre et échanger des actifs numériques de manière sécurisée et transparente. Chaque ENJ est soutenu par une réserve d’actifs numériques, ce qui donne de la valeur aux objets de jeu créés sur la plateforme. Cela permet également aux joueurs de posséder véritablement leurs objets de jeu, qu’il s’agisse d’armes, de skins ou d’autres éléments.
⚡️ Gala (GALA)
Gala (GALA) est un jeton de cryptomonnaie associé à Gala Games, une plateforme de jeux décentralisés qui vise à redonner aux joueurs le contrôle sur leurs actifs numériques. Gala Games permet aux développeurs de créer des jeux basés sur la blockchain, offrant ainsi des expériences de jeu enrichies par la propriété véritable des objets de jeu.
Les utilisateurs de Gala peuvent acheter, vendre et échanger des actifs numériques sous forme de jetons non fongibles (NFTs) dans divers jeux de la plateforme. Le jeton GALA est utilisé comme monnaie pour effectuer des transactions, acheter des objets en jeu et soutenir le développement de nouveaux jeux.
⚡️ Axie Infinity (AXS)
Axie Infinity (AXS) est un jeu basé sur la blockchain qui combine des éléments de collection, de combat et d’élevage de créatures appelées “Axies“. Développé par Sky Mavis, Axie Infinity utilise la technologie blockchain Ethereum pour permettre aux joueurs de posséder véritablement leurs Axies sous forme de jetons non fongibles (NFTs).
Dans le jeu, les joueurs peuvent élever, combattre et échanger leurs Axies, chaque créature ayant ses propres caractéristiques et compétences uniques. Les Axies peuvent être utilisés dans des batailles contre d’autres joueurs, et les gagnants peuvent recevoir des récompenses en crypto-monnaie.
Le jeton AXS (Axie Infinity Shard) est la monnaie native du jeu, permettant aux joueurs de participer à la gouvernance de la plateforme, d’acheter des Axies, et de gagner des récompenses en jouant. Axie Infinity a connu une popularité croissante, notamment grâce à son modèle “play-to-earn“, qui permet aux joueurs de gagner de l’argent en jouant, attirant ainsi une communauté mondiale de joueurs et d’investisseurs.
Cryptomonnaies émergentes à fort potentiel
Les cryptomonnaies émergentes à fort potentiel désignent des crypto-actifs récents présentant des innovations technologiques prometteuses et un important potentiel de développement. Quelques exemples :
1. Aptos (APT)
Aptos est une plateforme de blockchain de nouvelle génération qui se concentre sur la scalabilité, la sécurité et la facilité d’utilisation. Développée par d’anciens ingénieurs de Facebook, Aptos utilise un langage de programmation innovant appelé Move, conçu pour améliorer la sécurité des contrats intelligents. Ce projet vise à offrir des transactions rapides et à faible coût, ce qui en fait un candidat idéal pour les applications décentralisées (dApps) et les services financiers.
L’un des principaux atouts d’Aptos est sa capacité à traiter des milliers de transactions par seconde, surpassant ainsi de nombreuses blockchains existantes. Cela permet aux développeurs de créer des applications plus complexes et interactives sans les limitations de performance souvent rencontrées sur d’autres plateformes. De plus, Aptos met l’accent sur l’expérience utilisateur, rendant la technologie blockchain plus accessible aux utilisateurs non techniques.
Avec l’essor des dApps et des services DeFi, Aptos est bien positionné pour capturer une part significative du marché. Son écosystème en pleine expansion attire déjà des partenariats avec des projets variés, renforçant ainsi sa crédibilité et son adoption. Aptos pourrait devenir un acteur majeur dans l’espace blockchain, attirant à la fois les développeurs et les investisseurs.
2. Sui (SUI)
Sui est une blockchain innovante axée sur la création d’applications décentralisées et de jeux. Elle se distingue par son architecture unique qui permet une exécution parallèle des transactions, garantissant ainsi des vitesses de traitement élevées. Sui utilise également un modèle de consensus qui favorise la sécurité tout en maintenant une grande efficacité.
L’un des principaux avantages de Sui est sa capacité à gérer une variété d’applications, des jeux aux services financiers, tout en offrant une expérience utilisateur fluide. Avec l’augmentation de la demande pour des solutions blockchain rapides et évolutives, Sui se positionne comme une alternative viable aux plateformes existantes.
3. Moonbeam (GLMR)
Moonbeam est une plateforme de smart contracts compatible avec Ethereum qui vise à faciliter le développement d’applications décentralisées sur la blockchain Polkadot. Grâce à sa compatibilité avec Ethereum, les développeurs peuvent facilement migrer leurs applications existantes vers Moonbeam sans avoir à réécrire leur code. Cela ouvre la porte à une adoption rapide et à une intégration fluide des projets Ethereum sur Polkadot.
L’un des principaux atouts de Moonbeam est sa capacité à interopérer avec d’autres blockchains, ce qui permet aux utilisateurs de bénéficier de la flexibilité et de la scalabilité de l’écosystème Polkadot. Moonbeam pourrait devenir un choix privilégié pour les développeurs cherchant à tirer parti des avantages de la blockchain tout en maintenant la compatibilité avec Ethereum.
De plus, Moonbeam met l’accent sur l’expérience utilisateur, offrant des outils et des ressources pour aider les développeurs à créer des applications innovantes. Avec la montée en puissance des dApps et des services DeFi, Moonbeam est bien positionné pour attirer de nouveaux projets et utilisateurs, consolidant ainsi sa place dans l’écosystème blockchain.
4. Render Token (RNDR)
Render Token est une plateforme qui permet de décentraliser le rendu graphique en utilisant la puissance de calcul inutilisée des ordinateurs des utilisateurs. En connectant les artistes et les créateurs avec des fournisseurs de puissance de calcul, Render Token facilite le rendu d’images et de vidéos complexes à moindre coût et de manière plus rapide.
Avec l’augmentation de la demande pour des contenus graphiques de haute qualité, Render Token se positionne comme une solution innovante pour les studios de cinéma, les développeurs de jeux et les artistes numériques. Le modèle décentralisé permet aux utilisateurs de monétiser leur puissance de calcul, tout en offrant aux créateurs un accès à des ressources de rendu à faible coût.
Comment la cryptomonnaie prend ou perd-elle de sa valeur
La cryptomonnaie peut gagner de la valeur sur les plateformes d’échange. La valeur de la cryptomonnaie augmente en fonction de son offre et de sa demande. L’offre d’une cryptomonnaie dépend du nombre de nouvelles pièces extraites et du nombre de propriétaires actuels qui souhaitent vendre leurs pièces.
La demande pour une cryptomonnaie dépend de nombreux facteurs. La demande augmentera en fonction de l’utilité de posséder les pièces. Cela signifie que si le système monétaire crypto fonctionne bien (c’est-à-dire des transactions rapides et des frais peu élevés), si les contrats intelligents deviennent plus courants et si davantage d’entreprises commencent à accepter la crypto, la demande de crypto augmentera.
De plus, il existe une demande accrue de cryptomonnaies en tant que réserve d’investissement de valeur. Comment la crypto-monnaie prend-elle de la valeur ? Comme tout marché, la valeur des cryptomonnaies fluctue en fonction de la perception du marché de sa valeur à un moment donné. Ces fluctuations peuvent être enracinées dans certains des facteurs d’offre et de demande mentionnés ci-dessus ou peuvent résulter de facteurs de marché cachés.
👉 La loi de l’Offre et demande
La valeur de la cryptomonnaie est déterminée par l’offre et la demande, comme tout ce que les gens veulent. Si la demande augmente plus vite que l’offre, le prix augmente. Par exemple, s’il y a une sécheresse, le prix des céréales et des produits augmente si la demande ne change pas. Le même principe d’offre et de demande s’applique aux cryptomonnaies. La cryptomonnaie prend de la valeur lorsque la demande augmente plus que l’offre.
En fait, L’offre d’un actif joue un rôle important dans la détermination de son prix. Un actif rare est plus susceptible d’avoir des prix élevés, alors qu’un actif disponible en abondance aura des prix bas. L’offre de Bitcoin a diminué depuis sa création. Le protocole de la cryptomonnaie ne permet de créer de nouveaux bitcoins qu’à un taux fixe, et ce taux est conçu pour ralentir avec le temps. Ainsi, l’offre de Bitcoin a ralenti de 6,9 % en 2016 à 4,4 % en 2017 et 4 % en 2018.
Bien que Bitcoin n’ait pas encore trouvé la faveur en tant que moyen d’échange, il a attiré l’attention des investisseurs particuliers. Le lieu de la demande de Bitcoin change en fonction de considérations économiques et géopolitiques.
Par exemple, les citoyens chinois auraient peut-être utilisé la crypto-monnaie pour contourner les contrôles de capitaux en 2020. Le bitcoin est également devenu populaire dans les pays à forte inflation et aux devises dévaluées, comme le Venezuela.
👉 Coût de production de la cryptomonnaie
Comme pour les autres matières premières, le coût de production joue un rôle important dans la détermination du prix du bitcoin. Pour le bitcoin, le coût de production est à peu près la somme des coûts directs fixes d’infrastructure et d’électricité nécessaires pour miner la cryptomonnaie et un coût indirect lié au niveau de difficulté de son algorithme. De nouveaux jetons de cryptomonnaie sont produits via un processus appelé minage. L’extraction de cryptomonnaie implique l’utilisation d’un ordinateur pour vérifier le bloc suivant sur la blockchain.
Le réseau décentralisé de mineurs est ce qui permet à la cryptomonnaie de fonctionner comme elle le fait. En échange, le protocole produit une récompense sous la forme de jetons de cryptomonnaie, en plus des frais payés par les parties échangeuses aux mineurs. La vérification de la blockchain nécessite une puissance de calcul. Les participants investissent dans des équipements coûteux et de l’électricité afin d’exploiter la cryptomonnaie. Dans un système de preuve de travail, comme ceux utilisés par Bitcoin et Ethereum, plus il y a de concurrence pour miner une certaine cryptomonnaie, plus il est difficile de miner.
C’est parce que les mineurs s’affrontent essentiellement pour résoudre un problème mathématique complexe afin de vérifier un bloc. En tant que tel, le coût d’exploitation augmente car un équipement plus puissant est nécessaire pour exploiter avec succès. À mesure que les coûts de minage augmentent, cela nécessite une valeur accrue de la crypto-monnaie. Les mineurs n’exploiteront pas si la valeur de la monnaie qu’ils exploitent n’est pas suffisamment élevée pour compenser leurs coûts.
Et, puisque les mineurs sont essentiels au fonctionnement de la blockchain, tant qu’il y aura une demande pour l’utilisation de la blockchain, le prix devra augmenter.
👉 Le développement réglementaire sur les cryptomonnaies
Bitcoin a été lancé au lendemain d’une crise financière précipitée par l’assouplissement de la réglementation sur le marché des produits dérivés. La crypto-monnaie elle-même reste pour la plupart non réglementée et s’est forgé une réputation pour son écosystème sans frontières ni réglementation.
L’absence de statut réglementaire de Bitcoin a ses avantages et ses inconvénients. D’une part, l’absence de réglementation signifie qu’il peut être utilisé librement à travers les frontières et n’est pas soumis aux mêmes contrôles imposés par les gouvernements que les autres devises. D’un autre côté, cela signifie également que l’utilisation et le commerce de Bitcoin peuvent entraîner des conséquences pénales dans la plupart des juridictions financières.
La grande majorité des investisseurs institutionnels hésitent encore à investir dans la classe d’actifs, ce qui entraîne moins de liquidité et plus de volatilité pour son écosystème.
👉 Le système de gouvernance interne de la cryptomonnaie
Les réseaux de crypto-monnaie respectent rarement un ensemble statique de règles. Les développeurs adaptent les projets en fonction de la communauté qui les utilise. Certains jetons – appelés jetons de gouvernance – donnent à leurs détenteurs un mot à dire sur l’avenir d’un projet, y compris sur la façon dont un jeton est extrait ou utilisé. Afin d’apporter des modifications à la gouvernance d’un jeton, il doit y avoir un consensus entre les parties prenantes.
Par exemple, Ethereum s’efforce de mettre à jour son réseau d’un système de preuve de travail à un système de preuve de participation, rendant ainsi inutile une grande partie de l’équipement minier coûteux dans les centres de données ou les sous-sols des personnes. Cela aura sans aucun doute un impact sur la valeur de l’Ether.
De manière générale, les investisseurs apprécient une gouvernance stable. Même s’il y a des failles dans le fonctionnement d’une crypto-monnaie, les investisseurs préfèrent le diable qu’ils connaissent à l’angle qu’ils ne connaissent pas.
Ainsi, une gouvernance stable où les choses sont relativement difficiles à changer peut-être utile en fournissant des prix plus stables. D’autre part, la lenteur du processus de mise à jour des logiciels pour améliorer les protocoles peut limiter la hausse des valeurs de crypto-monnaie. Si une mise à jour débloque de la valeur pour les détenteurs de crypto-monnaie mais prend des mois à s’exécuter, cela nuit aux parties prenantes actuelles.
👉 La concurrence dans le secteur
Il existe des milliers de cryptomonnaies différentes, avec de nouveaux projets et jetons lancés chaque jour. La barrière à l’entrée est relativement faible pour les nouveaux concurrents, mais la création d’une cryptomonnaie viable repose également sur la création d’un réseau d’utilisateurs de cette crypto-monnaie. Bien que Bitcoin soit la crypto-monnaie la plus connue, des milliers d’autres jetons se disputent les dollars d’investissement crypto. La domine du Bitcoin s’est estompée avec le temps.
En 2017, Bitcoin représentait plus de 80% de la capitalisation boursière globale des marchés de la cryptographie. En 2021, cette part était tombée à moins de 50 %. La principale raison en était une augmentation de la sensibilisation et des capacités des pièces de monnaie alternatives. Par exemple, l’Ether d’Ethereum est devenu un concurrent redoutable de Bitcoin en raison d’un boom des jetons de finance décentralisée (DeFi).
Les investisseurs qui voient son potentiel à réinventer les rails de l’infrastructure financière moderne ont investi dans l’éther, la cryptomonnaie utilisée comme “gaz” pour les transactions sur son réseau. Le 13 octobre 2021, Ethereum représentait près de 18 % de la capitalisation boursière globale des marchés de la crypto-monnaie.
👉 Le niveau d’échanges de la cryptomonnaie
Les crypto-monnaies courantes telles que Bitcoin et Ether se négocient sur plusieurs bourses. À peu près n’importe quel échange de cryptomonnaie répertorie les jetons les plus populaires. Mais certains jetons plus petits peuvent n’être disponibles que sur certaines bourses, limitant ainsi l’accès pour certains investisseurs. Certains fournisseurs de portefeuilles regrouperont des devis pour échanger n’importe quel ensemble de cryptomonnaies sur plusieurs bourses, mais ils prendront des frais pour le faire, ce qui augmentera le coût d’investissement.
De plus, si une cryptomonnaie est peu négociée sur une petite bourse, l’écart que prend la bourse peut être trop important pour certains investisseurs. Si une cryptomonnaie est cotée sur plus d’échanges, cela peut augmenter le nombre d’investisseurs désireux et capables de l’acheter, augmentant ainsi la demande. Et, toutes choses étant égales par ailleurs, à mesure que la demande augmente, le prix augmente.
Pourquoi les gens perdent-ils la trace de leurs cryptomonnaies
Ah, perdre la trace de ses cryptos, c’est plus courant qu’on ne le pense. C’est un peu comme égarer ses clés, mais version numérique et potentiellement beaucoup plus coûteux. D’abord, y’a le facteur “c’est nouveau et compliqué”. Les cryptos, c’est pas comme un compte en banque classique. Y’a plein de termes techniques, de procédures bizarres. Les gens se lancent parfois sans trop comprendre et paf, ils se perdent dans le dédale des adresses et des clés privées.
Ensuite, y’a le syndrome du “j’achète et j’oublie“. Certains ont acheté des bitcoins y’a des années, quand ça valait que dalle. Ils ont mis ça de côté et ont complètement zappé. Sauf que maintenant que ça vaut une blinde, ils se souviennent plus où ils ont foutu leurs codes.
La multiplicité des plateformes, ça aide pas non plus. Entre les différents exchanges, les wallets hardware, les applis sur smartphone… C’est facile de perdre le fil. C’est comme si t’avais un compte dans chaque banque de la ville. Y’a aussi le problème des mots de passe et des phrases de récupération. Les gens les notent souvent à l’arrache, pensant s’en souvenir. Spoiler : ils s’en souviennent pas. Et comme en crypto, y’a pas de bouton “mot de passe oublié”, c’est la cata.
Les arnaques et le phishing, ça joue aussi. Des gens se font avoir, donnent leurs infos à des sites frauduleux, et pouf, leurs cryptos disparaissent. C’est comme si quelqu’un te piquait ton portefeuille sans que tu t’en rendes compte. Faut pas oublier les bugs techniques. Un disque dur qui lâche, un téléphone qui tombe dans les chiottes, et bye-bye les cryptos si t’as pas fait de sauvegarde.
Et puis, y’a le facteur humain tout bête. Les gens changent d’adresse mail, de numéro de téléphone, et oublient de mettre à jour leurs infos sur les plateformes crypto. Résultat, ils peuvent plus accéder à leurs comptes. Enfin, certains décèdent sans avoir laissé d’instructions à leurs proches. Leurs cryptos se retrouvent donc perdues dans les limbes du web.
Bref, perdre ses cryptos, c’est plus facile que de les gagner. C’est pour ça que la sécurité et l’organisation, c’est pas du luxe dans ce monde-là. Faut traiter ses cryptos comme un trésor, pas comme de la monnaie de poche qu’on laisse traîner au fond d’un tiroir.
Comment identifier vos portefeuilles cryptographiques ?
Identifier tes portefeuilles crypto, c’est un peu comme faire l’inventaire de tes comptes en banque, mais version geek. D’abord, faut comprendre qu’il y a plusieurs types de portefeuilles. T’as les portefeuilles chauds (connectés à Internet) et les portefeuilles froids (hors ligne). C’est comme avoir de l’argent sur ton compte courant et dans un coffre-fort. Pour les portefeuilles en ligne sur des plateformes d’échange (comme Coinbase ou Binance), c’est assez simple. Tu te connectes à ton compte et tu vois tes soldes. C’est comme checker ton compte en banque en ligne.
Pour les portefeuilles logiciels sur ton ordi ou ton téléphone (genre Exodus ou Trust Wallet), faut que tu les ouvres un par un. Chacun a sa propre interface où tu peux voir tes cryptos. Les portefeuilles hardware (comme Ledger ou Trezor), c’est un peu plus compliqué. Faut les brancher à ton ordi et utiliser leur logiciel dédié. C’est comme ouvrir un coffre-fort avec une clé spéciale.
Maintenant, le truc important, c’est les adresses de portefeuille. Chaque crypto que tu possèdes a une adresse unique, une longue chaîne de caractères. C’est comme un numéro de compte bancaire, mais en plus compliqué. Pour retrouver toutes tes adresses, faut que tu passes en revue tous tes portefeuilles. C’est chiant, mais nécessaire. Note-les quelque part de sûr (pas sur un post-it collé sur ton écran, hein).
Si t’as perdu trace de certains portefeuilles, fouille dans tes mails. Les plateformes t’envoient souvent des confirmations quand tu crées un compte. Pour les portefeuilles papier (si t’es old school), c’est littéralement du papier avec tes clés privées dessus. Cherche dans tes tiroirs, classeurs, ou là où tu planques tes trucs importants.
Enfin, y’a des outils en ligne comme Blockfolio ou CoinTracking qui peuvent t’aider à garder une vue d’ensemble. Tu rentres tes adresses et ça suit tes soldes automatiquement. C’est pratique, mais assure-toi que c’est bien sécurisé.
Mieux sécuriser son investissement en crypto-monnaie
Sécuriser tes cryptos, c’est un peu comme protéger ton trésor contre des pirates numériques. D’abord, choisis un bon portefeuille. Pour les petites sommes, un portefeuille logiciel sécurisé peut suffire. Mais si t’as un paquet de thunes en crypto, investis dans un portefeuille hardware. C’est comme un coffre-fort numérique. Ça peut coûter un peu cher, mais c’est toujours moins cher que de se faire tout piquer.
Ensuite, ta phrase de récupération (seed phrase), c’est sacré. Note-la sur du papier, jamais en numérique. Planque-la comme si c’était la formule secrète du Coca-Cola. Certains vont jusqu’à la graver sur une plaque de métal. Ça peut paraître parano, mais c’est ta bouée de sauvetage si tout part en vrille. L’authentification à deux facteurs (2FA), c’est pas une option, c’est obligatoire. Partout. Sur tes échanges, tes portefeuilles en ligne, tout. Et si possible, utilise une app d’authentification plutôt que les SMS. C’est comme avoir deux serrures sur ta porte au lieu d’une.
Méfie-toi des arnaques. Le phishing, c’est le fléau des cryptos. Vérifie toujours l’URL des sites que tu visites. Si quelqu’un te promet de doubler tes bitcoins, c’est une arnaque, point barre. Même si c’est supposément Elon Musk qui te le propose sur Twitter. Diversifie tes avoirs. Mets pas tous tes œufs dans le même panier. Utilise différents portefeuilles, différentes plateformes. C’est chiant à gérer, mais si l’un est compromis, tu perds pas tout.
Mets à jour régulièrement tes logiciels. Les mises à jour de sécurité, c’est chiant, mais c’est comme le vaccin contre la grippe : ça te protège des nouveaux virus. Pour les gros montants, pense au stockage à froid (cold storage). Ça veut dire garder tes cryptos sur un appareil qui n’est jamais connecté à Internet. C’est l’équivalent crypto de planquer ton pognon sous le matelas, mais en plus sûr.
Enfin, sois discret. La première règle du club Crypto, c’est qu’on ne parle pas du club Crypto. Moins les gens savent que t’as un paquet de cryptos, moins t’es une cible.
Comment récupérer vos pièces volées ou perdues ?
Récupérer des cryptos volées ou perdues, c’est une sacrée galère. C’est un peu comme chercher une aiguille dans une botte de foin numérique. Mais t’inquiète, je vais te donner quelques pistes pour t’en sortir.
Si tes cryptos ont été volées, faut agir vite, comme si on t’avait piqué ton portefeuille dans la rue. La première chose à faire, c’est de contacter immédiatement la plateforme d’échange ou le service de portefeuille que t’utilisais. Parfois, ils peuvent bloquer les transactions suspectes si t’es assez rapide. Ensuite, aussi bizarre que ça puisse paraître, fais une déclaration à la police. Ouais, je sais, ça a l’air con pour des trucs virtuels, mais ça peut aider si l’enquête aboutit.
Si t’as une assurance crypto (et oui, ça existe !), contacte-les fissa. C’est le genre de situation pour laquelle t’as souscrit, alors profites-en. Enfin, essaie de vérifier les adresses blockchain où tes cryptos ont été envoyées. Tu pourras pas les récupérer directement, mais ça peut aider les enquêteurs à suivre la piste.
Maintenant, si t’as juste perdu tes cryptos, genre t’as oublié ton mot de passe ou perdu ta clé privée, c’est une autre paire de manches. Si c’est un problème de mot de passe sur une plateforme, contacte leur support. Ils ont souvent des procédures de récupération, même si ça peut prendre du temps.
Pour un portefeuille hardware perdu, si t’as ta phrase de récupération (seed phrase), t’es sauvé. Tu peux restaurer ton portefeuille sur un nouveau device. Par contre, si t’as perdu ta phrase de récupération… là, c’est la merde. Y’a des services qui essaient de craquer les mots de passe, mais c’est pas garanti et ça peut coûter un bras.
Le truc important à retenir, c’est que dans le monde des cryptos, t’es ton propre banquier. C’est cool pour la liberté, mais ça veut dire que t’es responsable de ta sécurité. Faut être super vigilant. Utilise l’authentification à deux facteurs partout où c’est possible, garde tes grosses sommes sur un portefeuille hardware, et fais des backups de tes phrases de récupération, mais jamais en ligne. En fin de compte, la meilleure stratégie, c’est la prévention. Parce que récupérer des cryptos perdues ou volées, c’est possible, mais c’est loin d’être gagné. Alors prends soin de tes cryptos comme si c’était ton premier-né, et avec un peu de chance, t’auras jamais à vivre ce cauchemar.
Comment sécuriser vos actifs numériques ?
Un actif numérique est tout type de fichier ou de données numériques qui a une valeur économique pour son propriétaire. Les actifs numériques peuvent inclure des cryptomonnaies, des jetons numériques, des documents numériques, des sites de commerce électronique et des images numériques. En outre, les actifs numériques ont également une valeur physique, comme l’or et l’argent physiques, qui peuvent être stockés dans un portefeuille numérique. Les actifs numériques deviennent de plus en plus importants, car de plus en plus d’actifs sont échangés et stockés en ligne.
Il existe de nombreux types d’actifs numériques qui peuvent être stockés, échangés ou utilisés à d’autres fins. Parmi les types d’actifs numériques les plus courants figurent les cryptomonnaies, les jetons numériques, les documents numériques, les sites Web de commerce électronique et les images numériques. Les cryptomonnaies sont des actifs numériques qui sont utilisés comme forme de paiement ou comme moyen d’échange. Le jetons numériques sont des actifs numériques qui sont utilisés pour représenter une participation dans une entreprise ou un projet.
Les documents numériques sont des fichiers numériques utilisés à des fins juridiques, financières ou autres. Le sites web de commerce électronique sont utilisés pour vendre des produits et des services en ligne. Les images numériques sont des fichiers numériques qui peuvent être utilisés à des fins de publicité, de marketing ou autres.
Un pas de plus afin de protéger vos fonds
Les investisseurs doivent prendre des précautions pour protéger leurs actifs numériques contre le vol et les tentatives de piratage à mesure que l’industrie de la cryptomonnaie se développe et change. Voici quelques technologies de sécurité très appréciées qui pourraient aider les investisseurs en crypto-monnaie à protéger leur argent :
👉 Portefeuilles matériels
Les portefeuilles matériels sont des objets tangibles qui maintiennent physiquement vos clés privées hors ligne, les protégeant des attaques de pirates. Ledger Nano X et Trezor sont deux exemples de portefeuilles matériels bien connus. En exigeant un numéro de vérification en plus de votre mot de passe, l’authentification à deux facteurs (2FA) offre une couche de sécurité supplémentaire à vos comptes. Pour activer 2FA pour vos comptes de crypto-monnaie, utilisez un outil d’authentification comme Google Authenticator.
👉 Logiciel antivirus
Les logiciels antivirus peuvent aider à empêcher les logiciels malveillants et autres types de logiciels nuisibles d’infecter votre ordinateur et de voler vos actifs numériques. Norton et McAfee sont deux applications antivirus bien connues.
👉 Réseaux privés virtuels (VPN)
Les VPN masquent votre adresse IP et chiffrent votre connexion Internet, ce qui rend plus difficile l’interception de vos données par les pirates. Les fournisseurs de VPN populaires incluent NordVPN et ExpressVPN.
👉 Gestionnaires de mots de passe
Les gestionnaires de mots de passe peuvent vous aider à trouver et à stocker des mots de passe sécurisés et uniques pour chacun de vos comptes. LastPass et Dashlane sont deux gestionnaires de mots de passe bien connus. Le fait de garder vos actifs numériques hors ligne, que ce soit sur une clé USB ou un portefeuille papier, est connu sous le nom de « stockage à froid ».
Si vous conservez votre périphérique de stockage physique dans une zone sécurisée, cela peut être une approche très sécurisée pour stocker vos actifs. Vous pouvez mieux protéger vos actifs numériques et réduire votre risque de perte due à des failles de sécurité ou à des efforts de piratage en utilisant ces outils de sécurité et d’autres mesures préventives, telles que la mise à jour de votre logiciel et la vigilance aux escroqueries par hameçonnage.
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