Краще розуміти корпоративні фінанси

корпоративні фінанси об’єднує всі аспекти фінансів, пов’язані з організацією. Це аспекти, що стосуються капіталовкладень, банківської справи, бюджетування тощо. Він спрямований на максимізацію акціонерної вартості за допомогою коротко- та довгострокового фінансового планування. Будь-яка операція або аспект, який передбачає Фінанси організації є частиною корпоративних фінансів.

Насправді організація потребує фінансування для своєї різноманітної діяльності, діяльності та проектів. Він повинен забезпечити достатнє фінансування на кожному етапі свого розвитку: від запуску до зрілості.

На стадіоні запуск, компанія потребує фінансування для розвитку своєї базової інфраструктури, такої як створення заводів, придбання обладнання тощо.

На етапі Його розвиток, йому потрібне фінансування для розширення своєї діяльності шляхом створення спільних підприємств, злиття та поглинання та фінансування потреб у оборотному капіталі.

У цій статті, Я представляю вам ступінь бакалавра корпоративних фінансів.

Що таке корпоративні фінанси?

Корпоративні фінанси охоплюють фінансові рішення, які організація приймає під час повсякденної діяльності. Він спрямований на використання капіталу, доступного організації, щоб заробити більше грошей, одночасно зменшуючи ризики певних рішень.

Таким чином, бізнес-рішення, які включають рішення щодо визначення джерел капіталу для фінансування компаній, є бізнес-фінансовими рішеннями.

Корпоративні фінанси займаються всією фінансовою діяльністю, необхідною для ведення бізнесу. Це ціла функція в компанії.

У великих компаніях існував би фінансовий відділ на чолі з фінансовим директором з командою фінансових професіоналів, які б керували фінансами компанії.

Його функції включають прогнозування, планування, визначення структури капіталу, залучення достатніх коштів, розробку інвестиційної політики, фінансові переговори та планування рішень щодо дивідендів.

Однак у малому бізнесі підприємець може самостійно керувати цією фінансовою функцією.

Що означає фінансування?

У всіх аспектах нашого життя ми повинні знати, як розпоряджатися своїми грошима. Це те, що ми назвали особисті фінанси. У випадку з бізнесом дуже важливо, щоб власники бізнесу розробляли та впроваджували методи планування, щоб забезпечити майбутнє існування бізнесу.

Інвестори повинні шукати прибуток і отримувати прибуток, не ризикуючи.

Ведення успішного бізнесу означає максимально використати зароблені гроші. Тому акціонери повинні забезпечити належне фінансування для інвестицій, як короткострокових, так і довгострокових.

Одним із способів збільшення корпоративних прибутків є «належне використання» чужих ресурсів, тобто техніка «важіль ". Ця методика припускає, що позикові кошти добре управляються і, отже, працюють краще, ніж власний капітал.

нарешті, фінансувати — страхувати фінансові ресурси, необхідні для створення або функціонування бізнесу, організації, проекту тощо.

Сфера корпоративних фінансів

Однією з основних цілей корпоративних фінансів є підвищення акціонерної вартості. Робота фінансового директора полягає в тому, щоб забезпечити наявність коштів, необхідних для ведення бізнесу.

Крім надання коштів, корпоративні фінанси займаються злиттям, поглинанням і пов’язаною діяльністю, яка впливає на фінанси компанії. Управління проектами, оподаткування, управління грошовими потоками є одними з інших функцій корпоративних фінансів.

Однак ключові види діяльності корпоративних фінансів включають фінансове планування, організація фінансів, інвестування коштів придбаний і управління фінансами.

Фінансове планування

Планування є життєво важливою функцією корпоративних фінансів. Ключові аспекти включають обсяг необхідного фінансування, суму грошей, яку потрібно залучити із зовнішніх джерел, джерела, доступні для залучення коштів, і те, як ці гроші можна використовувати з прибутком.

Якщо фінанси добре сплановані, то вести бізнес буде легко.

Фінансова організація

Після визначення необхідної суми фінансування наступною діяльністю корпоративних фінансів є залучення коштів. Різні джерела фінансування бізнесу включають:

• Позики від установ фінансовий
• Кошти венчурних капіталістів
• Банківські овердрафти і банківські кредити
• Приймати депозити від населення
• Випуск облігацій і акції
• Торговий кредит від постачальників
• Іпотека на власність
• Оренда або розстрочка
• Субсидії від уряду чи інших установ

Інвестування коштів

Коли кошти будуть доступні, їх необхідно інвестувати в бізнес. Це називається капітальний бюджет.

Тут є два елементи: основний капітал et робочий капітал. Основний капітал стосується придбання основних засобів, таких як земля, будівлі та обладнання.

Оборотний капітал — це кошти, які використовуються для повсякденної діяльності, придбання сировини, виплати орендної плати та зарплати тощо. Виходить за рахунок різниці між стабільними ресурсами та основними фондами підприємства.

Фінансовий менеджмент

Регулярний моніторинг використання фінансів є важливою частиною управління фінансами в бізнесі. Як зазначалося вище, підвищення акціонерної вартості є основною метою корпоративних фінансів.

Стаття для читання: Усе про поведінкові фінанси

Тому команда корпоративних фінансів повинна зосередити увагу на забезпеченні оптимального використання фінансів, запобіганні марнотратству та зловживанням, а також досягненні максимального прибутку від інвестицій.

Це також передбачає управління ризиками. Існують різні інструменти, включаючи програмне забезпечення, які можна використовувати для ефективного управління фінансами.

Чому корпоративні фінанси такі важливі?

Причини, чому корпоративні фінанси важливі:

• По-перше, це допомагає прийняття рішень. Будь-яке прийняте рішення має враховувати наявність коштів.
• Цілі організації, короткострокові чи довгострокові, мають потребує фінансування. Будь то прибутковість, зростання клієнтів; для досягнення цілей потрібне фінансування
• Потім це дозволяє залучити капітал, необхідний для роботи компанії.
• Нарешті, фінансування необхідне для розширення бізнесу, диверсифікації тощо.

Без фінансування бізнес не може працювати. Планування фінансів, залучення коштів, їх розміщення та ефективне управління ними є функціями корпоративних фінансів.

Що є основним бізнесом корпоративних фінансів?

Це питання, яке задають багато аналітиків і корпоративних магнатів. Корпоративні фінанси відносяться до бізнес-частини будь-якої організації. Саме тут витрачаються витрати для отримання прибутку.

Він також включає надлишкові бізнес-активи та грошові кошти, які використовуються як забезпечення позик та інших операцій.

Фінанси є джерелом життя будь-якого бізнесу. Її можна розглядати як систему з чотирьох частин: особисті фінанси, бюджетування капіталу, управління оборотним капіталом і стратегічне фінансове планування. Усі ці компоненти є підсекторами господарських операцій.

Успіх бізнесу залежить від того, як він використовує свої ресурси. але що є основним бізнесом корпоративних фінансів? Це питання важливе, оскільки воно допомагає нам зрозуміти фінансову діяльність будь-якого підприємства.

Основну сферу корпоративних фінансів можна умовно розділити на два сегменти: роздрібне фінансування та фінансову діяльність. Роздрібне фінансування стосується фінансування під заставу активів позичальників, таких як будинки, земля та промислові товари.

Фінансова діяльність включає злиття та поглинання, спільні підприємства та володіння франшизою. Відносини між компаніями також включають міжбрендове кредитування, управління портфелем і кептивне страхування.

Таким чином, ми знаходимо фінансову діяльність, яку здійснюють банки, фінансові компанії, брокери, торговці, інвестори та покупці фінансових інструментів, які здійснюють цю фінансову діяльність.

Інтереси корпоративних фінансів

Корпоративні фінанси зосереджені на чотирьох типах рішень:

• Інвестиційні рішення, які стосуються вивчення реальних активів (матеріальних або нематеріальних), в які компанія повинна інвестувати.
• La рішення про фінансування, які вивчають отримання коштів (від інвесторів, які купують фінансові активи, випущені компанією), щоб компанія могла придбати активи, в які вона вирішила інвестувати.
• Рішення про дивіденди має збалансувати найважливіші аспекти сутності. З одного боку, це оплата соціального капіталу, а з іншого – позбавлення компанії фінансових ресурсів.
• управлінські рішення, які впливають на повсякденні операційні та фінансові рішення.

Починаючи з фундаментальної мети корпоративних фінансів, яка полягає в максимізації вартості або багатства для акціонерів, одне з фундаментальних питань зосереджено на вимірюванні внеску певного рішення у вартість акціонерів. Щоб відповісти на це питання, були створені методи оцінки активів або оцінки.

Фінанси бізнесу проти бухгалтерського обліку

На відміну від бухгалтерського обліку, який прагне відобразити, наскільки це можливо, правдиво операції компанії; Фінанси зосереджуються на майбутньому, але через вивчення вартості.

Чи потрібні корпоративні фінанси? Відповідь - так. Ось деякі переваги цього процесу:

• Допомагає запобігти результатам
• Краще розуміти фінансові аспекти
• Це веде до прийняття правильних рішень для інвесторів
• Корпоративні фінанси представляють собою наближення до реальності компанії
• Він надає дані для прогнозування та контролю бізнесу

Найважливішою місією менеджерів компанії є створення максимально можливої ​​вартості, тобто все більше просування компанії. Коли інвестований капітал генерує норму прибутку, що перевищує його вартість, тоді створюється вартість.

Ключові поняття в корпоративних фінансах

Дилема між ризиком і прибутком

У корпоративних фінансах чим більше інвестор очікує прибутковості, тим більше він готовий ризикувати. Інвестори не схильні до ризику, тобто при певному рівні ризику вони прагнуть максимізувати прибуток.

Що також можна зрозуміти як для заданого рівня прибутку вони прагнуть мінімізувати ризик.

Цінність грошей у часі

Краще мати суму грошей зараз, ніж таку ж у майбутньому. Власнику фінансового ресурсу потрібно щось платити, щоб обходитися без цього ресурсу.

У випадку заставки, це процентна ставка. У випадку інвестора це норма прибутку або дохідності.

Дилема між ліквідністю та необхідністю інвестування

Гроші потрібні для щоденної роботи (оборотний капітал), але ціною більших інвестицій в жертву.

Альтернативні витрати

Враховуйте, що завжди є кілька варіантів інвестування. Альтернативна вартість — це норма прибутку найкращої доступної інвестиційної альтернативи.

Це найвища віддача, яка не буде отримана, якщо кошти, вкладені в конкретний проект, не отримані.

Це також можна розглядати як втрату, яку людина готова прийняти, не вибравши варіант, який представляє найкраще альтернативне використання грошей.

Відповідне фінансування

Довгострокові інвестиції повинні фінансуватися за рахунок довгострокових коштів, так само як короткострокові інвестиції повинні фінансуватися за рахунок короткострокових коштів.

Іншими словами, інвестиції мають супроводжуватися адекватним фінансуванням проекту.

Леверидж (використання боргу)

Правильне використання коштів, отриманих через борг, сприяє збільшенню прибутку компанії або інвестора.

Інвестор, який отримує кошти в позику під 15%, наприклад, і приносить їх у бізнес, який теоретично заробляє 20%, збільшує власні прибутки за рахунок ефективного використання чужих ресурсів.

Однак рівень ризику інвестицій також збільшує інвестиції, що є типовим для фінансового моделювання або фінансових прогнозів.

Ефективна диверсифікація

Мудрий інвестор диверсифікує свої загальні інвестиції, розподіляючи свої ресурси між кількома різними інвестиціями. Диверсифікація має ефект розподілу ризику і, отже, зниження загального ризику.

Підсумовуючи…

Корпоративні фінанси є частиною фінанси як особисті фінанси et державні фінанси. Він зосереджується на тому, як компанії можуть створювати та підтримувати вартість шляхом ефективного використання фінансових ресурсів.

Це управлінський підхід до процесу бюджетування капітального капіталу.

Точно так же, він прагне максимізувати цінність для акціонерів або власників. Одним із фундаментальних питань у корпоративних фінансах є вимірювання внеску певного рішення у вартість акціонерів. Було створено оцінку активів (облік) або методи оцінки активів.

Якщо вам важко добре керувати своїми особистими фінансами, знайте, що у нас є преміум-тренінги, які дозволять вам краще заощаджувати, скорочувати свої витрати, робити хороші інвестиції або навіть знати, як підготуватися до виходу на пенсію, навіть якщо ваш дохід низький.

Vous pouvez acheter notre formation sur Maitrisez vos finances personnelles Tome 1

З будь-яких питань звертайтесь до нас