میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کیسے کریں۔

باہمی چندہ عام طور پر کے طور پر بیان کیا جاتا ہے سیکیورٹیز کی شریک ملکیت ہونا جو مختلف نجی سرمایہ کاروں کے لیے حصص کا تعین کرتا ہے۔ وہ منتقلی کے قابل سیکیورٹیز (UCITS) میں اجتماعی سرمایہ کاری کے لیے اقدامات کا ایک لازمی حصہ ہیں اس لیے سرمایہ کار کمپنیوں کے ساتھ بھی دارالحکومت متغیر ہے (SICAV)۔ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری ایک اچھا خیال ہے۔

سرمایہ کاری کے فنڈز ان سرمایہ کاری کی حکمت عملیوں کے مطابق تیار ہوتے ہیں جو ان کے پروفائل کے مطابق ہوتی ہیں۔ اصول کے لحاظ سے، وہ ایک بہت ہی مخصوص جغرافیائی اور شعبہ جاتی منطق کے مطابق سرمایہ کاری کا سامنا کرتے ہیں۔

اس مضمون میں، ہم آپ کو دکھائیں گے کہ باہمی فنڈز میں آسانی سے سرمایہ کاری کیسے کی جائے۔ لیکن اس سے پہلے کہ ہم شروع کریں، یہ طریقہ ہے۔ رئیل اسٹیٹ میں قدم بہ قدم سرمایہ کاری. چلو!!!

⛳️ میوچل فنڈز کیسے کام کرتے ہیں؟

میوچل فنڈز بنیادی طور پر سرمایہ کاروں کی ایک بڑی تعداد کے پاس مالی سرمایہ کاری کے ایک سیٹ پر مشتمل ہوتے ہیں۔ ان کا انتظام ماہرین (پورٹ فولیو مینیجر) کرتے ہیں۔

میوچل فنڈز کا بنیادی مقصد سیکیورٹیز کی ان اقسام کا تعین کرنا ہے جو مشترکہ فنڈ بناتے ہیں جو کسی کمپنی یا سرکاری بانڈز سے تعلق رکھنے والے حصص پر مرکوز ہوسکتے ہیں۔

اس نے کہا، ایک سرمایہ کار کی طرف سے میوچل فنڈ کی خریداری دوسرے سرمایہ کار کے حصص یا یہاں تک کہ فنڈ یونٹس خرید کر اس رقم کو جمع کرتی ہے۔ انہیں جاری کیا جاتا ہے کیونکہ مزید سرمایہ کار فہرست میں شامل ہوتے ہیں۔

آپ کو یاد رکھنا چاہیے کہ ہر پورٹ فولیو میں فنڈ کا ایک حصہ ہوتا ہے جو اسے آمدنی حاصل کرنے اور سرمائے کے نقصانات کا سامنا کرنے کی اجازت دیتا ہے۔

🌿 میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

اگر آپ کو ٹریول میوچل فنڈز حاصل کرنے کا خیال آیا ہے، یہ ایک اچھی چیز ہے. اب ہم آپ کے سامنے وہ 5 اقدامات پیش کریں گے جن پر عمل کرنے کے لیے آپ کو بالآخر اپنے ذاتی فنڈ کا قبضہ حاصل کرنے کی ضرورت ہوگی۔

✔️مرحلہ 1: اپنی سرمایہ کاری کے مقصد اور مدت کا تعین کریں۔

اپنی سرمایہ کاری شروع کرنے سے پہلے، آپ کو اپنی سرمایہ کاری کی مدت کا تعین کرنے سے پہلے اپنی سرمایہ کاری کے درست مالی مقاصد کو جاننے کے لیے پہلے اندازہ لگانا چاہیے۔

آئیے ایک مثال لیتے ہیں۔ : ایک ابتدائی سرمایہ کار جو جوان ہے اپنی رقم کو کئی سالوں تک لگا سکتا ہے، کیونکہ اس کے سامنے ابھی بھی کافی وقت ہے۔

لیکن اگر اس کے پاس ایک سال سے بھی کم وقت میں کوئی پروجیکٹ ہے، تو وہ اپنے پروجیکٹ کے لیے ضروری چیز حاصل کرنے کے لیے قلیل مدتی سرمایہ کاری کرسکتا ہے، یہی بات ایک ریٹائر کے ساتھ ہے اگر وہ اپنے لیے سرمایہ کاری کرنا چاہتا ہے، تو وہ کر سکتا ہے۔ اسے طویل عرصے تک نہ کرو.

لیکن اگر اس سے اس کے بچوں یا پوتوں کو فائدہ ہو تو وہ کافی طویل مدت کی سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔

✔️ مرحلہ 2: فنڈ کی قسم کا انتخاب کریں۔

آپ کی خطرے کی رواداری اگر اس مرحلے میں آپ کی مدد کرتی ہے، جیسا کہ یہ خطرہ قبول کرنے کی آپ کی صلاحیت کی طرف اشارہ کرتا ہے۔ آپ کس قسم کے فنڈ کا انتخاب کرتے وقت خطرے کی سطح کو قبول کر سکتے ہیں جس میں آپ اپنا پیسہ لگائیں گے۔

آئیے ایک مثال لیتے ہیں: اگر آپ بہت زیادہ رقم کھونا نہیں چاہتے ہیں، تو آپ یقینی طور پر ایک فکسڈ انکم فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے پر غور کریں گے جو آپ کو منافع کی ایک مقررہ شرح دے گا۔

لیکن اگر آپ اس کے بجائے اپنی بچت بڑھانا چاہتے ہیں، تو آپ مشترکہ اسٹاک انویسٹمنٹ فنڈز (کینیڈین فنڈز) کا انتخاب کریں گے۔ آپ کو یہ جاننے کی ضرورت ہوگی کہ اس کے لیے آپ کو ایک اضافی خطرے کے ساتھ آرام سے رہنا ہوگا جسے ہم پیش کرتے ہیں۔

لیکن اگر آپ واپسی اور خطرے کے درمیان بہتر توازن تلاش کر رہے ہیں، تو آپ کو متوازن فنڈز (عالمی ایکویٹی فنڈز) میں سرمایہ کاری کے بارے میں سوچنا پڑے گا۔ آپ کو اس بات کو یقینی بنانا ہوگا کہ آپ کے منتخب کردہ فنڈز آپ کی مختلف سرمایہ کاری میں فٹ ہوں اور وہ آپ کے سرمایہ کاری کے منصوبے کے مقاصد کے مطابق ہوں۔

✔️مرحلہ 3: فیس اور ریٹرن کے درمیان موازنہ کریں۔

آگاہ رہیں کہ ہر میوچل فنڈ کی فیس بلٹ ان ہوتی ہے، لیکن کچھ کی فیس دوسروں سے زیادہ ہوتی ہے۔

فیس آپ کی واپسی کو کم کر دے گی۔ تو براہ کرم جان لیں کہ آپ کو براہ راست کون سی فیس ادا کرنی ہوگی، جیسے حصول کے اخراجات۔ اس لیے آپ کو فنڈ کی کارکردگی کا انتظامی تناسب کے ساتھ ملتے جلتے فنڈز کے ساتھ موازنہ کرنا ہوگا۔

آپ فنڈ کی ماضی کی کارکردگی کو یہ دیکھنے کے لیے استعمال کر سکتے ہیں کہ یہ مارکیٹ کے حالات میں کیسی کارکردگی دکھاتا ہے۔ لیکن اس بات کی کوئی گارنٹی نہیں ہے کہ فنڈ مستقبل میں بھی اسی طرح برتاؤ کرے گا۔

NB: میوچل فنڈ کی ملکیت میں جانے سے پہلے، آپ کو انکشافی دستاویزات میں بہت زیادہ تحقیق کرنے کی ضرورت ہوگی، ہم مالیاتی بیانات کے بارے میں بات کر سکتے ہیں جن کا آڈٹ کیا گیا ہے، حالیہ انتظامی رپورٹس کے ساتھ ساتھ فنڈ کی کارکردگی کی رپورٹس۔

اس سے آپ کو یہ دیکھنے کا موقع ملے گا کہ آیا فنڈ آپ کے مقاصد کے لیے موزوں ہے۔ ان دستاویزات کو حاصل کرنے کے لیے، آپ اپنے مشیر کے پاس جا سکتے ہیں یا اگر آپ کے پاس نہیں ہے، تو آپ اسے اس کمپنی کی ویب سائٹ پر تلاش کر سکتے ہیں جس کے پاس میوچل فنڈز ہیں۔

✔️مرحلہ 4: اپنے آپ کو ایک مشیر یا میوچل فنڈ کمپنی تلاش کریں۔

اپنے فنڈز خریدنے کے لیے، آپ کو صرف اس کمپنی یا فرد سے کرنا چاہیے جو انہیں فروخت کرنے کا مجاز ہو۔

ہر وہ شخص جو میوچل فنڈز بیچتا ہے یا مشورہ دیتا ہے اس کا مقامی سیکیورٹیز ریگولیٹر کے ساتھ رجسٹر ہونا ضروری ہے۔ اونٹاریو میں، سیکیورٹیز کے لیے ذمہ دار ایجنسی ہے۔ اونٹاریو سیکورٹیز کمیشن

جب کوئی مشیر آپ کو سرمایہ کاری فنڈ بیچتا ہے، تو یقینی بنائیں کہ آپ سمجھتے ہیں کہ اس کا معاوضہ کیسے دیا جائے گا۔ اس سے پوچھیں کہ کیا وہ کسی کمپنی کے میوچل فنڈز فروخت کرتا ہے یا اگر وہ صرف فنڈز کے کسی خاص زمرے پر توجہ مرکوز کرتا ہے۔

✔️مرحلہ 5: خریداری کی درخواست مکمل کریں اور اپنی خریداری کریں۔

30 مئی 2016 کو جاری ہونے والے قانون کے مطابق، آپ جس میوچل فنڈ کمپنی کو خریدنے کا انتخاب کرتے ہیں، آپ کو فنڈ کے حقائق کی ایک کاپی فراہم کرنے کے بعد، آپ کو کچھ ذاتی معلومات فراہم کرنے کی ضرورت ہوگی۔ اس میں، مثال کے طور پر، خطرے کی سطح جو آپ قبول کر سکتے ہیں اور آپ کے پاس سرمایہ کاری کے علم کی سطح شامل ہے۔ 

رئیل اسٹیٹ کی قدروں کے قوانین سے مشورہ کرکے، ہر مشیر کو یہ معلومات حاصل کرنے کی ضرورت ہوگی اس سے پہلے کہ وہ آپ کو سفارشات پیش کرے کہ آپ کو اپنی رقم کن فنڈز پر ڈالنی چاہیے۔

اگر آپ متفق ہیں، تو آپ کو فارم پر دستخط کرنا ہوں گے اور اپنی مختلف فائلوں میں ایک کاپی رکھنی ہوگی۔

سرمایہ کاری کے لحاظ سے، ہر فنڈ کے لیے، آپ کو ایک رقم جمع کرنی ہوگی۔ کم از کم ($500 یا $1000)۔ نوٹ کریں کہ یہ رقم متغیر ہے، اس سرمایہ کاری کے فنڈ پر منحصر ہے جسے آپ نے اپنی سرمایہ کاری کے لیے منتخب کیا ہے۔

⛳️ بند ہو رہا ہے۔

اپنے مضمون کے آخر تک پہنچنے کے بعد، جہاں یہ ہمارے لیے ایک سوال تھا کہ باہمی فنڈز میں سرمایہ کاری کیسے کی جائے، ایسا لگتا ہے کہ سرمایہ کاری ایک اچھی چیز ہے۔

لیکن سب سے پہلے، آپ کو تحقیق کرنے یا پیشہ ورانہ مشورہ لینے کی ضرورت ہوگی کہ آپ کس فنڈ میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں، اپنے مقاصد کا پہلے سے اندازہ لگا چکے ہیں اور خریداری کرنے سے پہلے اپنی سرمایہ کاری کی مدت کا تعین کر سکتے ہیں۔ خریداری مکمل ہونے کے بعد، اپنی سرمایہ کاری کے ارتقاء کا مشاہدہ کریں اور اگر آپ کو کوئی مسئلہ نظر آتا ہے، تو براہ راست اپنے مشیر سے رابطہ کریں اور وہ جان لے گا کہ کیا کرنا ہے۔

🌿 اکثر پوچھے جانے والے سوالات

✔️کیا کئی فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا ممکن ہے؟

درحقیقت، آپ ایک ہی وقت میں کئی فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں! یہ آپ کے اہداف پر منحصر ہے، کیونکہ آپ کے مختلف اہداف ہو سکتے ہیں جو آپ کی سرمایہ کاری اور ان کی مدت کے ساتھ ساتھ شرائط بھی رکھتے ہیں۔

✔️اگر آپ نے غلط خریداری کی ہے تو کیا کریں؟

اگر آپ سمجھتے ہیں کہ آپ نے جو خریداری کی ہے وہ آپ کے مقاصد کے مطابق نہیں ہے، آپ اپنے آرڈر کی وصولی اور تصدیق کے 48 گھنٹوں کے اندر خریداری کا آرڈر منسوخ کر سکتے ہیں۔ اور یہ قواعد صوبے کے لحاظ سے مختلف ہو سکتے ہیں۔

اگر ایسا ہے تو، ہمیں ایک انگوٹھا دیں اور تبصروں میں اپنی رائے دیں تاکہ ہمیں بتائیں کہ آپ ہمیں کہاں بہتر بنانا چاہتے ہیں۔ لیکن آپ کے جانے سے پہلے، یہاں کے لیے بہترین ٹولز ہیں۔ اپنے کاروبار کے انتظام کو بہتر بنائیں

اپنے دوستوں کے ساتھ مضمون کا اشتراک کرنا نہ بھولیں۔ تبصرے میں ہمیں اپنی رائے دیں۔