منی لانڈرنگ کے بارے میں سب کچھ

منی لانڈرنگ ہے۔ ایک مالی جرم جس میں غیر قانونی طور پر حاصل کی گئی رقم یا جائیداد کے ذرائع کو قانون نافذ کرنے والے اداروں اور مالیاتی ریگولیٹرز سے چھپایا جاتا ہے جس سے ناجائز منافع کے لیے قانونی حیثیت پیدا ہوتی ہے۔ منی لانڈرنگ پیسے یا اثاثوں کی اصلیت کو چھپاتا ہے اور اس کا ارتکاب افراد، ٹیکس چور، مجرمانہ تنظیمیں، بدعنوان حکام اور یہاں تک کہ دہشت گردوں کے مالی معاونین بھی کر سکتے ہیں۔

بہت سی مجرمانہ کارروائیوں کا مقصد فرد یا گروہ کے لیے منافع کمانا ہوتا ہے جو ان کا ارتکاب کرتا ہے۔ منی لانڈرنگ ہے۔ ان کی غیر قانونی اصل کو چھپانے کے لئے مجرمانہ اصل کی ان آمدنیوں پر دوبارہ عمل کرنا. یہ عمل انتہائی اہم ہے کیونکہ یہ مجرم کو اپنے ذرائع کی حفاظت کرتے ہوئے ان فوائد کو حاصل کرنے کی اجازت دیتا ہے۔

اسلحے کی غیر قانونی فروخت، اسمگلنگ اور منظم جرائم کی سرگرمیاں، بشمول منشیات کی اسمگلنگ اور جسم فروشی کے حلقے، بہت زیادہ رقم کما سکتے ہیں۔ گھوٹالے، انسائیڈر ٹریڈنگ، رشوت یا کمپیوٹر فراڈ بھی بڑے منافع کماتے ہیں، جو مجرموں کو منی لانڈرنگ کے ذریعے ان ناجائز منافعوں کو "جائز" بنانے کی ترغیب فراہم کرتے ہیں۔

لیکن اس سے پہلے کہ ہم شروع کریں، یہاں ایک ہے۔ مکمل ڈراپ شپنگ ٹریننگ جو آپ خرید سکتے ہیں۔.

چلو

منی لانڈرنگ کیا ہے؟

منی لانڈرنگ کی تعریف اس طریقہ کے طور پر کی جاتی ہے جس کے ذریعے غیر قانونی طور پر حاصل کی گئی رقم کو تبدیل کیا جاتا ہے تاکہ ترجمہ کو جائز بنایا جا سکے۔ منی لانڈرنگ کیا ہے؟

منی لانڈرنگ اس وقت ہوتی ہے جب فنڈز کا مقام، ذریعہ، ملکیت یا کنٹرول غلط ثابت ہوتا ہے۔ منی لانڈرنگ ایک ایسا عمل ہے جسے مجرم یہ ظاہر کرنے کے لیے استعمال کرتے ہیں کہ ان کے پاس جو پیسہ ہے وہ جائز طریقے سے کمایا گیا ہے۔ جو کرتے ہیں وہ لیتے ہیں۔ کالا دھن - اور واقعی " صاف '.

پیسہ کماتے وقت، مجرموں کو یہ چھپانا چاہیے کہ وہ پیسہ ان کے ہاتھ میں کیسے اور کیوں آیا۔ منی لانڈرنگ انہیں ایسا کرنے کی اجازت دیتی ہے، ایسا لگتا ہے کہ ان کے پاس جو پیسہ ہے وہ قانونی ذریعہ سے آرہا ہے۔

منی لانڈرنگ غیر قانونی ہے کیونکہ یہ مجرموں کے لیے جرم سے فائدہ اٹھانے کا ایک طریقہ ہے اور اس میں اکثر ایک سے زیادہ غیر قانونی سرگرمیاں شامل ہوتی ہیں۔ منی لانڈرنگ کا عمل اور اصل اسے غیر قانونی بنا دیتا ہے۔ پہلا جرم اس وقت ہوتا ہے جب ایک مجرم فنڈز محفوظ کرتا ہے اور دوسرا جرم مالیاتی اداروں کو غبن کرکے اس رقم کو قانونی حیثیت دینے کی کوشش کرتا ہے۔

منی لانڈرنگ غیر قانونی ہے کیونکہ یہ مجرموں کے لیے جرم سے فائدہ اٹھانے کا ایک طریقہ ہے اور اس میں اکثر ایک سے زیادہ غیر قانونی سرگرمیاں شامل ہوتی ہیں۔ منی لانڈرنگ کا عمل اور اصل اسے غیر قانونی بنا دیتا ہے۔ پہلا جرم اس وقت ہوتا ہے جب ایک مجرم فنڈز محفوظ کرتا ہے اور دوسرا جرم مالیاتی اداروں کو غبن کرکے اس رقم کو قانونی حیثیت دینے کی کوشش کرتا ہے۔

منی لانڈرنگ کے مراحل

منی لانڈرنگ کے طریقے بہت سے ہیں اور بڑھ رہے ہیں، لیکن اس عمل میں ہمیشہ تین مسلسل مراحل شامل ہوتے ہیں:

‍ پلیسمینٹ

منی لانڈرنگ کے عمل کا پہلا مرحلہ وہ ہے جہاں ابتدائی طور پر ناجائز منافع کو متعارف کرایا جاتا ہے۔ جائز مالیاتی نظام، ان حصوں میں کاٹیں جو حکام کے درمیان الارم نہیں لگاتے ہیں۔ رپورٹنگ کے طریقہ کار کو خراب کرنے کے لیے سرمایہ کاری کے کچھ عام طریقوں میں قرض کی واپسی کے پروگرام، جوئے بازی کے اڈوں یا بیٹنگ کی دکانوں پر جوا کھیلنا، اسمگلنگ، کرنسی ایکسچینج، اور مخلوط فنڈز شامل ہیں۔

‍ سپر پوزیشن۔

منی لانڈرنگ کے عمل کا دوسرا مرحلہ ہے۔ جب ابتدائی طور پر رکھے گئے فنڈز میں قانونی حیثیت کی یکے بعد دیگرے پرتیں شامل کی جاتی ہیں۔, جب تک کہ جیت کا ذریعہ حکام کی طرف سے کافی بھیس بدل کر ناقابل شناخت ہو جائے کیونکہ ہمیشہ غیر قانونی رہا ہے۔ اس قدم کے کچھ عام طریقوں میں ممالک کے درمیان الیکٹرانک منتقلی، شیل کمپنیوں کا استعمال، اور ایک سے زیادہ بینکوں کے درمیان یا کسی ادارے کے اندر متعدد اکاؤنٹس کے درمیان رقوم کی منتقلی شامل ہیں، لیکن ان تک محدود نہیں ہیں۔

‍ انضمام

منی لانڈرنگ کے عمل کا تیسرا اور آخری مرحلہ، یہ اس وقت ہوتا ہے جب مجرم اپنے غیر قانونی فنڈز کی وصولی کرتا ہے، جو اب قانونی حیثیت کی تہوں میں لپٹے ہوئے ہیں۔ کہ ماخذ عملی طور پر ناقابل شناخت ہے۔ منی لانڈرنگ کے آن بورڈنگ مرحلے کے کچھ عام طریقوں میں قانونی مالیاتی بہاؤ میں جائز سرمایہ کاری کرنا اور زیادہ قیمتی اشیاء کی فروخت یا خریدنا شامل ہے۔

‍کیا آپ منی لانڈرنگ کو روک سکتے ہیں؟

انسداد منی لانڈرنگ (AML) کے ضوابط موجود ہیں تاکہ مجرموں کو ان جرائم سے فائدہ اٹھانے سے روکا جا سکے۔ ان ضوابط کے تحت تنظیموں کو اندرونی آڈٹ کرنے کی ضرورت ہوتی ہے تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ وہ جان بوجھ کر یا غلطی سے منی لانڈرنگ کے مسئلے میں حصہ نہیں ڈال رہے ہیں۔

فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (ایف اے ٹی ایف) نے اس مسئلے کو عالمی سطح پر تسلیم کیا جب اس نے منی لانڈرنگ پر بین الاقوامی معیارات قائم کرنے کے لیے تشکیل دی تھی۔ برطانیہ نے بھی ایک نئے واچ ڈاگ کے ذریعے دفاع کو مضبوط بنانے پر زور دے کر ایک مثال قائم کی ہے۔

منی لانڈرنگ کو مزید روکنے کے لیے، نئے کسٹمر کی شناخت کے تقاضے مالیاتی اداروں کے لیے زیادہ سخت ہیں۔ یہ شرائط ہیں۔ KYC (اپنے صارفین کو جانیں).

منی لانڈرنگ کی مثالیں۔

منی لانڈرنگ کا ارتکاب افراد، افراد کے گروہوں یا تنظیموں کے ذریعہ کیا جا سکتا ہے - قانونی یا نہیں - کسی بھی سائز کے، دنیا میں کہیں بھی۔ یہاں ان لوگوں کی کچھ مثالیں ہیں جو اس مالی جرم کا ارتکاب کر سکتے ہیں:

‍ منشیات کے بیوپاری

چونکہ یہ صنعت مکمل طور پر غیر قانونی، کثیر القومی، اور کیش انٹینسیو ہے، اس لیے اسے اپنے پیدا کردہ فنڈز کے ذرائع کو چھپانے کے لیے متعدد طریقوں کی ضرورت ہوتی ہے، تاکہ کنگ پن محفوظ طریقے سے منافع تک رسائی حاصل کر سکیں۔

‍ اسلحہ سمگلر۔

منشیات کی اسمگلنگ کی طرح، غیر قانونی اسلحہ اور گولہ بارود کا لین دین اکثر بین الاقوامی اور عام طور پر نقدی پر مشتمل ہوتا ہے۔ وہ بڑی مقدار میں آمدنی پیدا کرتے ہیں جسے مجرموں کے ذریعہ محفوظ طریقے سے دوبارہ دعوی کرنے سے پہلے جائز معیشتوں میں واپس منتقل کیا جانا چاہئے۔

‍ انسانی سمگلرز

اس غیر قانونی عالمی صنعت کا اندازہ ہے۔ 150 بلین ڈالر سالانہ. اس کی ترقی میں شیل کمپنیاں، روزگار کے ناجائز طریقے، فنل اکاؤنٹس اور ادائیگی کے متبادل طریقے پھیلتے ہوئے دیکھے گئے ہیں، اور ان پرتشدد اور مذموم مجرموں کی اپنے غیر قانونی فنڈز کو لانڈر کرنے کی ضرورت بڑھ گئی ہے۔

دہشت گردی کی فنڈنگ ​​کرنے والے چاہے دہشت گرد نظریاتی وجوہات کی بنا پر کام کریں، اکیلے ہوں یا گروہوں میں، قومی یا بین الاقوامی طور پر، پرتشدد کارروائیوں کی مالی معاونت کے لیے ہمیشہ رقم کی ضرورت ہوتی ہے۔ دہشت گردی کی کارروائیوں میں سہولت فراہم کرنے کے لیے فنڈز کی فراہمی آسان یا پیچیدہ ہو سکتی ہے۔

11/XNUMX کے مظالم کے بارے میں ایف بی آئی کی رپورٹ میں انکشاف کیا گیا ہے کہ اس آپریشن کی قیمت صرف القاعدہ کو ہی اٹھانی پڑی۔ 400،000 امریکی ڈالر، ریاستہائے متحدہ میں رہتے ہوئے غیر ملکی بینکوں سے فزیکل کیش اسمگلنگ، اوورسیز وائر ٹرانسفر، اور ڈیبٹ یا کریڈٹ خریداریوں کا استعمال۔ منی لانڈرنگ کے یہ اضافی طریقے امریکہ اور دیگر حکام کے ذریعے دریافت نہیں کیے گئے۔

وائٹ کالر مجرم

وائٹ کالر جرائم کی تعریف ایف بی آئی کے ذریعہ کی گئی ہے "دھوکہ دہی، چھپانے، یا اعتماد کی خلاف ورزی کی وجہ سے اور جسمانی طاقت یا تشدد کے استعمال یا دھمکی پر منحصر نہیں ہے۔" ان جرائم کے پیچھے محرک مالی ہے – پیسہ، سامان یا خدمات حاصل کرنے یا کھونے سے بچنے کے لیے یا ذاتی یا کاروباری فائدہ حاصل کرنا۔

یہ دیگر زمروں سے مختلف ہے کہ تشدد نہیں ہوتا ہے۔ لازمی طور پر ایک خطرہ ہر جگہ اور یہ کہ رقم کا ذریعہ ضروری طور پر غیر قانونی نہیں ہے، حالانکہ اس میں شامل دھوکہ دہی، غبن یا سرمایہ کاری کے گھوٹالوں کے لیے پھر بھی منی لانڈرنگ کی خدمات کی ضرورت پڑ سکتی ہے۔

کیا منی لانڈرنگ کے خلاف جنگ سے جرائم سے لڑنے میں مدد ملتی ہے؟

منی لانڈرنگ مالیاتی نظام کے صحیح کام کے لیے خطرہ ہے۔ تاہم، یہ مجرمانہ سرگرمیوں کا اچیلز ہیل بھی ہو سکتا ہے۔

منظم جرائم کی سرگرمیوں میں آپریشنل سروسز کی تحقیقات میں، اکثر مالیاتی لین دین کے نشانات کے ذریعے سامنے آنے والے روابط ہوتے ہیں جو چھپے ہوئے اثاثوں کا پتہ لگانا اور مجرموں اور ذمہ دار مجرمانہ تنظیم کی شناخت کو ممکن بناتے ہیں۔

جب غیر قانونی فنڈز چوری، بھتہ خوری، گھوٹالوں یا دھوکہ دہی سے حاصل کیے جاتے ہیں، تو منی لانڈرنگ کی تحقیقات شروع کرنا اکثر چوری شدہ رقوم کا سراغ لگانے اور متاثرین کو واپس کرنے کا واحد طریقہ ہوتا ہے۔

زیادہ اہم بات یہ ہے کہ مجرمانہ سرگرمیوں کے منی لانڈرنگ کے پہلو پر توجہ مرکوز کرنا اور مجرموں کو ان ناجائز منافعوں سے محروم کرنا انہیں سخت متاثر کرتا ہے۔ درحقیقت، قابل استعمال منافع کی عدم موجودگی میں، مجرمانہ سرگرمی میں خلل پڑتا ہے۔

آگے بڑھو تم کر سکتے ہو۔ ہمیں تبصرے میں اپنا تجربہ بتائیں۔ لیکن پہلے، یہاں کرپٹو جیک پاٹ ٹریننگ جو آپ کو کریپٹو کرنسیوں سے امیر ہونے کی اجازت دیتا ہے۔