Một nhà phân tích tài chính làm gì?

Ai chưa bao giờ mơ ước được đọc một quả cầu pha lê để dự đoán hoạt động trên thị trường chứng khoán của các công ty và thực hiện các khoản đầu tư sinh lời? Nếu không có quả bóng như vậy tồn tại, Công việc của nhà phân tích tài chính có nhiệm vụ rất giống nhau. Là một thám tử tài chính thực thụ, nhà phân tích chụp X-quang các công ty niêm yết để đánh giá tiềm năng của họ trước một bước. Công việc ngầm cần thiết cho thị trường tài chính.

Tuy nhiên, nghề này vẫn còn ít được công chúng biết đến. Nhiệm vụ chính xác của nó, cũng như các kỹ năng cần thiết của nó, vẫn còn bí ẩn.

• Điều gì định nghĩa chính xác cuộc sống hàng ngày của một nhà phân tích tài chính?
• Phân tích của nó nhằm vào loại dịch vụ và khách hàng nào?
• Và làm thế nào để bạn trở thành thám tử thị trường chứng khoán này?

Còn rất nhiều điều chưa rõ ràng mà chúng tôi sẽ làm rõ trong bài viết này để hiểu rõ hơn về nghề hấp dẫn này. Hãy thắt dây an toàn, chúng ta sẽ đi khám phá nhà phân tích tài chính!

✔️ Vai trò và trách nhiệm phân tích tài chính

Các nhà phân tích tài chính đóng một vai trò quan trọng trong hoạt động hàng ngày của một tổ chức. Có một cấp độ cao, Họ nghiên cứu và sử dụng dữ liệu tài chính để hiểu hoạt động kinh doanh và thị trường để xem tổ chức hoạt động như thế nào.

Dựa trên các điều kiện kinh tế chung và dữ liệu nội bộ, họ đề xuất các hành động cho công ty, chẳng hạn như bán cổ phiếu hoặc thực hiện các khoản đầu tư khác.

Tất nhiên, đây chỉ là bề nổi của trách nhiệm của một nhà phân tích tài chính. Dưới đây là một số nhiệm vụ cụ thể hơn mà các chuyên gia này có thể thực hiện cho một doanh nghiệp:

Thu thập và tổ chức thông tin

Cho dù đó là báo cáo tài chính của công ty và dữ liệu kế toán lịch sử, nhà phân tích phải biết cách tìm, thu thập và sắp xếp lượng lớn thông tin liên quan đến hoạt động kinh doanh của họ.

Soát xét báo cáo tài chính

Báo cáo tài chính của một công ty chứa rất nhiều thông tin quan trọng đối với một nhà phân tích tài chính. Sử dụng các tài liệu này, họ có thể xác định giá trị của tổ chức.

Đây là một trong những trách nhiệm quan trọng nhất của các nhà phân tích tài chính, vì thông tin này hướng dẫn các đề xuất của họ và đóng vai trò là tiêu chuẩn cho hoạt động của công ty.

Khuyến nghị đầu tư

Sau khi phân tích tất cả thông tin này, các nhà phân tích tài chính đưa ra dự đoán về thị trường và hiệu suất trong tương lai.

Đây là nơi họ phải sử dụng kiến ​​thức bên ngoài của mình cùng với các tính toán tài chính để đưa ra khuyến nghị cho các quan chức công ty. Một nhà phân tích tài chính sẽ tạo ra một danh mục đầu tư đầy đủ các báo cáo hỗ trợ cho các khuyến nghị của họ.

Như bạn có thể thấy, một nhà phân tích tài chính phải sẵn sàng đảm nhận rất nhiều trách nhiệm. Họ phải tiến hành nghiên cứu và phân tích tài chính, kết nối với đội ngũ quản lý và quan chức công ty, đồng thời tạo các báo cáo và thuyết trình bằng văn bản.

Vai trò của anh ta khác với vai trò của một kế toán viên là người quan tâm đến tài chính kinh doanh từ quan điểm hoạt động, chứ không phải từ góc độ chiến lược tổng thể của một nhà phân tích tài chính.

Các nhà phân tích tài chính làm việc trong một số ngành khác nhau, bao gồm chứng khoán, hàng hóa, hợp đồng, ngân hàng đầu tư và các dịch vụ tài chính khác.

Và mặc dù các trách nhiệm chung của vai trò này đã được nêu ở trên, nhưng một nhà phân tích tài chính có thể chọn chuyên môn hóa dựa trên khả năng chuyên môn của họ.

Quản lý quỹ

Những nhà phân tích này làm việc độc quyền với quỹ phòng hộ hoặc quỹ tương hỗ sự thay đổi. Họ hỗ trợ đội ngũ quản lý và đánh giá sức mạnh của họ để giúp đưa ra quyết định đầu tư phù hợp với xu hướng thị trường hiện tại.

Quản lý danh mục đầu tư

Mọi tổ chức đều muốn có một danh mục đầu tư mạnh mẽ. Điều này đòi hỏi sự cân bằng phù hợp giữa các sản phẩm, dịch vụ, ngành công nghiệp và khu vực trên thế giới để đầu tư, từ đó góp phần vào sự trường tồn và thành công trong kinh doanh của họ.

Các nhà phân tích tài chính sử dụng chuyên môn của họ để phân tích thị trường và dữ liệu thương mại để đề xuất một chiến lược đầu tư tích cực và đo lường kết quả.

phân tích đánh giá

Phân tích thích hợp này nhằm mục đích hướng dẫn các công ty hoặc cơ quan chính phủ thông qua các chiến lược tốt nhất để trả nợ, như trái phiếu. Các nhà phân tích này tham gia rất nhiều vào việc tìm hiểu các khoản nợ của công ty và rủi ro liên quan nếu công ty không thể trả nợ. Đây là làm thế nào để thoát khỏi nợ của bạn rất nhanh.

phân tích rủi ro

Như tiêu đề gợi ý, một nhà phân tích rủi ro tài chính đánh giá chiến lược tài chính của công ty để xác định các nguồn tổn thất tiềm ẩn. Tuy nhiên, không giống như vai trò trước đây, các nhà phân tích này nhằm mục đích giảm rủi ro đầu tư tài chính và tối đa hóa lợi nhuận.

Như với bất kỳ vị trí nào, nhiệm vụ cụ thể hàng ngày của nhà phân tích tài chính cũng phụ thuộc vào mức độ kinh nghiệm của họ. Mệnh dụ, một nhà phân tích mới bắt đầu có khả năng là người mới được tuyển dụng với ít nhất bằng cử nhân về tài chính hoặc kinh tế và một số kinh nghiệm trong ngành.

Một nhà phân tích cấp dưới làm việc như một phần của nhóm lớn hơn và chủ yếu giải quyết các nhiệm vụ hành chính. Tuy nhiên, nó đòi hỏi sự chú ý cao độ đến từng chi tiết, vì họ có thể chịu trách nhiệm xem xét các báo cáo, nhập dữ liệu và thực hiện phân tích thị trường chuyên sâu.

Một nhà phân tích tài chính cấp cao, đồng thời đóng vai trò tích cực hơn trong việc xây dựng mô hình tài chính, dự báo xu hướng và đưa ra khuyến nghị thương mại.

Điều này là do họ có thể có bằng thạc sĩ chuyên ngành tài chính và có nhiều năm kinh nghiệm trong ngành hoặc với chính công ty. Họ thường lãnh đạo một nhóm các nhà phân tích và quản lý quy trình công việc để đảm bảo các báo cáo và đề xuất luôn sẵn sàng khi lãnh đạo doanh nghiệp cần chúng.

✔️ Môi trường làm việc và đãi ngộ của một nhà phân tích tài chính

Trong sự nghiệp chuyên nghiệp của bạn, việc tìm kiếm một môi trường làm việc phù hợp với mong đợi của bạn cũng quan trọng như việc tìm kiếm một công việc phù hợp với kỹ năng và sở thích của bạn.

Như đã đề cập trước đó, một trong những lợi ích của việc trở thành nhà phân tích tài chính là kiến ​​thức chuyên môn của bạn được các ngành và nhà tuyển dụng khác nhau săn đón. Tuy nhiên, đối với hầu hết các phần, bạn có thể mong đợi được làm việc trong môi trường văn phòng.

Một số ngành công nghiệp phổ biến nhất mà các nhà phân tích tài chính làm việc là:

Các ngân hàng

Các ngân hàng địa phương và các tổ chức tài chính lớn đều biết rằng rủi ro tồn tại trong ngành của họ. Đây là lý do tại sao họ là nhà tuyển dụng lớn nhất của các nhà phân tích tài chính.

Họ sử dụng chuyên môn và kỹ năng của mình để giúp đánh giá rủi ro tín dụng, trong số các dịch vụ khác. Ngoài ra, họ giúp các ngân hàng xác định các cơ hội đầu tư mới.

Bảo hiểm

Một ngành khác bao gồm rủi ro là bảo hiểmđ. Các nhà phân tích tài chính trong ngành này có thể giúp các công ty sàng lọc ứng viên và đánh giá các yêu cầu bồi thường.

Bằng cách lắp ráp các mô hình dòng tiền chính xác và tạo báo cáo xu hướng thị trường, chúng giúp các công ty bảo hiểm quản lý rủi ro và cung cấp cho khách hàng các chính sách phù hợp.

Các khoản đầu tư

Như đã đề cập trước đó, đầu tư là một lĩnh vực đặc biệt phổ biến đối với các nhà phân tích tài chính. Ngân hàng đầu tư đòi hỏi kỹ năng của một nhà phân tích để hiểu xu hướng thị trường để giúp các tổ chức đưa ra quyết định chiến lược.

Khuyến nghị và lời khuyên của họ kích thích đầu tư cho tương lai. Đây là một con đường sự nghiệp linh hoạt hơn, vì các nhà phân tích tài chính có thể làm việc với tư cách là cố vấn độc lập hoặc cho một công ty tư vấn.

Các doanh nghiệp

Hầu như tất cả các doanh nghiệp đều dựa vào kỹ năng của cố vấn tài chính. Một nhà phân tích có kinh nghiệm có thể đánh giá hoạt động tài chính của một tổ chức và tư vấn về mọi thứ, từ thay đổi hoạt động đến ra mắt sản phẩm.

Trong vai trò này, các nhà phân tích thường chuẩn bị các báo cáo và trình bày các khuyến nghị của họ về các vấn đề tài chính cho ban quản lý.

chính phủ

Các cơ quan chính phủ cũng liên tục cần các nhà phân tích tài chính, đặc biệt là những người chuyên về kinh tế vĩ mô. Các chuyên gia ở những vị trí này hỗ trợ các khoản đầu tư của chính phủ bằng cách phân tích dữ liệu và xu hướng kinh tế.

Điều làm cho thị trường ngách này trở nên độc đáo là các nhà phân tích đôi khi có thể được yêu cầu xác định gian lận và hoạt động tội phạm khác.

Cũng có thể đi du lịch với vai trò này, đặc biệt là đối với các nhà phân tích làm việc cho các ngân hàng và các công ty bảo hiểm. Thông thường, những vị trí này yêu cầu các nhà đầu tư tiềm năng đến thăm để đánh giá tại chỗ. Quan sát trực tiếp giúp nhà phân tích hiểu rõ hơn về những rủi ro tiềm ẩn liên quan.

Mức lương của một nhà phân tích tài chính khác nhau tùy thuộc vào kinh nghiệm, trình độ học vấn và quốc gia nơi họ làm việc. Cũng như nhiều vị trí khác, có một mối tương quan rõ ràng giữa nhiều kinh nghiệm hơn và mức lương cao hơn.

✔️Làm thế nào để trở thành một nhà phân tích tài chính

Bây giờ bạn đã biết nghề phân tích tài chính đòi hỏi những gì, bạn có thể tự hỏi những kỹ năng nào cần thiết cho vị trí này? Rõ ràng bạn cần có kỹ năng vững chắc để bắt đầu sự nghiệp này. Làm các chứng chỉ và lấy bằng cấp phù hợp, ví dụ như bằng cấp về tài chính.

Nếu bạn muốn trở thành một nhà phân tích tài chính, bạn cần xem xét trình độ học vấn của mình. Nhiều công ty sẽ tìm kiếm bằng cấp về kế toán, tài chính hoặc lĩnh vực liên quan khác (như kinh tế).

Các cơ hội khác, chẳng hạn như thực tập hoặc học hỏi kinh nghiệm, cũng có thể hữu ích cho nhà phân tích tài chính mới vào nghề đang tìm kiếm vị trí chuyên nghiệp đầu tiên của họ.

Nhiều nhà tuyển dụng thích hoặc yêu cầu ứng viên của họ phải có bằng tốt nghiệp. Điều đó có nghĩa là chương trình Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh ít nhất phải là bước tiếp theo của bạn.

Cách tốt nhất để chuẩn bị cho sự nghiệp phân tích tài chính là lấy bằng cấp cao, chẳng hạn như bằng MBA.

✔️Kỹ năng vô hình của một nhà phân tích tài chính

Một nhà phân tích tài chính phải cộng tác với nhiều người trong doanh nghiệp, vì vậy điều quan trọng là phải có những kỹ năng mềm sau:

kĩ năng giao tiếp

Các nhà phân tích tài chính làm việc trên các chủ đề phức tạp mà nhiều nhà quản lý và giám đốc điều hành khác có thể không hiểu. Họ phải có khả năng dịch công việc và đề xuất của mình cho các nhóm khác theo cách mà họ có thể hiểu được.

Tương tự như vậy, họ nên biết cách gửi email ngắn gọn và gọi điện thoại để thảo luận về thông tin tài chính quan trọng.

Kỹ năng giao tiếp

Những kỹ năng này khác với giao tiếp vì chúng tập trung nhiều hơn vào các mối quan hệ công việc.

Vì các nhà phân tích phải làm việc trong một nhóm nên họ phải biết cách cộng tác hiệu quả và hiểu các tín hiệu phi ngôn ngữ phát sinh một cách tự nhiên trong cuộc họp hoặc cuộc trò chuyện.

Những kĩ năng thuyết trình

Sau khi đưa ra kết luận về tương lai của một thị trường, một nhà phân tích tài chính sẽ cần trình bày quan điểm của họ với các nhà lãnh đạo doanh nghiệp hoặc khách hàng của họ. Điều này thường liên quan đến việc tạo ra một bài thuyết trình chứa đầy những phát hiện của họ.

Điều quan trọng đối với một nhà phân tích là phải biết cách tạo ra các bài thuyết trình hấp dẫn với sự cân bằng giữa hình ảnh, văn bản và tín hiệu bằng lời nói để truyền tải quan điểm của họ một cách ngắn gọn.

khả năng tổ chức

Một kỹ năng mềm khác mà một nhà phân tích tài chính phải có là tổ chức. Họ sẽ được cung cấp một lượng lớn dữ liệu rời rạc mà họ sẽ cần sàng lọc để xác định điều gì là quan trọng đối với dự đoán của họ.

Từ đó, một nhà phân tích sẽ cần biết cách tổ chức thông tin để có thể sử dụng và chia sẻ thông tin đó với các bên liên quan khác.

Giải quyết vấn đề

Cuối cùng, các nhà phân tích tài chính phải sử dụng kỹ năng kỹ thuật và trực giác của họ để giải quyết vấn đề. Cần phải có tư duy phản biện để biến những hiểu biết mà họ thu được từ dữ liệu và phân tích thành hành động dưới dạng các quyết định dựa trên bằng chứng.

✔️ Kỹ năng vật chất của một nhà phân tích tài chính

Cùng với những kỹ năng vô hình này, một nhà phân tích tài chính phải có hiểu biết cụ thể về các khả năng sau:

khả năng cạnh tranh

Mặc dù các nhà phân tích tài chính khác với các chuyên gia kế toán, nhưng họ vẫn nên hiểu một số điều cơ bản. Họ phải nắm vững các báo cáo tài chính, bởi vì những tài liệu này cho phép họ đánh giá sức khỏe tài chính của công ty.

Kiến thức tài chính mạnh mẽ

Tương tự như vậy, một nhà phân tích trong vai trò này phải có khả năng giải mã chính xác thông tin tài chính.

Anh ta phải có khả năng đọc các báo cáo tài chính để hiểu rõ hơn về thị trường đầu tư. Ngoài ra, họ phải quen thuộc với thuật ngữ tài chính và các quy trình cụ thể cho lĩnh vực này. Tóm lại, anh ta phải có Giáo dục tài chính chất giải độc.

Khả năng phân tích cao

Kỹ năng phân tích là một kỹ năng cốt lõi của một nhà phân tích tài chính. Phân tích phải có khả năng đưa ra dự đoán chính xác từ dữ liệu tài chính.

Anh ta cũng phải có khả năng xác định và giải quyết các vấn đề tài chính. Biết cách sử dụng các công cụ phân tích cũng rất quan trọng và có thể giúp cải thiện năng suất của họ.

Nghiên cứu

Tiến hành nghiên cứu là một trong những trách nhiệm chính của vị trí này. Một nhà phân tích phải biết cách tiến hành nghiên cứu của mình một cách hiệu quả và tìm kiếm thông tin anh ta cần một cách hiệu quả.

Mặc dù việc lấy thông tin lịch sử của công ty có thể dễ dàng hơn, nhưng nó cũng sẽ cần tìm kiếm dữ liệu bổ sung trong cơ sở dữ liệu và các báo cáo của bên thứ ba khác.

báo cáo bằng văn bản

Kỹ năng đáng chú ý cuối cùng bạn cần để trở thành một nhà phân tích tài chính là kỹ năng viết tốt. Mặc dù các con số hướng dẫn khuyến nghị của nhà phân tích, nhưng nhà phân tích phải có khả năng viết báo cáo và dịch thông tin thành dạng văn bản cho những người khác trong công ty.

✔️ Kết thúc

Khi kết thúc hành trình khám phá của chúng tôi, nghề phân tích tài chính chắc chắn không còn giữ bí mật nào cho bạn nữa! Chúng tôi làm sáng tỏ các nhiệm vụ điều tra của công ty, đưa ra các khuyến nghị đầu tư và các kỹ năng chi tiết cần thiết.

Chắc chắn, công việc này đòi hỏi niềm đam mê với những con số và sở thích giải mã những thông tin phức tạp. Nhưng các nhà phân tích cũng được hưởng lợi từ sự kích thích trí tuệ lâu dài và môi trường chuyên nghiệp cấp cao ở trung tâm tài chính. Đủ để kích thích những bộ óc thông minh và tò mò nhất!

Vì vậy, bạn bị cám dỗ bởi cuộc phiêu lưu khoác lên mình bộ trang phục của một nhà phân tích tài chính? Tất cả những gì bạn phải làm là mài giũa kỹ năng phân tích, trau dồi kỹ năng Excel và bắt đầu tiết lộ cho các nhà đầu tư những viên ngọc quý của thị trường chứng khoán trong tương lai! Chúc mừng điều tra!

Nếu bạn muốn thành công trong kinh doanh, thì đây là một khóa đào tạo mà tôi thực sự thích khi tôi bắt đầu sử dụng internet. Tôi khuyên bạn nên nó quá.

Để lại cho tôi quan điểm của bạn trong các ý kiến.