所有关于洗钱

洗钱是 金融犯罪 通过为非法收益制造合法性表象，向执法人员和金融监管机构隐藏非法获得的金钱或财产的来源。 洗钱掩盖了金钱或资产的来源，可以由个人、逃税者、犯罪组织、腐败官员甚至恐怖主义金融家实施。

许多犯罪行为旨在为犯下这些罪行的个人或团体创造利润。 洗钱是 重新处理这些犯罪所得以隐藏其非法来源. 这个过程非常重要，因为它允许犯罪分子在保护其来源的同时获得这些利益。

非法军火销售、走私和有组织的犯罪活动，包括贩毒和卖淫团伙，可以产生巨额资金。 诈骗、内幕交易、贿赂或计算机欺诈也会产生巨额利润，从而激励犯罪分子通过洗钱使这些不义之财“合法化”。

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什么是洗钱？

洗钱被定义为改变非法获得的钱以使翻译看起来合法的方法。 什么构成洗钱？

当资金的位置、来源、所有权或控制权被伪造时，就会发生洗钱。 洗钱是犯罪分子用来使他们所拥有的钱看起来像是合法赚取的过程。 他们所做的就是采取 肮脏钱 – 事实上“ 清洁 “。

在赚钱时，犯罪分子必须隐瞒钱是如何以及为何落入他们手中的。 洗钱允许他们这样做，使他们拥有的钱看起来像是来自合法来源。

洗钱是非法的，因为它是犯罪分子从犯罪中获利的一种方式，而且通常涉及不止一项非法活动。 洗钱的行为和起源使其成为非法行为。 第一种犯罪发生在犯罪分子获取资金时，第二种犯罪试图通过挪用金融机构使收益合法化。

洗钱是非法的，因为它是犯罪分子从犯罪中获利的一种方式，而且通常涉及不止一项非法活动。 洗钱的行为和起源使其成为非法行为。 第一种犯罪发生在犯罪分子获取资金时，第二种犯罪试图通过挪用金融机构使收益合法化。

洗钱的阶段

洗钱的方法很多，而且还在不断增加，但过程总是涉及三个连续的步骤：

‍ 安置

洗钱过程的第一步是最初将不义之财引入 合法的金融体系， 切成不会在当局中引起警报的部分。 一些破坏报告机制的常见投资方法包括贷款偿还计划、在赌场或博彩店赌博、走私、货币兑换和混合基金。

‍ 叠加

洗钱过程的第二步是 当连续的合法性层被添加到最初放置的资金中时，直到奖金的来源被当局充分掩饰，以至于无法识别为一直是非法的。 该步骤的一些常见方法包括但不限于国家之间的电子转账、使用幌子公司以及多家银行之间或机构内多个账户之间的资金转移。

‍ 积分

洗钱过程的第三个也是最后一个阶段， 这是罪犯追回他的非法资金的时候，这些资金现在被合法性层层笼罩 来源几乎无法追踪。 洗钱入门阶段的一些常见方法包括对合法资金流动进行合法投资以及出售或购买高价值物品。

‍你能防止洗钱吗？

存在反洗钱 (AML) 法规以防止犯罪分子从这些犯罪中获利。 这些法规要求组织进行内部审计，以确保它们不会有意或无意地助长洗钱问题。

金融行动特别工作组 (FATF) 的成立旨在制定国际洗钱标准，从而使该问题得到了全球的认可。 英国还开创了先例，通过新的监管机构推动加强防御。

为进一步防止洗钱，新的客户身份识别要求对金融机构更加严格。 这些是条件 KYC（了解你的客户）.

洗钱的例子

洗钱可以由个人、个人团体或组织（合法与否）在世界任何地方进行，无论其规模如何。 以下是一些可能犯下这种金融犯罪的人的例子：

‍ 毒品交易者

由于该行业是完全非法的、跨国的和现金密集型的，因此需要多种方式来隐藏其产生的资金来源，以便主销可以安全地获取利润。

‍ 军火贩子。

在形式上与贩毒类似，非法武器和弹药交易通常是国际性的，而且通常是现金密集型交易。 它们产生了大量的收入，在被犯罪分子安全收回之前，必须将这些收入汇回合法经济体。

‍ 人贩子

这个非法的全球产业估计 每年150亿美元. 它的发展见证了空壳公司、虐待性雇佣行为、漏斗账户和替代支付方式的激增，这些暴力和愤世嫉俗的罪犯洗钱的需求也在增加。

‍ 恐怖主义的资助者 无论恐怖分子是出于意识形态原因，单独还是成群结队，在国内还是国际上行动，始终需要资金来资助暴力行为。 为恐怖行为提供资金可能很简单，也可能很复杂。

联邦调查局关于 11/XNUMX 暴行的报告显示，该行动仅花费了基地组织 400美元, 在美国期间使用实物现金走私、海外电汇以及从外国银行借记或贷记购买。 这些额外的洗钱方法没有被美国和其他当局发现。

‍ 白领罪犯

联邦调查局将白领犯罪定义为“以欺骗、隐瞒或背信弃义为特征，而不依赖于使用或威胁使用武力或暴力”。 这些犯罪背后的动机是经济上的——为了获得或避免损失金钱、商品或服务，或者获得个人或商业优势。

它与其他类别的不同之处在于暴力不是 一定是威胁 无处不在，资金来源不一定是非法的，尽管其涉及的欺诈、挪用公款或投资诈骗可能仍需要洗钱服务。

打击洗钱是否有助于打击犯罪？

洗钱是对金融体系正常运作的威胁； 然而，它也可能是犯罪活动的致命弱点。

在业务部门对有组织犯罪活动的调查中，往往是通过金融交易痕迹揭示的联系，才有可能找到隐藏资产并确定罪犯和责任犯罪组织的身份。

当非法资金来自盗窃、勒索、诈骗或欺诈时，开展洗钱调查通常是追查被盗资金并将其返还给受害者的唯一途径。

更重要的是，关注犯罪活动的洗钱方面并剥夺犯罪分子的这些不义之财会对他们造成沉重打击。 实际上，在没有可用利润的情况下，犯罪活动就会中断。

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