如何有效管理你的現金?
管理現金流是一項微妙的技術。 現金管理包括 所有決定、規則和程序 從而能夠以最低的成本確保維持公司的瞬時財務平衡。 其主要目標是 防範破產風險。 第二個是財務結果的優化(最終產品——最終費用).
簡要地, Finance de Demain 本文介紹如何有效管理現金流。 我們走吧 !!!
🌿 什麼是現金管理??
如何有效管理現金? 管理現金意味著確定現金流量的平衡。 也就是說,要保證兩者之間的平衡 流出和流入流量.
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如今,國庫職能整合了動態風險管理,部分原因是市場不確定性增加,沒有動態風險管理就不可能對金融政策進行真正的控制。
司庫職能的核心是現金管理 起息日. 其目標是根據公司的情況降低財務成本或增加金融產品。 起息日現金管理的基本原則稱為“零現金規則“。
它包括避免產生財務費用的正、低息現金餘額或借方餘額。
因此,對於貸方餘額,有一個 機會成本。 它等於本可以協商的投資與賬戶基本報酬之間的利率差異。
對於借方餘額,有一個 顯性成本. 它等於透支和較便宜融資之間的利率差。
現金流量管理對應於財務職能的傳統願景。 它處理現金收支的處理。 它還對集團或公司內部的資金流動感興趣。
由於計算機系統的發展,它通常是自動化的。 IT為企業提供 必不可少的工具 到現金管理。 計算的自動化為建立預測提供了速度、可靠性和靈活性。
🌿 有效現金管理的方法
現金管理包括兩個步驟:
✔️ 現金預算的編制
這是一份臨時文件,總結了公司在特定時期內的收支情況。
✔️ 現金計劃的製定
它是前一個文件的結果,並結合了短期融資和可能的投資手段。
現金預算使全球檢查成為可能,營運資金與營運資金需求之間存在一致性。 預算持續赤字或盈餘表明營運資金與營運資金需求不匹配。
這種不足應該促使人們對上游制定預算的假設進行審查。 這些主要是允許的假設 制定銷售、採購和投資預算。
如果現金預算交替顯示盈餘和赤字,則反映了可以視為正常的情況。
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