Всичко за финансовите инструменти

Финансовите инструменти се определят като договор между лица/страни което притежава парична стойност. Те могат да бъдат създадени, договорени, уредени или модифицирани според изискванията на участващите страни. Просто казано, всеки актив, който притежава капитал и може да бъде търгуван финансовия пазар се нарича финансов инструмент. Някои примери за финансови инструменти са чековете, акции, облигации, фючърси и опционни договори.

Финансовите инструменти са активи, които може да се договаря, или те също могат да се разглеждат като пакети от капитал, които могат да бъдат търгувани.

Повечето видове финансови инструменти осигуряват ефективен поток и прехвърляне на капитал между инвеститори по целия свят. Тези активи могат да бъдат пари в брой, договорно право да доставят или получават пари в брой или друг вид финансов инструмент, или доказателство за собственост на предприятие.

В тази статия екипът на Finance de Demain се ангажира да ви разкаже всичко, което трябва да знаете за финансовите инструменти. Но първо, ето протокол, който ви позволява да изградите своя Първи бизнес в интернет.

Хайде да отидем

???? Какво е финансов инструмент?

Финансов инструмент се отнася до всеки вид актив, който може да се търгува от инвеститорите, независимо дали е материално образувание като собственост или договор за дълг.

Финансовите инструменти могат също така да включват пулове от капитал, използвани в инвестицията, вместо един актив. Какви видове активи се квалифицират като финансови инструменти? Може да бъде всичко - от пари до акции.

Финансовите инструменти могат да бъдат реални документи или виртуални споразумения, представляващи собственост върху нещо с парична стойност. Има няколко различни категории, които трябва да се вземат предвид.

• Финансови инструменти, базирани на собствен капитал: споразумението представлява действителна собственост върху актива
• Обезпечени с дългове финансови инструменти: договорът представлява заем, предоставен от инвеститора на собственика на актива
• Валутни финансови инструменти: споразумението се отнася до обменните курсове на Форекс валута

Пример за финансов инструмент

XYZ Limited е банкова компания, която издава финансови инструменти като заеми, облигации, ипотеки, акции и обезпечени с активи ценни книжа на своите клиенти.

Те могат да действат като финансов актив за споменатата банкова компания, но за клиентите това са само финансови дългове, които трябва да бъдат надлежно платени от тях навреме.

Статия за четене: Каква е разликата между спот пазар и фючърсен пазар?

От друга страна, сумата, депозирана от клиентите в банката, действа като финансов актив за клиентите, които ги депозират, докато финансов пасив за банкова компания.

???? Видове финансови инструменти

Финансовите инструменти могат да бъдат класифицирани главно в два вида: деривативни инструменти, парични инструменти или валутни инструменти.

1. Деривати

Деривати може да се дефинира като инструменти, чиито характеристики и стойност могат да бъдат извлечени от неговите основни обекти, като напр лихвени проценти, индекси или активи, между другото. Стойността на тези инструменти може да се получи от представянето на основния компонент.

Дериватите са финансови инструменти, чиято стойност се определя от базовите активи, като ресурси, валути, облигации, акции и пазарни индекси.

Петте най-често срещани примера за деривативни инструменти са синтетични споразумения, фючърси, фючърси, опции и суапове. Тази точка е разгледана по-подробно по-долу.

Споразумение за синтетична валута (SAFE): SAFE се появява на извънборсовия (OTC) пазар и е споразумение, което гарантира определен обменен курс за договорен период от време.

напред : Форуърдът е договор между две страни, който включва персонализирани деривати, при които размяната се извършва в края на договора на определена цена.

бъдеще : Фючърсен или фючърсен пазар е сделка с деривати, която предвижда обмен на деривати на определена бъдеща дата по предварително определен обменен курс.

Опции: Опцията е споразумение между две страни, в което продавачът предоставя на купувача правото да купи или продаде определен брой производни продукти на предварително определена цена за определен период от време.

Статия за четене: Какво трябва да знаем за борсовите индекси?

Лихвен суап: Лихвен суап е дериватно споразумение между две страни, което включва обмен на лихвени проценти, при което всяка страна се съгласява да плаща други лихвени проценти по своите заеми в различни валути. Можете да научите за валутни суапове тук.

2. Парични инструменти

Съкровищнически инструменти са финансови инструменти, чиято стойност е пряко повлияна от състоянието на пазарите. Те се определят като инструменти, които лесно могат да бъдат прехвърлени и оценени на пазара. В рамките на финансовите инструменти има два вида: ценни книжа и депозити и заеми.

Заглавие е финансов инструмент, който има парична стойност и се търгува на борса. Когато се закупува или търгува, ценната книга представлява собственост върху част от публично търгувана компания.

депозити и заеми и двете се считат за парични инструменти, тъй като представляват парични активи, които са предмет на някакъв вид договорно споразумение между страните.

3. Валутни инструменти

Валутните инструменти са финансови инструменти, които са представени на външния пазар и се състоят основно от валутни договори и деривати. По отношение на споразуменията за обмен те могат да бъдат разделени на три категории.

Статия за четене: Най-добрите фондови пазари в света

място: Валутно споразумение, при което действителната обмяна на валутата е не по-късно от втория работен ден след първоначалната дата на договора. Нарича се „точково“, защото промяната се извършва „ на място » (ограничено време).

Краен нападател: Валутно споразумение, в което се извършва действителната обмяна на валути " в дългосрочен план » и преди действителната дата на договореното изискване. Изгодно е в случай на колебания в обменните курсове, които се променят често.

Валутен суап: Валутен суап се отнася до акта на едновременна покупка и продажба на валути с различни посочени вальори.

Класове активи на финансови инструменти

Освен видовете финансови инструменти, изброени по-горе, финансовите инструменти могат също да бъдат категоризирани в два класа активи. Двата класа активи от финансови инструменти са финансови инструменти, базирани на дълг, и финансови инструменти, базирани на собствен капитал.

1. Дългови финансови инструменти

Базираните на дългове финансови инструменти се класифицират като механизми, които предприятието може да използва, за да увеличи размера на капитала в бизнеса. Примерите включват облигации, облигации, ипотеки, американски съкровищни ​​бонове, кредитни карти и кредитни линии (LOC).

Те са съществен елемент от бизнес средата, тъй като позволяват на компаниите да увеличат своята рентабилност чрез нарастване на капитала си.

2. Финансови инструменти, базирани на собствен капитал

Базираните на собствен капитал финансови инструменти се класифицират като механизми, които служат като законна собственост на дадено предприятие.

Те помагат на компаниите да увеличат капитала си за по-дълъг период от време в сравнение с дълговете, но се възползват от факта, че собственикът не носи отговорност за изплащането на какъвто и да е дълг.

Компания, която притежава финансов инструмент, базиран на акции, може да избере да инвестира повече в инструмента или да го продаде, когато сметне за необходимо.

???? Как да изберем правилните финансови инструменти?

Както можете да видите, има много видове и примери за финансови инструменти. Как можете да изберете най-доброто решение за вашите инвестиционни нужди? Ето няколко съвета, които трябва да запомните, че екипът на Finance de Demain идентифицирани.

1. Поставете реалистични финансови цели

Финансовите инструменти могат да ви поставят на правилния път към постигане на вашите инвестиционни цели, но първо трябва да ги дефинирате.

Това могат да бъдат краткосрочни цели като набиране на капитал за финансиране на ново бизнес начинание или дългосрочна цел като финансиране на ранно пенсиониране.

Някои инструменти са по-скоро краткосрочно ориентирани, докато други са дългосрочни инвестиционни фондове.

2. Анализирайте своя рисков профил

Всички ние имаме различни рискови профили, смесвайки психологически фактори като толерантност към риска с базирани на нуждите изисквания за риск.

Ако имате висок апетит за риск, финансовите инструменти, включващи фондовия пазар, може да са по-добър избор от нискорисковите държавни облигации с по-ниска печалба.

Естествено трябва да се вземе предвид и способността ви да поемате риск. Собствениците на малък бизнес може да разполагат с ограничени ресурси, в който случай дългосрочно управляваният взаимен фонд може да бъде най-добрият вариант.

3. Разберете предимствата на всеки финансов инструмент

Всички видове финансови инструменти имат предимства и недостатъци. Трябва да сравните фактори като цел, ниво на риск, управление и времева рамка, преди да вземете решение.

Естествено, вашето начално ниво на инвестиция трябва да вземе предвид уравнението; никога не инвестирайте това, което не можете да си позволите да загубите.

Важно е да разберете как работи инструментът, така че направете проучване за взаимни фондове или Forex търговия, преди да инвестирате. Тези, които са нови за инвестиране, може да искат да се придържат към несложни финансови инструменти като взаимни фондове.

И накрая, потърсете помощ от експертни мениджъри на пари, когато се съмнявате. В идеалния случай трябва да имате a диверсифицирано портфолио съдържащи няколко вида финансови инструменти за целите на хеджирането. Експерт ще бъде в добра позиция да ви помогне.

????Ползи от финансовите инструменти

Финансовият инструмент има няколко различни предимства:

• Ликвидните активи като пари и парични еквиваленти са от голяма полза за бизнеса, тъй като могат лесно да се използват за бързи плащания или за посрещане на финансови непредвидени обстоятелства.
• Заинтересовани страни често се чувстват по-сигурни в организация, която е използвала повече капитал в техните пари.
• Финансовите инструменти осигуряват основна подкрепа за финансиране на материални активи. Това е възможно чрез прехвърляне на средства от материални активи в поскъпване към материални активи в дефицит.
• Cфинансови инструменти разпределете риска според капацитета за поемане на риск на контрагентите, които са участвали в реализирането на инвестиция в нематериални активи.
• Компаниите, които изберат да направят инвестиция в реални активи, генерират по-висок доход, защото получават диверсифицирано портфолио, хеджират се срещу инфлацията и могат също така да хеджират срещу несигурност, причинена от политически причини.

Финансови инструменти тъй като собственият капитал действа като постоянен източник на средства за една организация. В случай на дялови акции изплащането на дивиденти на акционерите е чисто по желание.

🌿 Недостатъци финансови инструменти

Различните ограничения и недостатъци на финансовия инструмент са както следва:

• Ликвидни активи като салда по спестовни сметки и други банкови депозити са ограничени по отношение на възвръщаемостта на инвестицията или възвръщаемостта на инвестицията. Тази цифра е висока поради факта, че няма ограничения за теглене на депозити по спестовни сметки и други банкови баланси.
• Ликвидни активи като парични депозити, сметки на паричния пазар и др. може да забрани на организациите да правят теглене за месеци или понякога години също или каквото и да е посочено в споразумението.
• Ако дадена организация желае да изтегли парите преди края на срока, посочен в споразумението, тогава тя може да бъде санкционирана или да получи по-ниска възвръщаемост. Високите транзакционни разходи също са проблем за организациите, които се занимават или желаят да се занимават с финансови инструменти.

Една организация не трябва да разчита твърде много на дългове като главница и лихва, тъй като те се очаква да бъдат изплатени съответно.

Финансовите инструменти, като облигациите, носят много по-малка доходност от акциите. Компаниите могат дори да просрочат облигациите.

Някои от финансовите инструменти като собствения капитал са доживотна тежест за бизнеса. Капиталът действа като постоянно бреме в една организация. Собственият капитал не може да бъде изплатен, дори ако организацията разполага с достатъчно средства.

Въпреки това, според последните изменения, компаниите могат да изберат обратно изкупуване на собствените си акции за целите на анулирането, но това е предмет на определени условия.

???? Какво трябва да помним?

• Производни като форуърди и фючърси могат да донесат огромни ползи за малкия бизнес, но само ако се използват правилно. Ако се използват неправилно, те могат да доведат до огромни загуби и фалит на организация.
• Организациите трябва да бъдат много предпазлив когато работите със суапове, тъй като те носят по-високо ниво на риск.
• Une добро управление на инструмента финансовите могат да помогнат на бизнеса да намали материалните разходи и да увеличи максимално продажбите и печалбите.
• Те обикновено се използват от хора, които не могат да си позволят или нямат достъп до кредитни улеснения и систематични спестявания.
• Les неформални финансови инструменти предлагат много гъвкави услуги в зависимост от нуждите на индивида. Може да започне и завърши няколко минути след заявяване, като е необходима само обикновена разписка или устно споразумение.

???? Заключение

В заключение може да се каже, че финансовите инструменти не са нищо друго освен документ, който действа като финансов актив за една организация и като пасив за друга организация.

Те могат да бъдат под формата на облигации, парични средства и парични еквиваленти, банкови депозити, акции, привилегировани акции и др. Всеки вид финансов инструмент има своите предимства и недостатъци.

Финансовите инструменти трябва да се използват по подходящ начин, за да се извлекат най-много ползи. Те могат да бъдат от голямо значение за фирмите, които искат да минимизират разходите си и да увеличат максимално своите приходи от компютри.

По този начин организациите трябва да гарантират, че използват правилно финансовите инструменти, за да извлекат максимума от тях и да премахнат рисковете от обратен ефект.

Ако сте финансов съветник, тогава можете да ни оставите своя опит в коментарите. Но преди да си тръгнете, ето пълно обучение за онлайн търговия.