Πώς να διαχειριστείτε αποτελεσματικά τα μετρητά σας;

Η διαχείριση των ταμειακών ροών σας είναι μια λεπτή τεχνική. Η διαχείριση μετρητών περιλαμβάνει όλες τις αποφάσεις, τους κανόνες και τις διαδικασίες που καθιστούν δυνατή τη διατήρηση της στιγμιαίας οικονομικής ισορροπίας της εταιρείας με το χαμηλότερο κόστος. Πρωταρχικός του στόχος είναι να αποτρέψει τον κίνδυνο αφερεγγυότητας. Το δεύτερο είναι η βελτιστοποίηση του οικονομικού αποτελέσματος (τελικό προϊόν – τελικές χρεώσεις).

Εν ολίγοις, Finance de Demain παρουσιάζει σε αυτό το άρθρο πώς να διαχειριστείτε αποτελεσματικά τις ταμειακές ροές σας. Πάμε !!!

🌿 Τι είναι η διαχείριση μετρητών;?

Πώς να διαχειριστείτε αποτελεσματικά τα μετρητά; Η διαχείριση μετρητών σημαίνει τον προσδιορισμό του υπολοίπου των ταμειακών ροών. Να εξασφαλιστεί δηλαδή μια ισορροπία μεταξύ εξερχόμενες και εισερχόμενες ροές.

Η λειτουργία του ταμείου σήμερα ενσωματώνει τη δυναμική διαχείριση κινδύνων, εν μέρει που προκαλείται από την αυξανόμενη αβεβαιότητα των αγορών, χωρίς την οποία δεν μπορεί να υπάρξει πραγματικός έλεγχος της χρηματοοικονομικής πολιτικής.

Ο πυρήνας της λειτουργίας του ταμείου είναι η διαχείριση μετρητών ημερομηνία αξίας. Στόχος της είναι η μείωση του χρηματοοικονομικού κόστους ή η αύξηση των χρηματοοικονομικών προϊόντων ανάλογα με την κατάσταση της εταιρείας. Η βασική αρχή της ημερομηνίας αξίας διαχείρισης μετρητών που ονομάζεται «κανόνας μηδενικών μετρητών".

Συνίσταται στην αποφυγή θετικών, χαμηλών τόκων υπολοίπων μετρητών ή χρεωστικών υπολοίπων που έχουν ως αποτέλεσμα οικονομικές επιβαρύνσεις.

Έτσι για τα πιστωτικά υπόλοιπα υπάρχει α κόστος ευκαιρίας. Είναι ίσο με τη διαφορά του επιτοκίου μεταξύ της επένδυσης που θα μπορούσε να είχε διαπραγματευτεί και της βασικής αμοιβής του λογαριασμού.

Για χρεωστικά υπόλοιπα υπάρχει α ρητό κόστος. Είναι ίσο με τη διαφορά του επιτοκίου μεταξύ της υπερανάληψης και της φθηνότερης χρηματοδότησης.

Η διαχείριση ταμειακών ροών αντιστοιχεί στο παραδοσιακό όραμα της λειτουργίας του ταμείου. Ασχολείται με τη διεκπεραίωση εισπράξεων και εκταμιεύσεων μετρητών. Ενδιαφέρεται επίσης για την κίνηση κεφαλαίων εντός ενός ομίλου ή μιας εταιρείας.

Χάρη στην ανάπτυξη συστημάτων υπολογιστών, συχνά αυτοματοποιείται. Η πληροφορική παρέχει στις επιχειρήσεις ένα απαραίτητο εργαλείο στη διαχείριση μετρητών. Η αυτοματοποίηση των υπολογισμών παρέχει ταχύτητα, αξιοπιστία και ευελιξία στη δημιουργία προβλέψεων.

🌿 Η προσέγγιση για την αποτελεσματική διαχείριση μετρητών

Η διαχείριση μετρητών περιλαμβάνει μια διαδικασία δύο σταδίων:

✔</s> Η προετοιμασία του ταμειακού προϋπολογισμού 

Είναι ένα προσωρινό έγγραφο που συνοψίζει τις εισπράξεις και τις εκταμιεύσεις της εταιρείας για μια δεδομένη περίοδο.

✔</s> Η ανάπτυξη του ταμειακού σχεδίου

Είναι ένα έγγραφο που προκύπτει από το προηγούμενο και ενσωματώνει τα μέσα βραχυπρόθεσμης χρηματοδότησης και τις πιθανές επενδύσεις.

Ο προϋπολογισμός μετρητών καθιστά δυνατό τον έλεγχο σε παγκόσμιο επίπεδο, sυπάρχει συνέπεια μεταξύ του κεφαλαίου κίνησης και της απαίτησης σε κεφάλαιο κίνησης. Ένας συνεχώς ελλειμματικός ή πλεονασματικός προϋπολογισμός εκφράζει μια αναντιστοιχία του κεφαλαίου κίνησης με την απαίτηση κεφαλαίου κίνησης.

Αυτή η ανεπάρκεια θα πρέπει να οδηγήσει σε επανεξέταση των παραδοχών βάσει των οποίων καταρτίστηκαν οι προϋπολογισμοί ανάντη. Αυτές είναι κυρίως οι υποθέσεις που επέτρεψαν καθορίζει προϋπολογισμούς για πωλήσεις, αγορές και επενδύσεις.

Εάν ο ταμειακός προϋπολογισμός εμφανίζει εναλλάξ πλεόνασμα και έλλειμμα, αντικατοπτρίζει μια κατάσταση που μπορεί να χαρακτηριστεί ως κανονική.

Στην ολοκληρωμένη εκπαίδευσή μας, μπαίνουμε αναλυτικά σε πρακτικές περιπτώσεις. Αυτή η εκπαίδευση έχει 2 ενότητες.

Ενότητα 1: Αυτή η ενότητα θα σας επιτρέψει να κάνετε καλές προβλέψεις ταμειακών ροών. Θα έχετε σε αυτό το αρχείο πρακτικές περιπτώσεις.

Ενότητα 2: Αυτή η ενότητα θα σας επιτρέψει να ελέγχετε τις διαφορετικές επενδύσεις σας. θα σας επιτρέψει για παράδειγμα να γνωρίζετε τις ευνοϊκές ημέρες για να κάνετε κατάθεση ή ανάληψη σε τράπεζα.

Αν θέλετε να έχετε την πλήρη εκπαίδευσή μας, κατεβάστε εδώ

Στο χέρι σας είναι να παίξετε, να μοιραστείτε, να κάνετε like και να μας πείτε τη γνώμη σας στα σχόλια