Gach eolas faoi ionstraimí airgeadais

Sainmhínítear ionstraimí airgeadais mar conradh idir daoine aonair/páirtithe a bhfuil luach airgeadaíochta aige. Is féidir iad a chruthú, a chaibidil, a shocrú nó a mhodhnú de réir riachtanais na bpáirtithe lena mbaineann. Go simplí, aon sócmhainn a shealbhaíonn caipiteal agus is féidir a thrádáil an margadh airgeadais tugtar ionstraim airgeadais air. Seo roinnt samplaí d’ionstraimí airgeadais na seiceanna, stoic, bannaí, todhchaíochtaí agus conarthaí roghanna.

Is sócmhainní iad ionstraimí airgeadais a is féidir idirbheartaíocht a dhéanamh, nó is féidir iad a mheas freisin mar chuachtaí caipitil is féidir a thrádáil.

Cinntíonn formhór na gcineálacha ionstraimí airgeadais sreabhadh éifeachtach agus aistriú caipitil thar infheisteoirí ar fud an domhain. Is féidir airgead a bheith sna sócmhainní seo, ceart conarthach chun airgead tirim nó cineál eile ionstraime airgeadais a sheachadadh nó a fháil, nó cruthúnas ar úinéireacht eintitis.

San Airteagal seo, foireann na Finance de Demain tar éis gealltanas a thabhairt duit gach rud a theastaíonn uait a bheith ar eolas agat faoi ionstraimí airgeadais a insint duit. Ach ar dtús, seo prótacal a ligeann duit do chuid a thógáil An chéad ghnó ar an Idirlíon.

A ligean ar dul

🌿 Cad is ionstraim airgeadais ann?

Tagraíonn ionstraim airgeadais d’aon chineál sócmhainne ar féidir le hinfheisteoirí a thrádáil, cibé acu is eintiteas inláimhsithe é amhail maoin nó conradh fiachais.

Féadfaidh comhthioms caipitil a úsáidtear san infheistíocht a bheith i gceist le hionstraimí airgeadais freisin, seachas sócmhainn aonair. Cad iad na cineálacha sócmhainní a cháilíonn mar ionstraimí airgeadais? Is féidir é a bheith mar rud ar bith ó airgead tirim go stoic.

Is féidir le hionstraimí airgeadais a bheith ina bhfíordhoiciméid nó ina gcomhaontuithe fíorúla, a léiríonn úinéireacht rud éigin a bhfuil luach airgeadaíochta aige. Tá roinnt catagóirí éagsúla le breithniú.

• Ionstraimí airgeadais atá bunaithe ar chothromas: Léiríonn an comhaontú úinéireacht thairbhiúil ar an tsócmhainn
• Ionstraimí Airgeadais Fiach-tacaithe: is ionann an conradh agus iasacht a thug an t-infheisteoir d’úinéir na sócmhainne
• Ionstraimí airgeadais malairte eachtraí: baineann an comhaontú le rátaí malairte airgeadra Forex

Sampla d'ionstraim airgeadais

Is cuideachta baincéireachta é XYZ Limited a eisíonn ionstraimí airgeadais amhail iasachtaí, bannaí, morgáistí, stoic agus urrúis sócmhainní-tacaithe dá chliaint.

Féadfaidh siad seo feidhmiú mar shócmhainn airgeadais don chuideachta baincéireachta sin ach do na custaiméirí, is fiacha airgeadais amháin a chaithfidh siad a íoc go cuí in am.

Airteagal le léamh: Cad é an difríocht idir spotmhargadh agus margadh todhchaíochtaí?

Ar an láimh eile, feidhmíonn an méid a thaisceann na custaiméirí sa bhanc mar shócmhainn airgeadais do na custaiméirí a thaisceann an céanna agus iad ina dhliteanas airgeadais do chuideachta bhaincéireachta.

🌿 Cineálacha ionstraimí airgeadais

Is féidir ionstraimí airgeadais a aicmiú go príomha i dhá chineál: ionstraimí díorthacha, ionstraimí airgid nó ionstraimí malairte eachtraí.

1. Díorthaigh

Díorthaigh a shainiú mar ionstraimí ar féidir a saintréithe agus a luach a dhíorthú óna heintitis bhunúsacha amhail rátaí úis, innéacsanna nó sócmhainní, i measc nithe eile. Is féidir luach na n-ionstraimí sin a fháil ó fheidhmíocht na comhpháirte bunúsaí.

Is éard is díorthaigh ann ionstraimí airgeadais a gcinntear a luach ó shócmhainní bunúsacha, amhail acmhainní, airgeadraí, bannaí, stoic agus innéacsanna margaidh.

Is iad na cúig shampla is coitianta d’ionstraimí díorthacha ná comhaontuithe sintéiseacha, todhchaíochtaí, todhchaíochtaí, roghanna agus babhtálacha. Pléitear an pointe seo go mion thíos.

Comhaontú Malairte Eachtrach Sintéiseach (SAFE): Tarlaíonn SAFE sa mhargadh thar an gcuntar (OTC) agus is comhaontú é a ráthaíonn ráta malairte sonraithe ar feadh tréimhse ama comhaontaithe.

aghaidh : Is conradh é réamhbheart idir dhá pháirtí a bhaineann le díorthaigh inoiriúnaithe ina dtarlaíonn an malartú ag deireadh an chonartha ar phraghas sonrach.

Todhchaí : Is idirbheart díorthach é margadh todhchaíochtaí nó todhchaíochtaí a dhéanann foráil maidir le díorthaigh a mhalartú ar dháta sonraithe sa todhchaí ag ráta malairte réamhshocraithe.

Roghanna: Is éard is rogha ann comhaontú idir dhá pháirtí ina dtugann an díoltóir an ceart don cheannaitheoir chun roinnt táirgí díorthacha a cheannach nó a dhíol ar phraghas réamhshocraithe ar feadh tréimhse sonraithe ama.

Airteagal le léamh: Cad atá ar eolas faoi innéacsanna stocmhargadh?

Babhtáil ráta úis: Is éard is babhtáil ráta úis ann comhaontú díorthach idir dhá pháirtí a bhaineann le malartú rátaí úis nuair a aontaíonn gach páirtí rátaí úis eile a íoc ar a chuid iasachtaí in airgeadraí éagsúla. Is féidir leat foghlaim faoi babhtálacha airgeadra anseo.

2. Ionstraimí airgid

Is ionstraimí airgeadais iad ionstraimí státchiste a bhfuil tionchar díreach ag staid na margaí ar a luach. Sainmhínítear iad mar ionstraimí is féidir a bheith go héasca aistrithe agus measúnaithe ar an margadh. Laistigh d’ionstraimí státchiste, tá dhá chineál ann: urrúis agus taiscí, agus iasachtaí.

Teideal ionstraim airgeadais a bhfuil luach airgeadaíochta aici agus a thrádáiltear ar mhalartán. Nuair a cheannaítear nó nuair a thrádáiltear é, is ionann urrús agus úinéireacht ar chuid de chuideachta a thrádáiltear go poiblí.

taiscí agus iasachtaí meastar gur ionstraimí airgid iad araon toisc gur sócmhainní airgeadaíochta iad atá faoi réir comhaontú conarthach de chineál éigin idir na páirtithe.

3. Ionstraimí Malairte Eachtraí

Is ionstraimí airgeadais iad ionstraimí malairte eachtraí a léirítear ar an margadh eachtrach agus is éard atá iontu go príomha conarthaí malairte eachtraí agus díorthaigh. Maidir le comhaontuithe malairte, is féidir iad a roinnt i dtrí chatagóir.

Airteagal le léamh: Na margaí stoic is fearr ar domhan

láthair: Comhaontú malairte eachtraí ina ndéantar malartú iarbhír an airgeadra tráth nach déanaí ná an dara lá gnó tar éis dáta bunaidh an chomhaontaithe. Tugtar “spota” air toisc go ndéantar an t-athrú “ ar an spota » (teorainn ama teoranta).

Ar Aghaidh Ar Aghaidh: Comhaontú malairte eachtraí ina ndéantar an malartú airgeadra iarbhír “ go fadtéarmach » agus roimh dháta iarbhír an cheanglais chomhaontaithe. Tá sé buntáisteach i gcás luaineachtaí sna rátaí malairte a athraíonn go minic.

Babhtáil airgeadra: Babhtáil airgeadra Tagraíonn sé don ghníomh a bhaineann le ceannach agus díol airgeadraí ag an am céanna le dátaí luacha sonraithe éagsúla.

Aicmí sócmhainní ionstraimí airgeadais

Taobh amuigh de na cineálacha ionstraimí airgeadais atá liostaithe thuas, is féidir ionstraimí airgeadais a chatagóiriú i dhá aicme sócmhainní freisin. Is iad an dá aicme sócmhainní d’ionstraimí airgeadais ionstraimí airgeadais fiacha-bhunaithe agus ionstraimí airgeadais atá bunaithe ar chothromas.

1. Ionstraimí airgeadais atá bunaithe ar fhiach

Aicmítear ionstraimí airgeadais atá bunaithe ar fhiachas mar shásraí is féidir le haonán a úsáid chun an méid caipitil i ngnó a mhéadú. I measc na samplaí tá bannaí, bintiúir, morgáistí, billí státchiste na SA, cártaí creidmheasa agus línte creidmheasa (LOC).

Is gné riachtanach den timpeallacht ghnó iad, toisc go gceadaíonn siad do chuideachtaí a mbrabúsacht a mhéadú trí fhás a gcaipiteal.

2. Ionstraimí Airgeadais atá bunaithe ar chothromas

Aicmítear ionstraimí airgeadais atá bunaithe ar chothromas mar shásraí a fheidhmíonn mar úinéireacht dhlíthiúil eintitis.

Cuidíonn siad le cuideachtaí a gcaipiteal a fhás thar thréimhse níos faide i gcomparáid le fiacha, ach baineann siad leas as an bhfíric nach bhfuil an t-úinéir freagrach as aon chineál fiacha a aisíoc.

Féadfaidh cuideachta a shealbhaíonn ionstraim airgeadais bunaithe ar chothromas a roghnú níos mó infheistíochta a dhéanamh san ionstraim nó í a dhíol aon uair a mheasann sí gur gá.

🌿 Conas na hionstraimí airgeadais cearta a roghnú?

Mar a fheiceann tú, tá go leor cineálacha agus samplaí ionstraimí airgeadais ann. Conas is féidir leat an réiteach is fearr a roghnú do do riachtanais infheistíochta? Seo roinnt leideanna chun cuimhneamh go bhfuil foireann na Finance de Demain aitheanta.

1. Socraigh spriocanna airgeadais réalaíocha

Féadfaidh ionstraimí airgeadais tú a chur ar an mbealach ceart chun do spriocanna infheistíochta a bhaint amach, ach ní mór duit iad a shainiú ar dtús.

D’fhéadfadh gur spriocanna gearrthéarmacha iad seo mar chaipiteal a chruinniú chun fiontar gnó nua a mhaoiniú, nó sprioc fhadtéarmach mar luathscor a mhaoiniú.

Tá roinnt ionstraimí dírithe níos gearrthéarmaí, agus is cistí infheistíochta fadtéarmacha cinn eile.

2. Déan anailís ar do phróifíl riosca

Tá próifílí riosca éagsúla againn go léir, ag meascadh fachtóirí síceolaíochta cosúil le lamháltas riosca le riachtanais riosca atá bunaithe ar riachtanais.

Má tá dúil mhór agat maidir le riosca, d’fhéadfadh gur rogha níos fearr ionstraimí airgeadais a bhaineann leis an stocmhargadh ná bannaí rialtais íseal-riosca a bhfuil íocaíocht amach níos ísle acu.

Ar ndóigh, ní mór do chumas chun riosca a chur san áireamh freisin. D’fhéadfadh go mbeadh acmhainní teoranta le spáráil ag úinéirí gnóthas beag, agus sa chás sin b’fhéidir gurb é ciste frithpháirteach bainistithe go fadtéarmach an rogha is fearr.

3. Na buntáistí a bhaineann le gach ionstraim airgeadais a thuiscint

Tá buntáistí agus míbhuntáistí ag baint le gach cineál ionstraime airgeadais. Ba cheart duit fachtóirí cosúil le hoibiachtúlacht, leibhéal riosca, bainistíocht agus fráma ama a chur i gcomparáid sula ndéanann tú cinneadh.

Ar ndóigh, ba cheart do leibhéal infheistíochta tosaigh a chur san áireamh sa chothromóid; ná déan rud ar bith nach féidir leat a chailleadh a infheistiú.

Tá sé tábhachtach a thuiscint conas a oibríonn an ionstraim, mar sin déan do chuid taighde ar chistí frithpháirteacha nó trádáil Forex roimh infheistíocht a dhéanamh. B’fhéidir gur mhaith leo siúd nach bhfuil nua ag infheistiú iontu cloí le hionstraimí airgeadais neamhchasta amhail cistí frithpháirteacha.

Ar deireadh, lorg cúnamh ó shainbhainisteoirí airgid nuair a bhíonn amhras ort. Go hidéalach ba chóir go mbeadh a punann éagsúlaithe ina bhfuil roinnt cineálacha ionstraimí airgeadais chun críocha fálaithe. Beidh saineolaí i riocht maith chun cabhrú leat.

🌿Sochair ionstraimí airgeadais

Tá roinnt buntáistí éagsúla ag an Ionstraim Airgeadais:

• Tá sócmhainní leachtacha amhail airgead tirim agus coibhéisí airgid an-úsáideach do ghnólachtaí mar is furasta iad a úsáid le haghaidh íocaíochtaí pras nó chun teagmhais airgeadais a chomhlíonadh.
• Geallsealbhóirí is minic a bhraitheann siad níos sláine in eagraíocht a d’úsáid níos mó caipitil ina gcuid airgid.
• Soláthraíonn ionstraimí airgeadais tacaíocht mhór chun sócmhainní inláimhsithe a mhaoiniú. Is féidir é seo a dhéanamh trí chistí a aistriú ó shócmhainní inláimhsithe mar luachmhéadú go sócmhainní inláimhsithe a bhfuil easnamh orthu.
• Cionstraimí airgeadais XNUMX/XNUMX Téacs atá ábhartha maidir leis an LEE an priacal a leathadh de réir acmhainne priacal na gcontrapháirtithe a ghlac páirt i réadú infheistíochta i sócmhainní doláimhsithe.
• Gineann cuideachtaí a roghnaíonn infheistíocht a dhéanamh i sócmhainní réadacha ioncam níos airde toisc go bhfaigheann siad punann éagsúlaithe, fálú i gcoinne boilscithe, agus is féidir leo freisin fálú i gcoinne neamhchinnteachtaí de bharr cúiseanna polaitiúla.

Ionstraimí airgeadais toisc go bhfeidhmíonn cothromas mar fhoinse bhuan cistí d’eagraíocht. I gcás scaireanna cothromais, is roghnach amháin díbhinní a íoc le scairshealbhóirí.

🌿 Míbhuntáistí ionstraimí airgeadais

Is iad seo a leanas teorainneacha agus míbhuntáistí éagsúla na hIonstraime Airgeadais:

• Sócmhainní leachtacha mar iarmhéideanna i gcuntais choigiltis agus taiscí bainc eile teoranta ó thaobh toradh ar infheistíocht nó toradh ar infheistíocht. Tá an figiúr seo ard toisc nach bhfuil aon srianta ar thaiscí a aistarraingt chuig cuntais choigiltis agus iarmhéideanna bainc eile.
• Sócmhainní leachtacha amhail taiscí airgid, cuntais an mhargaidh airgid, etc. d’fhéadfadh toirmeasc a chur ar eagraíochtaí aistarraingt a dhéanamh ar feadh míonna nó uaireanta blianta freisin nó cibé rud atá sonraithe sa chomhaontú.
• Más mian le heagraíocht an t-airgead a aistarraingt roimh dheireadh an téarma atá luaite sa chomhaontú, d’fhéadfaí pionós a ghearradh uirthi nó tuairisceáin níos ísle a fháil. Is ábhar imní é costais arda idirbhirt freisin d’eagraíochtaí a dhéileálann nó ar mian leo déileáil le hionstraimí airgeadais.

Níor cheart go mbeadh eagraíocht ag brath rómhór ar fhiacha mar phríomhshuim agus ús mar go bhfuiltear ag súil go n-íocfar iad dá réir.

Is lú an toradh a bhíonn ar ionstraimí airgeadais, amhail bannaí, ná stoic. Is féidir le cuideachtaí mainneachtain fiú ar bhannaí.

Is ualach saoil ar an ngnóthas cuid de na hionstraimí airgeadais amhail cothromas. Feidhmíonn cothromas mar ualach buan ar eagraíocht. Ní féidir cothromas a aisíoc fiú má tá dóthain cistí ag an eagraíocht.

De réir na leasuithe is déanaí, áfach, is féidir le cuideachtaí rogha a dhéanamh a gcuid scaireanna féin a cheannach ar ais chun críocha cealaithe ach tá sé seo faoi réir coinníollacha áirithe.

🌿 Cad ba cheart dúinn cuimhneamh?

• Díorthaigh cosúil le ar aghaidh agus sa todhchaí is féidir buntáistí ollmhóra a thabhairt do ghnólachtaí beaga, ach mura n-úsáidtear ach iad seo i gceart. Má úsáidtear iad seo go míchuí, d’fhéadfadh caillteanais ollmhóra agus féimheacht eagraíochta a bheith mar thoradh orthu.
• Caithfidh eagraíochtaí a bheith an-aireach agus iad ag déileáil le babhtálacha, toisc go mbaineann leibhéal riosca níos airde leo.
• A dea-bhainistíocht ionstraimí is féidir le cúrsaí airgeadais cabhrú le gnólachtaí costais ábhartha a laghdú agus díolacháin agus brabúis a uasmhéadú.
• Go ginearálta úsáideann daoine iad nach bhfuil in acmhainn nó nach bhfuil rochtain acu ar shaoráidí creidmheasa agus coigilteas córasach.
• Les ionstraimí airgeadais neamhfhoirmiúla seirbhísí an-solúbtha a thairiscint ag brath ar riachtanais an duine aonair. Is féidir é a thosú agus a chríochnú cúpla nóiméad tar éis an iarratais, mar níl ag teastáil ach admháil shimplí nó comhaontú ó bhéal.

🌿 Conclúid

Mar fhocal scoir, is féidir a rá nach bhfuil in ionstraimí airgeadais ach doiciméad a fheidhmíonn mar shócmhainn airgeadais d’eagraíocht amháin agus mar dhliteanas d’eagraíocht eile.

Féadfaidh siad seo a bheith i bhfoirm bannaí, airgead tirim agus coibhéisí airgid, taiscí bainc, stoic, scaireanna tosaíochta, etc. Tá a buntáistí agus a míbhuntáistí féin ag gach cineál ionstraime airgeadais.

Ní mór ionstraimí airgeadais a úsáid go cuí chun na tairbhí is mó a bhaint amach. Féadfaidh siad seo a bheith thar a bheith tábhachtach do ghnólachtaí atá ag iarraidh a gcostais a íoslaghdú agus a n-ioncam ó chuideachtaí a uasmhéadú.

Mar sin, ní mór d'eagraíochtaí a áirithiú go n-úsáideann siad ionstraimí airgeadais i gceart chun an leas is fearr a bhaint astu agus chun deireadh a chur leis na rioscaí a bhaineann le cúl-tine.

Más comhairleoir airgeadais tú, ansin is féidir leat do thaithí a fhágáil linn sna tuairimí. Ach sula bhfágann tú, seo oiliúint iomlán ar thrádáil ar líne.