Ֆինանսական խորհրդատուի դերը

Բարի գալուստ մեր բլոգի հոդված՝ նվիրված ա-ի էական դերին Ֆինանսական խորհրդատու ձեր ֆինանսները կառավարելիս. Անկախ նրանից, թե դուք նոր եք անձնական ֆինանսներ կամ փորձառու ներդրողի, ֆինանսական խորհրդատուի դերը հասկանալը կարող է օգնել ձեզ տեղեկացված որոշումներ կայացնել և հասնել ձեր ֆինանսական նպատակներին:

Այս հոդվածում մենք մանրամասն կուսումնասիրենք ֆինանսական խորհրդատուի պարտականություններն ու առավելությունները, ինչպես նաև, թե ինչու է իմաստալից օգտվել նրանց ծառայություններից: Անկախ նրանից, թե դուք փնտրում եք պլանավորեք ձեր թոշակի անցնելըՁեր խելամտորեն ներդնել կամ կառավարելով ձեր պարտքերը, այս ուղեցույցը ձեզ կտրամադրի այն գիտելիքները, որոնք անհրաժեշտ են ֆինանսական խորհրդատուի հետ ձեր հարաբերություններից առավելագույնը ստանալու համար:

Պատրաստվեք բացահայտելու, թե ինչպես կարող է ֆինանսական խորհրդատուն լինել ձեր դաշնակիցը երկարաժամկետ ֆինանսական կայունության և բարգավաճման հասնելու համար:

🥀 Ի՞նչ է ֆինանսական խորհրդատուն:

Խորհրդատուն « անձ, ով փորձագետ է այն թեմայի շուրջ, որի վերաբերյալ նրանք մասնագիտական ​​խորհուրդներ են տալիս «. Համաձայն վերոնշյալ սահմանման՝ հեշտ է հասկանալ, որ բիզնեսի համատեքստում ֆինանսական խորհրդատվությունը գործունեություն է, որի ընթացքում որակավորված անձը գնահատում է. բիզնեսի ֆինանսներ և ցույց է տալիս ռազմավարություններ՝ դրանք ավելի կազմակերպված դարձնելու համար:

Ֆինանսական խորհրդատուն ամենից առաջ բիզնես խորհրդատու է: Եթե ​​ցանկանում եք կարիերա անել այս մասնագիտությամբ, դա պարզ է, դիմեք այս ուղեցույցին ինչպե՞ս դառնալ հիանալի բիզնես խորհրդատու:

🥀 Կոնկրետ ի՞նչ է անում ֆինանսական խորհրդատուն:

Ֆինանսական խորհրդատուն ունի մի քանի հատկանիշներ. Այն տրամադրում է մի շարք ֆինանսական ապրանքներ և ծառայություններ անհատներին, ընտանիքներին, ձեռնարկություններին և այլ կազմակերպություններին: Ժամանակի մեծ մասում նրա և հաճախորդների միջև երկարաժամկետ հարաբերություններ են հաստատվում։

Այս փոխազդեցությունը ներառում է շարունակական ծառայություններ, ինչպիսիք են. ներդրումային պորտֆելի կառավարում, դրամական միջոցների հոսքը կամ տարեկան վերանայումները ֆինանսական պլանավորում. Խորհրդատուի և ձեռնարկատիրոջ միջև հարաբերությունները հակված են խստանալու, քանի որ երկու կողմերն էլ ընկալում են այն օգուտները:

Որպեսզի խորհրդատուին հաջողվի բավարարել հաճախորդի կարիքները, նպատակները և պահանջները, նա պետք է լավ հասկանա և իմանա դրանք: Այնուհետև, և հաշվի առնելով այս չափանիշները, ծառայությունը անհատականացվում է հնարավորինս առավելագույն շահութաբերության հասնելու համար:

Այս մասնագետը կարող է նաև ուղղորդել հաճախորդի համար բաժնետոմսերի/պարտատոմսերի առքուվաճառքը: Ոմանք աշխատում են խորհրդատվական ընկերությունների համար, որոնք կենտրոնանում են որոշակի ոլորտների կամ ձեռնարկությունների ֆինանսական կարիքների վրա:

Կարելի է ասել, որ նա ինչ-որ կերպ է ընկերության «բժիշկը»։. Երբ մենք հիվանդանում ենք, փորձագետ ենք փնտրում, որ մեզ ասի, թե ինչ ունենք և դեղ նշանակի, չէ՞: Նմանապես, բիզնեսի ֆինանսական առողջությունը ուշադրության կարիք ունի՝ ոտքի վրա մնալու համար:

Այս սցենարում գոյատևելու և բարգավաճելու համար անհրաժեշտ է ունենալ որևէ մեկի աջակցությունը, ով օբյեկտիվ որոշումներ է կայացնում՝ հիմնվելով կոնկրետ տեղեկատվության վրա, նույնիսկ այն պատճառով, որ ֆինանսական վերլուծությունը ներառում է մեծ թվով փոփոխականների անհրաժեշտություն, որոնք կարող է իրականացնել միայն ոլորտի մասնագետը: զարգացող։

🥀 Ֆինանսական խորհրդատուի պարտականությունները

Առաջին հերթին ֆինանսական խորհրդատուի հիմնական պարտականություններից է իրավիճակը գնահատելու համար իրենց հաճախորդների ընդհանուր ֆինանսական վիճակը. Սա ներառում է եկամուտների, ծախսերի, ակտիվների և պարտքերի վերաբերյալ մանրամասն տեղեկատվության հավաքում` ընթացիկ ֆինանսական իրավիճակը լիովին հասկանալու համար:

Ֆինանսական խորհրդատուի մեկ այլ հիմնական պարտականությունը հաճախորդներին օգնելն է մշակել ֆինանսական պլան անհատականացված. Սա ներառում է հստակ, հասանելի ֆինանսական նպատակների սահմանում, ինչպիսիք են թոշակի անցնելու համար խնայողությունները, տուն գնելը կամ ձեր երեխաների կրթության ֆինանսավորումը:

Ֆինանսական խորհրդատուն սերտորեն կաշխատի հաճախորդի հետ՝ մշակելու ռազմավարություն, որը հաշվի կառնի նրանց կարիքները, սահմանափակումները և ռիսկերի հանդուրժողականության մակարդակը:

Ֆինանսական պլանի հաստատումից հետո ֆինանսական խորհրդատուն վճռորոշ դեր է խաղում այդ հարցում այս պլանի իրականացումն ու մոնիտորինգը. Նրանք օգնում են հաճախորդներին կայացնել տեղեկացված ներդրումային որոշումներ՝ հաշվի առնելով այնպիսի գործոններ, ինչպիսիք են ակնկալվող եկամուտը, ռիսկի մակարդակը և պորտֆելի դիվերսիֆիկացում.

Ռիսկերի կառավարումը նաև ֆինանսական խորհրդատուի կարևոր պարտականությունն է: Նրանք օգնում են բացահայտել հնարավոր ռիսկերը որոնց կարող են հանդիպել իրենց հաճախորդները, ինչպիսիք են շուկայի տատանումները, չնախատեսված իրադարձությունները կամ առողջական խնդիրները:

Ռիսկի այս գնահատման հիման վրա ֆինանսական խորհրդատուն կարող է առաջարկել համապատասխան ռազմավարություններ՝ այդ ռիսկերը մեղմելու համար, ինչպիսիք են կյանքի ապահովագրությունը, հաշմանդամության ապահովագրությունը կամ տան ապահովագրությունը:

🥀Լֆինանսական խորհրդատվական ընկերության հիմնական ծառայությունները

Հասկանալի է, որ յուրաքանչյուր խորհրդատու ունի իր գործելաոճը։ Այնուամենայնիվ, ես ձեզ եմ ներկայացնում հիմնական ծառայությունները, որոնք հիմնականում մատուցվում են ֆինանսական խորհրդատվական ընկերությունների կողմից:

✔️ Ձեր բիզնեսի ֆինանսական պլանավորում

Ամենատարածվածը ֆինանսական պլանավորումն է: Պլաններ են կազմվում՝ նպատակ ունենալով հասնել ընկերության երկար սպասված տնտեսական առողջությանը։ Այս պլանավորումը ներառում է ծախսերի վերահսկում, բյուջեի վերլուծություն և սահմանված ռազմավարություններ: Այն շատ օգտակար է կարճ, միջնաժամկետ և երկարաժամկետ նպատակներ գրանցելու համար:

✔️ Կառավարեք ձեր ներդրումային պորտֆելը

Ֆինանսական խորհրդատուները պատասխանատվություն են կրում հաճախորդի ներդրումային պորտֆելի կառավարման համար: Կան ձեռներեցներ, ովքեր սիրում են անձամբ մասնակցել որոշումներին, իսկ մյուսները նախընտրում են այդ գործը թողնել խորհրդատուին։

✔️ Հարկային պլանավորում

Ֆինանսական աշխարհում, գրեթե բոլոր աշխարհում, պետք է հաշվի առնել հարկերը և հարկային պլանավորումը: Թեև հարկային արդյունավետ աշխատանք կատարելու համար անհրաժեշտ է հաշվապահ, հարկային իրավունքի իմացությամբ խորհրդատուն մեծ առավելություն է:

✔️ Անշարժ գույքի պլանավորում

Այն ներառում է անշարժ գույքից ստացվող հարստության կազմակերպումն ու կուտակումը, և ներառում է ամեն ինչ՝ սկսած դրա պահպանումից մինչև դրա վերջնական բաշխումը գույքի շահառուներին:

Իրավասու ֆինանսական խորհրդատուն ունի անշարժ գույքի պլանավորման լայն գիտելիքներ: Անհրաժեշտության դեպքում նա կարող է նաև հաճախորդներին ուղղորդել որակավորված փաստաբանների մոտ:

✔️ Դրամական հոսքերի կառավարում

Մի լավ դրամական միջոցների հոսքերի կառավարում գտնվում է ֆինանսական պլանավորման հիմքում: Այսինքն՝ փողը միշտ պետք է ուշադրության կենտրոնում լինի, որպեսզի կարողանաս ամբողջ օրվա ընթացքում կատարել սեփական պարտավորությունները։

Այսպես է լինում նաև մասնավոր ոլորտում, երբ վերլուծում ես այնպիսի բաներ, ինչպիսիք են կյանքի արժեքը, ամուսնությանդ ծախսերը, երեխաների կրթությունը, տուն գնելը, թոշակի անցնելը և այլն:

✔️ Ապահովագրություն և ռիսկերի նվազեցում

Ֆինանսական պլանավորումը երբեք ամբողջական չի լինում՝ առանց հաշվի առնելու և հաշվի առնելու այն ռիսկերը, որոնք մենք բախվում ենք կյանքում, ինչպիսիք են վաղաժամ մահը, հաշմանդամությունը կամ գույքի կամ այլ ակտիվների անսպասելի կորուստը: Խորհրդատուն մշակում է ռազմավարություններ՝ նվազագույնի հասցնելու ռիսկերը անհատականացված ձևով:

🥀 Նշում է, որ ձեր բիզնեսը խորհրդատուի կարիք ունի

Պարտադիր չէ ունենալ բարձր զուտ կարողություն կամ չվարձել ֆինանսական խորհրդատուների ծառայություն:

Ձեր գումարը կառավարելու համար մասնագիտական ​​օգնություն ստանալու որոշումը չափազանց անձնական է: Բայց երբ դուք զգում եք ծանրաբեռնված, շփոթված, սթրես կամ վախ ձեր ֆինանսական վիճակի համար, այժմ կարող է լինել խորհրդատու փնտրելու կատարյալ ժամանակը:

Անկախ ձեր զբաղեցրած պաշտոնի հիերարխիկ մակարդակից, միշտ շատ դրական է աջակցություն ստանալ փորձագետներից՝ համոզվելու համար, որ դուք ճիշտ ուղու վրա եք և լսեք առաջարկներ ձեր գործողությունների ծրագրի հնարավոր բարելավման համար: Սա թույլ կտա ավելի արդյունավետ կերպով հասնել ձեր նպատակներին:

Դուք ներդրումներ ունե՞ք, բայց անընդհատ գումարներ եք կորցնում: Եթե ​​ձեր թվերի գրաֆիկը ներքև է ցույց տալիս, ձեր ֆինանսական խորհրդատուն կարող է օգնել ձեզ բացահայտել խոչընդոտները և շտկել թերությունները, քանի դեռ շատ ուշ չէ:

Ժամանակ կամ հետաքրքրություն չունե՞ք ձեր ֆինանսները կառավարելու համար: Սա ևս մեկ լավ պատճառ է ֆինանսական խորհրդատու վարձելու համար: Finance de Demain մնում է ձեր տրամադրության տակ բոլոր տեսակի խորհրդատվության համար:

🥀 Ֆինանսական խորհրդատվության առավելությունները

Խորհրդատու մասնագետները հաճախ աշխատում են միանգամից մի քանի ընկերությունների հետ: Նրանք լուծում են ամենօրյա կառավարման խնդիրների լայն տեսականի: Նրանք կարող են ձեզ տարբեր տեսակետներ ներկայացնել՝ հիմնվելով իրենց փորձի վրա:

Այս կերպ նրանք կարող են բացահայտել փոքր խնդիրները նախքան ձնագնդի հայտնվելը: Նրանք կարող են նաև ձեզ բերել նորարարական գաղափարներ և հաղթահարել պոտենցիալ մարտահրավերները, որոնք դուք, ամենայն հավանականությամբ, չկարողացաք ինքնուրույն հաղթահարել գերպարտավորությունների պատճառով:

Մեկ այլ պատճառ, և, հավանաբար, ամենատարածվածը, ինչու են ձեռնարկատերերը խորհրդատուներ վարձում, դա հնարավորություն է տալիս ձեռք բերել այնպիսի հմտություններ, որոնք չունեն ներքին թիմը:

Խորհրդատվական ընկերություն վարձելով՝ դուք կարող եք վարձել հմուտ մասնագետների խումբ՝ ամեն ինչ անելու՝ սկսած դրամական հոսքերի պարզ վերլուծությունից մինչև կազմակերպչական կառույցների ֆինանսավորում:

Մեկ այլ կետ, որը պետք է հաշվի առնել, այն է, երբ մենեջերը աշխատում է հակասական նախագծի վրա: Այս պահին հեշտ չէ ճիշտ նախաձեռնություններ ձեռնարկել՝ առանց էմոցիոնալ ներգրավվելու։ Այս առումով խորհրդատուն առաջարկում է բավական անկողմնակալ տեսակետ՝ իրավիճակին վերաբերվելու համար:

🥀 Ինչպես վարձել ֆինանսական խորհրդատու

Եթե ​​այսքան հեռու եք եկել, կարող եք մտածել ինչպես վարձել ֆինանսական խորհրդատվության ծառայություն. Կարող եք սկսել՝ ձեր ընկերներին և ծանոթներին հարցնելով, թե արդյոք նրանք գիտեն առաջարկվող մասնագետների մասին:

Օգտվե՛ք Google-ում որոնում կատարելու հնարավորությունից: Այցելեք ընկերության կայքը, կարդացեք նրանց հրապարակված հոդվածները և վերանայեք նրանց հաջողության պատմությունները՝ զգալու խորհրդատուի հեղինակությունը:

Եթե ​​կասկածներ ունեք, դիմեք ձեր պոտենցիալ գործընկերոջը և անհրաժեշտության դեպքում մի հապաղեք հարցեր տալ, քանի դեռ չեք ստացել ճիշտ որոշում կայացնելու համար անհրաժեշտ տեղեկատվությունը:

Եթե ​​այս բոլոր քայլերից հետո դեռ չեք կարողանում լուծում գտնել ձեր խնդրին, ապա դիմեք Finance de Demain. Մեր թիմը ձեզ կտրամադրի որակյալ և հարմարեցված ծառայություն։ Մի մոռացեք դա վստահելիությունը էական պահանջ է այս մասնագիտության մեջ:

🥀 Արդյունքում…

Ֆինանսական խորհրդատվությունը տալիս է առաջարկություններ և միջամտություններ՝ լավագույն կիրառելի ռազմավարություններով՝ բարելավելու ձեր ֆինանսները: Այս առաջարկները կարող են ներառել ներդրումներ ձեր բիզնեսի կարիքներից, նպատակներից և նպատակներից որևէ մեկում: Պլանավորումը լավ է միայն այն դեպքում, երբ հաշվարկված են ռիսկերը:

Ուստի զգույշ եղեք այն նշանների համար, որ օգնության կարիք ունեք: Եթե, օրինակ, դուք սթրեսի մեջ եք կամ վախեցած եք ներկա իրավիճակից, եթե անընդհատ գումար եք կորցնում կամ ժամանակ չունեք թվերը կառավարելու համար, ժամանակն է.

Շատ մարդիկ քայլեր չեն ձեռնարկում, քանի որ շատ զբաղված են կամ չգիտեն ինչ անել: Ֆինանսական խորհրդատվական ընկերություն վարձելը նշանակում է, որ ինչ-որ մեկը հոգ կտանի փաստաթղթերի մասին: Լավ է իմանալ, որ փողն ավելի լավ է ծախսել, չէ՞:

Եթե ​​ցանկանում եք վերականգնել վերահսկողությունը ձեր ֆինանսների վրա, ապա այստեղ կա փոխկապակցված հղում, որը թույլ կտա ձեզ գնել ձեր անձնական ֆինանսները տիրապետելու վերջնական ուղեցույց. Խրախուսեք մեզ՝ գնելով այս ուղեցույցը:

Շնորհակալություն ձեր հավատարմության համար