KYC ແມ່ນຫຍັງ ແລະເປັນຫຍັງມັນຈຶ່ງສຳຄັນ?

ການຮູ້ວ່າລູກຄ້າຂອງເຈົ້າແມ່ນໃຜ ແລະການຮັບຮອງເອົາອະນຸສັນຍາເພື່ອປ້ອງກັນອາດຊະຍາກຳທາງດ້ານການເງິນແມ່ນສິ່ງທ້າທາຍຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງສໍາລັບສະຖາບັນການເງິນ. ທີ່ສໍາຄັນ, ສະຖາບັນການເງິນຕ້ອງປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບທີ່ສັບສົນຫຼາຍຂຶ້ນສໍາລັບການຢັ້ງຢືນຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າທີ່ເອີ້ນວ່າ KYC. KYC, ຊຶ່ງເອີ້ນກັນວ່າ "ຮູ້ລູກຄ້າຂອງທ່ານ"ຫຼື"ຮູ້ຈັກລູກຄ້າຂອງທ່ານ", ແມ່ນຊຸດຂອງຂັ້ນຕອນການຢັ້ງຢືນຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າກ່ອນ ຫຼືໃນລະຫວ່າງການເຮັດທຸລະກໍາທາງດ້ານການເງິນ.

ການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບຂອງ KYC ສາມາດຊ່ວຍຮັກສາຄວາມປອດໄພ ການຟອກເງິນ, ການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ ແລະໂຄງການສໍ້ໂກງທົ່ວໄປອື່ນໆ. ໂດຍການກວດສອບຕົວຕົນແລະຄວາມຕັ້ງໃຈຂອງລູກຄ້າຄັ້ງທໍາອິດໃນເວລາເປີດບັນຊີ, ແລະຫຼັງຈາກນັ້ນເຂົ້າໃຈນິໄສການເຮັດທຸລະກໍາຂອງພວກເຂົາ, ສະຖາບັນການເງິນສາມາດກໍານົດກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສໄດ້ຢ່າງຖືກຕ້ອງ.

ສະຖາບັນການເງິນແມ່ນຂຶ້ນກັບມາດຕະຖານທີ່ເຂັ້ມງວດຫຼາຍຂຶ້ນເມື່ອເວົ້າເຖິງກົດໝາຍ KYC. ພວກເຂົາຕ້ອງໃຊ້ເງິນຫຼາຍເພື່ອປະຕິບັດຕາມ KYC ຫຼືປະເຊີນກັບການປັບໄຫມຢ່າງຫນັກ. ກົດລະບຽບເຫຼົ່ານີ້ຫມາຍຄວາມວ່າເກືອບທຸກທຸລະກິດ, ເວທີຫຼືອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ພົວພັນກັບສະຖາບັນການເງິນເພື່ອເປີດບັນຊີຫຼືເຮັດທຸລະກໍາຈະຕ້ອງປະຕິບັດຕາມພັນທະເຫຼົ່ານີ້. ໃນບົດຄວາມນີ້ພວກເຮົາສົນທະນາກ່ຽວກັບ ທຸກຢ່າງທີ່ເຈົ້າຕ້ອງການຮູ້ກ່ຽວກັບກົດລະບຽບຂອງ KYC.

ເນື້ອໃນ

KYC ໃນທະນາຄານແມ່ນຫຍັງ?

KYC ຫຍໍ້ມາຈາກ ຮູ້ລູກຄ້າຂອງທ່ານ ແລະເປັນຂະບວນການມາດຕະຖານຕາມຄວາມພາກພຽນທີ່ໃຊ້ໂດຍສະຖາບັນການເງິນ ແລະບໍລິສັດບໍລິການທາງດ້ານການເງິນອື່ນໆເພື່ອປະເມີນ ແລະຕິດຕາມຄວາມສ່ຽງຂອງລູກຄ້າ ແລະກວດສອບຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າ. KYC ຮັບປະກັນວ່າລູກຄ້າເປັນຜູ້ຫນຶ່ງ ທີ່ເຂົາອ້າງວ່າເປັນ.

ພາຍໃຕ້ KYC, ລູກຄ້າຕ້ອງໃຫ້ຂໍ້ມູນການຢັ້ງຢືນຕົວຕົນ ແລະທີ່ຢູ່ຂອງເຂົາເຈົ້າ. ໃບຢັ້ງຢືນການຢັ້ງຢືນອາດຈະປະກອບມີການຢັ້ງຢືນບັດປະຈໍາຕົວ, ການຢັ້ງຢືນໃບຫນ້າ, ການຢັ້ງຢືນທາງຊີວະພາບ, ແລະ/ຫຼືການຢັ້ງຢືນເອກະສານ. ສໍາລັບຫຼັກຖານທີ່ຢູ່, ໃບບິນຄ່າຜົນປະໂຫຍດແມ່ນຕົວຢ່າງຂອງເອກະສານທີ່ຍອມຮັບໄດ້.

KYC ເປັນຂະບວນການສໍາຄັນສໍາລັບການກໍານົດຄວາມສ່ຽງຂອງລູກຄ້າແລະວ່າລູກຄ້າສາມາດຕອບສະຫນອງຄວາມຕ້ອງການຂອງສະຖາບັນທີ່ຈະໃຊ້ບໍລິການຂອງຕົນ. ມັນຍັງເປັນພັນທະທາງດ້ານກົດຫມາຍທີ່ຈະ ປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍຕ້ານການຟອກເງິນ (AML).). ສະຖາບັນການເງິນຕ້ອງຮັບປະກັນວ່າລູກຄ້າບໍ່ມີສ່ວນຮ່ວມໃນກິດຈະກໍາທາງອາຍາໃນຂະນະທີ່ໃຊ້ບໍລິການຂອງພວກເຂົາ. ທະນາຄານອາດຈະປະຕິເສດການເປີດບັນຊີຫຼືຢຸດຄວາມສໍາພັນທາງທຸລະກິດຖ້າລູກຄ້າບໍ່ຕອບສະຫນອງຄວາມຕ້ອງການຂັ້ນຕ່ໍາຂອງ KYC.

ໃນປະເທດອິນເດຍ, eKYC ແມ່ນຂະບວນການທີ່ຕົວຕົນແລະທີ່ຢູ່ຂອງລູກຄ້າຖືກກວດສອບທາງອີເລັກໂທຣນິກຜ່ານການກວດສອບ Aadhaar. Aadhaar ແມ່ນລະບົບ eID biometric ແຫ່ງຊາດຂອງອິນເດຍ. eKYC ຍັງຫມາຍເຖິງການຈັບຂໍ້ມູນຈາກຕົວລະບຸ (ຮູບແບບ OCR), ສະກັດຂໍ້ມູນດິຈິຕອລຈາກໄອດີອັດສະລິຍະທີ່ອອກໃຫ້ໂດຍລັດຖະບານ (ດ້ວຍຊິບ) ໂດຍມີຕົວຕົນ, ຫຼືໃຊ້ຕົວຕົນດິຈິຕອນທີ່ໄດ້ຮັບການຮັບຮອງ ແລະລະບົບຮັບຮູ້ໃບໜ້າເພື່ອຢັ້ງຢືນຕົວຕົນອອນລາຍ. ປະເພດຂອງການກວດສອບ KYC ນີ້ຍັງຖືກນໍາໃຊ້ສໍາລັບ ແອັບການຊື້ຂາຍ cryptocurrency.

ການຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງ
ປັບປຸງການພົວພັນລູກຄ້າ
Conformité reglementaire
ການປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງ

ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສູງ
ຄວາມສັບສົນທາງດ້ານບໍລິຫານ
ຄວາມສ່ຽງຂອງການລະເມີດຄວາມເປັນສ່ວນຕົວ
ຜົນກະທົບຕໍ່ປະສົບການຂອງລູກຄ້າ

ເປັນຫຍັງຂະບວນການ KYC ຈຶ່ງສຳຄັນ?

ຂັ້ນຕອນ KYC ທີ່ກໍານົດໄວ້ໂດຍທະນາຄານກ່ຽວຂ້ອງກັບການປະຕິບັດທີ່ຈໍາເປັນທັງຫມົດເພື່ອຮັບປະກັນວ່າລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາແມ່ນຕົວຈິງ, ປະເມີນແລະຕິດຕາມຄວາມສ່ຽງ. ຂະບວນການຮັບເອົາລູກຄ້າເຫຼົ່ານີ້ຊ່ວຍປ້ອງກັນ ແລະລະບຸການຟອກເງິນ, ການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ ແລະລະບົບການສໍ້ລາດບັງຫຼວງທີ່ຜິດກົດໝາຍອື່ນໆ.

ຂະບວນການ KYC ປະກອບມີການກວດສອບບັດປະຈໍາຕົວ, ການກວດສອບໃບຫນ້າ, ການກວດສອບເອກະສານເຊັ່ນ: ໃບບິນຄ່າຜົນປະໂຫຍດເປັນຫຼັກຖານທີ່ຢູ່ແລະການກວດສອບທາງຊີວະພາບ. ທະນາຄານຕ້ອງປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບຂອງ KYC ແລະກົດລະບຽບການຕ້ານການຟອກເງິນເພື່ອຈໍາກັດການສໍ້ໂກງ. ຄວາມຮັບຜິດຊອບສໍາລັບການປະຕິບັດຕາມ KYC ແມ່ນຂຶ້ນກັບທະນາຄານ.

ໃນກໍລະນີທີ່ບໍ່ປະຕິບັດຕາມ, ສາມາດຖືກລົງໂທດຢ່າງຮຸນແຮງ. ໃນສະຫະລັດ, ເອີຣົບ, ຕາເວັນອອກກາງແລະອາຊີປາຊີຟິກ, ຈໍານວນທັງຫມົດປະມານ 26 billions of dollars ການປັບໄຫມໄດ້ຖືກອອກສໍາລັບການບໍ່ປະຕິບັດຕາມ AML, KYC ແລະກົດຫມາຍການລົງໂທດໃນໄລຍະສິບປີທີ່ຜ່ານມາ (2008-2018) - ບໍ່ໄດ້ກ່າວເຖິງຄວາມເສຍຫາຍຊື່ສຽງທີ່ເຮັດແລະບໍ່ໄດ້ວັດແທກ.

ໃຜຕ້ອງການ KYC?

KYC ແມ່ນຕ້ອງການສໍາລັບສະຖາບັນການເງິນທີ່ຈັດການກັບລູກຄ້າໃນເວລາເປີດແລະຮັກສາບັນຊີ. ເມື່ອທຸລະກິດເຂົ້າມາຫາລູກຄ້າໃໝ່ ຫຼືເມື່ອລູກຄ້າປະຈຸບັນໄດ້ມາຜະລິດຕະພັນທີ່ຖືກຄວບຄຸມ, ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວຂັ້ນຕອນ KYC ມາດຕະຖານຈະນຳໃຊ້. ສະຖາບັນການເງິນທີ່ຕ້ອງປະຕິບັດຕາມອະນຸສັນຍາ KYC ປະກອບມີ:

ທະນາຄານ
ສະຫະພັນສິນເຊື່ອ
ບໍລິສັດຄຸ້ມຄອງຄວາມຮັ່ງມີ ແລະນາຍໜ້າ
ຄໍາຮ້ອງສະຫມັກເຕັກໂນໂລຊີທາງດ້ານການເງິນ (ຄໍາຮ້ອງສະຫມັກ FINTECH), ຂຶ້ນກັບກິດຈະກໍາທີ່ເຂົາເຈົ້າມີສ່ວນຮ່ວມ
ຜູ້ໃຫ້ກູ້ເອກະຊົນແລະເວທີການໃຫ້ກູ້ຢືມ

ກົດລະບຽບຂອງ KYC ໄດ້ກາຍເປັນບັນຫາທີ່ສໍາຄັນຫຼາຍຂຶ້ນສໍາລັບເກືອບທຸກສະຖາບັນທີ່ພົວພັນກັບເງິນ (ດັ່ງນັ້ນ, ເກືອບທຸກໆທຸລະກິດ). ເຖິງແມ່ນວ່າທະນາຄານຈໍາເປັນຕ້ອງປະຕິບັດຕາມ KYC ເພື່ອຈໍາກັດການສໍ້ໂກງ, ພວກເຂົາເຈົ້າຍັງຖ່າຍທອດຄວາມຕ້ອງການນີ້ກັບອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ເຂົາເຈົ້າເຮັດທຸລະກິດ.

ສາມອົງປະກອບຂອງ KYC ແມ່ນຫຍັງ?

ສາມອົງປະກອບຂອງ KYC ປະກອບມີ:

ໂຄງການກໍານົດຕົວລູກຄ້າ (CIP) : ລູກຄ້າແມ່ນຜູ້ທີ່ລາວອ້າງວ່າເປັນ
ຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າ (CDD): ປະເມີນລະດັບຄວາມສ່ຽງຂອງລູກຄ້າ, ລວມທັງການທົບທວນຄືນການເປັນເຈົ້າຂອງຜົນປະໂຫຍດຂອງບໍລິສັດ
ການຕິດຕາມຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ: ກວດສອບຮູບແບບການເຮັດທຸລະກໍາຂອງລູກຄ້າແລະລາຍງານກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ

ໂຄງການ ກຳ ນົດລູກຄ້າ (CIP)

ເພື່ອປະຕິບັດຕາມໂຄງການກໍານົດລູກຄ້າ, ສະຖາບັນການເງິນຮ້ອງຂໍການກໍານົດຂໍ້ມູນຈາກລູກຄ້າ. ແຕ່ລະສະຖາບັນການເງິນດໍາເນີນຂະບວນການ CIP ຂອງຕົນເອງໂດຍອີງໃສ່ຂໍ້ມູນຄວາມສ່ຽງຂອງຕົນ, ດັ່ງນັ້ນລູກຄ້າອາດຈະຖືກຂໍໃຫ້ໃຫ້ຂໍ້ມູນທີ່ແຕກຕ່າງກັນໂດຍອີງຕາມສະຖາບັນ. ສໍາລັບບຸກຄົນ, ຂໍ້ມູນນີ້ສາມາດປະກອບມີ:

ໃບຂັບຂີ່
ໜັງສືຜ່ານແດນ

ສໍາລັບທຸລະກິດ, ຂໍ້ມູນນີ້ອາດຈະປະກອບມີ:

ບົດຄວາມທີ່ຜ່ານການຮັບຮອງ
ໃບອະນຸຍາດທຸລະກິດທີ່ອອກໂດຍລັດຖະບານ
ສັນຍາຫຸ້ນສ່ວນ
ເຄື່ອງມືຂອງຄວາມໄວ້ວາງໃຈ

ສໍາລັບທຸລະກິດ ຫຼືບຸກຄົນ, ການກວດສອບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມອາດປະກອບມີ:

ການອ້າງອີງທາງດ້ານການເງິນ
ຂໍ້ມູນຈາກອົງການລາຍງານຜູ້ບໍລິໂພກ ຫຼືຖານຂໍ້ມູນສາທາລະນະ
ໃບລາຍງານການເງິນ

ສະຖາບັນການເງິນຕ້ອງກວດສອບວ່າຂໍ້ມູນນີ້ແມ່ນຖືກຕ້ອງແລະເຊື່ອຖືໄດ້, ໂດຍໃຊ້ເອກະສານ, ການກວດສອບທີ່ບໍ່ແມ່ນເອກະສານ, ຫຼືທັງສອງ.

ຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນລູກຄ້າ (CDD)

ຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າຮຽກຮ້ອງໃຫ້ສະຖາບັນການເງິນດໍາເນີນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງຢ່າງລະອຽດ. ສະຖາບັນການເງິນກວດສອບປະເພດຂອງທຸລະກໍາທີ່ເປັນໄປໄດ້ທີ່ລູກຄ້າຈະເຮັດດັ່ງນັ້ນພວກເຂົາສາມາດກວດພົບພຶດຕິກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິ (ຫຼືສົງໃສ).

ບົນພື້ນຖານນີ້, ສະຖາບັນອາດຈະມອບຫມາຍໃຫ້ ລູກຄ້າໃຫ້ຄະແນນຄວາມສ່ຽງວ່າ ຈະກໍານົດລະດັບແລະຄວາມຖີ່ຂອງການກວດສອບບັນຊີ. ສະຖາບັນຕ້ອງກໍານົດແລະຢັ້ງຢືນຕົວຕົນຂອງບຸກຄົນທໍາມະຊາດທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງ 25% ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນຂອງນິຕິບຸກຄົນ, ແລະບຸກຄົນທໍາມະຊາດທີ່ຄວບຄຸມນິຕິບຸກຄົນ. ເຖິງແມ່ນວ່າບໍ່ມີຂັ້ນຕອນມາດຕະຖານສໍາລັບການດໍາເນີນຄວາມພາກພຽນອັນເນື່ອງມາຈາກ, ສະຖາບັນສາມາດອອກແບບມັນເປັນສາມລະດັບ:

Simplified Due Diligence (“SDD”). ສໍາລັບບັນຊີທີ່ມີມູນຄ່າຕໍ່າ, ຫຼືບ່ອນທີ່ຄວາມສ່ຽງຂອງການຟອກເງິນຫຼືການກໍ່ການຮ້າຍທາງດ້ານການເງິນແມ່ນຕໍ່າ, CDD ເຕັມອາດຈະບໍ່ຈໍາເປັນ.
La ຄວາມດຸໝັ່ນພື້ນຖານຂອງລູກຄ້າ (“CDD”). ໃນລະດັບຄວາມດຸຫມັ່ນນີ້, ສະຖາບັນການເງິນຄາດວ່າຈະກວດສອບຕົວຕົນແລະລະດັບຄວາມສ່ຽງຂອງລູກຄ້າ.
ປັບປຸງຄວາມດຸໝັ່ນຕໍ່ເນື່ອງ (“EDD”). ລູກຄ້າທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງຫຼືມູນຄ່າສຸດທິສູງອາດຈະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການເກັບກໍາຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມເພື່ອໃຫ້ສະຖາບັນການເງິນມີຄວາມເຂົ້າໃຈດີຂຶ້ນກ່ຽວກັບກິດຈະກໍາທາງດ້ານການເງິນແລະຄວາມສ່ຽງຂອງລູກຄ້າ. ຕົວຢ່າງ, ຖ້າລູກຄ້າເປັນຜູ້ເປີດເຜີຍທາງດ້ານການເມືອງ (PEP), ເຂົາເຈົ້າອາດຈະມີຄວາມສ່ຽງສູງຕໍ່ການຟອກເງິນ.

ການຕິດຕາມຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ

ການຕິດຕາມຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງຫມາຍຄວາມວ່າສະຖາບັນການເງິນຕ້ອງຕິດຕາມທຸລະກໍາຂອງລູກຄ້າຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ. ນີ້ແມ່ນເພື່ອແນໃສ່ກວດພົບການເຄື່ອນໄຫວທີ່ໜ້າສົງໄສ ຫຼື ຜິດປົກກະຕິ. ອົງປະກອບນີ້ໃຊ້ວິທີການແບບເຄື່ອນໄຫວແລະອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງຕໍ່ KYC.

ເມື່ອກວດພົບການເຄື່ອນໄຫວທີ່ໜ້າສົງໄສ ຫຼືຜິດປົກກະຕິ, ສະຖາບັນການເງິນຈະຕ້ອງສົ່ງບົດລາຍງານການເຄື່ອນໄຫວທີ່ໜ້າສົງໄສ (SAR) ໄປໃຫ້ FinCEN (ເຄືອຂ່າຍການບັງຄັບໃຊ້ອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ) ແລະອົງການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍອື່ນໆ.

ການຢັ້ງຢືນ KYC: ວິທີການປະດິດສ້າງແມ່ນຍິນດີຕ້ອນຮັບ

ໃນເດືອນພະຈິກ 2018, ອົງການຂອງສະຫະລັດ, ລວມທັງ Federal Reserve, ໄດ້ອອກຖະແຫຼງການຮ່ວມທີ່ຊຸກຍູ້ໃຫ້ທະນາຄານບາງແຫ່ງມີຄວາມຊັບຊ້ອນຫລາຍຂຶ້ນໃນວິທີການຂອງພວກເຂົາໃນການກໍານົດກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສແລະການທົດລອງກັບປັນຍາປະດິດແລະເຕັກໂນໂລຢີດິຈິຕອນ. ເຈົ້າຫນ້າທີ່ຄວບຄຸມເອີຣົບໄດ້ສົ່ງເສີມການແກ້ໄຂໃຫມ່ເພື່ອແກ້ໄຂສິ່ງທ້າທາຍການປະຕິບັດຕາມສະເພາະໃດຫນຶ່ງໃນຕົ້ນປີ. ພວກເຂົາເຈົ້າແນະນໍາໃຫ້ຮັກສາມາດຕະຖານທີ່ສອດຄ້ອງກັນໃນທົ່ວ EU.

ພວກເຂົາເຈົ້າສະຫນອງການສໍາລັບການກວດກາຫຼາຍປະເພດ, ເຊັ່ນ: "ຄໍາຮ້ອງສະຫມັກຄອມພິວເຕີປະສົມປະສານທີ່ອັດຕະໂນມັດກໍານົດແລະກວດສອບບຸກຄົນຈາກແຫຼ່ງຮູບພາບດິຈິຕອນຫຼືວິດີໂອ (ຊີວະມິຕິຂອງໃບໜ້າ)” ຫຼື “ຄຸນສົມບັດຄວາມປອດໄພໃນຕົວທີ່ສາມາດກວດຫາຮູບພາບທີ່ມີ ຫຼືຖືກລົບກວນ (ຕົວຢ່າງ, morph ໃບຫນ້າ) ເພື່ອໃຫ້ຮູບພາບເຫຼົ່ານີ້ປະກົດເປັນ pixelated ຫຼືມົວ. »

ການນໍາໃຊ້ biometrics ອາດຈະຖືກທ້າທາຍໂດຍກົດລະບຽບທ້ອງຖິ່ນຫຼືພາກພື້ນ. ກົດລະບຽບການເງິນເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນ: GDPR ໃນ EU, CCPA ໃນຄາລິຟໍເນຍ, ເພື່ອບອກຊື່ຈໍານວນຫນຶ່ງ.

ສະຫຼຸບ

ກົດລະບຽບຂອງ KYC ມີຜົນກະທົບທີ່ກວ້າງຂວາງສໍາລັບຜູ້ບໍລິໂພກແລະສະຖາບັນການເງິນ. ສະຖາບັນການເງິນຈໍາເປັນຕ້ອງປະຕິບັດຕາມມາດຕະຖານ KYC ເມື່ອເຮັດວຽກກັບລູກຄ້າໃຫມ່. ມາດຕະຖານເຫຼົ່ານີ້ຖືກວາງໄວ້ເພື່ອຕ້ານອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນ ແລະ ການຟອກເງິນ. ມາດຕະຖານເຫຼົ່ານີ້ຍັງແນເປົ້າໝາຍໃສ່ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ ແລະ ການເຄື່ອນໄຫວທາງການເງິນທີ່ຜິດກົດໝາຍອື່ນໆ.

ການຟອກເງິນ ແລະການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍມັກຈະອີງໃສ່ບັນຊີທີ່ເປີດໂດຍບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່. ການສຸມໃສ່ການເພີ່ມຂຶ້ນກ່ຽວກັບກົດລະບຽບຂອງ KYC ໄດ້ເຮັດໃຫ້ການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງການລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ. ວິທີການທີ່ອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງກັບ KYC ສາມາດຊ່ວຍກໍາຈັດຄວາມສ່ຽງຂອງກິດຈະກໍາການສໍ້ໂກງ. ມັນຍັງສາມາດຮັບປະກັນປະສົບການຂອງລູກຄ້າທີ່ດີກວ່າ.

ປ່ອຍໃຫ້ພວກເຮົາຄວາມຄິດເຫັນຂອງທ່ານໃນຄໍາເຫັນເພື່ອອະນຸຍາດໃຫ້ພວກເຮົາປັບປຸງບົດຄວາມນີ້