ສິ່ງທີ່ຄວນຮູ້ກ່ຽວກັບດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ?
ດັດຊະນີຫຼັກຊັບແມ່ນການວັດແທກການປະຕິບັດ (ການປ່ຽນແປງລາຄາ) ໃນຕະຫຼາດການເງິນສະເພາະ. ມັນຕິດຕາມການຂຶ້ນແລະລົງຂອງກຸ່ມຫຼັກຊັບທີ່ເລືອກຫຼືຊັບສິນອື່ນໆ. ການສັງເກດການປະຕິບັດຂອງດັດຊະນີຫຼັກຊັບສະຫນອງວິທີການໄວໃນການເບິ່ງສຸຂະພາບຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ແນະນໍາບໍລິສັດທາງດ້ານການເງິນໃນການສ້າງກອງທຶນດັດສະນີແລະກອງທຶນແລກປ່ຽນ, ແລະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານປະເມີນປະສິດທິພາບຂອງການລົງທຶນຂອງທ່ານ. ດັດຊະນີຫຼັກຊັບມີຢູ່ໃນທຸກດ້ານຂອງຕະຫຼາດການເງິນ.
ດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່ານັກລົງທຶນຄິດວ່າເສດຖະກິດເຮັດວຽກໄດ້ດີປານໃດ. ມັນເກັບກໍາຂໍ້ມູນຈາກຫຼາຍໆບໍລິສັດໃນທົ່ວອຸດສາຫະກໍາທັງຫມົດ. ຮ່ວມກັນ, ຂໍ້ມູນນີ້ປະກອບເປັນຮູບພາບທີ່ຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນປຽບທຽບລະດັບລາຄາໃນປະຈຸບັນກັບລາຄາທີ່ຜ່ານມາເພື່ອຄິດໄລ່ການປະຕິບັດຂອງຕະຫຼາດ.
ບາງດັດຊະນີສຸມໃສ່ການຍ່ອຍຍ່ອຍຂອງຕະຫຼາດ. ຕົວຢ່າງ: ດັດຊະນີ Nasdaq ຕິດຕາມຂະແຫນງເຕັກໂນໂລຢີຢ່າງໃກ້ຊິດ. ດັ່ງນັ້ນຖ້າທ່ານຕ້ອງການຮູ້ວ່າບໍລິສັດເຕັກໂນໂລຢີປະຕິບັດແນວໃດ, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງການກວດເບິ່ງ ດັດຊະນີຫຼັກຊັບ Nasdaq.
ຮັບໂບນັດ 200% ຫຼັງຈາກເງິນຝາກຄັ້ງທຳອິດຂອງທ່ານ. ໃຊ້ລະຫັດໂປຣໂມຊັນນີ້: argent2035
ດັດຊະນີຍັງແຕກຕ່າງກັນໃນຂະຫນາດ, ມີບາງການຕິດຕາມພຽງແຕ່ຈໍານວນຫນ້ອຍຂອງຫຼັກຊັບແລະຄົນອື່ນຕິດຕາມຫລາຍພັນຄົນ. ແຕ່ລະດັດຊະນີໃຫ້ບໍລິການຈຸດປະສົງທີ່ເປັນເອກະລັກເພາະວ່ານັກລົງທຶນທີ່ແຕກຕ່າງກັນມີຄວາມສົນໃຈໃນຂະແຫນງການຕ່າງໆ. ໃນສັ້ນ, ໃນບົດຄວາມນີ້ Finance de Demain ໄດ້ກໍານົດຈໍານວນທີ່ແນ່ນອນຂອງຄວາມຮູ້ກ່ຽວກັບດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ. ແຕ່ກ່ອນທີ່ທ່ານຈະເລີ່ມຕົ້ນ, ນີ້ແມ່ນການຝຶກອົບຮົມທີ່ສົມບູນແບບກ່ຽວກັບການຊື້ຂາຍອອນໄລນ໌.
ໃຫ້ຂອງໄປ
ດັດຊະນີຫຸ້ນໃຊ້ເພື່ອຫຍັງ?
ດັດຊະນີຫຼັກຊັບສາມາດເປັນປະໂຫຍດທີ່ຈະປະຕິບັດຕາມສໍາລັບເຫດຜົນທີ່ສໍາຄັນຫຼາຍ:
- ການຕິດຕາມດັດຊະນີຫຼັກຊັບທີ່ຕິດຕາມຫຼາຍທີ່ສຸດສາມາດໃຫ້ທ່ານr ຄວາມຄິດທົ່ວໄປກ່ຽວກັບສຸຂະພາບຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ ໂດຍທົ່ວໄປ.
- ການຕິດຕາມຂໍ້ຄຶດທີ່ບໍ່ຄ່ອຍຮູ້ຈັກສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານເຫັນ ການປະຕິບັດຂອງພາກສ່ວນສະເພາະໃດຫນຶ່ງຂອງຕະຫຼາດ ເມື່ອທຽບກັບຕະຫຼາດທັງຫມົດ.
- ຖ້າຫາກວ່າທ່ານບໍ່ຕ້ອງການທີ່ຈະລົງທຶນໃນຮຸ້ນບຸກຄົນແຕ່ພຽງແຕ່ຕ້ອງການທີ່ຈະຈັບຄູ່ ການປະຕິບັດຕະຫຼາດໂດຍລວມ, ຫຼັງຈາກນັ້ນວິທີການທີ່ມີປະສິດທິພາບດ້ານຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຈະໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນທີ່ເຂັ້ມແຂງໃນໄລຍະເວລາແມ່ນການລົງທຶນໃນກອງທຶນດັດສະນີທີ່ຕິດຕາມດັດຊະນີຫຼັກຊັບທີ່ທ່ານສົນໃຈທີ່ສຸດ.
ດັດຊະນີຫຼັກຊັບເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍຕໍ່ການຮູ້ຈັກການປະຕິບັດຂອງຕະຫຼາດໂດຍບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງຕິດຕາມການຂຶ້ນແລະລົງຂອງຫຼັກຊັບແຕ່ລະຄົນ. ພວກເຂົາເຈົ້າຍັງເປີດໂອກາດການລົງທຶນງ່າຍດາຍທີ່ເຖິງແມ່ນວ່ານັກລົງທຶນຈົວສາມາດນໍາໃຊ້ເພື່ອເຂົ້າຮ່ວມໃນຄວາມສໍາເລັດໃນໄລຍະຍາວຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ.
ດັດຊະນີຫຼັກຊັບຖືກສ້າງຂຶ້ນແນວໃດ?
ແຕ່ລະດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບໃຊ້ສູດການເປັນເຈົ້າຂອງຂອງຕົນເອງເພື່ອກໍານົດບໍລິສັດຫຼືການລົງທຶນອື່ນໆທີ່ຈະລວມເອົາ.
ຕົວຊີ້ວັດທີ່ວັດແທກການປະຕິບັດຂອງ swaths ຂະຫນາດໃຫຍ່ຂອງຕະຫຼາດອາດຈະປະກອບມີພຽງແຕ່ບໍລິສັດທີ່ຈັດອັນດັບສູງໃນແງ່ຂອງມູນຄ່າຕະຫຼາດ, ຫຼືມູນຄ່າທັງຫມົດຂອງຮຸ້ນທີ່ຍັງຄ້າງຄາຂອງພວກເຂົາ. ອີກທາງເລືອກ, ພວກເຂົາສາມາດຖືກເລືອກໂດຍຄະນະກໍາມະການຜູ້ຊ່ຽວຊານຫຼືພຽງແຕ່ເປັນຕົວແທນຂອງຫຼັກຊັບທັງຫມົດທີ່ຊື້ຂາຍໃນການແລກປ່ຽນທີ່ແນ່ນອນ.
ເມື່ອຜູ້ຈັດການດັດສະນີໄດ້ກໍານົດວ່າບໍລິສັດໃດທີ່ຈະລວມເອົາ, ພວກເຂົາຕ້ອງກໍານົດວິທີການບໍລິສັດເຫຼົ່ານັ້ນເປັນຕົວແທນຢູ່ໃນດັດຊະນີ, ປັດໃຈທີ່ເອີ້ນວ່ານ້ໍາຫນັກດັດຊະນີ.
ອີງຕາມການນ້ໍາຫນັກ, ບໍລິສັດທັງຫມົດທີ່ລວມຢູ່ໃນດັດຊະນີສາມາດມີຜົນກະທົບເທົ່າທຽມກັນກັບການປະຕິບັດຂອງດັດຊະນີຫຼືຜົນກະທົບທີ່ແຕກຕ່າງກັນຂຶ້ນຢູ່ກັບມູນຄ່າຕະຫຼາດຫຼືມູນຄ່າຂອງຫຼັກຊັບ.
ສາມແບບຈໍາລອງການນ້ໍາຫນັກດັດຊະນີທົ່ວໄປທີ່ສຸດແມ່ນ:
ການປະເມີນມູນຄ່າຕະຫຼາດ: ໃນດັດຊະນີທີ່ມີນ້ໍາຫນັກຕາມຕະຫຼາດ, ດັດຊະນີສະແດງໃຫ້ເຫັນຢ່າງແຂງແຮງຂອງຫຼັກຊັບທີ່ມີມູນຄ່າຕະຫຼາດສູງຂຶ້ນ. ດ້ວຍໂຄງສ້າງນີ້, ບໍລິສັດຂະຫນາດໃຫຍ່ມີຜົນກະທົບຫຼາຍຕໍ່ການປະຕິບັດດັດສະນີ.
ບົດຄວາມທີ່ຈະອ່ານ: ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍໂຄງການແມ່ນຫຍັງ ແລະບົດບາດຂອງມັນແມ່ນຫຍັງ?
ເທົ່າກັບນ້ໍາຫນັກ: ດ້ວຍດັດຊະນີນ້ຳໜັກທີ່ຄືກັນ, ດັດຊະນີປະຕິບັດຕໍ່ອົງປະກອບທັງໝົດຄືກັນ. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າການປະຕິບັດຂອງບໍລິສັດແຕ່ລະຄົນມີຜົນກະທົບຕໍ່ດັດສະນີໃນລັກສະນະດຽວກັນ, ບໍ່ວ່າຈະເປັນບໍລິສັດຂະຫນາດໃຫຍ່ຫຼືບໍລິສັດຂະຫນາດນ້ອຍທີ່ບໍ່ຫນ້າເຊື່ອ.
ນໍ້າໜັກຂອງຫຼັກສູດ: ດັດຊະນີນ້ໍາຫນັກລາຄາເຮັດໃຫ້ບໍລິສັດແຕ່ລະນ້ໍາທີ່ແຕກຕ່າງກັນໂດຍອີງໃສ່ລາຄາຫຸ້ນໃນປະຈຸບັນຂອງຕົນ. ບໍລິສັດທີ່ມີລາຄາຫຼັກຊັບສູງຂຶ້ນມີນ້ໍາຫນັກຫຼາຍໃນດັດຊະນີເຫຼົ່ານີ້, ໂດຍບໍ່ຄໍານຶງເຖິງຂະຫນາດຂອງພວກມັນ.
ດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຕົ້ນຕໍ
ມີຫລາຍພັນຕົວຊີ້ວັດໃນຈັກກະວານການລົງທຶນ. ເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານໄດ້ຮັບແບກ, ນີ້ແມ່ນຂໍ້ຄຶດທົ່ວໄປທີ່ສຸດທີ່ເຈົ້າອາດຈະພົບ:
ດັດຊະນີ S&P 500
ຫນຶ່ງໃນດັດຊະນີທີ່ມີຊື່ສຽງຫຼາຍທີ່ສຸດ, S&P 500 ຕິດຕາມການປະຕິບັດຂອງບໍລິສັດເທິງ 500 ສະຫະລັດ, ຕາມການກໍານົດໂດຍຄະນະກໍາມະການຂອງ S&P Dow Jones Indices. S&P 500 ແມ່ນດັດຊະນີການລົງທືນຂອງຕະຫຼາດ.
ບົດຄວາມທີ່ຈະອ່ານ: ຄວບຄຸມຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງໂຄງການເພື່ອຜົນກໍາໄລຫຼາຍກວ່າເກົ່າ
Dow Jones Industrial Average (DJIA)
DJIA ມີຂອບເຂດທີ່ຂ້ອນຂ້າງແຄບ, ຕິດຕາມການປະຕິບັດພຽງແຕ່ 30 ບໍລິສັດສະຫະລັດທີ່ເລືອກໂດຍ. ດັດຊະນີ S&P Dow Jones. ຫຼັກຊັບພາຍໃນ DJIA ມາຈາກຫຼາຍໆຂະແຫນງການ, ຈາກການດູແລສຸຂະພາບເຖິງເຕັກໂນໂລຢີ, ແຕ່ຖືກລວມເຂົ້າກັນໂດຍຄວາມຈິງທີ່ວ່າພວກເຂົາເປັນຫຼັກຊັບສີຟ້າທັງຫມົດ.
ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າພວກເຂົາມີການຕິດຕາມການປະຕິບັດທາງດ້ານການເງິນທີ່ເຂັ້ມແຂງ. DJIA ແມ່ນຫນຶ່ງໃນດັດຊະນີຫຼັກຊັບທີ່ມີນ້ໍາຫນັກຫນ້ອຍ.
Nasdaq 100
Nasdaq 100 ຕິດຕາມການປະຕິບັດຂອງ 100 ຂອງຫຼັກຊັບທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດແລະການເຄື່ອນໄຫວຫຼາຍທີ່ສຸດທີ່ມີການຊື້ຂາຍຢູ່ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ Nasdaq. ບໍລິສັດ Nasdaq ສາມາດມາຈາກຫຼາຍອຸດສາຫະກໍາທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ແຕ່ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວພວກເຂົາແມ່ນສຸມໃສ່ເຕັກໂນໂລຢີແລະບໍ່ລວມເອົາສະມາຊິກຂອງອຸດສາຫະກໍາການເງິນ. Nasdaq 100 ໃຊ້ການປະເມີນມູນຄ່າຕະຫຼາດ.
Iດັດຊະນີປະສົມ NYSE
ດັດຊະນີ NYSE Composite ແມ່ນດັດຊະນີທີ່ສົມບູນແບບທີ່ຕິດຕາມການປະຕິບັດຂອງຫຼັກຊັບທັງຫມົດທີ່ຊື້ຂາຍຢູ່ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບນິວຢອກ (NYSE). ມັນຖືກນ້ໍາຫນັກໂດຍການປ່ຽນມູນຄ່າຕະຫຼາດ.
ດັດຊະນີ Russell 2000
ໃນຂະນະທີ່ດັດຊະນີຫຼັກຊັບອື່ນໆສຸມໃສ່ບໍລິສັດທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນສ່ວນຫນຶ່ງໂດຍສະເພາະ, Russell 2000 ວັດແທກການປະຕິບັດຂອງ 2 ຂອງບໍລິສັດການຄ້າສາທາລະນະຂະຫນາດນ້ອຍທີ່ສຸດຂອງປະເທດຊາດ. Russell 000 ແມ່ນດັດຊະນີທີ່ມີນ້ໍາຫນັກຂອງຕະຫຼາດ.
ດັດຊະນີຕະຫຼາດທັງໝົດຂອງ Wilshire 5000
ຕະຫຼາດລວມ Wilshire 5000 ຕິດຕາມການປະຕິບັດຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສະຫະລັດທັງຫມົດ. ດັດຊະນີແມ່ນໃຫ້ນ້ໍາຫນັກໂດຍການລົງທືນຕະຫຼາດ.
ວິທີການອ່ານດັດຊະນີຫຼັກຊັບ?
ມູນຄ່າປັດຈຸບັນຂອງດັດຊະນີແມ່ນບໍ່ຄ່ອຍເປັນຈຸດຂໍ້ມູນຕົ້ນຕໍ. ແທນທີ່ຈະ, ມັນແມ່ນການປ່ຽນແປງມູນຄ່າໃນໄລຍະເວລາ (ປະຈໍາວັນ, ອາທິດ, ເດືອນ, ໄຕມາດ, ປີ) ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວເປັນປະໂຫຍດທີ່ສຸດສໍາລັບນັກລົງທຶນ.
ຕົວຢ່າງ, ໃຫ້ເຮົາໃຊ້ດັດຊະນີ NASDAQ 100 ທີ່ໄດ້ກ່າວມາຂ້າງເທິງ. ໃຫ້ເວົ້າວ່າໃນໄລຍະສາມປີທີ່ຜ່ານມາ, ດັດຊະນີ NASDAQ ໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນໂດຍສະເລ່ຍ 12% ຕໍ່ປີ. ຜົນຕອບແທນສະເລ່ຍຂອງດັດຊະນີ NASDAQ ໃນໄລຍະ 50 ປີແມ່ນ 9%.
ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າຕະຫຼາດແມ່ນປະຕິບັດໄດ້ດີກ່ວາປະຫວັດສາດຂອງຕົນຊີ້ໃຫ້ເຫັນ. ນີ້ສາມາດສົ່ງສັນຍານໃຫ້ນັກລົງທຶນຮູ້ວ່າພວກເຮົາຢູ່ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສໍາລັບຫຼັກຊັບ.
ຮັບໂບນັດ 200% ຫຼັງຈາກເງິນຝາກຄັ້ງທຳອິດຂອງທ່ານ. ໃຊ້ລະຫັດໂປຣໂມຊັນຢ່າງເປັນທາງການນີ້: argent2035
ແຕ່ການປະຕິບັດຂອງດັດສະນີມີຜົນກະທົບຕໍ່ຊີວິດຂອງເຈົ້າແນວໃດ?
ໃນໄລຍະສັ້ນ, ການປະຕິບັດດັດສະນີບໍ່ແມ່ນປັດໃຈສໍາຄັນສໍາລັບຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ແຕ່ເປັນນັກລົງທຶນໄລຍະຍາວ, ການປະຕິບັດຂອງດັດຊະນີແມ່ນສໍາຄັນ. ຖ້າທ່ານກໍາລັງລົງທຶນໃນກອງທຶນລວມຫຼືຫຼັກຊັບອື່ນໆທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຫ້າວຫັນ, ມັນເປັນສິ່ງ ສຳ ຄັນທີ່ຈະເບິ່ງວ່າການລົງທຶນຂອງເຈົ້າເຮັດໄດ້ດີປານໃດທຽບກັບດັດຊະນີຂອງພວກເຂົາ.
ທ່ານອາດຈະໄດ້ຮັບການລົງທຶນໃນກອງທຶນ / ຫຼັກຊັບທີ່ດີກວ່າ S&P 500 ແລະດັດຊະນີອື່ນໆ. ຫຼືທ່ານອາດຈະມີຫຼັກຊັບທີ່ຊັກຊ້າການປະຕິບັດຕະຫຼາດ. ນີ້ອາດຈະຫມາຍຄວາມວ່າກອງທຶນດັດຊະນີສາມາດເປັນຍານພາຫະນະການລົງທຶນທີ່ດີກວ່າສໍາລັບໄຂ່ຮັງຂອງທ່ານ.
ດັດຊະນີນ້ໍາຫນັກ
ແຕ່ລະຫຼັກຊັບໃນດັດຊະນີແມ່ນມອບຫມາຍໃຫ້ນ້ໍາຫນັກ. ຮຸ້ນທີ່ມີນ້ໍາຫນັກທີ່ສູງຂຶ້ນມີອິດທິພົນຕໍ່ການເຄື່ອນໄຫວຂອງດັດຊະນີຫຼາຍກ່ວາຜູ້ທີ່ມີນ້ໍາຫນັກຕ່ໍາ. ຕົວຊີ້ວັດໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວຈະກຳນົດນ້ຳໜັກໃຫ້ກັບຮຸ້ນຂອງເຂົາເຈົ້າໃນສາມວິທີທີ່ແຕກຕ່າງກັນ:
ດັດຊະນີລາຄານ້ຳໜັກ ໃຫ້ນ້ໍາຫນັກຕໍ່ບໍລິສັດທີ່ມີລາຄາຫຼັກຊັບສູງຂຶ້ນ. ຕົວຢ່າງ: ໃນດັດຊະນີສົມມຸດຖານຂອງສາມຫຼັກຊັບລາຄາ $ 70, $ 20 ແລະ $ 10, ຫຼັກຊັບ $ 70 ຈະເປັນຕົວແທນ 70% ຂອງດັດຊະນີທັງຫມົດ, ໂດຍບໍ່ຄໍານຶງເຖິງຂະຫນາດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຂອງບໍລິສັດ. Dow Jones Industrials ແມ່ນຕົວຢ່າງທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດຂອງດັດຊະນີລາຄານ້ໍາຫນັກ.
ດັດຊະນີທີ່ມີນ້ໍາຫນັກຕາມຕະຫຼາດ ໃຫ້ນ້ໍາຫນັກຫຼາຍຕໍ່ກັບບໍລິສັດທີ່ມີທຶນຕະຫຼາດທີ່ສູງຂຶ້ນ. ໄດ້ S&P 500 ແລະ Nasdaq Composite ທັງສອງແມ່ນມີນ້ໍາຫນັກຂອງມູນຄ່າຕະຫຼາດ, ແລະບໍລິສັດຂະຫນາດໃຫຍ່ເຊັ່ນ Apple ແລະ Microsoft ( NASDAQ: MSFT ) ມີນ້ໍາຫນັກທີ່ໃຫຍ່ກວ່າບໍລິສັດຂະຫນາດນ້ອຍທີ່ສ້າງດັດຊະນີ.
ດັດຊະນີທີ່ມີນ້ໍາຫນັກເທົ່າທຽມກັນ ກໍານົດນ້ໍາຫນັກດຽວກັນກັບທຸກໆຫຼັກຊັບ, ໂດຍບໍ່ຄໍານຶງເຖິງລາຄາ, ມູນຄ່າຕະຫຼາດຫຼືປັດໃຈອື່ນໆ.
ບົດຄວາມທີ່ຈະອ່ານ: ທັງຫມົດກ່ຽວກັບເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນ
ມີດັດຊະນີຫຼັກຊັບອື່ນໆທີ່ນໍາໃຊ້ວິທີການທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງເພື່ອກໍານົດນ້ໍາຫນັກ. ຕົວຢ່າງ: ບາງດັດຊະນີກໍານົດນ້ໍາຫນັກໂດຍອີງໃສ່ເງິນປັນຜົນທີ່ຈ່າຍໂດຍຫຼັກຊັບ.
ສໍາລັບສ່ວນໃຫຍ່, ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ດັດຊະນີທີ່ມີນ້ໍາຫນັກຕາມຕະຫຼາດແມ່ນເປັນທີ່ນິຍົມທີ່ສຸດ, ຍ້ອນວ່າພວກມັນມັກຈະເປັນທີ່ງ່າຍທີ່ສຸດສໍາລັບກອງທຶນດັດສະນີເພື່ອຕິດຕາມ.
ອອກຄໍາເຫັນໃຫ້ພວກເຮົາ. ແຕ່ກ່ອນທີ່ຈະໄປ, ຂ້າພະເຈົ້າຂໍແນະນໍາທ່ານກ່ຽວກັບການຝຶກອົບຮົມທີ່ນິຍົມນີ້ທີ່ຈະບອກທ່ານ ວິທີການສ້າງທຸລະກິດຂອງທ່ານໃນອິນເຕີເນັດ.
ອອກຄໍາເຫັນເປັນ