ທັງໝົດກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ

ການຟອກເງິນແມ່ນ ອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນ ເຊິ່ງແຫຼ່ງເງິນ ຫຼື ຊັບສິນທີ່ໄດ້ມາຢ່າງຜິດກົດໝາຍຖືກເຊື່ອງຊ້ອນຈາກການບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍ ແລະ ໜ່ວຍງານຄຸ້ມຄອງການເງິນ ໂດຍການສ້າງປະກົດການຫຍໍ້ທໍ້ເພື່ອຜົນປະໂຫຍດທີ່ຜິດກົດໝາຍ. ການຟອກເງິນປອມແປງແຫຼ່ງກຳເນີດຂອງເງິນ ຫຼືຊັບສິນ ແລະສາມາດຖືກກະທຳຜິດໂດຍບຸກຄົນ, ຜູ້ຫຼົບຫຼີກພາສີ, ອົງການຈັດຕັ້ງອາດຊະຍາກຳ, ພະນັກງານສໍ້ລາດບັງຫຼວງ ແລະແມ່ນແຕ່ນັກການເງິນກໍ່ການຮ້າຍ.

ການກະທໍາທາງອາຍາຫຼາຍຢ່າງມີຈຸດປະສົງເພື່ອສ້າງກໍາໄລສໍາລັບບຸກຄົນຫຼືກຸ່ມທີ່ກະທໍາຜິດ. ການຟອກເງິນແມ່ນ ເພື່ອປະມວນຜົນການດຳເນີນຄະດີອາຊະຍາກຳເຫຼົ່ານີ້ຄືນໃໝ່ເພື່ອປິດບັງແຫຼ່ງກຳເນີດທີ່ຜິດກົດໝາຍ. ຂະບວນການນີ້ມີຄວາມສໍາຄັນຫຼາຍຍ້ອນວ່າມັນອະນຸຍາດໃຫ້ອາຊະຍາກໍາເກັບກ່ຽວຜົນປະໂຫຍດເຫຼົ່ານັ້ນໃນຂະນະທີ່ປົກປ້ອງແຫຼ່ງຂອງພວກເຂົາ.

ການ​ຄ້າ​ອາວຸດ​ຜິດ​ກົດໝາຍ, ການ​ລັກ​ລອບ​ຄ້າ​ມະນຸດ ​ແລະ ການ​ເຄື່ອນ​ໄຫວ​ອາ​ຊະ​ຍາ​ກຳ, ລວມທັງ​ການ​ຄ້າ​ຢາ​ເສບ​ຕິດ ​ແລະ ການ​ຄ້າ​ປະ​ເວ​ນີ, ສາມາດ​ສ້າງ​ລາຍ​ໄດ້​ຢ່າງ​ຫຼວງ​ຫຼາຍ. ການຫລອກລວງ, ການຊື້ຂາຍພາຍໃນ, ການໃຫ້ສິນບົນຫຼືການສໍ້ໂກງຄອມພິວເຕີຍັງສ້າງຜົນກໍາໄລອັນໃຫຍ່ຫຼວງ, ສະຫນອງແຮງຈູງໃຈສໍາລັບອາຊະຍາກໍາທີ່ຈະ "ເຮັດໃຫ້ຖືກຕ້ອງ" ຜົນປະໂຫຍດທີ່ບໍ່ດີເຫຼົ່ານີ້ຜ່ານການຟອກເງິນ.

ແຕ່ກ່ອນທີ່ພວກເຮົາຈະເລີ່ມຕົ້ນ, ນີ້ແມ່ນ ສໍາເລັດການຝຶກອົບຮົມການຫຼຸດລົງການຂົນສົ່ງທີ່ທ່ານສາມາດຊື້.

ໃຫ້ຂອງໄປ

ການຟອກເງິນແມ່ນຫຍັງ?

ການຟອກເງິນແມ່ນໄດ້ກໍານົດເປັນວິທີການທີ່ເງິນທີ່ໄດ້ມາຢ່າງຜິດກົດຫມາຍຖືກປ່ຽນແປງເພື່ອເຮັດໃຫ້ການແປພາສາເບິ່ງຄືວ່າຖືກຕ້ອງ. ການຟອກເງິນແມ່ນຫຍັງ?

ການຟອກເງິນເກີດຂຶ້ນເມື່ອສະຖານທີ່, ແຫຼ່ງ, ຄວາມເປັນເຈົ້າຂອງ ຫຼືການຄວບຄຸມເງິນຖືກປອມ. ການຟອກເງິນແມ່ນຂະບວນການທີ່ອາດຊະຍາກອນໃຊ້ເພື່ອເຮັດໃຫ້ມັນເບິ່ງຄືວ່າເງິນທີ່ພວກເຂົາມີແມ່ນໄດ້ຮັບຢ່າງຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ. ສິ່ງທີ່ເຂົາເຈົ້າເຮັດແມ່ນເອົາ ເງິນເປື້ອນ - ແລະ​ແທ້​ຈິງ​ແລ້ວ " ສະອາດ ".

ໃນ​ເວ​ລາ​ທີ່​ຈະ​ໄດ້​ເງິນ​, ຄະ​ດີ​ອາ​ຍາ​ຕ້ອງ​ປົກ​ປິດ​ວິ​ທີ​ການ​ແລະ​ເປັນ​ຫຍັງ​ເງິນ​ນັ້ນ​ໄດ້​ເຂົ້າ​ໄປ​ໃນ​ມື​ຂອງ​ເຂົາ​ເຈົ້າ​. ການຟອກເງິນອະນຸຍາດໃຫ້ພວກເຂົາເຮັດສິ່ງນີ້, ເຮັດໃຫ້ມັນເບິ່ງຄືວ່າເງິນທີ່ພວກເຂົາມີແມ່ນມາຈາກແຫຼ່ງກົດຫມາຍ.

ການຟອກເງິນແມ່ນຜິດກົດໝາຍ ເພາະວ່າມັນເປັນຊ່ອງທາງທີ່ອາດຊະຍາກອນໄດ້ກຳໄລຈາກອາດຊະຍາກຳ ແລະມັກຈະມີການເຄື່ອນໄຫວທີ່ຜິດກົດໝາຍຫຼາຍກວ່າໜຶ່ງຢ່າງ. ການກະ ທຳ ແລະຕົ້ນ ກຳ ເນີດຂອງການຟອກເງິນເຮັດໃຫ້ມັນຜິດກົດ ໝາຍ. ອາຊະຍາກຳຄັ້ງທຳອິດເກີດຂຶ້ນເມື່ອຄະດີອາຍາຮັບປະກັນເງິນທຶນ ແລະອາດຊະຍາກຳທີສອງພະຍາຍາມເຮັດໃຫ້ເງິນໄດ້ຕາມກົດໝາຍໂດຍການລັກລອບເອົາສະຖາບັນການເງິນ.

ການຟອກເງິນແມ່ນຜິດກົດໝາຍ ເພາະວ່າມັນເປັນຊ່ອງທາງທີ່ອາດຊະຍາກອນໄດ້ກຳໄລຈາກອາດຊະຍາກຳ ແລະມັກຈະມີການເຄື່ອນໄຫວທີ່ຜິດກົດໝາຍຫຼາຍກວ່າໜຶ່ງຢ່າງ. ການກະ ທຳ ແລະຕົ້ນ ກຳ ເນີດຂອງການຟອກເງິນເຮັດໃຫ້ມັນຜິດກົດ ໝາຍ. ອາຊະຍາກຳຄັ້ງທຳອິດເກີດຂຶ້ນເມື່ອຄະດີອາຍາຮັບປະກັນເງິນທຶນ ແລະອາດຊະຍາກຳທີສອງພະຍາຍາມເຮັດໃຫ້ເງິນໄດ້ຕາມກົດໝາຍໂດຍການລັກລອບເອົາສະຖາບັນການເງິນ.

ຂັ້ນຕອນຂອງການຟອກເງິນ

ວິທີການຟອກເງິນແມ່ນມີຫຼາຍຢ່າງ ແລະ ຂະຫຍາຍຕົວ, ແຕ່ຂະບວນການດຳເນີນຢູ່ສະເໝີ ປະກອບມີສາມຂັ້ນຕອນຕິດຕໍ່ກັນ:

‍ ບັນຈຸເຂົ້າຮຽນ

ຂັ້ນຕອນທໍາອິດໃນຂະບວນການຟອກເງິນແມ່ນບ່ອນທີ່ຜົນກໍາໄລທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບການຊ່ວຍເຫຼືອໃນເບື້ອງຕົ້ນ ລະ​ບົບ​ການ​ເງິນ​ທີ່​ຖືກ​ຕ້ອງ​, ຕັດອອກເປັນສ່ວນທີ່ບໍ່ໄດ້ຕັ້ງສັນຍານເຕືອນໄພລະຫວ່າງເຈົ້າໜ້າທີ່. ບາງວິທີການລົງທຶນທົ່ວໄປເພື່ອໂຄ່ນລົ້ມກົນໄກການລາຍງານລວມມີໂຄງການຊໍາລະເງິນກູ້, ການຫຼີ້ນການພະນັນຢູ່ຄາສິໂນຫຼືຮ້ານພະນັນ, ການລັກລອບ, ການແລກປ່ຽນເງິນຕາ, ແລະກອງທຶນປະສົມ.

‍ ການຈັດປະເພດ

ຂັ້ນຕອນທີສອງໃນຂະບວນການຟອກເງິນແມ່ນ ເມື່ອຂັ້ນຕອນສືບເນື່ອງຂອງຄວາມຖືກຕ້ອງຖືກເພີ່ມເຂົ້າໃນກອງທຶນທີ່ວາງໄວ້ໃນເບື້ອງຕົ້ນ, ຈົນກ່ວາແຫຼ່ງຂອງການຊະນະໄດ້ຖືກປອມແປງຢ່າງພຽງພໍຈາກອໍານາດການປົກທີ່ບໍ່ສາມາດຮັບຮູ້ໄດ້ວ່າມີຄວາມຜິດກົດຫມາຍສະເຫມີ. ບາງວິທີການທົ່ວໄປຂອງຂັ້ນຕອນນີ້ປະກອບມີ, ແຕ່ບໍ່ຈໍາກັດ, ການໂອນອີເລັກໂທຣນິກລະຫວ່າງປະເທດ, ການນໍາໃຊ້ບໍລິສັດແກະ, ແລະການໂອນເງິນລະຫວ່າງທະນາຄານຫຼາຍຫຼືລະຫວ່າງຫຼາຍບັນຊີພາຍໃນສະຖາບັນ.

‍ ການປະສົມປະສານ

ຂັ້ນຕອນທີສາມ ແລະຂັ້ນສຸດທ້າຍຂອງຂະບວນການຟອກເງິນ, ນີ້ແມ່ນເວລາທີ່ຄະດີອາຍາໄດ້ກູ້ເອົາເງິນທີ່ຜິດກົດຫມາຍຂອງລາວ, ເຊິ່ງປະຈຸບັນໄດ້ຖືກປົກຄຸມຢູ່ໃນຊັ້ນຂອງຄວາມຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ. ວ່າແຫຼ່ງແມ່ນ untraceable ການປະຕິບັດ. ບາງວິທີທົ່ວໄປຂອງຂັ້ນຕອນການຟອກເງິນລວມເຖິງການລົງທຶນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍໃນກະແສການເງິນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ ແລະການຂາຍ ຫຼືການຊື້ສິນຄ້າທີ່ມີມູນຄ່າສູງ.

‍ເຈົ້າສາມາດປ້ອງກັນການຟອກເງິນໄດ້ບໍ?

ກົດລະບຽບການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ມີຢູ່ເພື່ອປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ອາດຊະຍາກອນໄດ້ຮັບກໍາໄລຈາກອາຊະຍາກໍາເຫຼົ່ານີ້. ກົດລະບຽບເຫຼົ່ານີ້ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ອົງການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດການກວດສອບພາຍໃນເພື່ອຮັບປະກັນວ່າພວກເຂົາບໍ່ໄດ້ປະກອບສ່ວນໂດຍເຈດຕະນາຫຼືບັງເອີນຕໍ່ກັບບັນຫາການຟອກເງິນ.

ຄະນະປະຕິບັດງານທາງດ້ານການເງິນ (FATF) ໄດ້ນໍາເອົາການຮັບຮູ້ທົ່ວໂລກກ່ຽວກັບບັນຫາໃນເວລາທີ່ມັນສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນເພື່ອກໍານົດມາດຕະຖານສາກົນກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ. ອັງກິດ​ຍັງ​ໄດ້​ວາງ​ແບບຢ່າງ​ໂດຍ​ການ​ຊຸກຍູ້​ການ​ເພີ່ມ​ທະວີ​ການ​ປ້ອງ​ກັນ​ປະ​ເທດ​ໂດຍ​ຜ່ານ​ການ​ເຝົ້າ​ລະວັງ​ໃໝ່.

ເພື່ອປ້ອງກັນການຟອກເງິນຕື່ມອີກ, ຂໍ້ກໍານົດການກໍານົດຕົວລູກຄ້າໃຫມ່ແມ່ນມີຄວາມເຂັ້ມງວດຫຼາຍຂຶ້ນຕໍ່ສະຖາບັນການເງິນ. ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນເງື່ອນໄຂ KYC (ຮູ້ຈັກລູກຄ້າຂອງທ່ານ).

ຕົວຢ່າງຂອງການຟອກເງິນ

ການຟອກເງິນສາມາດຖືກກະທໍາຜິດໂດຍບຸກຄົນ, ກຸ່ມບຸກຄົນ ຫຼືອົງການຈັດຕັ້ງ - ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ ຫຼື ບໍ່ - ທຸກຂະໜາດ, ທຸກບ່ອນໃນໂລກ. ນີ້ແມ່ນບາງຕົວຢ່າງຂອງຜູ້ທີ່ອາດຈະກະທໍາຜິດທາງການເງິນນີ້:

‍ ຄ້າ​ຢາ​ເສບ​ຕິດ

ເນື່ອງຈາກວ່າອຸດສາຫະກໍາແມ່ນຜິດກົດຫມາຍທັງຫມົດ, ຂ້າມຊາດ, ແລະເປັນເງິນສົດຫຼາຍ, ມັນຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີຫຼາຍວິທີເພື່ອຊ່ອນແຫຼ່ງທຶນທີ່ມັນສ້າງ, ເພື່ອໃຫ້ kingpins ສາມາດເຂົ້າເຖິງກໍາໄລໄດ້ຢ່າງປອດໄພ.

‍ ພວກຄ້າອາວຸດ.

ຄ້າຍຄືກັນກັບການຄ້າຢາເສບຕິດ, ການຄ້າອາວຸດ ແລະລູກປືນທີ່ຜິດກົດໝາຍແມ່ນມັກຈະເປັນລະຫວ່າງປະເທດ ແລະປົກກະຕິແລ້ວແມ່ນໃຊ້ເງິນສົດ. ພວກເຂົາເຈົ້າສ້າງລາຍຮັບຈໍານວນຫຼວງຫຼາຍທີ່ຕ້ອງໄດ້ຮັບການ funneled ກັບຄືນໄປບ່ອນເສດຖະກິດທີ່ຖືກຕ້ອງກ່ອນທີ່ຈະຖືກຍຶດຄືນຢ່າງປອດໄພໂດຍຄະດີອາຍາ.

‍ ພວກຄ້າມະນຸດ

ອຸດສາຫະກໍາໂລກທີ່ຜິດກົດຫມາຍນີ້ແມ່ນຄາດຄະເນ 150 ຕື້ໂດລາຕໍ່ປີ. ການຂະຫຍາຍຕົວຂອງມັນໄດ້ເຫັນບໍລິສັດແກະ, ການປະຕິບັດການຈ້າງງານທີ່ລ່ວງລະເມີດ, ບັນຊີ funnel ແລະວິທີການຊໍາລະທາງເລືອກເພີ່ມຂຶ້ນ, ແລະຄວາມຕ້ອງການສໍາລັບອາຊະຍາກໍາທີ່ຮຸນແຮງແລະ cynical ເຫຼົ່ານີ້ເພື່ອຟອກເງິນທີ່ຜິດກົດຫມາຍຂອງເຂົາເຈົ້າໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນ.

ຜູ້ໃຫ້ທຶນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ ບໍ່ວ່າຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍຈະປະຕິບັດດ້ວຍເຫດຜົນທາງອຸດົມການ, ຄົນດຽວຫຼືເປັນກຸ່ມ, ໃນລະດັບຊາດຫຼືສາກົນ, ເງິນແມ່ນຈໍາເປັນສະເຫມີເພື່ອສະຫນອງການກະທໍາທີ່ຮຸນແຮງ. ຊ່ອງທາງການລະດົມທຶນເພື່ອອໍານວຍຄວາມສະດວກຕໍ່ການກໍ່ການຮ້າຍສາມາດງ່າຍດາຍຫຼືສະລັບສັບຊ້ອນ.

ບົດ​ລາຍ​ງານ​ຂອງ FBI ກ່ຽວ​ກັບ​ການ​ກໍ່​ຄວາມ​ຮ້າຍ​ແຮງ​ໃນ​ວັນ​ທີ 11/XNUMX ​ໄດ້​ເປີດ​ເຜີຍ​ວ່າ ການ​ປະ​ຕິ​ບັດ​ງານ​ນີ້​ມີ​ຄ່າ​ໃຊ້​ຈ່າຍ​ພຽງ​ແຕ່ Al-Qaeda 400 ໂດລາສະຫະລັດ, ການນໍາໃຊ້ການລັກລອບເງິນສົດທາງດ້ານຮ່າງກາຍ, ການໂອນເງິນຈາກຕ່າງປະເທດ, ແລະການຊື້ debit ຫຼືສິນເຊື່ອຈາກທະນາຄານຕ່າງປະເທດໃນຂະນະທີ່ຢູ່ໃນສະຫະລັດ. ວິທີການຟອກເງິນເພີ່ມເຕີມເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ໄດ້ກວດພົບໂດຍສະຫະລັດ ແລະເຈົ້າໜ້າທີ່ອື່ນໆ.

ຄະດີອາຍາຄໍຂາວ

ອາຊະຍາກຳທີ່ເປັນຄໍຂາວແມ່ນຖືກກຳນົດໂດຍ FBI ວ່າ "ມີລັກສະນະເປັນການຫຼອກລວງ, ການປິດບັງ, ຫຼືການລະເມີດຄວາມເຊື່ອໝັ້ນ ແລະບໍ່ໄດ້ຂຶ້ນກັບການກະທຳ ຫຼືການຂົ່ມຂູ່ຂອງກຳລັງທາງກາຍ ຫຼືຄວາມຮຸນແຮງ." ແຮງຈູງໃຈທີ່ຢູ່ເບື້ອງຫຼັງອາດຊະຍາກຳເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນດ້ານການເງິນ – ເພື່ອໃຫ້ໄດ້ຮັບ ຫຼື ຫຼີກລ່ຽງການສູນເສຍເງິນ, ສິນຄ້າ ຫຼື ການບໍລິການ ຫຼື ເພື່ອຜົນປະໂຫຍດສ່ວນຕົວ ຫຼື ທຸລະກິດ.

ມັນແຕກຕ່າງຈາກປະເພດອື່ນໆທີ່ຄວາມຮຸນແຮງບໍ່ແມ່ນ ຈໍາ​ເປັນ​ເປັນ​ໄພ​ຂົ່ມ​ຂູ່​ ຢູ່ທົ່ວທຸກແຫ່ງ ແລະວ່າແຫຼ່ງທີ່ມາຂອງເງິນນັ້ນບໍ່ຈໍາເປັນທີ່ຜິດກົດໝາຍ, ເຖິງແມ່ນວ່າການສໍ້ໂກງ, ການສໍ້ໂກງ ຫຼືການຫລອກລວງການລົງທຶນທີ່ມັນກ່ຽວຂ້ອງກັບອາດຈະຍັງຕ້ອງການການບໍລິການຟອກເງິນຢູ່.

ການຕໍ່ສູ້ຕ້ານການຟອກເງິນຊ່ວຍຕ້ານອາດຊະຍາກຳບໍ?

ການຟອກເງິນເປັນໄພຂົ່ມຂູ່ຕໍ່ການເຮັດວຽກທີ່ເຫມາະສົມຂອງລະບົບການເງິນ; ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ມັນຍັງສາມາດເປັນຕີນຂອງ Achilles ຂອງກິດຈະກໍາທາງອາຍາ.

ໃນການສືບສວນໂດຍການບໍລິການປະຕິບັດການເຂົ້າໄປໃນກິດຈະກໍາຂອງອາຊະຍາກໍາທີ່ມີການຈັດຕັ້ງ, ມັນມັກຈະເປັນການເຊື່ອມຕໍ່ທີ່ນໍາມາສູ່ຄວາມສະຫວ່າງໂດຍຜ່ານການຕິດຕາມຂອງທຸລະກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ເຮັດໃຫ້ມັນເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະຊອກຫາຊັບສິນທີ່ເຊື່ອງໄວ້ແລະກໍານົດຕົວຕົນຂອງອາຊະຍາກໍາແລະອົງການຈັດຕັ້ງອາຊະຍາກໍາທີ່ຮັບຜິດຊອບ.

ເມື່ອເງິນທີ່ຜິດກົດໝາຍໄດ້ມາຈາກການລັກ, ການລັກລອບ, ການຫຼອກລວງ ຫຼື ການສໍ້ໂກງ, ການເປີດການສືບສວນການຟອກເງິນເລື້ອຍໆແມ່ນວິທີດຽວທີ່ຈະຕິດຕາມເງິນທີ່ຖືກລັກໄປ ແລະສົ່ງຄືນໃຫ້ຜູ້ເຄາະຮ້າຍ.

ສິ່ງທີ່ສໍາຄັນກວ່ານັ້ນ, ການສຸມໃສ່ການຟອກເງິນຂອງກິດຈະກໍາທາງອາຍາແລະ depriving ຄະດີອາຍາຂອງຜົນກໍາໄລທີ່ບໍ່ດີເຫຼົ່ານີ້ໄດ້ຮັບຜົນກະທົບຢ່າງຫນັກແຫນ້ນ. ແທ້ຈິງແລ້ວ, ໃນກໍລະນີທີ່ບໍ່ມີຜົນກໍາໄລທີ່ສາມາດນໍາໃຊ້ໄດ້, ກິດຈະກໍາທາງອາຍາຖືກຂັດຂວາງ.

ສືບຕໍ່ເດີນຫນ້າທ່ານສາມາດເຮັດໄດ້. ໃຫ້ພວກເຮົາຮູ້ປະສົບການຂອງທ່ານໃນຄໍາເຫັນ. ແຕ່ທໍາອິດ, ທີ່ນີ້ ການຝຶກອົບຮົມ crypto-Jackpot ເຊິ່ງອະນຸຍາດໃຫ້ທ່ານໄດ້ຮັບອຸດົມສົມບູນດ້ວຍ cryptocurrencies.