കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനെക്കുറിച്ച് എല്ലാം

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലാണ് ഒരു സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യം അതിൽ നിയമവിരുദ്ധമായി സമ്പാദിച്ച പണത്തിന്റെയോ സ്വത്തിന്റെയോ ഉറവിടം നിയമപാലകരിൽ നിന്നും സാമ്പത്തിക നിയന്ത്രണങ്ങളിൽ നിന്നും മറച്ചുവെച്ച് അനധികൃത നേട്ടങ്ങൾക്കായി നിയമസാധുത ഉണ്ടാക്കുന്നു. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പണത്തിന്റെയോ ആസ്തിയുടെയോ ഉത്ഭവം മറച്ചുവെക്കുന്നു, കൂടാതെ വ്യക്തികൾ, നികുതി വെട്ടിപ്പ് നടത്തുന്നവർ, ക്രിമിനൽ സംഘടനകൾ, അഴിമതിക്കാരായ ഉദ്യോഗസ്ഥർ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം നൽകുന്നവർ എന്നിവരാൽ ഇത് നടത്താം.

പല ക്രിമിനൽ പ്രവൃത്തികളും അത് ചെയ്യുന്ന വ്യക്തിക്കോ ഗ്രൂപ്പിനോ ലാഭമുണ്ടാക്കാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നു. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലാണ് അവരുടെ നിയമവിരുദ്ധമായ ഉത്ഭവം മറയ്ക്കാൻ ക്രിമിനൽ ഉത്ഭവത്തിന്റെ ഈ വരുമാനം വീണ്ടും പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുക. ഈ പ്രക്രിയ നിർണായകമാണ്, കാരണം ഇത് കുറ്റവാളിയെ അവരുടെ ഉറവിടം സംരക്ഷിക്കുമ്പോൾ ആ നേട്ടങ്ങൾ കൊയ്യാൻ അനുവദിക്കുന്നു.

അനധികൃത ആയുധ വിൽപ്പന, കള്ളക്കടത്ത്, മയക്കുമരുന്ന് കടത്ത്, വേശ്യാവൃത്തി സംഘങ്ങൾ എന്നിവയുൾപ്പെടെയുള്ള സംഘടിത കുറ്റകൃത്യങ്ങൾ എന്നിവയ്ക്ക് വലിയ തുക സൃഷ്ടിക്കാൻ കഴിയും. അഴിമതികൾ, ഇൻസൈഡർ ട്രേഡിംഗ്, കൈക്കൂലി അല്ലെങ്കിൽ കമ്പ്യൂട്ടർ തട്ടിപ്പ് എന്നിവയും വലിയ ലാഭം സൃഷ്ടിക്കുന്നു, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിലൂടെ ഈ അനധികൃത നേട്ടങ്ങൾ "നിയമമാക്കാൻ" കുറ്റവാളികൾ ഒരു പ്രോത്സാഹനം നൽകുന്നു.

എന്നാൽ ഞങ്ങൾ ആരംഭിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, ഇതാ ഒരു നിങ്ങൾക്ക് വാങ്ങാൻ കഴിയുന്ന സമ്പൂർണ്ണ ഡ്രോപ്പ് ഷിപ്പിംഗ് പരിശീലനം.

നമുക്ക് പോകാം

എന്താണ് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ?

അനധികൃതമായി സമ്പാദിച്ച പണം വിവർത്തനം നിയമാനുസൃതമായി കാണുന്നതിന് മാറ്റം വരുത്തുന്ന രീതിയാണ് മണി ലോണ്ടറിംഗ് എന്ന് നിർവചിച്ചിരിക്കുന്നത്. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ എന്താണ്?

ഫണ്ടുകളുടെ സ്ഥാനം, ഉറവിടം, ഉടമസ്ഥാവകാശം അല്ലെങ്കിൽ നിയന്ത്രണം എന്നിവ വ്യാജമാകുമ്പോഴാണ് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ സംഭവിക്കുന്നത്. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ എന്നത് കുറ്റവാളികൾ തങ്ങളുടെ കൈവശമുള്ള പണം നിയമപരമായി സമ്പാദിച്ചതാണെന്ന് വരുത്തിത്തീർക്കാൻ ഉപയോഗിക്കുന്ന ഒരു പ്രക്രിയയാണ്. അവർ ചെയ്യുന്നത് എടുക്കുക എന്നതാണ് വൃത്തികെട്ട പണം - തീർച്ചയായും " വെടിപ്പുള്ള ".

പണം സമ്പാദിക്കുമ്പോൾ, ആ പണം എങ്ങനെ, എന്തിന് അവരുടെ കൈകളിൽ എത്തിയെന്നത് കുറ്റവാളികൾ മറച്ചുവെക്കണം. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ അവരെ ഇത് ചെയ്യാൻ അനുവദിക്കുന്നു, ഇത് അവരുടെ പക്കലുള്ള പണം നിയമപരമായ ഉറവിടത്തിൽ നിന്ന് വരുന്നതാണെന്ന് തോന്നിപ്പിക്കുന്നു.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ നിയമവിരുദ്ധമാണ്, കാരണം ഇത് കുറ്റകൃത്യങ്ങളിൽ നിന്ന് ലാഭം നേടാനുള്ള ഒരു മാർഗമാണ്, മാത്രമല്ല പലപ്പോഴും ഒന്നിലധികം നിയമവിരുദ്ധ പ്രവർത്തനങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്നു. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിന്റെ പ്രവർത്തനവും ഉത്ഭവവും അതിനെ നിയമവിരുദ്ധമാക്കുന്നു. ആദ്യത്തെ കുറ്റകൃത്യം സംഭവിക്കുന്നത് ഒരു കുറ്റവാളി പണം സുരക്ഷിതമാക്കുകയും രണ്ടാമത്തെ കുറ്റകൃത്യം ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളെ അപഹരിച്ച് വരുമാനം നിയമാനുസൃതമാക്കാൻ ശ്രമിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ നിയമവിരുദ്ധമാണ്, കാരണം ഇത് കുറ്റകൃത്യങ്ങളിൽ നിന്ന് ലാഭം നേടാനുള്ള ഒരു മാർഗമാണ്, മാത്രമല്ല പലപ്പോഴും ഒന്നിലധികം നിയമവിരുദ്ധ പ്രവർത്തനങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്നു. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിന്റെ പ്രവർത്തനവും ഉത്ഭവവും അതിനെ നിയമവിരുദ്ധമാക്കുന്നു. ആദ്യത്തെ കുറ്റകൃത്യം സംഭവിക്കുന്നത് ഒരു കുറ്റവാളി പണം സുരക്ഷിതമാക്കുകയും രണ്ടാമത്തെ കുറ്റകൃത്യം ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളെ അപഹരിച്ച് വരുമാനം നിയമാനുസൃതമാക്കാൻ ശ്രമിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിന്റെ ഘട്ടങ്ങൾ

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ രീതികൾ പലതും വളരുന്നതുമാണ്, എന്നാൽ ഈ പ്രക്രിയയിൽ എല്ലായ്പ്പോഴും തുടർച്ചയായ മൂന്ന് ഘട്ടങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്നു:

‍ പ്ലേസ്മെന്റ്

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പ്രക്രിയയുടെ ആദ്യ ചുവടുവെപ്പ് ആദ്യം അനധികൃതമായി സമ്പാദിച്ച നേട്ടങ്ങളാണ് നിയമാനുസൃത സാമ്പത്തിക വ്യവസ്ഥ, അധികാരികൾക്കിടയിൽ അലാറം ഉണ്ടാക്കാത്ത ഭാഗങ്ങളായി മുറിക്കുക. റിപ്പോർട്ടിംഗ് സംവിധാനങ്ങളെ അട്ടിമറിക്കുന്നതിനുള്ള ചില പൊതു നിക്ഷേപ രീതികളിൽ വായ്പ തിരിച്ചടവ് പരിപാടികൾ, കാസിനോകളിലോ വാതുവെപ്പ് കടകളിലോ ചൂതാട്ടം, കള്ളക്കടത്ത്, കറൻസി എക്സ്ചേഞ്ചുകൾ, മിക്സഡ് ഫണ്ടുകൾ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

‍ സൂപ്പർപോസിഷൻ

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പ്രക്രിയയുടെ രണ്ടാം ഘട്ടമാണ് തുടക്കത്തിൽ സ്ഥാപിച്ച ഫണ്ടുകളിലേക്ക് നിയമസാധുതയുടെ തുടർച്ചയായ പാളികൾ ചേർക്കുമ്പോൾ, വിജയങ്ങളുടെ ഉറവിടം അധികാരികളിൽ നിന്ന് വേണ്ടത്ര വേഷംമാറി, എല്ലായ്പ്പോഴും നിയമവിരുദ്ധമാണെന്ന് തിരിച്ചറിയുന്നത് വരെ. രാജ്യങ്ങൾ തമ്മിലുള്ള ഇലക്ട്രോണിക് കൈമാറ്റം, മുൻ കമ്പനികളുടെ ഉപയോഗം, ഒന്നിലധികം ബാങ്കുകൾക്കിടയിൽ അല്ലെങ്കിൽ ഒരു സ്ഥാപനത്തിനുള്ളിലെ ഒന്നിലധികം അക്കൗണ്ടുകൾക്കിടയിൽ ഫണ്ട് കൈമാറ്റം എന്നിവ ഈ ഘട്ടത്തിന്റെ ചില പൊതു രീതികളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു, എന്നാൽ അതിൽ മാത്രം പരിമിതപ്പെടുന്നില്ല.

‍ സംയോജനം

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പ്രക്രിയയുടെ മൂന്നാമത്തെയും അവസാനത്തെയും ഘട്ടം, ഇപ്പോൾ നിയമസാധുതയുടെ പാളികളിൽ മൂടിക്കിടക്കുന്ന തന്റെ അനധികൃത ഫണ്ടുകൾ കുറ്റവാളി വീണ്ടെടുക്കുമ്പോഴാണിത് ഉറവിടം പ്രായോഗികമായി കണ്ടെത്താനാവില്ല. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിന്റെ ഓൺബോർഡിംഗ് ഘട്ടത്തിലെ ചില പൊതു രീതികളിൽ നിയമപരമായ സാമ്പത്തിക ഒഴുക്കിൽ നിയമാനുസൃതമായ നിക്ഷേപം നടത്തുകയും ഉയർന്ന മൂല്യമുള്ള വസ്തുക്കൾ വിൽക്കുകയോ വാങ്ങുകയോ ചെയ്യുന്നതും ഉൾപ്പെടുന്നു.

‍കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയാൻ കഴിയുമോ?

ഈ കുറ്റകൃത്യങ്ങളിൽ നിന്ന് കുറ്റവാളികൾ ലാഭം നേടുന്നത് തടയാൻ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ (എഎംഎൽ) നിയന്ത്രണങ്ങൾ നിലവിലുണ്ട്. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പ്രശ്‌നത്തിൽ മനഃപൂർവമോ ആകസ്‌മികമോ സംഭാവന ചെയ്യുന്നില്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ ഓർഗനൈസേഷനുകൾ ആന്തരിക ഓഡിറ്റുകൾ നടത്തണമെന്ന് ഈ നിയന്ത്രണങ്ങൾ ആവശ്യപ്പെടുന്നു.

ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ഷൻ ടാസ്‌ക് ഫോഴ്‌സ് (എഫ്‌എടിഎഫ്) കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിന് അന്താരാഷ്ട്ര നിലവാരം സ്ഥാപിക്കാൻ രൂപീകരിച്ചപ്പോൾ പ്രശ്നത്തിന് ആഗോള അംഗീകാരം നൽകി. പുതിയ കാവൽക്കാരിലൂടെ പ്രതിരോധം ശക്തമാക്കാൻ ശ്രമിച്ചുകൊണ്ട് യുകെയും ഒരു മാതൃക സൃഷ്ടിച്ചു.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയുന്നതിന്, പുതിയ ഉപഭോക്തൃ തിരിച്ചറിയൽ ആവശ്യകതകൾ ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ കർശനമാണ്. ഇതാണ് വ്യവസ്ഥകൾ KYC (നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താക്കളെ അറിയുക).

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള ഉദാഹരണങ്ങൾ

വ്യക്തികൾ, വ്യക്തികളുടെ ഗ്രൂപ്പുകൾ അല്ലെങ്കിൽ സംഘടനകൾ - നിയമപരമോ അല്ലാതെയോ - ലോകത്തെവിടെയും ഏത് വലുപ്പത്തിലും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ നടത്താം. ഈ സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യം ചെയ്തേക്കാവുന്ന ആളുകളുടെ ചില ഉദാഹരണങ്ങൾ ഇതാ:

‍ മരുന്ന് വ്യാപാരികൾ

വ്യവസായം തികച്ചും നിയമവിരുദ്ധവും ബഹുരാഷ്ട്രപരവും പണമിടപാടുള്ളതുമായതിനാൽ, അത് സൃഷ്ടിക്കുന്ന ഫണ്ടുകളുടെ ഉറവിടം മറയ്ക്കുന്നതിന് ഒന്നിലധികം മാർഗങ്ങൾ ആവശ്യമാണ്, അതുവഴി രാജാക്കന്മാർക്ക് സുരക്ഷിതമായി ലാഭം നേടാനാകും.

‍ ആയുധക്കടത്തുകാർ.

മയക്കുമരുന്ന് കടത്തിന് സമാനമായി, നിയമവിരുദ്ധമായ ആയുധങ്ങളുടെയും വെടിക്കോപ്പുകളുടെയും ഇടപാടുകൾ പലപ്പോഴും അന്തർദ്ദേശീയവും സാധാരണയായി പണമിടപാട് നടത്തുന്നതുമാണ്. അവർ വലിയ അളവിലുള്ള വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നു, അത് കുറ്റവാളികൾ സുരക്ഷിതമായി വീണ്ടെടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിയമാനുസൃത സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥകളിലേക്ക് തിരികെ കൊണ്ടുവരണം.

‍ മനുഷ്യക്കടത്തുകാർ

ഈ അനധികൃത ആഗോള വ്യവസായം കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു പ്രതിവർഷം 150 ബില്യൺ ഡോളർ. അതിന്റെ വളർച്ച ഷെൽ കമ്പനികൾ, ദുരുപയോഗം ചെയ്യുന്ന തൊഴിൽ രീതികൾ, ഫണൽ അക്കൗണ്ടുകൾ, ഇതര പേയ്‌മെന്റ് രീതികൾ എന്നിവ വർധിച്ചു, കൂടാതെ ഈ അക്രമാസക്തരും നിന്ദ്യരായ കുറ്റവാളികൾ അവരുടെ അനധികൃത ഫണ്ടുകൾ വെളുപ്പിക്കേണ്ടതിന്റെ ആവശ്യകതയും വർദ്ധിച്ചു.

ഭീകരവാദത്തിന്റെ ഫണ്ടർമാർ തീവ്രവാദികൾ പ്രത്യയശാസ്ത്രപരമായ കാരണങ്ങളാൽ ഒറ്റയ്‌ക്കോ കൂട്ടമായോ ദേശീയമായോ അന്തർദേശീയമായോ പ്രവർത്തിച്ചാലും, അക്രമ പ്രവർത്തനങ്ങൾക്ക് ധനസഹായം നൽകാൻ എപ്പോഴും പണം ആവശ്യമാണ്. ഭീകരപ്രവർത്തനങ്ങൾ സുഗമമാക്കുന്നതിന് ഫണ്ടുകൾ ചാനലിംഗ് ലളിതമോ സങ്കീർണ്ണമോ ആകാം.

11/XNUMX ക്രൂരതയെക്കുറിച്ചുള്ള എഫ്ബിഐ റിപ്പോർട്ട് വെളിപ്പെടുത്തിയത് ഓപ്പറേഷന് അൽ-ഖ്വയ്ദയ്ക്ക് മാത്രമായിരുന്നുവെന്ന് 400 യുഎസ് ഡോളർ, ഫിസിക്കൽ ക്യാഷ് കള്ളക്കടത്ത്, വിദേശ വയർ ട്രാൻസ്ഫറുകൾ, യുണൈറ്റഡ് സ്റ്റേറ്റ്സിൽ ആയിരിക്കുമ്പോൾ വിദേശ ബാങ്കുകളിൽ നിന്നുള്ള ഡെബിറ്റ് അല്ലെങ്കിൽ ക്രെഡിറ്റ് വാങ്ങലുകൾ എന്നിവ ഉപയോഗിച്ച്. ഈ അധിക കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ രീതികൾ യുഎസിനും മറ്റ് അധികാരികൾക്കും കണ്ടെത്താനായിട്ടില്ല.

വൈറ്റ് കോളർ കുറ്റവാളികൾ

വൈറ്റ് കോളർ കുറ്റകൃത്യങ്ങളെ എഫ്ബിഐ നിർവചിച്ചിരിക്കുന്നത് "വഞ്ചന, മറച്ചുവെക്കൽ, അല്ലെങ്കിൽ വിശ്വാസ ലംഘനം എന്നിവയുടെ സ്വഭാവമാണ്, ശാരീരിക ബലപ്രയോഗത്തിന്റെയോ അക്രമത്തിന്റെയോ പ്രയോഗത്തെയോ ഭീഷണിയെയോ ആശ്രയിക്കുന്നില്ല." ഈ കുറ്റകൃത്യങ്ങൾക്ക് പിന്നിലെ പ്രചോദനം സാമ്പത്തികമാണ് - പണം, ചരക്കുകൾ അല്ലെങ്കിൽ സേവനങ്ങൾ എന്നിവ നേടാനോ നഷ്ടപ്പെടാതിരിക്കാനോ അല്ലെങ്കിൽ വ്യക്തിഗതമോ ബിസിനസ്സ് നേട്ടമോ നേടാനോ.

അക്രമം അല്ലാത്തതിനാൽ ഇത് മറ്റ് വിഭാഗങ്ങളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമാണ് അനിവാര്യമായും ഒരു ഭീഷണി സർവ്വവ്യാപിയും പണത്തിന്റെ ഉറവിടം നിയമവിരുദ്ധമായിരിക്കണമെന്നില്ല, എന്നിരുന്നാലും അതിൽ ഉൾപ്പെടുന്ന വഞ്ചന, തട്ടിപ്പ് അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപ തട്ടിപ്പുകൾ എന്നിവയ്ക്ക് ഇപ്പോഴും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ സേവനങ്ങൾ ആവശ്യമായി വന്നേക്കാം.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനെതിരായ പോരാട്ടം കുറ്റകൃത്യങ്ങളെ ചെറുക്കാൻ സഹായിക്കുമോ?

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ഒരു സാമ്പത്തിക വ്യവസ്ഥയുടെ ശരിയായ പ്രവർത്തനത്തിന് ഭീഷണിയാണ്; എന്നിരുന്നാലും, ഇത് ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനത്തിന്റെ അക്കില്ലസിന്റെ കുതികാൽ കൂടിയാണ്.

സംഘടിത കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ പ്രവർത്തനത്തെക്കുറിച്ചുള്ള പ്രവർത്തന സേവനങ്ങൾ നടത്തുന്ന അന്വേഷണങ്ങളിൽ, പലപ്പോഴും സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകളുടെ സൂചനകളിലൂടെ വെളിച്ചം വീശുന്ന ലിങ്കുകളാണ് മറഞ്ഞിരിക്കുന്ന സ്വത്തുക്കൾ കണ്ടെത്താനും കുറ്റവാളികളുടെ ഐഡന്റിറ്റി സ്ഥാപിക്കാനും ഉത്തരവാദിത്തമുള്ള ക്രിമിനൽ ഓർഗനൈസേഷനും സാധ്യമാക്കുന്നത്.

മോഷണം, കൊള്ളയടിക്കൽ, കുംഭകോണം അല്ലെങ്കിൽ വഞ്ചന എന്നിവയിൽ നിന്ന് അനധികൃത ഫണ്ടുകൾ ഉരുത്തിരിഞ്ഞുവരുമ്പോൾ, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ അന്വേഷണം ആരംഭിക്കുന്നത് പലപ്പോഴും മോഷ്ടിച്ച ഫണ്ടുകൾ കണ്ടെത്തി ഇരകൾക്ക് തിരികെ നൽകാനുള്ള ഏക മാർഗമാണ്.

അതിലും പ്രധാനമായി, ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനത്തിന്റെ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വശത്തിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുകയും കുറ്റവാളികളെ ഈ അനധികൃത സമ്പാദ്യം നഷ്ടപ്പെടുത്തുകയും ചെയ്യുന്നത് അവരെ കഠിനമായി ബാധിക്കുന്നു. തീർച്ചയായും, ഉപയോഗയോഗ്യമായ ലാഭത്തിന്റെ അഭാവത്തിൽ, ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനം തടസ്സപ്പെട്ടു.

നിങ്ങൾക്ക് കഴിയും മുന്നോട്ട് പോകുക. അഭിപ്രായങ്ങളിൽ നിങ്ങളുടെ അനുഭവം ഞങ്ങളെ അറിയിക്കുക. എന്നാൽ ആദ്യം, ഇവിടെ ക്രിപ്റ്റോ-ജാക്ക്പോട്ട് പരിശീലനം ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസികൾ ഉപയോഗിച്ച് സമ്പന്നരാകാൻ ഇത് നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു.