Все о финансовых инструментах

Финансовые инструменты определяются как договор между физическими лицами/сторонами который имеет денежную ценность. Они могут быть созданы, согласованы, урегулированы или изменены в соответствии с требованиями участвующих сторон. Проще говоря, любой актив, который содержит капитал и которым можно торговать. финансовый рынок называется финансовым инструментом. Некоторые примеры финансовых инструментов: чеки, акции, облигации, фьючерсные и опционные контракты.

Финансовые инструменты – это активы, которые можно договориться, или их также можно рассматривать как пакеты капитала, которыми можно торговать.

Большинство типов финансовых инструментов обеспечивают эффективный поток и передачу капитала между инвесторами по всему миру. Этими активами могут быть денежные средства, договорное право для доставки или получения денежных средств или другого типа финансового инструмента или подтверждения права собственности на организацию.

В этой статье команда Finance de Demain взял на себя обязательство рассказать вам все, что вам нужно знать о финансовых инструментах. Но сначала вот протокол, который позволяет вам построить Первый бизнес в интернете.

Allons-й

🌿 Что такое финансовый инструмент?

Финансовый инструмент относится к любому типу активов, которыми могут торговать инвесторы, будь то материальный объект, такой как имущество или долговой договор.

Финансовые инструменты также могут включать в себя пулы капитала, используемые в инвестициях, а не один актив. Какие виды активов относятся к финансовым инструментам? Это может быть что угодно, от наличных до акций.

Финансовые инструменты могут быть реальными документами или виртуальными соглашениями, представляющими право собственности на что-то, имеющее денежную стоимость. Есть несколько различных категорий для рассмотрения.

• Финансовые инструменты, основанные на долевом капитале: соглашение представляет собой бенефициарное владение активом
• Финансовые инструменты, обеспеченные долговыми обязательствами: договор представляет собой кредит, предоставленный инвестором владельцу актива
• Валютные финансовые инструменты: соглашение касается курсов обмена валют Forex

Пример финансового инструмента

XYZ Limited — это банковская компания, которая выпускает своим клиентам финансовые инструменты, такие как кредиты, облигации, ипотечные кредиты, акции и ценные бумаги, обеспеченные активами.

Они могут выступать в качестве финансового актива для указанной банковской компании, но для клиентов это просто финансовые долги, которые они должны своевременно выплачивать должным образом.

Статья для чтения: В чем разница между спотовым рынком и рынком фьючерсов?

С другой стороны, сумма, депонированная клиентами в банке, выступает в качестве финансового актива для клиентов, которые вносят то же самое, в то время как финансовое обязательство для банковской компании.

🌿 Виды финансовых инструментов

Финансовые инструменты в основном можно разделить на два типа: производные инструменты, денежные инструменты и валютные инструменты.

1. Производные

Производные могут быть определены как инструменты, характеристики и стоимость которых могут быть получены из лежащих в их основе объектов, таких как процентные ставки, индексы или активы, среди прочего. Стоимость этих инструментов может быть получена из производительности базового компонента.

Производные инструменты — это финансовые инструменты, стоимость которых определяется базовыми активами, такими как ресурсы, валюта, облигации, акции и рыночные индексы.

Пять наиболее распространенных примеров производных инструментов — это синтетические соглашения, фьючерсы, фьючерсы, опционы и свопы. Этот момент обсуждается более подробно ниже.

Синтетическое соглашение об обмене иностранной валюты (SAFE): SAFE возникает на внебиржевом (OTC) рынке и представляет собой соглашение, которое гарантирует определенный обменный курс в течение согласованного периода времени.

вперед : Форвард — это контракт между двумя сторонами, включающий настраиваемые производные инструменты, в котором обмен происходит в конце контракта по определенной цене.

Будущее : Фьючерсный или фьючерсный рынок — это производная сделка, которая предусматривает обмен производными инструментами на определенную дату в будущем по заранее определенному обменному курсу.

Опции: Опцион — это соглашение между двумя сторонами, по которому продавец предоставляет покупателю право купить или продать ряд производных продуктов по заранее установленной цене в течение определенного периода времени.

Статья для чтения: Что нужно знать об индексах фондового рынка?

Своп процентных ставок: Процентный своп — это производное соглашение между двумя сторонами, которое включает обмен процентными ставками, когда каждая сторона соглашается платить другие процентные ставки по своим кредитам в разных валютах. Вы можете узнать о валютные свопы здесь.

2. Денежные инструменты

Казначейские инструменты – это финансовые инструменты, стоимость которых напрямую зависит от состояния рынков. Они определяются как инструменты, которые можно легко передано и оценено в продаже. Казначейские инструменты делятся на два типа: ценные бумаги и депозиты, а также кредиты.

Заголовок финансовый инструмент, имеющий денежную оценку и торгуемый на бирже. При покупке или продаже ценная бумага представляет собой право собственности на часть публично торгуемой компании.

депозиты и кредиты оба считаются денежными инструментами, поскольку они представляют собой денежные активы, которые являются предметом определенного договорного соглашения между сторонами.

3. Валютные инструменты

Валютные инструменты представляют собой финансовые инструменты, которые представлены на внешнем рынке и состоят в основном из валютных контрактов и производных финансовых инструментов. С точки зрения соглашений об обмене их можно разделить на три категории.

Статья для чтения: Лучшие фондовые биржи в мире

Место: Соглашение об обмене иностранной валюты, по которому фактический обмен валюты происходит не позднее, чем на второй рабочий день после первоначальной даты соглашения. Это называется «точечным», потому что изменение производится « на месте » (ограниченный по времени срок).

Абсолютные нападающие: Валютный договор, по которому осуществляется фактический обмен валют» в долгосрочной перспективе » и до фактической даты согласованного требования. Это выгодно в случае колебаний обменных курсов, которые часто меняются.

Валютный своп: Валютный своп относится к акту одновременной покупки и продажи валюты с разными указанными датами валютирования.

Классы финансовых инструментов

Помимо типов финансовых инструментов, перечисленных выше, финансовые инструменты также можно разделить на два класса активов. Двумя классами активов финансовых инструментов являются долговые финансовые инструменты и финансовые инструменты, основанные на долевом капитале.

1. Долговые финансовые инструменты

Финансовые инструменты на основе долга классифицируются как механизмы, которые организация может использовать для увеличения размера капитала в бизнесе. Примеры включают облигации, долговые обязательства, ипотека, казначейские векселя США, кредитные карты и кредитные линии (LOC).

Они являются важным элементом бизнес-среды, поскольку позволяют компаниям повышать свою прибыльность за счет роста своего капитала.

2. Финансовые инструменты на основе акций

Финансовые инструменты, основанные на акционерном капитале, классифицируются как механизмы, которые служат законной собственностью предприятия.

Они помогают компаниям увеличивать свой капитал в течение более длительного периода времени по сравнению с долгами, но они выигрывают от того факта, что владелец не несет ответственности за погашение какого-либо долга.

Компания, владеющая финансовым инструментом, основанным на долевом капитале, может инвестировать в этот инструмент больше или продать его, когда сочтет это необходимым.

🌿 Как правильно выбрать финансовые инструменты?

Как видите, существует множество типов и примеров финансовых инструментов. Как выбрать лучшее решение для ваших инвестиционных потребностей? Вот несколько советов, которые следует помнить о том, что команда Finance de Demain идентифицировано.

1. Ставьте реалистичные финансовые цели

Финансовые инструменты могут направить вас на правильный путь к достижению ваших инвестиционных целей, но сначала вам необходимо их определить.

Это могут быть краткосрочные цели, такие как сбор капитала для финансирования нового делового предприятия, или долгосрочные цели, такие как финансирование досрочного выхода на пенсию.

Некоторые инструменты больше ориентированы на краткосрочную перспективу, тогда как другие представляют собой долгосрочные инвестиционные фонды.

2. Проанализируйте свой профиль рисков

У всех нас разные профили риска, в которых психологические факторы, такие как толерантность к риску, смешиваются с требованиями к риску, основанными на потребностях.

Если у вас высокая склонность к риску, финансовые инструменты, связанные с фондовым рынком, могут быть лучшим выбором, чем государственные облигации с низким уровнем риска и более низкой выплатой.

Естественно, ваша способность идти на риск также должна быть принята во внимание. У владельцев малого бизнеса могут быть ограниченные ресурсы, и в этом случае лучшим вариантом может быть долгосрочный управляемый взаимный фонд.

3. Разобраться в преимуществах каждого финансового инструмента

Преимущества и недостатки есть у всех видов финансовых инструментов. Вы должны сравнить такие факторы, как цель, уровень риска, управление и временные рамки, прежде чем принимать решение.

Естественно, ваш стартовый уровень инвестиций должен учитываться в уравнении; никогда не вкладывайте то, что вы не можете позволить себе потерять.

Важно понимать, как работает этот инструмент, поэтому перед инвестированием изучите взаимные фонды или торговлю на Форексе. Новички в инвестировании, возможно, захотят использовать несложные финансовые инструменты, такие как взаимные фонды.

Наконец, обратитесь за помощью к опытным управляющим деньгами, если сомневаетесь. В идеале у вас должен быть диверсифицированный портфель содержащие несколько видов финансовых инструментов для целей хеджирования. Специалист будет хорошо расположен, чтобы помочь вам.

🌿Преимущества финансовых инструментов

Финансовый инструмент имеет несколько различных преимуществ:

• Ликвидные активы, такие как денежные средства и их эквиваленты, очень полезны для бизнеса, поскольку их можно легко использовать для быстрых платежей или для покрытия финансовых непредвиденных обстоятельств.
• Заинтересованные стороны часто чувствуют себя в большей безопасности в организации, которая вложила больше капитала в свои наличные деньги.
• Финансовые инструменты обеспечивают значительную поддержку для финансирования материальных активов. Это возможно за счет перевода средств из материальных активов, находящихся в удорожании, в материальные активы, находящиеся в дефиците.
• Cфинансовые инструменты распределить риск в соответствии со способностью принимать на себя риски контрагентов, участвовавших в реализации инвестиции в нематериальные активы.
• Компании, решившие инвестировать в реальные активы, получают более высокий доход, потому что они получают диверсифицированный портфель, страхуются от инфляции, а также могут застраховаться от неопределенностей, вызванных политическими причинами.

Финансовые инструменты поскольку собственный капитал выступает в качестве постоянного источника средств для организации. В случае обыкновенных акций выплата дивидендов акционерам не является обязательной.

🌿 Недостатки финансовые инструменты

Различные ограничения и недостатки финансового инструмента заключаются в следующем:

• Ликвидные активы такие как остатки на сберегательных счетах и ​​других банковских депозитах, ограничены с точки зрения возврата инвестиций или возврата инвестиций. Этот показатель высок из-за того, что нет ограничений на снятие вкладов на сберегательные счета и другие остатки в банках.
• Ликвидные активы, такие как денежные депозиты, счета денежного рынка и т. д. может запретить организациям снимать средства на месяцы, а иногда и на годы, или что-либо другое, указанное в соглашении.
• Если организация желает снять деньги до окончания срока, указанного в соглашении, то она может быть оштрафована или получить меньшую прибыль. Высокие транзакционные издержки также являются проблемой для организаций, которые имеют дело или хотят иметь дело с финансовыми инструментами.

Организация не должна слишком полагаться на такие долги, как основная сумма долга и проценты, поскольку ожидается, что они будут выплачены соответствующим образом.

Финансовые инструменты, такие как облигации, приносят гораздо меньшую доходность, чем акции. Компании могут даже объявить дефолт по облигациям.

Некоторые из финансовых инструментов, таких как акционерный капитал, являются пожизненным бременем для бизнеса. Справедливость действует как постоянное бремя в организации. Собственный капитал не может быть погашен, даже если организация имеет достаточное количество средств.

Однако, в соответствии с последними поправками, компании могут выбрать выкуп собственных акций для целей аннулирования, но это зависит от определенных условий.

🌿 Что мы должны помнить?

• Производные, такие как форварды и фьючерсы могут принести огромную пользу малому бизнесу, но только если их правильно использовать. Если их использовать не по назначению, они могут привести к огромным убыткам и банкротству организации.
• Организации должны быть очень осторожный при работе со свопами, так как они несут более высокий уровень риска.
• Один хорошее управление инструментом Финансы могут помочь предприятиям сократить материальные затраты и максимизировать продажи и прибыль.
• Они обычно используются людьми, которые не могут позволить себе или не имеют доступа к кредитам и систематическим сбережениям.
• . неформальные финансовые инструменты предлагают очень гибкие услуги в зависимости от потребностей человека. Его можно начать и закончить через несколько минут после подачи заявки, так как все, что нужно, это простая квитанция или устное соглашение.

🌿 Заключение

В заключение можно сказать, что финансовые инструменты являются не чем иным, как документом, который выступает в качестве финансового актива для одной организации и в качестве обязательства для другой организации.

Это могут быть облигации, денежные средства и их эквиваленты, банковские депозиты, акции, привилегированные акции и т. д. Каждый вид финансового инструмента имеет свои преимущества и недостатки.

Финансовые инструменты должны использоваться надлежащим образом, чтобы получить максимальную выгоду. Это может иметь большое значение для предприятий, стремящихся минимизировать свои расходы и максимизировать свой доход от компаунда.

Таким образом, организации должны убедиться, что они правильно используют финансовые инструменты, чтобы получить от них максимальную отдачу и исключить риски обратных последствий.

Если вы финансовый консультант, то можете оставить нам свой опыт в комментариях. Но прежде чем вы уйдете, вот полное обучение онлайн-трейдингу.