Papel ng sentral na bangko sa pagbuo ng mga ekonomiya?

Ang sentral na bangko sa isang ekonomiya ay gumaganap ng parehong tradisyonal at hindi tradisyonal na mga tungkulin. Ang tradisyunal na tungkulin nito ay kumilos bilang gobernador ng credit apparatus upang matiyak ang katatagan ng presyo. Kinokontrol nito ang dami ng kredito at pera, pagbobomba ng mas maraming pera kapag ang merkado ay kapos sa pagkatubig at pagsuso ng pera kapag may labis na kredito.

Ang pangunahing tradisyonal na pag-andar na tinutupad nito ay ang monopolyo ng isyu ng tala, ang tagabangko ng gobyerno, ang bangko ng mga bangkero, ang tagapagpahiram ng huling paraan, ang controller ng kredito at ang pagpapanatili ng isang matatag na halaga ng palitan.

Gayunpaman, ang mga di-tradisyonal na tungkulin nito ay mag-ambag sa pag-unlad ng ekonomiya ng mga bansa. Sa buod, narito ang iba't ibang tungkulin ng isang sentral na bangko. Ngunit bago ka magsimula, narito ang isang premium na pagsasanay na gagawin nagbibigay-daan sa iyo na malaman ang lahat ng mga lihim upang magtagumpay sa Podcast.

? Paglikha at pagpapalawak ng mga institusyong pinansyal

Isa sa mga layunin ng isang bangko sentral ay upang mapabuti ang pera at credit system ng bansa. Higit pang mga bangko at institusyong pampinansyal ang kailangang likhain upang magkaloob ng mas malaking pasilidad ng kredito at upang ilihis ang mga boluntaryong pagtitipid sa mga produktibong channel.

Ang mga institusyong pampinansyal ay matatagpuan sa mga pangunahing lungsod sa mga umuunlad na bansa at nagbibigay ng mga pasilidad ng kredito sa mga estate, plantasyon, malalaking pang-industriya at komersyal na bahay.

Upang matugunan ito, dapat i-extend ng bangko sentral ang branch banking sa mga rural na lugar upang magkaroon ng credit ang mga magsasaka, maliliit na negosyante at mangangalakal. Sa mga umuunlad na bansa, komersyal na mga bangko magbigay lamang ng panandaliang pautang.

Ang mga pasilidad ng pautang sa mga rural na lugar ay halos wala. Ang tanging pinagmumulan ay ang nagpapautang ng pera sa nayon na naniningil ng napakataas na halaga ng interes.

Artikulo na babasahin: Ang sistemang pananalapi ng Islam sa harap ng globalisasyon

Ang hawak ng nagpapahiram sa nayon sa mga rural na lugar ay maaaring maluwag kung ang mga bagong institusyonal na kaayusan ay ginawa ng sentral na bangko upang mabigyan ang mga magsasaka ng maikli, katamtaman at pangmatagalang kredito sa mas mababang rate ng interes. Ang isang network ng mga cooperative credit society na may mga pinakamataas na bangko na pinondohan ng central bank ay maaaring makatulong sa paglutas ng problema.

Gayundin, maaari itong tumulong sa pagtatatag ng mga nangungunang bangko at, sa pamamagitan ng mga ito, mga panrehiyong bangko sa kanayunan upang magbigay ng mga pasilidad ng pautang sa mga marginal na magsasaka, walang lupang manggagawa sa agrikultura at iba pang mahihinang seksyon.

Sa malawak na mga mapagkukunan sa pagtatapon nito, ang sentral na bangko ay makakatulong din sa pagtatatag ng mga pang-industriya na bangko at mga kumpanya ng pananalapi upang tustusan ang malalaki at maliliit na industriya.

? Angkop na akma sa pagitan ng demand at supply ng pera

Ang sentral na bangko ay gumaganap ng isang mahalagang papel sa pagdudulot ng naaangkop na pagsasaayos sa pagitan ng demand at supply ng pera. Ang isang imbalance sa pagitan ng dalawa ay makikita sa antas ng presyo. Ang kakulangan sa suplay ng pera ay hahadlang sa paglago habang ang labis ay hahantong sa inflation.

Habang umuunlad ang ekonomiya, malamang na tataas ang demand para sa pera dahil sa unti-unting pag-monetize ng hindi pinagkakakitaang sektor at pagtaas ng produksyon at presyo ng agrikultura at industriya.

Artikulo na babasahin: Mga online na bangko: paano sila gumagana?

Tataas din ang demand para sa pera para sa mga transaksyon at speculative motives. Ang pagtaas ng suplay ng pera ay dapat na higit sa proporsyonal sa pagtaas ng demand para sa pera upang maiwasan ang inflation. Gayunpaman, malamang na ang pagtaas sa suplay ng pera ay gagamitin para sa mga layuning haka-haka, na hahadlang sa paglago at magdulot ng inflation.

Kinokontrol ng sentral na bangko ang paggamit ng pera at kredito sa pamamagitan ng naaangkop na patakaran sa pananalapi. Kaya, sa isang umuunlad na ekonomiya, dapat kontrolin ng sentral na bangko ang suplay ng pera sa paraang hindi maaaring tumaas ang antas ng presyo nang walang negatibong epekto sa pamumuhunan at produksyon.

? Isang naaangkop na patakaran sa rate ng interes

Sa isang umuunlad na bansa, ang istraktura ng rate ng interes ay nasa napakataas na antas. Mayroon ding malaking pagkakaiba sa pagitan ng pangmatagalan at panandaliang mga rate ng interes at sa pagitan ng mga rate ng interes sa iba't ibang sektor ng ekonomiya. Ang pagkakaroon ng mataas na mga rate ng interes ay humahadlang sa paglago ng pamumuhunan, parehong pribado at pampubliko, sa isang umuunlad na ekonomiya.

Artikulo na babasahin: Paano kumita ng pera sa Instagram sa 2021?

Isang rate ng interes ang mababang ay kaya mahalaga upang hikayatin ang pribadong pamumuhunan sa agrikultura at industriya. Tulad ng sa mga umuunlad na bansa, ang mga negosyante ay may maliit na ipon mula sa mga retained earnings, kailangan nilang umutang sa mga bangko o capital market para sa layunin ng pamumuhunan at sila ay uutang lamang kung mababa ang rate ng interes.

Ang patakaran sa mababang rate ng interes ay mahalaga din upang hikayatin ang pampublikong pamumuhunan. Isang patakaran sa rate ng interes mababa ay isang murang patakaran sa pera. Ginagawa nitong mura ang pampublikong pangungutang, pinananatiling mababa ang gastos sa pagbabayad ng pampublikong utang at sa gayon ay nag-aambag sa pagtustos ng pag-unlad ng ekonomiya.

Upang pigilan ang daloy ng mga mapagkukunan sa speculative na paghiram at pamumuhunan, dapat sundin ng sentral na bangko ang isang patakaran sa diskriminasyon sa rate ng interes, maningil ng mataas na rate para sa mga hindi mahalaga at hindi gumaganang mga pautang at mababang mga rate para sa gumaganap na mga pautang. Ngunit hindi ito nagpapahiwatig na ang pagtitipid ay nababanat sa interes sa isang umuunlad na ekonomiya e.

Dahil mababa ang antas ng kita sa mga ekonomiyang ito, ang mataas na rate ng interes ay hindi dapat magpapataas ng propensidad na mag-ipon. Sa konteksto ng paglago ng ekonomiya, habang lumalaki ang ekonomiya, ang unti-unting pagtaas ng antas ng presyo ay hindi maiiwasan. Bumababa ang halaga ng pera at lalong bumababa ang hilig mag-ipon.

Artikulo na babasahin: 1 tip sa pananalapi para sa mga bagong kasal

Ang mga kondisyon ng pera ay humihigpit at ang rate ng interes ay may posibilidad na awtomatikong tumaas. Magdudulot ito sa iyohuwag inflation. Sa ganoong sitwasyon, ang anumang pagsisikap na kontrolin ang inflation sa pamamagitan ng pagtaas ng rate ng interes ay magiging mapaminsala. Ang isang matatag na antas ng presyo ay samakatuwid ay mahalaga para sa tagumpay ng isang mababang rate ng interes na patakaran na maaaring mapanatili sa pamamagitan ng pagsunod sa isang makatwirang patakaran sa pananalapi ng sentral na bangko.

? Pamamahala ng utang

Ang pamamahala sa utang ay isa sa mga mahalagang tungkulin ng sentral na bangko sa isang umuunlad na bansa. Dapat nitong layunin na tiyakin ang tamang panahon at pag-iisyu ng mga bono ng gobyerno, patatagin ang kanilang mga presyo at bawasan ang halaga ng pagseserbisyo sa utang ng gobyerno. Ang sentral na bangko ang nagsasagawa ng pagbebenta at pagbili ng mga bono ng gobyerno at nagbabago sa istruktura at komposisyon ng utang ng gobyerno sa isang napapanahong paraan.

Upang palakasin at patatagin ang merkado ng bono ng gobyerno, ang patakaran sa mababang rate ng interes ay mahalaga. Sapagkat, ang mababang rate ng interes ay nagpapataas ng presyo ng mga bono ng gobyerno, na ginagawang mas kaakit-akit ang mga ito sa publiko at nagbibigay ng lakas sa mga programa ng pampublikong paghiram ng gobyerno.

Ang pagpapanatili ng mababang istraktura ng rate ng interes ay tinatawag din upang mabawasan ang halaga ng serbisyo pambansang utang.

? Credit control

Dapat ding layunin ng Bangko Sentral na kontrolin ang kredito upang maimpluwensyahan ang mga pattern ng pamumuhunan at produksyon sa isang umuunlad na ekonomiya. Ang pangunahing layunin nito ay kontrolin ang mga inflationary pressure na nangyayari sa panahon ng proseso ng pag-unlad. Nangangailangan ito ng paggamit ng parehong quantitative at qualitative na paraan ng pagsubaybay sa kredito.

bukas na mga operasyon sa merkado hindi makontrol ang inflation sa mga umuunlad na bansa dahil maliit at umuunlad ang perang papel. Ang mga komersyal na bangko ay nagpapanatili ng isang nababanat na cash deposit ratio dahil ang kontrol ng sentral na bangko sa kanila ay hindi kumpleto. Nag-aatubili din silang mamuhunan sa mga government securities dahil sa kanilang medyo mababang rate ng interes.

Artikulo na babasahin: Narito ang 14 na tip sa mabilisang pagyaman

Gayundin, sa halip na mamuhunan sa mga seguridad ng gobyerno, mas gusto nilang panatilihin ang kanilang mga reserba sa likidong anyo tulad ng ginto, mga pera at cash. Ang mga komersyal na bangko ay hindi rin sanay sa muling pagbabawas o paghiram sa sentral na bangko.

Ang patakaran sa rate ng bangko ay hindi rin kasing epektibo sa pagkontrol ng kredito sa mga LDC dahil sa:

• a) ang kawalan ng mga kupon ng diskwento;
• b) ang makitid na sukat ng merkado ng bono;
• c) isang malaking non-monetized na sektor kung saan nagaganap ang mga transaksyon sa barter;
• d) ang pagkakaroon ng isang malaking hindi organisadong pamilihan ng pera;
• e) ang pagkakaroon ng mga katutubong bangko na hindi nagdidi-diskwento ng mga singil mula sa mga sentral na bangko;
• f) ang ugali ng mga komersyal na bangko na panatilihin ang malalaking reserbang salapi.

Ang paggamit ng variable na ratio ng reserba bilang isang paraan ng pagkontrol sa kredito ay mas epektibo kaysa sa mga bukas na operasyon sa merkado at patakaran sa rate ng bangko sa mga LDC. Dahil napakaliit ng securities market, nabigo ang mga open market operations.

Ngunit ang pagtaas o pagbaba ng reserbang rate ng sentral na bangko ay binabawasan o pinapataas ang pagkatubig na makukuha mula sa mga komersyal na bangko nang hindi nakakasama sa mga presyo ng securities.

Muli, ang mga komersyal na bangko ay nagpapanatili ng malalaking reserba ng cash na hindi mababawasan ng pagtaas sa rate ng bangko o ng pagbebenta ng mga mahalagang papel ng sentral na bangko. Ngunit ang pagtaas sa ratio ng reserba ng pagkatubig ay binabawasan ang pagkatubig sa mga bangko. Gayunpaman, ang paggamit ng variable na reserbang ratio ay may ilang mga limitasyon sa mga LDC.

una, ang mga non-bank financial intermediary ay hindi nagtatago ng mga deposito sa central bank at samakatuwid ay hindi apektado nito. Pangalawa, ang mga bangko na hindi nagpapanatili ng labis na pagkatubig ay hindi apektado tulad ng mga nagagawa.

Artikulo na babasahin: Ang tungkulin ng isang financial advisor para sa iyong negosyo

Ang mga qualitative credit control measures ay, gayunpaman, mas epektibo kaysa quantitative measures sa pag-impluwensya sa alokasyon ng credit at samakatuwid ay ang istraktura ng pamumuhunan. Sa mga umuunlad na bansa, mayroong isang malakas na tendensya na mamuhunan sa ginto, alahas, stock, real estate, atbp., kaysa sa mga alternatibong channel ng produksyon na magagamit sa agrikultura, pagmimina, plantasyon at industriya.

Ang mga piling kontrol sa kredito ay mas angkop para sa pagkontrol at paglilimita sa mga pasilidad ng kredito para sa mga hindi produktibong layuning ito. Ang mga kontrol na ito ay kapaki-pakinabang sa pagkontrol sa mga speculative na aktibidad sa mga butil ng pagkain at mga kalakal. Lumalabas na mas kapaki-pakinabang ang mga ito sa pagkontrol sa “sectoral bloats” ng ekonomiya.

Binabawasan nila ang pangangailangan para sa mga pag-import sa pamamagitan ng pag-aatas sa mga importer na magdeposito nang maaga ng halagang katumbas ng halaga ng dayuhang pera. Ito rin ay may epekto ng pagbabawas ng mga reserba ng mga bangko habang ang kanilang mga deposito ay inililipat sa mga sentral na bangko sa proseso.

Ang mga piling hakbang sa pagkontrol sa kredito ay maaaring magkaroon ng anyo ng pagbabago ng mga kinakailangan sa margin sa ilang uri ng collateral, regulasyon ng kredito ng consumer, at pagrarasyon ng kredito.

? Paglutas ng problema sa balanse ng mga pagbabayad

Dapat ding layunin ng sentral na bangko na pigilan at lutasin ang problema sa balanse ng mga pagbabayad sa isang umuunlad na ekonomiya. Ang mga ekonomiyang ito ay nahaharap sa malubhang kahirapan sa balanse ng mga pagbabayad sa pagkamit ng mga layunin ng mga plano sa pagpapaunlad. Ang isang kawalan ng timbang ay nilikha sa pagitan ng mga pag-import at pag-export na patuloy na lumalawak sa pag-unlad.

Artikulo na babasahin: Pinakamahusay na mga diskarte sa pananalapi na epektibong gumagana

Pinamamahalaan at kinokontrol ng sentral na bangko ang mga pera ng bansa at nagsisilbi ring teknikal na tagapayo ng gobyerno sa patakaran sa foreign exchange. Bahala na ang sentral na bangko upang maiwasan ang mga pagbabago sa halaga ng palitan at mapanatili ang katatagan.

Ginagawa ito sa pamamagitan ng mga kontrol sa palitan at mga pagkakaiba-iba sa rate ng diskwento. Halimbawa, kung ang halaga ng pambansang pera ay patuloy na bumababa, ito ay maaaring tumaas ang rate ng diskwento at sa gayon ay mahikayat ang pagpasok ng dayuhang pera.

???? Buod…

Kaya, ang bangko sentral ay gumaganap ng isang mahalagang papel sa pagkamit ng paglago ng ekonomiya ng isang umuunlad na bansa sa pamamagitan ng iba't ibang mga hakbang na tinalakay sa itaas. Dapat itong magsulong ng matatag na paglago ng ekonomiya, tumulong na makamit ang buong trabaho ng mga mapagkukunan, mapagtagumpayan ang kawalan ng balanse ng mga pagbabayad at patatagin ang mga halaga ng palitan.

Bago ka umalis, narito ang isang pagsasanay na nagpapahintulot sa iyo na master trading sa loob lang ng 1 oras. Mag-click dito upang bilhin ito.