Все про фінансові інструменти

Фінансові інструменти визначаються як договір між особами/сторонами який має грошову вартість. Вони можуть бути створені, узгоджені, узгоджені або змінені відповідно до вимог залучених сторін. Простіше кажучи, будь-який актив, який містить капітал і яким можна торгувати фінансовий ринок називається фінансовим інструментом. Деякі приклади фінансових інструментів чеки, акції, облігації, ф'ючерсні та опціонні контракти.

Фінансові інструменти - це активи, які можна домовитися, або їх також можна розглядати як пакети капіталу, якими можна торгувати.

Більшість видів фінансових інструментів забезпечують ефективний потік і передачу капіталу між інвесторами по всьому світу. Ці активи можуть бути готівкою, договірне право передавати або отримувати готівку чи інший вид фінансового інструменту, або підтвердження права власності на юридичну особу.

У цій статті команда в Finance de Demain взяла на себе зобов'язання розповісти вам усе, що вам потрібно знати про фінансові інструменти. Але по-перше, ось протокол, який дозволяє створити свій Перший бізнес в інтернеті.

Ходімо

???? Що таке фінансовий інструмент?

Фінансовий інструмент відноситься до будь-якого типу активу, яким інвестори можуть торгувати, будь то матеріальна сутність, як-от майно, або борговий контракт.

Фінансові інструменти також можуть передбачати об’єднання капіталу, що використовується для інвестиції, а не окремий актив. Які типи активів кваліфікуються як фінансові інструменти? Це може бути будь-що, від готівки до акцій.

Фінансові інструменти можуть бути реальними документами або віртуальними угодами, що представляють право власності на щось грошове. Варто розглянути кілька різних категорій.

• Фінансові інструменти, засновані на капіталі: угода означає бенефіціарне право власності на актив
• Фінансові інструменти, забезпечені боргом: контракт являє собою позику, надану інвестором власнику активу
• Валютні фінансові інструменти: угода стосується курсів валют Forex

Приклад фінансового інструменту

XYZ Limited – це банківська компанія, яка випускає своїм клієнтам такі фінансові інструменти, як позики, облігації, іпотека, акції та цінні папери, забезпечені активами.

Вони можуть діяти як фінансовий актив для зазначеної банківської компанії, але для клієнтів це лише фінансові борги, які вони повинні належним чином сплачувати вчасно.

Стаття для читання: Яка різниця між спотовим ринком і ф’ючерсним ринком?

З іншого боку, сума, внесена клієнтами в банк, діє як фінансовий актив для клієнтів, які внесли її, а для банківської компанії є фінансовим зобов’язанням.

???? Види фінансових інструментів

Фінансові інструменти в основному можна класифікувати на два типи: похідні інструменти, грошові інструменти або інструменти обміну валют.

1. Похідні

Похідні можна визначити як інструменти, характеристики та цінність яких можна отримати з базових сутностей, таких як процентні ставки, індекси чи активи, серед іншого. Цінність цих інструментів можна отримати з продуктивності основного компонента.

Похідні інструменти – це фінансові інструменти, вартість яких визначається базовими активами, такими як ресурси, валюти, облігації, акції та ринкові індекси.

П'ять найпоширеніших прикладів похідних інструментів - це синтетичні угоди, ф'ючерси, ф'ючерси, опціони та свопи. Нижче цей пункт обговорюється більш детально.

Синтетична валютна угода (SAFE): SAFE виникає на позабіржовому (OTC) ринку і є угодою, яка гарантує визначений обмінний курс протягом узгодженого періоду часу.

Вперед : Форвард — це контракт між двома сторонами, який включає налаштовані похідні інструменти, у яких обмін відбувається в кінці контракту за певною ціною.

Майбутнє: Ф’ючерсний або ф’ючерсний ринок — це угода з деривативами, яка передбачає обмін деривативами на визначену майбутню дату за заздалегідь визначеним обмінним курсом.

Комплектація: Опціон — це угода між двома сторонами, за якою продавець надає покупцеві право купити або продати певну кількість похідних продуктів за заздалегідь визначеною ціною протягом визначеного періоду часу.

Стаття для читання: Що потрібно знати про фондові індекси?

Процентний своп: Процентний своп – це похідна угода між двома сторонами, яка передбачає обмін процентними ставками, коли кожна сторона погоджується сплачувати інші процентні ставки за своїми позиками в різних валютах. Ви можете дізнатися про валютні свопи тут.

2. Грошові інструменти

Казначейські інструменти – це фінансові інструменти, вартість яких безпосередньо залежить від стану ринків. Вони визначаються як інструменти, які можна легко використовувати перенесені та оцінені на ринку. У казначейських інструментах є два типи: цінні папери та депозити, а також кредити.

Назва це фінансовий інструмент, який має грошову вартість і продається на біржі. При купівлі чи торгівлі цінні папери представляють право власності на частку публічної компанії.

депозити та кредити обидва вважаються грошовими інструментами, оскільки вони являють собою грошові активи, які є предметом певного роду договірної угоди між сторонами.

3. Валютні інструменти

Валютні інструменти - це фінансові інструменти, які представлені на зовнішньому ринку і складаються переважно з валютних контрактів і деривативів. З точки зору біржових угод їх можна розділити на три категорії.

Стаття для читання: Найкращі фондові ринки світу

місце: Валютна угода, за якою фактичний обмін валюти здійснюється не пізніше другого робочого дня після початкової дати угоди. Це називається «точковим», оскільки зміна зроблена « на місці » (обмежений час).

Крайні нападники: Валютний договір, в якому здійснюється фактичний обмін валют " в довготривалій перспективі » і до фактичної дати узгодженої вимоги. Це вигідно при коливаннях курсів валют, які часто змінюються.

Валютний своп: Валютний своп відноситься до акту одночасної купівлі та продажу валюти з різними визначеними датами валютування.

Класи активів фінансових інструментів

Крім перелічених вище типів фінансових інструментів, фінансові інструменти також можна класифікувати на два класи активів. Два класи активів фінансових інструментів - це боргові фінансові інструменти та фінансові інструменти, засновані на капіталі.

1. Боргові фінансові інструменти

Боргові фінансові інструменти класифікуються як механізми, які суб’єкт господарювання може використовувати для збільшення розміру капіталу в бізнесі. Приклади включають облігації, боргові зобов’язання, іпотека, казначейські векселі США, кредитні картки і кредитні лінії (LOC).

Вони є суттєвим елементом бізнес-середовища, оскільки дозволяють компаніям підвищувати свою прибутковість за рахунок зростання капіталу.

2. Фінансові інструменти, засновані на капіталі

Фінансові інструменти, засновані на акціонерному капіталі, класифікуються як механізми, які служать правовою власністю суб’єкта господарювання.

Вони допомагають компаніям нарощувати свій капітал протягом більш тривалого періоду часу порівняно з боргами, але вони виграють від того, що власник не несе відповідальності за погашення будь-якого виду боргу.

Компанія, яка володіє фінансовим інструментом, заснованим на акціонерному капіталі, може вирішити інвестувати більше в інструмент або продати його, коли вважає за потрібне.

???? Як правильно вибрати фінансові інструменти?

Як бачите, існує багато видів і прикладів фінансових інструментів. Як вибрати найкраще рішення для ваших інвестиційних потреб? Ось кілька порад, про які варто пам’ятати Finance de Demain ідентифіковані.

1. Ставте реалістичні фінансові цілі

Фінансові інструменти можуть поставити вас на правильний шлях до досягнення ваших інвестиційних цілей, але спочатку вам потрібно їх визначити.

Це можуть бути короткострокові цілі, як-от залучення капіталу для фінансування нового підприємства, або довгострокові цілі, як-от фінансування раннього виходу на пенсію.

Деякі інструменти є більш короткостроковими, а інші – довгостроковими.

2. Проаналізуйте свій профіль ризику

Ми всі маємо різні профілі ризику, змішуючи психологічні фактори, такі як толерантність до ризику, з вимогами до ризику, заснованими на потребах.

Якщо у вас високий апетит до ризику, фінансові інструменти, що включають фондовий ринок, можуть бути кращим вибором, ніж державні облігації з низьким рівнем ризику та меншими виплатами.

Природно, необхідно враховувати і вашу здатність ризикувати. Власники малого бізнесу можуть мати обмежені запасні ресурси, і в цьому випадку довгостроковий керований взаємний фонд може бути найкращим варіантом.

3. Зрозумійте переваги кожного фінансового інструменту

У всіх видів фінансових інструментів є переваги та недоліки. Ви повинні порівняти такі фактори, як мета, рівень ризику, управління та часові рамки, перш ніж приймати рішення.

Природно, ваш початковий рівень інвестицій повинен враховуватися в рівнянні; ніколи не інвестуйте те, що ви не можете дозволити собі втратити.

Важливо розуміти, як працює інструмент, тому перед тим, як інвестувати, проведіть дослідження щодо взаємних фондів або торгівлі на Форекс. Ті, хто новачок в інвестуванні, можливо, захочуть дотримуватися нескладних фінансових інструментів, таких як пайові фонди.

Нарешті, якщо ви сумніваєтеся, зверніться за допомогою до експертів-розпорядників грошей. В ідеалі ви повинні мати a диверсифікований портфель містить декілька типів фінансових інструментів для цілей хеджування. Вам допоможе експерт.

????Переваги фінансових інструментів

Фінансовий інструмент має кілька різних переваг:

• Ліквідні активи, такі як готівка та їх еквіваленти, дуже корисні для бізнесу, оскільки їх можна легко використовувати для оперативних платежів або для покриття непередбачених фінансових витрат.
• Зацікавлені сторони часто почуваються більш захищеними в організації, яка залучила більше готівкового капіталу.
• Фінансові інструменти забезпечують основну підтримку для фінансування матеріальних активів. Це можливо шляхом переведення коштів із матеріальних активів, що підвищуються, до матеріальних активів, що є дефіцитом.
• Cфінансові інструменти розподілити ризик відповідно до здатності контрагентів приймати ризики, які брали участь у реалізації інвестицій у нематеріальні активи.
• Компанії, які обирають інвестиції в реальні активи, отримують більший дохід, оскільки вони отримують диверсифікований портфель, захищаються від інфляції, а також можуть застрахуватися від невизначеності, викликаної політичними причинами.

Фінансові інструменти оскільки капітал діє як постійне джерело коштів для організації. У випадку акцій виплата дивідендів акціонерам є суто необов’язковою.

🌿 Недоліки фінансові інструменти

Нижче наведено різні обмеження та недоліки фінансового інструменту:

• Ліквідні активи такі як залишки на ощадних рахунках та інших банківських депозитах обмежені з точки зору прибутку від інвестицій або прибутку від інвестицій. Цей показник є високим через те, що немає обмежень на зняття депозитів на ощадні рахунки та інші банківські баланси.
• Ліквідні активи, такі як грошові депозити, рахунки грошового ринку тощо. може заборонити організаціям виводити кошти протягом місяців, а іноді й років, або будь-що, що зазначено в угоді.
• Якщо організація бажає зняти гроші до закінчення терміну, зазначеного в угоді, вона може бути оштрафована або отримати менший прибуток. Високі транзакційні витрати також викликають занепокоєння для організацій, які мають справу або хочуть мати справу з фінансовими інструментами.

Організація не повинна надто покладатися на такі борги, як основна сума та відсотки, оскільки очікується, що вони будуть сплачені відповідно.

Фінансові інструменти, такі як облігації, приносять набагато менший дохід, ніж акції. Компанії можуть навіть оголосити дефолт за облігаціями.

Деякі з фінансових інструментів, як-от власний капітал, є тягарем для бізнесу протягом усього життя. Власний капітал діє як постійний тягар в організації. Власний капітал не може бути повернений, навіть якщо організація має достатню суму коштів.

Однак, згідно з останніми поправками, компанії можуть викупити власні акції з метою анулювання, але це залежить від певних умов.

???? Що ми повинні пам'ятати?

• Похідні як форварди та ф'ючерси можуть принести величезну користь для малого бізнесу, але тільки якщо вони використовуються правильно. Якщо вони використовуються неналежним чином, вони можуть призвести до величезних збитків і банкрутства організації.
• Організації повинні бути дуже обережний при роботі зі свопами, оскільки вони несуть вищий рівень ризику.
• Une хороше управління інструментом Фінанси можуть допомогти підприємствам зменшити матеріальні витрати та максимізувати продажі та прибутки.
• Зазвичай ними користуються люди, які не можуть дозволити собі або не мають доступу до кредитів і систематичних заощаджень.
• Les неофіційні фінансові інструменти пропонують дуже гнучкі послуги залежно від потреб людини. Його можна розпочати та завершити через кілька хвилин після заявки, адже для цього потрібна лише проста розписка або усна домовленість.

???? Висновок

Підсумовуючи, можна сказати, що фінансові інструменти - це не що інше, як документ, який виступає як фінансовий актив для однієї організації та як зобов'язання для іншої організації.

Вони можуть бути у формі облігацій, грошових коштів та їх еквівалентів, банківських депозитів, акцій, привілейованих акцій тощо. Кожен вид фінансового інструменту має свої переваги та недоліки.

Фінансові інструменти необхідно використовувати належним чином, щоб отримати найбільшу вигоду. Це може бути дуже важливим для компаній, які прагнуть мінімізувати свої витрати та максимізувати дохід від комп’ютерів.

Таким чином, організації повинні переконатися, що вони правильно використовують фінансові інструменти, щоб отримати від них максимальну користь і усунути ризики зворотного ефекту.

Якщо ви фінансовий радник, ви можете залишити нам свій досвід у коментарях. Але перед тим, як ви підете, ось повний тренінг з онлайн-торгівлі.