关于营运资金

今天的营运资金是 难以理解 由一些公司。 要知道企业就像火车头，需要燃料才能前进。 因此，营运资金是这样的 公司需要的汽油.

是他给了一个公司创造价值和持续发展的可能性。 我们有比其他品牌消耗更多的汽车品牌，有时它们会发生故障。

企业也是如此。 如果您不想发现自己在路中间没油或抛锚，您需要盘点一下您的车辆 需要资金。

在本文中，我们将向您介绍有关营运资金 (FR) 的一切。 但在我们开始之前，这里是 如何摆脱债务？

我们走吧！！

🌿 什么是营运资金？

FR 是 正确衡量财务健康状况 以及公司的运营效率。 它代表公司为其短期债务和日常运营提供资金的流动资产数量。

当前资产 包括现金、应收账款（客户欠企业的钱）和存货（待售商品）。

另一方面， 短期债务，也称为流动负债，包括应付账款（公司欠供应商的钱）、工资和薪水以及税金。 营运资金计算如下 减法 流动资产的流动负债。

Un 射频正极 表明公司有足够的资产来履行其短期债务并为其运营提供资金。 然而一个 FR阴性 表明企业可能难以按时支付发票。 该指标广泛用于以下情况 财务分析。

🌿 如何有效管理营运资金？

企业可以使用多种方法来有效管理其营运资金。 这里有一些：

✔️ 优化库存水平

管理库存水平是 RF 管理的一个重要方面。 库存过剩的企业会占用宝贵的资源，而这些资源本可以在其他地方更有效地利用。

相反，一家公司如果 库存太低 可能难以满足客户需求并错失销售机会。

✔️ 供应商付款期限的谈判

企业可以与供应商协商有利的付款条件，以改善其营运资金状况。

帕为例， 公司可能能够协商更长的付款条件，以换取更大的订单或批量折扣。

✔️ 改进客户账户收集

应收账款管理是营运资金管理的另一个重要方面。 能够及时收回应收账款的企业将拥有更强的营运资金。

✔️应付账款管理

企业还可以通过仔细管理应付账款来管理其FR。 这可能涉及与供应商谈判有利的付款条件、利用提前付款折扣以及使用现金流管理技术，例如付款合并和供应商合并。

✔️优化现金管理

有效的现金管理是 对管理营运资金至关重要。 这可能涉及实施诸如减少不必要的开支、优化现金余额和实施现金预测流程等策略。

✔️ 金融工具的使用 

公司还可以使用信贷额度或短期贷款等金融工具来管理其 RF。

这些工具可以提供临时资金来源来履行短期义务并改善公司的 RF 状况。

✔️实施供应链金融

供应链融资是一种利用第三方为公司应付账款融资的融资方式。 这可以通过释放现金来改善公司的财务状况，否则这些现金将被占用在应付账款中。

🌿 为什么要保持良好的营运资金水平？

企业定期审查其营运资金水平非常重要。 以下是一些原因：

✔️ 对于有季节性活动的企业

在季节性很强的行业中运营的企业可能需要维持 更高水平的FR 确保其有足够的现金流来履行淡季期间的义务。

运营周期较长的企业可能还需要维持 更高水平的FR 确保其有足够的资金来支付其运营成本，同时等待其产品出售并转换为现金。

✔️对于周期较长的公司

同样，运营周期长的制造公司可能需要比运营周期较短的服务公司更高的 RF。

此外，风险较高的公司可能需要更规范的营运资金，以确保其拥有足够的资源来应对潜在的风暴。

🌿如何计算营运资金？

计算营运资金 est assez 简单。 一旦找到 FR，您就可以解释获得的结果：

✔️ 积极的营运资金 

符合资源剩余条件。 因此，这意味着您的公司拥有额外的资源，可以满足其可能遇到的各种需求。 此时，您需要将您的 FR 与您的营运资金需求进行比较，以确保您的资金能够管理和满足您的需求。

✔️ 负营运资金

这意味着你的 生意遇到困难 并且它没有必要的资金来满足其所有需求。

在这一点上，她将不得不尝试用 短期现金流量。 在这种情况下，我们建议您进行增资，这将增加您在公司的可用资源。

✔️营运资金为零

这表明您的公司可以为其投资提供充足的资金。 但考虑到未来的需求， 她将无法忍受。

所以，这不是一个 非常好的姿势 它将不得不与允许其增加资源的流程作斗争，例如获得长期贷款。 通过这样做，它将能够满足这一需求并继续其活动 有利的条件。

⛳️ 什么是正常营运资金？

正常营运资金是 最低营运资金水平 公司应维护以满足其财务和运营需求。 它是根据行业标准和具体公司情况计算的。

有几个因素会影响公司的 FRN，包括其活动的性质、运营周期的长度以及与其活动相关的风险水平。 保持充足的规范营运资金水平对于 财务稳定和企业的长期成功。

营运资金不足的企业可能难以履行其短期义务。 并且无法利用增长和扩张的机会。

另一方面，一家营运资金为 过多会浪费资源 可以更好地用于产生利润或为其他投资提供资金。

🔰 确定规范营运资金的方法

根据行业标准和具体公司情况计算。 有多种方法可用于计算规范营运资本，包括：

行业参考 

这种方法涉及将公司的营运资金与行业基准进行比较，以确定其是否处于适当的水平。.

 例如, 零售业的公司可以将其营运资金与行业平均水平进行比较，看看它是高于还是低于标准。

营业周期 

该方法包括计算公司的运营周期并确定为该周期提供资金所需的营运资金数额。 现金周期是将原材料变成成品，然后变成现金所需的时间。

营运资金比率 

该方法包括计算营运资本比率，即流动资产与流动负债之间的比率。

营运资本比率为 1,0 表示公司拥有等量的流动资产和负债，而 比率大于 1,0 表明公司的流动资产多于负债，且 比率小于 1,0 表明公司的负债多于资产。

现金转换周期

该方法涉及计算现金转换周期。 即公司将原材料转化为现金所需的时间。 现金周转周期是通过支付应付账款所需的天数减去销售库存所需的天数来计算的。

营业周期法

现金循环法计算规范营运资本。 这是基于企业将原材料转化为成品然后转化为现金所需的时间。

该方法考虑了公司的特定运营周期和与其运营相关的风险水平。

定额销售法

固定销售百分比法将 FRN 计算为公司预期销售额的百分比。 这种方法基于这样的想法：每个销售单位都需要一定数量的营运资金来支持。

行业平均法

行业平均法根据同行业其他公司的平均营运资本水平计算规范营运资本。 该方法基于同一行业的公司具有相似的营运资金需求的想法。

重要的是要注意，没有一种放之四海而皆准的方法来计算 FRN。 企业应考虑其具体情况并选择最能满足其需求的方法。

🌿 为什么规范营运资金很重要？

维持足够水平的规范营运资金对于企业的财务稳定和长期成功至关重要。

营运资金不足的企业可能难以履行其短期义务，也无法抓住增长和扩张的机会。 这可能导致财务困难甚至破产。

这可能会导致投资回报降低和股东价值降低。 因此，出于以下几个原因，保持充足的规范营运资本水平非常重要：

金融稳定

营运资金不足的企业可能难以履行其短期义务并面临财务困境的风险。 这可能会导致难以获得融资、难以按时支付账单，甚至可能导致破产。

运营效率

营运资金用于为企业的日常运营提供资金。 营运资金不足的企业可能难以满足其运营需求，无法有效运营。

增长和扩张

拥有充足营运资金的企业将有资源抓住增长和扩张的机会。 这可以增加利润和股东价值。

投资者信心

投资者和财务分析师经常使用营运资金来衡量公司的财务健康状况和稳定性。 FRN 水平良好的公司更有可能吸引投资并产生投资者信心。

因此，公司谨慎管理其规范营运资金非常重要。 这将使他们能够在充足的流动性和有效利用资源之间实现健康的平衡。 这有助于确保财务稳定和企业的长期成功。

🌿 常问问题： 关于营运资金

✔️流动资金不足的后果是什么？

FR 不足的后果可能包括财务困境、难以获得融资、难以按时支付账单、 甚至破产。 它还可能导致运营效率低下以及难以利用增长机会。

✔️是否需要计算营运资金？

正如一个好的司机会在一段时间后对他的车辆进行技术检查一样，一个好的业务经理也会在一段时间内对他的车辆进行技术检查。 应评估财务健康状况 他的公司，以确保他能够在预期期限内履行他的承诺。 为此，最好的工具之一是确定营运资本。

我们完成了。 我们希望营运资金对您没有秘密。 在评论中留下您的意见。