O que saber sobre os índices do mercado de ações?

Um índice de ações é uma medida de desempenho (mudanças de preço) em um mercado financeiro específico. Ele rastreia os altos e baixos de um grupo escolhido de ações ou outros ativos. A observação do desempenho de um índice de ações fornece uma maneira rápida de ver a saúde do mercado de ações, orienta as empresas financeiras na criação de fundos de índice e fundos negociados em bolsa e ajuda a avaliar o desempenho de seus investimentos. Existem índices de ações para todos os aspectos dos mercados financeiros.

Um índice do mercado de ações mostra o quão bem os investidores acham que uma economia está indo. Ele coleta dados de uma variedade de empresas em todos os setores. Juntos, esses dados formam uma imagem que ajuda os investidores a comparar os níveis de preços atuais com os preços anteriores para calcular o desempenho do mercado.

Alguns índices se concentram em um subconjunto menor do mercado. Por exemplo, o índice Nasdaq acompanha de perto o setor de tecnologia. Portanto, se você quiser saber como as empresas de tecnologia estão se saindo, talvez queira conferir o índice de ações Nasdaq.

Os índices também variam em tamanho, com alguns rastreando apenas um punhado de ações e outros rastreando milhares. Cada índice serve a um propósito único porque diferentes investidores estão interessados ​​em diferentes setores. Em suma, neste artigo Finance de Demain identificou um certo conhecimento sobre índices do mercado de ações. Mas antes de começar, aqui está um treinamento completo sobre negociação online.

Vamos

Para que servem os índices de ações?

Os índices de ações podem ser úteis para seguir por vários motivos principais:

• Acompanhar os índices de ações mais seguidos pode lhe darr uma ideia geral da saúde do mercado de ações na sua totalidade.
• Rastrear pistas menos conhecidas pode ajudá-lo a ver o desempenho de um determinado segmento do mercado em comparação com o mercado como um todo.
• Se você não deseja investir em ações individuais, mas apenas deseja igualar desempenho geral do mercado, uma maneira econômica de obter retornos fortes ao longo do tempo é investir em fundos de índice que rastreiam os índices de ações nos quais você está mais interessado.

Os índices de ações facilitam o conhecimento do desempenho do mercado sem a necessidade de acompanhar as altas e baixas de cada ação individualmente. Eles também abrem oportunidades de investimento simples que até mesmo investidores novatos podem usar para participar do sucesso de longo prazo do mercado de ações.

Como são construídos os índices de ações?

Cada índice do mercado de ações usa sua própria fórmula proprietária para determinar quais empresas ou outros investimentos devem ser incluídos.

Os índices que medem o desempenho de grandes áreas do mercado podem incluir apenas empresas com classificação elevada em termos de capitalização de mercado ou o valor total de todas as suas ações em circulação. Alternativamente, eles podem ser selecionados por um comitê de especialistas ou simplesmente representar todas as ações negociadas em uma determinada bolsa.

Depois que um gerente de índice determina quais empresas incluir, ele deve determinar como essas empresas são representadas no índice, um fator chamado de ponderação do índice.

Dependendo da ponderação, todas as empresas incluídas em um índice podem ter um impacto igual no desempenho do índice ou um impacto diferente, dependendo da capitalização de mercado ou do valor da ação.

Os três modelos de ponderação de índice mais comuns são:

Ponderação por capitalização bolsista: em um índice ponderado por capitalização de mercado, o índice representa mais fortemente ações com capitalizações de mercado mais altas. Com essa estrutura, empresas maiores têm maior impacto no desempenho do índice.

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Igual ao peso: com um índice ponderado de forma idêntica, o índice trata todos os componentes da mesma forma. Isso significa que o desempenho de cada empresa afeta o índice da mesma forma, sejam elas empresas incrivelmente grandes ou incrivelmente pequenas.

Ponderação do curso: um índice ponderado pelo preço dá a cada empresa um peso diferente com base no preço atual de suas ações. Empresas com preços de ações mais altos têm mais peso nesses índices, independentemente de seu tamanho.

Os principais índices do mercado de ações

Existem milhares de índices no universo dos investimentos. Para ajudá-lo a se orientar, aqui estão as pistas mais comuns que você provavelmente encontrará:

O índice S&P 500

Um dos índices mais conhecidos, o S&P 500 acompanha o desempenho das 500 maiores empresas dos EUA, conforme determinado por um comitê do S&P Dow Jones Indices. O S&P 500 é um índice ponderado pela capitalização de mercado.

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Dow Jones Industrial Average (DJIA)

O DJIA tem um escopo relativamente restrito, acompanhando o desempenho de apenas 30 empresas norte-americanas selecionadas pelo os índices S&P Dow Jones. As ações dentro do DJIA vêm de uma variedade de setores, desde saúde até tecnologia, mas estão unidas pelo fato de serem todas ações de primeira linha.

Isso significa que eles têm um histórico de forte desempenho financeiro. O DJIA é um dos poucos índices de ações ponderados pelo preço.

O Nasdaq 100

O Nasdaq 100 acompanha o desempenho de 100 das maiores e mais ativamente negociadas ações listadas na bolsa de valores Nasdaq. As empresas da Nasdaq podem ser de muitos setores diferentes, mas geralmente são focadas em tecnologia e não incluem nenhum membro do setor financeiro. O Nasdaq 100 usa ponderação de capitalização de mercado.

IÍndice composto da NYSE

O NYSE Composite Index é um índice abrangente que acompanha o desempenho de todas as ações negociadas na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE). É ponderado pela capitalização de mercado modificada.

O Índice Russell 2000

Enquanto outros índices de ações se concentram nas maiores empresas de um determinado segmento, o Russell 2000 mede o desempenho de 2 das menores empresas de capital aberto do país. O Russell 000 é um índice ponderado de capitalização de mercado.

Índice de Mercado Total Wilshire 5000

O Wilshire 5000 Total Market acompanha o desempenho de todo o mercado de ações dos EUA. O índice é ponderado pela capitalização de mercado.

Como ler um índice de ações?

O valor atual de um índice raramente é o ponto de dados primário. Em vez disso, é a variação de valor ao longo de um período de tempo (diário, semanal, mensal, trimestral, anual) que geralmente é mais útil para os investidores.

Por exemplo, vamos usar o índice NASDAQ 100 mencionado acima. Digamos que, nos últimos três anos, o índice NASDAQ tenha subido em média 12% ao ano. O retorno médio do índice NASDAQ ao longo de um período de 50 anos foi de 9%.

Isso significa que o mercado está tendo um desempenho melhor do que sua história sugere. Isso pode sinalizar aos investidores que estamos em um mercado altista para as ações.

Mas como o desempenho do índice afeta sua vida?

No curto prazo, o desempenho do índice não é um fator essencial para o seu portfólio. Mas como investidor de longo prazo, o desempenho do índice é importante. Se você está investindo em fundos mútuos ou outras carteiras gerenciadas ativamente, é fundamental ver o desempenho de seus investimentos em relação ao seu benchmark.

Você pode investir em fundos/ações que superam o S&P 500 e outros índices. Ou você pode ter um portfólio que fica atrás do desempenho do mercado. Isso pode significar que os fundos de índice podem ser um veículo de investimento melhor para o seu pé-de-meia.

Ponderação do índice

Cada ação em um índice recebe uma ponderação. As ações com ponderações mais altas têm mais influência nos movimentos do índice do que aquelas com ponderações mais baixas. Os índices geralmente atribuem pesos às suas ações de três maneiras diferentes:

Índices ponderados por preço dar mais peso às empresas com preços de ações mais elevados. Por exemplo, em um índice hipotético de três ações cotadas a $ 70, $ 20 e $ 10, a ação de $ 70 representaria 70% do índice total, independentemente do tamanho relativo da empresa. O Dow Jones Industrials é o exemplo mais importante de um índice ponderado pelo preço.

Índices ponderados por valor de mercado dar mais peso às empresas com maior capitalização de mercado. a S&P 500 e Nasdaq Composite são ponderadas por capitalização de mercado, e grandes empresas como Apple e Microsoft ( NASDAQ: MSFT ) têm ponderações muito maiores do que as empresas menores que compõem os índices.

Índices igualmente ponderados atribua o mesmo peso a todas as ações, independentemente de preço, valor de mercado ou qualquer outro fator.

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Existem outros índices de ações que usam métodos proprietários para estabelecer ponderações. Por exemplo, alguns índices atribuem pesos com base nos dividendos pagos por uma ação.

Na maioria das vezes, no entanto, os índices ponderados por capitalização de mercado são os mais populares, pois geralmente são os mais fáceis de serem rastreados pelos fundos de índice.

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