Que savoir sur les indices boursiers ?

Un indice boursier est une mesure de la performance (variations de prix) sur un marché financier spécifique. Il suit les hauts et les bas d’un groupe choisi d’actions ou d’autres actifs. L’observation des performances d’un indice boursier offre un moyen rapide de voir la santé du marché boursier, guide les sociétés financières dans la création de fonds indiciels et de fonds négociés en bourse et vous aide à évaluer les performances de vos investissements. Des indices boursiers existent pour tous les aspects des marchés financiers.

Un indice boursier montre comment les investisseurs pensent qu’une économie se porte bien. Il recueille des données d’une variété d’entreprises dans tous les secteurs. Ensemble, ces données forment une image qui aide les investisseurs à comparer les niveaux de prix actuels avec les prix passés pour calculer les performances du marché.

Certains indices se concentrent sur un sous-ensemble plus petit du marché. Par exemple, l’indice Nasdaq suit de près le secteur technologique. Donc, si vous voulez connaître les performances des entreprises technologiques, vous voudrez peut-être consulter l’indice boursier Nasdaq.

Les indices varient également en taille, certains ne suivant qu’une poignée d’actions et d’autres des milliers. Chaque indice sert un objectif unique car différents investisseurs s’intéressent à différents secteurs. Bref, dans cet article Finance de Demain a recensé un certain nombre de connaissances sur les indices boursiers. Mais avant de commencer, voici une formation complète sur le trading en ligne.

Allons-y

A quoi servent les indices boursiers ?

Les indices boursiers peuvent être utiles à suivre pour plusieurs raisons clés :

• Le suivi des indices boursiers les plus suivis peut vous donner une idée générale de la santé du marché boursier dans son ensemble.
• Le suivi d’indices moins connus peut vous aider à voir les performances d’un segment particulier du marché par rapport au marché dans son ensemble.
• Si vous ne souhaitez pas investir dans des actions individuelles mais que vous souhaitez simplement égaler les performances du marché dans son ensemble, alors un moyen rentable d’obtenir des rendements solides au fil du temps consiste à investir dans des fonds indiciels qui suivent les indices boursiers que vous êtes le plus intéressé.

Les indices boursiers permettent de connaître plus facilement les performances du marché sans avoir à suivre les hauts et les bas de chaque action individuelle. Ils ouvrent également des opportunités d’investissement simples que même les investisseurs novices peuvent utiliser pour participer au succès à long terme du marché boursier.

Comment les indices boursiers sont-ils construits ?

Chaque indice boursier utilise sa propre formule exclusive pour déterminer les sociétés ou autres investissements à inclure.

Les indices qui mesurent la performance de larges pans du marché peuvent uniquement inclure des sociétés qui se classent très bien en termes de capitalisation boursière, ou la valeur totale de toutes leurs actions en circulation. Alternativement, ils peuvent être sélectionnés par un comité d’experts ou simplement représenter toutes les actions qui se négocient sur une certaine bourse.

Une fois qu’un gestionnaire d’indice a déterminé les sociétés à inclure, il doit ensuite déterminer comment ces sociétés sont représentées dans l’indice, un facteur appelé pondération de l’indice.

Selon la pondération, toutes les sociétés incluses dans un indice peuvent avoir un impact égal sur la performance de l’indice ou un impact différent en fonction de la capitalisation boursière ou de la valeur de l’action.

Les trois modèles de pondération indicielle les plus courants sont :

Pondération par capitalisation boursière : dans un indice pondéré par la capitalisation boursière, l’indice représente plus fortement les actions avec des capitalisations boursières plus élevées. Avec cette structure, les grandes entreprises ont un impact plus important sur la performance de l’indice.

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Égal à pondération : avec un indice à pondération identique, l’indice traite tous les composants de la même manière. Cela signifie que la performance de chaque entreprise affecte l’indice de la même manière, qu’il s’agisse de sociétés incroyablement grandes ou incroyablement petites.

Pondération par les cours : un indice pondéré par les cours accorde à chaque entreprise une pondération différente en fonction du cours actuel de son action. Les sociétés dont le cours des actions est plus élevé ont plus de poids dans ces indices, quelle que soit leur taille.

Les principaux indices boursiers

Il existe des milliers d’indices dans l’univers d’investissement. Pour vous aider à vous repérer, voici les indices les plus courants que vous rencontrerez probablement :

L’indice S&P 500

L’un des indices les plus connus, le S&P 500 suit les performances des 500 meilleures sociétés américaines, telles que déterminées par un comité de S&P Dow Jones Indices. Le S&P 500 est un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière.

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La moyenne industrielle du Dow Jones (DJIA)

Le DJIA a une portée relativement étroite, suivant la performance de seulement 30 sociétés américaines sélectionnées par les indices S&P Dow Jones. Les actions au sein du DJIA proviennent de divers secteurs, des soins de santé à la technologie, mais sont unies par le fait qu’elles sont toutes des actions de premier ordre.

Cela signifie qu’ils ont un historique de solides performances financières. Le DJIA est l’un des rares indices boursiers pondérés par les prix.

Le Nasdaq 100

Le Nasdaq 100 suit la performance de 100 des actions les plus importantes et les plus activement négociées cotées à la bourse du Nasdaq. Les entreprises du Nasdaq peuvent appartenir à de nombreux secteurs différents, mais elles se tournent généralement vers la technologie et n’incluent aucun membre du secteur financier. Le Nasdaq 100 utilise une pondération selon la capitalisation boursière.

Indice composé NYSE

L’indice composé NYSE est un indice complet qui suit la performance de toutes les actions négociées à la Bourse de New York (NYSE). Il est pondéré en fonction de la capitalisation boursière modifiée.

L’indice Russell 2000

Alors que d’autres indices boursiers se concentrent sur les plus grandes sociétés d’un segment particulier, le Russell 2000 mesure la performance de 2 000 des plus petites sociétés nationales cotées en bourse. Le Russell 2000 est un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière.

L’indice du marché total Wilshire 5000

Le Wilshire 5000 Total Market suit la performance de l’ensemble du marché boursier américain. L’indice est pondéré en fonction de la capitalisation boursière.

Comment lire un indice boursier ?

La valeur actuelle d’un indice est rarement le point de données principal. Au lieu de cela, c’est la variation de valeur sur une période de temps (quotidienne, hebdomadaire, mensuelle, trimestrielle, annuelle) qui est généralement la plus utile aux investisseurs.

À titre d’exemple, utilisons l’indice NASDAQ 100 mentionné ci-dessus. Disons qu’au cours des trois dernières années, l’indice NASDAQ a augmenté en moyenne de 12 % par an. Le rendement moyen de l’indice NASDAQ sur une période de 50 ans était de 9 %.

Cela signifie que le marché se comporte mieux que son histoire ne le suggère. Cela pourrait indiquer aux investisseurs que nous sommes dans un marché haussier pour les actions.

Mais comment la performance de l’indice affecte-t-elle votre vie ?

A court terme, la performance indicielle n’est pas un facteur essentiel pour votre portefeuille. Mais en tant qu’investisseur à long terme, la performance de l’indice est importante. Si vous investissez dans des fonds communs de placement ou d’autres portefeuilles gérés activement, il est essentiel de voir si vos investissements se portent bien par rapport à leur indice de référence.

Vous pouvez être investi dans des fonds /actions qui surperforment le S&P 500 et d’autres indices. Ou vous pourriez avoir un portefeuille qui accuse un retard par rapport aux performances du marché. Cela pourrait signifier que les fonds indiciels pourraient être un meilleur véhicule d’investissement pour votre pécule.

La pondération des indices

Chaque action d’un indice se voit attribuer une pondération. Les actions avec des pondérations plus élevées ont plus d’influence sur les mouvements de l’indice que celles avec des pondérations plus faibles. Les indices attribuent généralement des pondérations à leurs actions de trois manières différentes :

Les indices pondérés par les prix donnent plus de poids aux entreprises dont les cours boursiers sont plus élevés. Par exemple, dans un indice hypothétique composé de trois actions dont le cours est de 70 $, 20 $ et 10 $, l’action à 70 $ représenterait 70 % de l’indice total, quelle que soit la taille relative de l’entreprise. Le Dow Jones Industrials est l’exemple le plus important d’indice pondéré par les prix.

Les indices pondérés en fonction de la capitalisation boursière accordent plus de poids aux sociétés dont la capitalisation boursière est plus élevée. Le S&P 500 et le Nasdaq Composite sont tous deux pondérés en fonction de la capitalisation boursière, et les grandes entreprises comme Apple et Microsoft ( NASDAQ:MSFT ) ont des pondérations beaucoup plus importantes que les petites entreprises qui composent les indices.

Les indices à pondération égale attribuent la même pondération à chaque action, indépendamment du prix, de la capitalisation boursière ou de tout autre facteur.

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Il existe d’autres indices boursiers qui utilisent des méthodes exclusives pour établir des pondérations. Par exemple, certains indices attribuent des pondérations en fonction des dividendes versés par une action.

Pour la plupart, cependant, les indices pondérés en fonction de la capitalisation boursière sont les plus répandus, car ils sont souvent les plus faciles à suivre pour les fonds indiciels.

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