Ano ang ginagawa ng isang financial analyst?

Sino ang hindi kailanman pinangarap na magbasa ng bolang kristal upang mahulaan ang pagganap ng stock market ng mga kumpanya at gumawa ng kapaki-pakinabang na pamumuhunan? Kung walang ganoong bola, ang propesyon ng financial analyst ay halos magkapareho sa misyon nito. Isang tunay na detektib sa pananalapi, inilista ng analyst ang mga kumpanya ng x-ray upang masuri ang kanilang potensyal isang hakbang nang maaga. Mahalaga ang gawaing anino sa mga pamilihan sa pananalapi.

Gayunpaman, ang propesyon na ito ay nananatiling maliit na kilala sa pangkalahatang publiko. Ang eksaktong mga misyon nito, tulad ng mga kinakailangang kasanayan nito, ay nananatiling mahiwaga.

• Ano ang eksaktong tumutukoy sa pang-araw-araw na buhay ng isang financial analyst?
• Anong uri ng mga serbisyo at customer ang nilalayon ng mga pagsusuri nito?
• At paano ka magiging sleuth ng stock market na ito?

Napakaraming mga kulay-abo na lugar na aming lilinawin sa artikulong ito upang mas maunawaan ang kamangha-manghang propesyon na ito. Umayos ka na, tuklasin natin ang financial analyst!

✔ Tungkulin at responsibilidad isang pagsusuri sa pananalapi

Ang mga financial analyst ay may mahalagang papel sa pang-araw-araw na operasyon ng isang organisasyon. Mayroong mataas na lebel, sila ay nagsasaliksik at gumagamit ng data sa pananalapi upang maunawaan ang negosyo at ang merkado upang makita kung paano nagsasalansan ang isang organisasyon.

Batay sa mga pangkalahatang kondisyon sa ekonomiya at panloob na data, nagrerekomenda sila ng mga aksyon para sa kumpanya, tulad ng pagbebenta ng stock o paggawa ng iba pang pamumuhunan.

Of course, ito ay gasgas lamang sa ibabaw ng pananagutan ng isang financial analyst. Narito ang ilan sa mga mas partikular na gawain na maaaring gawin ng mga propesyonal na ito para sa isang negosyo:

Kolektahin at ayusin ang impormasyon

Kung ito man ay mga ulat sa pananalapi at makasaysayang data ng accounting ng isang kumpanya, dapat alam ng isang analyst kung paano maghanap, mangolekta at mag-ayos ng maraming impormasyon na may kaugnayan sa kanilang negosyo.

Suriin ang mga financial statement

Ang mga financial statement ng kumpanya ay naglalaman ng maraming mahalagang impormasyon para sa isang financial analyst. Gamit ang mga dokumentong ito, natutukoy nila ang halaga ng organisasyon.

Isa ito sa pinakamahalagang responsibilidad ng mga financial analyst, dahil ginagabayan ng impormasyong ito ang kanilang mga rekomendasyon at nagsisilbing benchmark para sa performance ng kumpanya.

Magrekomenda ng mga pamumuhunan

Pagkatapos pag-aralan ang lahat ng impormasyong ito, ang mga financial analyst ay gumagawa ng mga hula tungkol sa merkado at pagganap sa hinaharap.

Ito ay kung saan dapat nilang gamitin ang kanilang kaalaman sa labas kasama ng mga kalkulasyon sa pananalapi upang gumawa ng mga rekomendasyon sa mga opisyal ng kumpanya. Ang isang financial analyst ay gagawa ng isang portfolio na puno ng mga ulat na sumusuporta sa kanilang mga rekomendasyon.

Tulad ng nakikita mo, ang isang financial analyst ay dapat na handa na kumuha ng maraming mga responsibilidad. Dapat silang magsagawa ng pananaliksik at pagsusuri sa pananalapi, kumonekta sa mga pangkat ng pamamahala at mga opisyal ng kumpanya, at bumuo ng mga nakasulat na ulat at presentasyon.

Iba ang kanyang tungkulin sa isang accountant na nag-aalala pananalapi ng negosyo mula sa isang operational point of view, sa halip na mula sa pangkalahatang estratehikong anggulo ng isang financial analyst.

Nagtatrabaho ang mga financial analyst sa maraming iba't ibang industriya, kabilang ang mga securities, commodity, kontrata, investment banking, at iba pang serbisyong pinansyal.

At habang ang mga pangkalahatang responsibilidad ng tungkuling ito ay nakabalangkas sa itaas, ang isang financial analyst ay maaaring pumili ng isang espesyalisasyon batay sa kanilang mga propesyonal na kakayahan.

Pamamahala ng pondo

Eksklusibong nagtatrabaho ang mga analyst na ito hedge fund o mutual funds shift. Tinutulungan nila ang mga management team at tinatasa ang kanilang lakas upang tumulong sa paggawa ng mga desisyon sa pamumuhunan alinsunod sa kasalukuyang mga uso sa merkado.

Pamamahala ng Portfolio

Nais ng bawat organisasyon ang isang malakas na portfolio. Nangangailangan ito ng tamang balanse ng mga produkto, serbisyo, industriya at rehiyon ng mundo upang mamuhunan, kaya nag-aambag sa kahabaan ng buhay at tagumpay ng kanilang negosyo.

Ginagamit ng mga financial analyst ang kanilang kadalubhasaan upang suriin ang data ng merkado at kalakalan upang magrekomenda ng positibong diskarte sa pamumuhunan at sukatin ang mga resulta.

Pagsusuri ng rating

Niche analysis na ito ay naglalayong gabayan ang mga kumpanya o ahensya ng gobyerno sa pamamagitan ng pinakamahusay na mga diskarte upang magbayad ng utang, tulad ng mga bono. Ang mga analyst na ito ay lubos na kasangkot sa pag-unawa sa mga utang ng isang kumpanya at ang panganib na kasangkot kung hindi nito mabayaran ang mga ito. Narito ang kung paano maalis ang iyong utang nang napakabilis.

Pagsusuri ng panganib

Tulad ng iminumungkahi ng pamagat, tinatasa ng isang financial risk analyst ang diskarte sa pananalapi ng kumpanya upang mahanap ang mga potensyal na mapagkukunan ng pagkawala. Gayunpaman, hindi tulad ng nakaraang tungkulin, ang mga analyst na ito ay naglalayong bawasan ang panganib ng mga pamumuhunan sa pananalapi at i-maximize ang mga kita.

Tulad ng anumang posisyon, ang partikular na pang-araw-araw na tungkulin ng isang financial analyst ay nakadepende rin sa kanilang antas ng karanasan. Halimbawa, ang isang entry-level analyst ay malamang na isang bagong hire na may hindi bababa sa bachelor's degree sa finance o economics at ilang karanasan sa industriya.

Gumagana ang isang junior analyst bilang bahagi ng isang mas malaking koponan at pangunahing tumutugon sa mga gawaing pang-administratibo. Gayunpaman, nangangailangan ito ng mahusay na atensyon sa detalye, dahil maaaring responsable sila sa pagsusuri ng mga ulat, paglalagay ng data, at pagsasagawa ng malalim na pagsusuri sa merkado.

Isang senior financial analyst, samantala, ay tumatagal ng isang mas aktibong papel sa pagbuo ng isang modelo ng pananalapi, pagtataya ng mga uso at paggawa ng mga rekomendasyon sa kalakalan.

Ito ay dahil maaari silang magkaroon ng master's degree na may disiplina sa pananalapi at higit pang mga taon ng karanasan sa industriya o sa mismong kumpanya. Karaniwang pinamumunuan nila ang isang pangkat ng mga analyst at namamahala ng mga daloy ng trabaho upang matiyak na handa ang mga ulat at rekomendasyon kapag kailangan sila ng mga pinuno ng negosyo.

✔ Kapaligiran sa trabaho at suweldo mula sa isang financial analyst

Sa panahon ng iyong propesyonal na karera, ang paghahanap ng kapaligiran sa trabaho na tumutugma sa iyong mga inaasahan ay kasinghalaga ng paghahanap ng trabaho na tumutugma sa iyong mga kasanayan at interes.

Gaya ng nabanggit kanina, isa sa mga benepisyo ng pagiging isang financial analyst ay ang iyong kadalubhasaan ay hinahangad ng iba't ibang industriya at employer. Gayunpaman, sa karamihan, maaari mong asahan na magtrabaho sa isang kapaligiran sa opisina.

Ang ilan sa mga pinakakaraniwang industriya kung saan nagtatrabaho ang mga financial analyst ay:

Ang mga bangko

Alam ng mga lokal na bangko at malalaking institusyong pinansyal na mayroong panganib sa kanilang industriya. Ito ang dahilan kung bakit sila ang pinakamalaking employer ng mga financial analyst.

Ginagamit nila ang kanilang kadalubhasaan at kakayahan upang tumulong sa pagtatasa ng panganib sa kredito, bukod sa iba pang mga serbisyo. Bukod pa rito, tinutulungan nila ang mga bangko na matukoy ang mga bagong pagkakataon sa pamumuhunan.

Ang seguro

Isa pang industriya na kinabibilangan ang panganib ay insurancee. Makakatulong ang mga financial analyst sa industriyang ito sa mga kumpanya na mag-screen ng mga kandidato at suriin ang mga claim.

Sa pamamagitan ng pag-assemble ng mga tumpak na modelo ng cash flow at pagbuo ng mga ulat sa trend ng merkado, tinutulungan nila ang mga insurer na pamahalaan ang kanilang panganib at bigyan ang mga customer ng mga tamang patakaran.

Pamumuhunan

Tulad ng nabanggit kanina, ang pamumuhunan ay isang partikular na sikat na angkop na lugar para sa mga financial analyst. Ang investment banking ay nangangailangan ng mga kasanayan ng isang analyst upang maunawaan ang mga uso sa merkado upang matulungan ang mga institusyon na gumawa ng mga madiskarteng desisyon.

Ang kanilang mga rekomendasyon at payo ay nagpapasigla sa mga pamumuhunan para sa hinaharap. Ito ay isang mas flexible na landas sa karera, dahil ang mga financial analyst ay maaaring magtrabaho bilang mga independiyenteng tagapayo o para sa isang consulting firm.

Mga Negosyo

Halos lahat ng negosyo ay umaasa sa kakayahan ng mga financial advisors. Maaaring tasahin ng isang bihasang analyst ang pagganap sa pananalapi ng isang organisasyon at magpayo sa lahat mula sa mga pagbabago sa pagpapatakbo hanggang sa paglulunsad ng produkto.

Sa tungkuling ito, karaniwang naghahanda ang mga analyst ng mga ulat at inilalahad ang kanilang mga rekomendasyon sa mga usaping pinansyal sa pamamahala.

Mga pamahalaan

Ang mga ahensya ng gobyerno ay patuloy na nangangailangan ng mga financial analyst, lalo na ang mga dalubhasa sa macroeconomics. Ang mga propesyonal sa mga posisyong ito ay tumutulong sa mga pamumuhunan ng pamahalaan sa pamamagitan ng pagsusuri sa data at mga uso sa ekonomiya.

Ang dahilan kung bakit kakaiba ang angkop na lugar na ito ay kung minsan ang mga analyst ay maaaring tawagan upang tukuyin ang pandaraya at iba pang aktibidad na kriminal.

Posible ring maglakbay sa tungkuling ito, lalo na para sa mga analyst na nagtatrabaho para sa mga bangko at mga kompanya ng seguro. Kadalasan, ang mga posisyon na ito ay nangangailangan ng pagbisita ng mga potensyal na mamumuhunan para sa isang on-site na pagsusuri. Ang personal na pagmamasid ay nakakatulong sa analyst na mas maunawaan ang mga potensyal na panganib na kasangkot.

Ang suweldo ng isang financial analyst ay nag-iiba depende sa kanilang karanasan, edukasyon at sa bansa kung saan sila nagtatrabaho. Tulad ng maraming iba pang mga posisyon, may malinaw na ugnayan sa pagitan ng mas maraming karanasan at mas mataas na suweldo.

✔Paano Maging Financial Analyst

Ngayong alam mo na kung ano ang kailangan ng isang karera bilang isang financial analyst, maaaring iniisip mo kung anong mga kasanayan ang kailangan para sa posisyon na ito? Malinaw na kailangan mo ng matatag na kasanayan upang simulan ang karerang ito. Gumawa ng mga sertipikasyon at kumuha ng naaangkop na mga diploma, isang degree sa pananalapi halimbawa.

Kung nais mong maging isang financial analyst, kailangan mong isaalang-alang ang iyong edukasyon. Maraming kumpanya ang maghahangad ng degree sa accounting, finance, o iba pang nauugnay na larangan (tulad ng economics).

Ang iba pang mga pagkakataon, tulad ng internship o experiential learning, ay maaari ding maging kapaki-pakinabang para sa isang junior financial analyst na naghahanap ng kanilang unang propesyonal na posisyon.

Mas gusto o hinihiling ng maraming employer ang kanilang mga aplikante na magkaroon ng graduate degree. Nangangahulugan ito na ang programa ng Masters in Business Administration ay hindi bababa sa iyong susunod na hakbang.

Ang pinakamahusay na paraan upang maghanda para sa isang karera bilang isang financial analyst ay upang makakuha ng isang advanced na degree, tulad ng isang MBA.

✔Mga hindi madaling unawain na kasanayan ng isang financial analyst

Inaasahang makikipagtulungan ang isang financial analyst sa maraming tao sa negosyo, kaya mahalagang magkaroon ng mga soft skill na ito:

kakayahan sa pakikipag-usap

Ang mga financial analyst ay nagtatrabaho sa mga kumplikadong paksa na maaaring hindi maintindihan ng maraming iba pang mga manager at executive. Dapat nilang maisalin ang kanilang trabaho at mga rekomendasyon sa ibang mga koponan sa paraang mauunawaan nila.

Gayundin, dapat nilang malaman kung paano magpadala ng mga maiikling email at gumawa ng mga tawag sa telepono upang talakayin ang mahalagang impormasyon sa pananalapi.

Mga kasanayan sa interpersonal

Ang mga kasanayang ito ay naiiba sa komunikasyon dahil mas nakatuon ang mga ito sa mga relasyon sa pagtatrabaho.

Dahil dapat magtrabaho ang mga analyst sa loob ng isang team, dapat alam nila kung paano epektibong makipagtulungan at maunawaan ang mga di-berbal na pahiwatig na natural na lumabas sa panahon ng isang pulong o pag-uusap.

Mga kasanayan sa pagtatanghal

Pagkatapos gumawa ng mga konklusyon tungkol sa hinaharap ng isang merkado, ang isang financial analyst ay kailangang ipakita ang kanilang mga pananaw sa mga lider ng negosyo o kanilang mga kliyente. Karaniwang kinabibilangan ito ng paglikha ng isang presentasyon na puno ng kanilang mga natuklasan.

Mahalaga para sa isang analyst na malaman kung paano gumawa ng mga nakakaengganyong presentasyon na may balanse ng mga visual, text, at verbal na mga pahiwatig na nagbibigay ng kanilang punto sa isang maigsi na paraan.

Kakayahang pang-organisasyon

Ang isa pang malambot na kasanayan na dapat taglayin ng isang financial analyst ay ang organisasyon. Ipapakita sa kanila ang napakaraming magkakahiwalay na data na kakailanganin nilang suriin upang matukoy kung ano ang mahalaga sa kanilang mga hula.

Mula doon, kailangang malaman ng isang analyst kung paano ayusin ang impormasyon upang magamit at maibahagi ito sa iba pang mga stakeholder.

Resolution de problèmes

Sa wakas, dapat gamitin ng mga financial analyst ang kanilang mga teknikal na kasanayan at intuwisyon upang malutas ang mga problema. Kailangan ng kritikal na pag-iisip upang gawing aksyon ang mga insight na nakukuha nila mula sa data at pagsusuri sa anyo ng mga desisyong batay sa ebidensya.

✔ Mga materyal na kasanayan ng isang financial analyst

Kasama ng mga hindi mahahawakang kasanayang ito, ang isang financial analyst ay dapat magkaroon ng konkretong pag-unawa sa mga sumusunod na kakayahan:

Pananagutan

Bagama't naiiba ang mga financial analyst sa mga propesyonal sa accounting, pinapayuhan pa rin silang maunawaan ang ilan sa mga pangunahing kaalaman. Dapat nilang makabisado ang mga pahayag sa pananalapi, dahil pinapayagan sila ng mga dokumentong ito na masuri ang kalusugan ng pananalapi ng kumpanya.

Malakas na financial literacy

Katulad nito, ang isang analyst sa tungkuling ito ay dapat na matukoy nang tama ang impormasyon sa pananalapi.

Dapat ay marunong siyang magbasa ng mga ulat sa pananalapi upang mas maunawaan ang merkado ng pamumuhunan. Bilang karagdagan, dapat silang pamilyar sa pananalapi na jargon at ang mga prosesong partikular sa larangang ito. In short, dapat meron siya edukasyon sa pananalapi solid.

Mataas na kapasidad ng analitikal

Ang mga kasanayan sa pagsusuri ay isang pangunahing kasanayan ng isang financial analyst. Ang pagsusuri ay dapat na makagawa ng mga tumpak na hula mula sa data sa pananalapi.

Dapat din niyang matukoy at malutas ang mga problema sa pananalapi. Ang pag-alam kung paano gumamit ng mga tool sa pagsusuri ay mahalaga din at maaaring makatulong na mapabuti ang kanilang pagiging produktibo.

Magsaliksik

Ang pagsasagawa ng pananaliksik ay isa sa mga pangunahing responsibilidad ng posisyong ito. Dapat alam ng isang analyst kung paano isasagawa ang kanyang pananaliksik nang epektibo at mahusay na mahanap ang impormasyong kailangan niya.

Bagama't maaaring mas madaling makakuha ng makasaysayang impormasyon ng kumpanya, kakailanganin din nitong maghanap ng karagdagang data sa mga database at iba pang ulat ng third-party.

Mga nakasulat na ulat

Ang huling kapansin-pansing kasanayan na kailangan mo upang maging isang financial analyst ay malakas na kasanayan sa pagsulat. Bagama't ginagabayan ng mga numero ang mga rekomendasyon ng isang analyst, ang analyst ay dapat na magsulat ng mga ulat at isalin ang impormasyon sa nakasulat na form para sa iba sa kumpanya.

✔️ Pagsasara

Sa pagtatapos ng aming paggalugad, ang propesyon ng financial analyst ay tiyak na wala nang sikreto para sa iyo! Binibigyang-liwanag namin ang mga misyon ng pagsisiyasat ng kumpanya nito, ang resultang paggawa ng mga rekomendasyon sa pamumuhunan, at ang mga detalyadong kasanayang kinakailangan.

Tiyak, ang trabahong ito ay nangangailangan ng gana sa mga numero at panlasa para sa pag-decipher ng kumplikadong impormasyon. Ngunit ang mga analyst ay nakikinabang din mula sa permanenteng intelektwal na pagpapasigla at isang mataas na antas ng propesyonal na kapaligiran sa gitna ng pananalapi. Sapat na upang pukawin ang pinakamatalino at mausisa na mga isipan!

Kaya, natutukso sa pakikipagsapalaran ng pagsusuot ng costume ng isang financial analyst? Ang kailangan mo lang gawin ay patalasin ang iyong mga kasanayan sa analytical, pakinisin ang iyong mga kasanayan sa Excel, at umalis ka upang ipakita ang mga hiyas ng stock market bukas sa mga namumuhunan! Maligayang pagsisiyasat!

Kung gusto mong magtagumpay sa entrepreneurship, kung gayon eto yung training na nagustuhan ko nung nagsimula ako sa internet. Inirerekomenda ko rin ito sa iyo.

Iwanan sa akin ang iyong pananaw sa mga komento.