Tungkulin ng isang tagapayo sa pananalapi

Maligayang pagdating sa aming artikulo sa blog na nakatuon sa mahalagang papel ng isang Pinansiyal na tagapayo sa pamamahala ng iyong pananalapi. Baguhan ka man sa personal na pananalapi o isang batikang mamumuhunan, ang pag-unawa sa tungkulin ng isang tagapayo sa pananalapi ay makakatulong sa iyong gumawa ng matalinong mga desisyon at makamit ang iyong mga layunin sa pananalapi.

Sa artikulong ito, i-explore namin nang detalyado ang mga responsibilidad at benepisyo ng isang financial advisor, pati na rin kung bakit makatuwirang i-enlist ang kanilang mga serbisyo. Kung naghahanap ka man planuhin ang iyong pagreretiro, Upang mamuhunan nang matalino o pamamahala sa iyong mga utang, ang gabay na ito ay magbibigay sa iyo ng kaalaman na kailangan mo para masulit ang iyong relasyon sa isang financial advisor.

Maghanda upang matuklasan kung paano maaaring maging kaalyado mo ang isang financial advisor sa pagkamit ng pangmatagalang katatagan at kasaganaan sa pananalapi.

🥀 Ano ang isang Financial Advisor?

Ang isang consultant ay isang " taong isang dalubhasa sa isang paksa kung saan sila nagpapayo nang propesyonal ". Ayon sa kahulugan sa itaas, madaling maunawaan na, sa konteksto ng negosyo, ang payo sa pananalapi ay isang aktibidad kung saan sinusuri ng isang kwalipikadong tao pananalapi ng negosyo at nagsasaad ng mga estratehiya upang maging mas organisado ang mga ito.

Ang financial adviser ay higit sa lahat isang business consultant. Kung gusto mong magkaroon ng karera sa propesyon na ito, simple lang, kumonsulta sa gabay na ito paano maging isang mahusay na consultant sa negosyo?

🥀 Ano nga ba ang ginagawa ng isang financial advisor?

Ang financial consultant ay may ilang mga katangian. Nagbibigay ito ng iba't ibang produkto at serbisyo sa pananalapi sa mga indibidwal, pamilya, negosyo at iba pang organisasyon. Kadalasan, ang isang pangmatagalang relasyon ay naitatag sa pagitan niya at ng kanyang mga kliyente.

Kasama sa pakikipag-ugnayang ito ang mga patuloy na serbisyo tulad ng: pamamahala ng portfolio ng pamumuhunan, cash flow o taunang pagsusuri ng pagpaplano sa pananalapi. Ang relasyon sa pagitan ng consultant at ng entrepreneur ay may posibilidad na humihigpit habang nakikita ng magkabilang partido ang mga benepisyong nabubuo nito.

Para magtagumpay ang consultant sa pagtugon sa mga pangangailangan, layunin at pangangailangan ng kliyente, dapat niyang maunawaan at kilalanin nang mabuti ang mga ito. Pagkatapos, at isinasaalang-alang ang mga pamantayang ito, ang serbisyo ay isinapersonal upang makamit ang pinakamataas na posibleng kakayahang kumita.

Maaari ding idirekta ng propesyonal na ito ang pagbili at pagbebenta ng mga stock/bond para sa kliyente. Ang ilan ay nagtatrabaho para sa mga consulting firm na tumutuon sa mga pangangailangang pinansyal ng mga partikular na industriya o negosyo.

Masasabi natin na siya ay kahit papaano ang "doktor" ng kumpanya. Kapag nagkasakit tayo, naghahanap tayo ng eksperto para sabihin sa atin kung ano ang mayroon tayo at magrereseta ng gamot, di ba? Gayundin, ang kalusugan sa pananalapi ng negosyo ay nangangailangan ng pansin upang manatili sa mga paa nito.

Sa sitwasyong ito, upang mabuhay at umunlad, mahalagang magkaroon ng suporta ng isang taong gumagawa ng mga layuning desisyon batay sa konkretong impormasyon - kahit na dahil ang pagsusuri sa pananalapi ay nagsasangkot ng kinakailangang isaalang-alang ang isang malaking bilang ng mga variable na isang propesyonal lamang sa larangan ang may kakayahang umuunlad.

🥀 Mga Responsibilidad ng isang Financial Advisor

Una sa lahat, ang isa sa mga pangunahing responsibilidad ng isang financial advisor ay upang masuri ang sitwasyon pangkalahatang sitwasyon sa pananalapi ng kanilang mga kliyente. Kabilang dito ang pagkolekta ng detalyadong impormasyon sa kita, mga gastos, mga ari-arian at mga utang upang lubos na maunawaan ang kasalukuyang sitwasyon sa pananalapi.

Ang isa pang mahalagang responsibilidad ng isang tagapayo sa pananalapi ay tulungan ang mga kliyente bumuo ng plano sa pananalapi isinapersonal. Kabilang dito ang pagtatakda ng malinaw, makakamit na mga layunin sa pananalapi, tulad ng pag-iipon para sa pagreretiro, pagbili ng bahay, o pagpopondo sa edukasyon ng mga bata.

Ang tagapayo sa pananalapi ay malapit na makikipagtulungan sa kliyente upang bumuo ng isang diskarte na isinasaalang-alang ang kanilang mga pangangailangan, mga hadlang at antas ng pagpapaubaya sa panganib.

Kapag naitatag na ang plano sa pananalapi, ang tagapayo sa pananalapi ay gumaganap ng isang mahalagang papel sa pagpapatupad at pagsubaybay sa planong ito. Tinutulungan nila ang mga kliyente na gumawa ng matalinong mga desisyon sa pamumuhunan, na isinasaalang-alang ang mga kadahilanan tulad ng inaasahang pagbabalik, antas ng panganib at pagkakaiba-iba ng portfolio.

Ang pamamahala sa peligro ay isa ring mahalagang responsibilidad ng isang tagapayo sa pananalapi. Tumutulong sila sa tukuyin ang mga potensyal na panganib na maaaring harapin ng kanilang mga kliyente, gaya ng mga pagbabago sa merkado, mga hindi inaasahang pangyayari o mga isyu sa kalusugan.

Batay sa pagtatasa ng panganib na ito, ang tagapayo sa pananalapi ay maaaring magrekomenda ng mga naaangkop na diskarte upang mapagaan ang mga panganib na ito, tulad ng pagbili ng seguro sa buhay, seguro sa kapansanan, o seguro sa bahay.

🥀LAng mga pangunahing serbisyo ng isang financial consulting firm

Malinaw na ang bawat consultant ay may kanya-kanyang paraan ng pagtatrabaho. Gayunpaman, ipinakita ko sa iyo ang mga pangunahing serbisyong karaniwang ibinibigay ng mga kumpanya ng pagpapayo sa pananalapi.

✔ Pagpaplano ng pananalapi para sa iyong negosyo

Ang pinakakaraniwan ay ang pagpaplano sa pananalapi. Ang mga plano ay ginawa sa layuning makamit ang pinakahihintay na pang-ekonomiyang kalusugan ng kumpanya. Kasama sa pagpaplanong ito ang pagkontrol sa gastos, pagsusuri sa badyet at mga tinukoy na estratehiya. Ito ay lubhang kapaki-pakinabang para sa pagtatala ng maikli, katamtaman at pangmatagalang layunin.

✔ Pamamahala ng iyong portfolio ng pamumuhunan

Inaako ng mga tagapayo sa pananalapi ang responsibilidad para sa pamamahala ng portfolio ng pamumuhunan ng kliyente. May mga negosyante na gustong lumahok nang personal sa mga desisyon, habang ang iba ay mas gustong ipaubaya ang gawaing ito sa tagapayo.

✔ Pagpaplano ng buwis

Sa mundo ng pananalapi, sa halos lahat ng mundo, kailangan mong isaalang-alang ang mga buwis at pagpaplano ng buwis. Bagama't kailangan ng isang accountant upang makagawa ng epektibong gawain sa buwis, ang isang consultant na may kaalaman sa batas sa buwis ay isang malaking kalamangan.

✔ Pagpaplano ng real estate

Kabilang dito ang organisasyon at akumulasyon ng yaman na nagmumula sa real estate, at kasama ang lahat mula sa pangangalaga nito hanggang sa pamamahagi nito sa mga benepisyaryo ng ari-arian.

Ang isang karampatang tagapayo sa pananalapi ay may malawak na kaalaman sa pagpaplano ng ari-arian. Maaari rin niyang i-refer ang mga kliyente sa mga kwalipikadong abogado kung kinakailangan.

✔ Pamamahala ng cash flow

Isang magandang pamamahala ng cash flow ay nasa puso ng pagpaplano sa pananalapi. Ibig sabihin, pera dapat palaging nasa spotlight para matupad mo ang sarili mong obligasyon sa buong araw.

Ganito rin ang nangyayari sa private sphere kapag pinag-aaralan mo ang mga bagay tulad ng cost of living, ang mga gastusin sa iyong kasal, ang pag-aaral ng mga anak, ang pagbili ng bahay, ang iyong pagreretiro, atbp.

✔️ Insurance at pagbabawas ng panganib

Hindi kumpleto ang pagpaplano sa pananalapi nang hindi isinasaalang-alang at isinasaalang-alang ang mga panganib na kinakaharap natin sa buhay, tulad ng maagang pagkamatay, kapansanan, o hindi inaasahang pagkawala ng ari-arian o iba pang mga ari-arian. Ang consultant ay bubuo ng mga estratehiya upang mabawasan ang mga panganib sa isang personalized na paraan.

🥀 Mga Palatandaan na Kailangan ng Iyong Negosyo ng Tagapayo

Hindi kinakailangang magkaroon ng mataas na halaga o hindi upang kumuha ng serbisyo ng mga financial advisors.

Ang desisyon na makakuha ng propesyonal na tulong sa pamamahala ng iyong pera ay lubhang personal. Ngunit sa tuwing nakakaramdam ka ng pagkabalisa, pagkalito, pagkabalisa, o takot tungkol sa iyong sitwasyon sa pananalapi, maaaring ito na ang perpektong oras upang maghanap ng isang consultant.

Anuman ang hierarchical na antas ng posisyon na hawak mo, palaging napakapositibo na makatanggap ng suporta mula sa mga eksperto upang matiyak na ikaw ay nasa tamang landas at marinig ang mga mungkahi para sa mga posibleng pagpapabuti sa iyong plano ng pagkilos. Papayagan ka nitong makamit ang iyong mga layunin nang mas epektibo.

Mayroon ka bang mga pamumuhunan ngunit patuloy na nalulugi? Kung ang graph ng iyong mga numero ay nakaturo pababa, matutulungan ka ng iyong financial advisor na tumuklas ng mga bottleneck at ayusin ang mga bahid bago maging huli ang lahat.

Walang oras o interes na pamahalaan ang iyong pananalapi? Ito ay isa pang magandang dahilan para kumuha ng financial advisor. Finance de Demain nananatili sa iyong pagtatapon para sa lahat ng anyo ng konsultasyon.

🥀 Ang mga benepisyo ng payo sa pananalapi

Ang mga propesyonal sa pagkonsulta ay madalas na nakikipagtulungan sa ilang kumpanya nang sabay-sabay. Nilulutas nila ang maraming uri ng pang-araw-araw na problema sa pamamahala. Maaari silang maghatid sa iyo ng iba't ibang pananaw batay sa kanilang karanasan.

Sa ganitong paraan, matutukoy nila ang maliliit na problema bago sila mag-snowball. Maaari din silang magdala sa iyo ng mga makabagong ideya at harapin ang mga potensyal na hamon na malamang na hindi mo kayang hawakan nang mag-isa dahil sa labis na pangako.

Isa pang dahilan, at marahil ang pinakakaraniwan, kung bakit kumukuha ng mga consultant ang mga negosyante ay access sa isang set ng kasanayan na kulang sa internal team.

Sa pamamagitan ng pag-hire ng consulting firm, maaari kang kumuha ng grupo ng mga dalubhasang propesyonal upang gawin ang lahat mula sa simpleng pagsusuri sa daloy ng salapi hanggang sa pagpopondo sa mga istruktura ng organisasyon.

Ang isa pang punto na dapat isaalang-alang ay kapag ang tagapamahala ay nagtatrabaho sa isang kontrobersyal na proyekto. Sa oras na ito, hindi madaling gawin ang mga tamang hakbangin nang hindi nasasangkot sa damdamin. Sa ganitong kahulugan, ang consultant ay nag-aalok ng isang sapat na walang kinikilingan na pananaw upang harapin ang sitwasyon.

🥀 Paano kumuha ng tagapayo sa pananalapi

Kung umabot ka na sa ganito, baka nagtataka ka kung paano umarkila ng serbisyo sa payo sa pananalapi. Maaari kang magsimula sa pamamagitan ng pagtatanong sa iyong mga kaibigan at kakilala kung alam nila ang anumang inirerekomendang mga propesyonal.

Gamitin ang pagkakataong magsagawa ng paghahanap sa Google. Tingnan ang website ng kumpanya, basahin ang kanilang mga nai-publish na artikulo at suriin ang kanilang mga kwento ng tagumpay upang madama ang reputasyon ng consultant.

Kung may pagdududa, makipag-ugnayan sa iyong potensyal na kapareha at huwag mag-atubiling magtanong kung kinakailangan, hanggang sa magkaroon ka ng impormasyong kailangan mo para makagawa ng tamang desisyon.

Kung pagkatapos ng lahat ng mga hakbang na ito ay hindi ka pa rin makahanap ng solusyon sa iyong problema, makipag-ugnayan Finance de Demain. Bibigyan ka ng aming team ng isang kalidad at pinasadyang serbisyo. Huwag kalimutan iyon ang kredibilidad ay isang mahalagang pangangailangan sa propesyon na ito.

🥀 Sa buod…

Ang payo sa pananalapi ay gumagawa ng mga mungkahi at interbensyon gamit ang pinakamahusay na naaangkop na mga diskarte upang mapabuti ang iyong pananalapi. Maaaring kasama sa mga mungkahing ito ang mga pamumuhunan sa alinman sa iyong mga pangangailangan, layunin at layunin sa negosyo. Ang pagpaplano ay mabuti lamang kapag ang mga panganib ay kinakalkula.

Kaya mag-ingat sa mga palatandaan na kailangan mo ng tulong. Kung, halimbawa, ikaw ay na-stress o natatakot sa kasalukuyang sitwasyon, kung palagi kang nawawalan ng pera o walang oras upang pamahalaan ang mga numero, oras na.

Maraming tao ang hindi kumikilos dahil sila ay masyadong abala o hindi alam kung ano ang gagawin. Ang pag-hire ng financial advisory firm ay nangangahulugan na ibang tao na ang bahala sa mga papeles. Magandang malaman na ang pera ay mas mahusay na ginagastos, tama ba?

Kung gusto mong mabawi ang kontrol sa iyong pananalapi, narito ang isang link na kaakibat na magbibigay-daan sa iyong bumili ng sukdulang gabay sa pag-master ng iyong personal na pananalapi. Himukin kami sa pamamagitan ng pagbili ng gabay na ito.

Salamat sa iyong katapatan