Le B-A BA de la finance digitale

Ici, nous allons discuter des perspectives de la finance digitale. Ce qui n’est rien d’autre que la transformation numérique du secteur financier, comment affectent-ils la société ? Quels sont les avantages et les inconvénients de l’inclusion financière numérique ? La numérisation rend le monde meilleur, n’est-ce pas ? Dans cet article je vous dis tout ce que vous avez besoin de savoir sur la finance digitale. Le plan suivant vous donne une idée.

Mais avant de commencer, voici une formation premium qui vous permet de connaitre tous les secrets pour réussir dans les Podcast.

🌿 Qu’est-ce que la finance digitale ou numérique ?

La finance digitale est un large spectre qui met l’accent sur l’accès numérique aux services financiers via internet. Elle permet de faciliter l’accès aux services bancaires traditionnels par les sociétés mal desservies. Elle facilite l’inclusion financière numérique, même dans les coins les plus reculés de la planète. L’ère du cloud computing et de la connectivité haut débit de nouvelle génération résout même les problèmes financiers non résolus.

Qu’il s’agisse de subventions gouvernementales ou de transferts de fonds à partir de comptes étrangers, l’inclusion financière numérique ouvre la voie à une intégration transparente des avantages. Les trois éléments clés de l’inclusion financière numérique comprennent :

 Les plates-formes transactionnelles numériques sont celles qui stockent et traitent les données de l’utilisateur électroniquement avec la plus grande confidentialité et sécurité. Les agents de vente au détail sont ceux qui ont accès aux ressources pour envoyer et recevoir les fonds, ce qui convertit la valeur stockée électronique du fonds en espèces. On a des appareils électroniques tels que des téléphones mobiles, Tablet ou PC qui ont accèdent aux données sans aucun tracas.

L’inclusion financière numérique sert grandement la société rurale en leur offrant un accès facile aux transactions financières.

🌿 La littératie financière numérique

La littératie financière numérique n’est rien d’autre que les connaissances ou les compétences nécessaires pour tirer le meilleur parti des technologies financières.  

C’est uniquement la capacité de l’individu à accéder aux ressources numériques pour les transactions financières. La sûreté et la sécurité sont les deux facteurs primordiaux pour accéder aux outils de la finance numérique. Afin d’être plus sûr du transfert de fonds ou de la sécurité de vos données privées, vous devez être conscient des principes solides des finances numériques.

Cette prise de conscience de la numérisation des transactions financières est ce que nous avons appelé la littératie financière numérique. La littératie en finance numérique est une composante vitale de l’économie sans numéraire. Consultez cet article pour mieux apprendre sur la littératie financière.

🌿 Les services financiers digitaux

Les services financiers numériques sont un grand nombre de services financiers qui sont proposés dans des canaux numériques tels que, GAB, distributeur de billets, etc. Ces services sont fournis et accessibles via Internet uniquement.

Cela comprend également les services bancaires mobiles tels que M-Pay, M-Money, qui fournissent des services transactionnels et non transactionnels. Les services financiers numériques sont souvent désignés par le nom de technologie financière ou FinTech.

Cette ère numérique facilite le nombre croissant d’entreprises FinTech qui simplifient réellement notre vie numérique. Il peut s’agir de payer des factures ou de prendre un taxi, chaque paiement est maintenant en ligne. Les services financiers numériques ou l’industrie FinTech redéfinissent notre mode de vie et notre économie vers plus de productivité.

🌿 Les avantages des services financiers numériques

• Accessible partout
• Très simple et efficace
• Économisez beaucoup de temps et de ressources – plus d’attente dans les files d’attente pour affecter le transfert de fonds
• Chaque transaction est mise à jour en temps réel
• Facilité de prise de décision
• Fiabilité et flexibilité pour affecter une transaction
• Intégration transparente de toutes les plateformes numériques
• Respectueux de la nature
• Augmentation de la clientèle grâce au support technique
• Augmente la portée grâce au marketing numérique omnicanal

Ce sont les avantages des services financiers numériques qui profitent à la fois aux entreprises et aux consommateurs dans la société. L’évolution de la technologie informatique modifie la dynamique des systèmes bancaires et financiers conventionnels.

🌿 Les risques associés à la finance digitale

Même si la numérisation du secteur financier est en pleine croissance, il existe encore des risques qui nécessitent une attention.

✔️ Les nouveaux fournisseurs

Les nouveaux types d’établissements se multiplient rapidement et sont potentiellement en expansion. Ils s’appuient sur d’autres sociétés financières et non financières pour des aspects importants de leurs activités. En conséquence, les partenariats avec plusieurs fournisseurs dans la fourniture numérique de services financiers présentent des risques.

Le premier est le manque de transparence, y compris en ce qui concerne le traitement des consommateurs. De tels partenariats peuvent créer des lacunes dans la surveillance par le fournisseur principal et d’autres tiers.

La confidentialité et la sécurité des données sont le second. Car plus la complexité d’un partenariat est élevée, plus il y a de s’inquiéter en termes de surveillance et de règles de protection des consommateurs différents.

✔️ L’utilisation d’agents

Les agents servent de lien principal entre les services financiers de base et les populations éloignées. Mais même s’ils donnent accès à la banque, le recours à des agents présente des inconvénients importants.

Ces certains défis peuvent être un manque de supervision et de communication efficace. Cela peut entraîner un manque de transparence, un risque accru de fraude et de vol, et peut faciliter un comportement abusif envers les clients.

✔️ La technologie digitale

La numérisation des services financiers est une grande tendance qui augmente la connectivité. Elle permet également de connecter des sites distants à l’écosystème des services financiers. Mais il y a aussi des contraintes à considérer comme la qualité variable de la technologie numérique.

Cela peut avoir un impact considérable sur la confidentialité et la sécurité des données. Les préoccupations concernant la sécurité des données comprennent les risques de piratage et la vulnérabilité des smartphones bon marché aux logiciels malveillants.

En outre, des réseaux mobiles et des plates-formes transactionnelles numériques peu fiables peuvent entraîner une incapacité à effectuer des transactions. Cela peut être dû à des vulnérabilités du réseau ou à la qualité de la technologie. Un exemple serait la perte d’instructions de paiement en raison d’un manque de connectivité ou de messages perdus.

🌿 Importance de la transformation de la finance digitale

Le mot numérique devient si évident à cette époque de la technologie intelligente. L’importance ou la nécessité de la transformation numérique dans le secteur bancaire est de surmonter le processus financier complexe et chronophage avec des solutions numériques simples.

Article à lire : Les nouveaux moyens de paiements numériques

La révolution numérique de la technologie financière donne aux gens la plus grande liberté pour contrôler leurs comptes. Chaque individu peut effectuer n’importe quel type de transaction sans demander l’aide de sa succursale ou du personnel de sa banque. La finance numérique est si robuste et conviviale qu’elle se concentre sur la satisfaction du client.

La transformation numérique ne simplifie pas seulement le système existant, mais elle facilite également l’évolution de nouveaux produits et outils financiers qui augmentent la productivité et l’efficacité de toute tâche.

Le meilleur exemple de numérisation et de numérisation est FASTag. Le système de perception des péages est désormais simplifié. Vous pourriez économiser plus de temps et de ressources, passer sans papier, être plus productif avec un système de transaction sécurisé. C’est la puissance et l’importance de la transformation de la finance numérique.

La numérisation transforme le secteur bancaire existant non seulement en enregistrant la transaction, mais aussi pour obtenir une compréhension complète du comportement des clients et de l’approche du marché. La procédure bancaire a évolué en tant que système fonctionnel axé sur la perspicacité. Il établit des normes élevées, un traitement plus rapide, une exécution automatique complète avec la plus grande satisfaction des clients et des employés.

🌿 Impacts de la finance digitale sur l’industrie financière

De nouvelles technologies et des services numériques ont fait leur apparition dans le secteur financier. Il a cédé la place à de nouveaux services qui perturbent les anciens. La transformation numérique de la finance continue d’avoir un impact sur l’industrie. C’est évident dans les services que nous utilisons aujourd’hui tels que ApplePay, PayPal ou Venmo, entre autres exemples.

Voici les principaux changements qui ont un impact sur le secteur financier :

✔️ Les Banques numériques

Auparavant, les banques offraient des incitations à l’ouverture d’un compte. Ils ont également donné aux clients des promesses telles que l’absence de frais, des frais bas, un chèque gratuit ou un remboursement. Mais maintenant, ces fonctionnalités sont toutes proposées et attendues dans la banque numérique.

Les banques ou les sociétés de cartes de crédit sont accompagnées d’une application mobile pour que leurs clients puissent accéder à leurs comptes en ligne, payer leurs factures et suivre leurs dépenses. Consultez cet article pour savoir comment choisir sa carte bancaire.

✔️ Les technologies financières: Fintech

La Fintech fait référence aux institutions financières et aux banques qui cherchent à utiliser pleinement les capacités des systèmes, du matériel et des logiciels disponibles. Aujourd’hui, il est utilisé pour les technologies bancaires numériques telles que les portefeuilles numériques, les banques, la technologie blockchain, etc.

La Fintech change le paysage des services financiers de nombreuses manières grâce à un suivi des dépenses, des outils de budgétisation en ligne et même des chatbots automatisés pour le service client.

✔️ La technologie du Blockchain

La technologie blockchain est souvent associée au Bitcoin et à d’autres cryptomonnaies. Mais cela offre également d’énormes possibilités pour d’autres domaines, tels que l’utilisation de contrôles stricts qui permettent des données vérifiables et des contrats intelligents.

Le système de registre de Blockchain augmente la transparence, renforce la confiance avec les utilisateurs et minimise les erreurs et les risques humains. C’est pourquoi les bourses, les banques et les entreprises d’Intelligence Artificielle explorent les utilisations de cette technologie. Consultez cet article pour tout savoir sur la cryptomonnaie

🌿 Quel avenir pour la finance digitale ?

Avec l’évolution de l’intelligence artificielle, de l’apprentissage automatique et de l’analyse des mégadonnées, la finance numérique a beaucoup plus de fonctionnalités avancées à offrir à la société. Les sociétés de fintech s’efforcent progressivement d’apporter des changements perturbateurs dans le secteur financier.

L’automatisation des processus robotiques et l’apprentissage automatique ont un impact significatif sur la préparation des états financiers annuels, des états de rapprochement dans les grandes banques et institutions financières.

Article à lire : Tout savoir sur les contrats intelligents

AI L’informatique cognitive, les prédictions basées sur des algorithmes et la prise de décision sur les valeurs futures sont mises en œuvre dans les systèmes traditionnels. La transformation numérique dans le secteur bancaire et financier produit une excellence fonctionnelle ultime.

Le traitement des données en temps réel, la communication des données et la planification financière soutenus par l’IA cèdent la place à une meilleure gestion des finances, ce qui entraîne une croissance exponentielle du marché et des activités. La finance numérique conduit à une conception et une qualité centrée sur le client avec un traitement plus rapide avec l’informatique en mémoire. La stratégie de financement à la demande aide à prendre de meilleures décisions commerciales.

Les contrats intelligents, simplifiés si le suivi des actifs, les modèles financiers et les solutions aident beaucoup dans l’analyse prédictive. Les stratégies de trading algorithmiques aident à prévoir le pourcentage de gain global. Et l’avenir de la finance numérique a beaucoup de palette !

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