Les marchés financiers pour les « nuls »

12 novembre 2021 Par Faustin Djoufouet

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Vous êtes novice en finance et vous souhaitez apprendre plus sur le fonctionnement des marchés financiers ? Eh bien, vous êtes au bon endroit. Les marchés financiers sont un type de marché qui offre un moyen de vendre et d’acheter des actifs tels que des obligations, des actions, des devises et des produits dérivés.

Ils peuvent être des marchés physiques ou abstraits qui mettent en relation les différents agents économiques. En termes simples, les investisseurs peuvent se tourner vers les marchés financiers pour lever plus de fonds pour développer leur entreprise afin de gagner plus d’argent.

Pour le dire plus clairement, les marchés financiers sont comme une banque qui tient les comptes de ses clients et peut utiliser les dépôts pour financer d’autres personnes et organisations et facturer des frais d’intérêt.

Les déposants eux-mêmes gagnent et voient leur argent fructifier grâce aux intérêts qui lui sont versés. Par conséquent, la banque sert de marché financier qui profite à la fois aux déposants et aux débiteurs.

Dans cet article, je vous présente le B-A BA des marchés financiers. Pour cela nous allons parler du rôle des marchés financiers, de leur structure et des différents types de marchés. Mais avant, voici une formation qui vous permet de gagner 1000euros/Jour sur 5euros.com. Cliquez ici pour l’acheter

Le rôle des marchés financiers

Les marchés financiers sont des plateformes virtuelles ou physiques sur lesquelles les acteurs économiques échangent des produits financiers. D’un côté, ces transactions permettent de financer les entreprises. De l’autre, les investisseurs peuvent placer leur épargne et espérer des gains financiers ou patrimoniaux.

Actions, obligations et autres titres de créances sont émis par les Nations, les collectivités publiques et les entreprises avant d’être acquis par des acheteurs. C’est ce qu’on appelle le marché primaire.

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Ces premiers acheteurs peuvent ensuite revendre ces titres en contrepartie de liquidités sur ce qu’on appelle le marché secondaire. À titre d’exemple, lorsqu’une entreprise s’introduit en bourse ou augmente son capital, c’est sur le marché primaire. Une fois les actions acquises, les négociations entre investisseurs sont réalisées sur le marché secondaire.

Les marchés financiers permettent de concrétiser des transactions en quelques millièmes de seconde. C’est ce qui donne la possibilité de concilier les besoins de financement et les besoins de placement des différents acteurs. Pour résumer, les marchés financiers jouent un rôle fondamental dans le financement de l’économie mondiale. Voici ce qu’il faut globalement retenir :

  • Les marchés financiers offrent un endroit où les participants comme les investisseurs et les débiteurs, quelle que soit leur taille, recevront un traitement juste et approprié.
  • Ils offrent aux particuliers, aux entreprises et aux organisations gouvernementales un accès au capital.
  • Les marchés financiers contribuent à faire baisser le taux de chômage en raison des nombreuses opportunités d’emploi qu’ils offrent

Comment comprendre le fonctionnement des marchés financiers ?

Voici les éléments importants pour comprendre le fonctionnement des marchés financiers : la structure du marché, les participants au marché, la liquidité, la tarification et le spread.

La structure du marché financier

Les marchés financiers sont généralement subdivisés en diverses catégories en fonction du type d’instrument négocié. Les marchés à terme, par exemple, ont commencé comme un endroit pour négocier des matières premières comme le pétrole, les métaux et l’agriculture, mais incluent désormais des indices boursiers comme le Dow Jones Industrial Average, le FTSE 100 et le DAX.

Le marché des changes, le plus grand et le plus liquide au monde, est l’endroit où les investisseurs négocient les devises mondiales et est ouvert 24h/24, 5j/7. Enfin, via les marchés d’actions et de titres de créance, les investisseurs peuvent négocier des actifs, notamment des actions de sociétés individuelles, des options et des obligations d’État.

Les participants du marché

Les Marchés financiers se composent de divers participants. On y trouve les gouvernements, les banques centrales, les grandes banques mondiales, les fonds spéculatifs et les commerçants de détail. Chacun de ces participants a un motif et un intérêt différent de celui des autres. Ces motivations peuvent aller de la spéculation sur les marchés à la couverture du risque commercial.

Par exemple, le commerçant peut couvrir le risque de change sur des transactions étrangères, comme l’acquisition d’équipement ou une vente en devise étrangère. Une banque centrale quant à elle, peut acheter une devise pour compléter ses réserves.

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Les acteurs professionnels du marché sont généralement divisés en « côté acheteur » et « côté vendeur ». Le buy side est composé de hedge funds et de fonds de pension. Leur objectif est de générer un retour sur investissement pour leurs investisseurs et partenaires en investissant des fonds sur le marché.

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L’offre est dominée par les grandes banques mondiales, dont le travail consiste à faciliter le commerce des investisseurs.

Les commerçants de détail sont généralement des non-professionnels qui négocient avec leur propre capital afin de rentabiliser leur investissement. Ils accèdent au marché via des courtiers en ligne et peuvent négocier à temps plein ou à temps partiel pour compléter leur revenu principal.

La Liquidité et prix

La liquidité du marché est directement corrélée au volume des transactions effectuées à un moment donné. Une liquidité élevée signifie qu’un investisseur peut facilement placer sa transaction au prix souhaité et indique qu’il existe un nombre élevé de transactions correspondantes à associer.

Une faible liquidité, quant à elle, signifie que le volume des transactions est faible et qu’il sera difficile de faire correspondre la transaction d’un investisseur avec celle d’un autre.

Le spread

Le spread est la différence entre le prix d’achat et de vente, souvent appelé cours acheteur et cours vendeur. Lorsqu’un investisseur achète un titre, il paiera le cours vendeur, mais lorsqu’il le vendra, il paiera le cours acheteur. Par conséquent, dans le processus d’investissement, l’investisseur perd le spread.

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Il est dans l’intérêt de l’investisseur de maintenir le spread aussi bas que possible lorsqu’il commerce de l’or par exemple. Cela peut être réalisé en investissant par l’intermédiaire d’un courtier ou d’une banque réputée, ainsi qu’en investissant sur les marchés les plus liquides.

Les différents types de marchés financiers

Il y a tellement de marchés financiers, chaque pays développé en abrite au moins un, bien qu’ils varient en taille. Certains sont de petite taille tandis que d’autres sont internationalement connus, comme le New York Stock Exchange (NYSE) qui négocie quotidiennement des milliards de dollars. Voici quelques types de marchés financiers qu’on peut avoir.

1. Le marché boursier

Le marché boursier négocie des actions de propriété d’entreprises publiques. Chaque action a un prix et les investisseurs gagnent de l’argent avec les actions lorsqu’elles se comportent bien sur le marché. Il est facile d’acheter des actions. Le vrai défi consiste à choisir les bonnes actions qui rapporteront de l’argent à l’investisseur.

Il existe divers indices que les investisseurs peuvent utiliser pour surveiller l’évolution du marché boursier. Si vous êtes investisseur alors sachez que vous pouvez recourir aux indices tels que le Dow Jones Industrial Average (DJIA) et le S&P 500. Lorsque les actions sont achetées à un prix inférieur et vendues à un prix plus élevé, l’investisseur gagne de la vente.

2. Le marché obligataire

Le marché obligataire offre aux entreprises et au gouvernement des opportunités d’obtenir de l’argent pour financer un projet ou un investissement. Sur un marché obligataire, les investisseurs achètent des obligations d’une entreprise, et l’entreprise rembourse le montant des obligations dans un délai convenu, majoré des intérêts.

Lorsque les organisations ont besoin d’obtenir des prêts très importants, elles se tournent vers le marché obligataire. Lorsque les cours des actions montent, les prix des obligations baissent.

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Il existe de nombreux types d’obligations, notamment les obligations du Trésor, les obligations d’entreprise et les obligations municipales. Les obligations fournissent également une partie des liquidités qui assurent le bon fonctionnement de l’économie.

Il est important de comprendre la relation entre les obligations du Trésor et les rendements des obligations du Trésor. Lorsque les valeurs des bons du Trésor baissent, les rendements augmentent pour compenser.

Lorsque les rendements du Trésor augmentent, les taux d’intérêt hypothécaires augmentent également. Pire encore, lorsque les valeurs du Trésor baissent, la valeur du dollar diminue également. Cela fait monter les prix à l’importation, ce qui peut déclencher l’inflation.

3. Le marché des matières premières

Un marché des matières premières est l’endroit où les entreprises compensent leurs risques à terme lors de l’achat ou de la vente de ressources naturelles. Étant donné que les prix de choses comme le pétrole, le maïs et l’or sont si volatils, les entreprises peuvent verrouiller un prix connu aujourd’hui.

Étant donné que ces bourses sont publiques, de nombreux investisseurs négocient également des matières premières à des fins lucratives uniquement. Par exemple, la plupart des investisseurs n’ont pas l’intention d’accepter des expéditions de grandes quantités de poitrines de porc.

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Le pétrole est la matière première la plus importante de la plupart des économies. Il est utilisé pour le transport, les produits industriels, les plastiques, le chauffage et la production d’électricité. Lorsque les prix du pétrole augmentent, vous en verrez l’effet sur les prix du gaz environ une semaine plus tard.

Si les prix du pétrole et du gaz restent élevés, vous en verrez l’impact sur les prix des aliments dans les semaines avenir.  Le marché à terme des matières premières détermine le prix du pétrole.

Les contrats à terme sont un moyen de payer pour quelque chose aujourd’hui qui est livré demain. Ils augmentent l’effet de levier d’un commerçant en lui permettant d’emprunter de l’argent pour acheter la marchandise.

4. Le marché des produits dérivés

Un tel marché implique des produits dérivés ou des contrats dont la valeur est basée sur la valeur marchande de l’actif négocié. Les contrats à terme mentionnés ci-dessus sur le marché des matières premières sont un exemple de produit dérivé.

Les dérivés sont des produits financiers complexes qui fondent leur valeur sur des actifs sous-jacents. Les investisseurs avertis et les hedge funds les utilisent pour amplifier leurs gains potentiels. En 2007, les hedge funds ont gagné en popularité en raison de leurs supposés rendements plus élevés pour les investisseurs haut de gamme.

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Étant donné que les hedge funds investissent massivement dans les contrats à terme, certains ont fait valoir qu’ils réduisaient la volatilité du marché boursier et, par conséquent, de l’économie américaine. Les investissements des fonds spéculatifs dans les prêts hypothécaires à risque et autres produits dérivés ont provoqué la crise financière mondiale de 2008.

Conclusion

Les marchés financiers créent un système ouvert et réglementé permettant aux entreprises d’acquérir de grandes quantités de capital. Cela se fait via les marchés boursiers et obligataires. Les marchés permettent également à ces entreprises de compenser les risques. Elles le font avec des matières premières, des contrats à terme sur devises et d’autres produits dérivés.

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