Tout savoir sur le marché boursier

Voulez-vous tout savoir sur le marché boursier ? Pas de soucis. Un marché bourse est un lieu centralisé où les actions de sociétés cotées en bourse sont achetées et vendues. Il diffère des autres marchés en ce que les actifs négociables sont limités aux actions, obligations et produits négociés en bourse.  

Sur ce marché, les investisseurs recherchent des instruments dans lesquels investir et les entreprises ou les émetteurs ont besoin de financer leurs projets. Les deux groupes négocient des titres, tels que des actions, des obligations et des fonds communs de placement, par l’intermédiaire d’intermédiaires (agents, courtiers et bourses).

L’objectif principal de la bourse est d’aider à la circulation des capitaux, contribuant ainsi à la stabilité monétaire et financière. C’est ainsi que l’utilisation démocratique des marchés des valeurs mobilières encourage le développement de politiques monétaires plus actives et plus sûres. Dans cet article, je vous présente tout ce dont vous avez besoin de savoir sur le marché boursier.

Qu’est-ce que le marché boursier ?

Le terme « bourse » fait souvent référence à l’un des principaux indices boursiers, tels que le Dow Jones Industrial Average ou le Standard & Poor’s 500. Lorsque vous achetez les actions d’une société ouverte, vous achetez une petite partie de cette société. Parce qu’il est difficile de suivre chaque entreprise, les indices Dow et S&P incluent une partie du marché boursier et leur performance est considérée comme représentative de l’ensemble du marché.

Pour investir en bourse, vous n’avez pas besoin de devenir officiellement un « investisseur ». La bourse est ouverte à tout le monde. Vous pourriez voir un titre d’actualité qui dit que le marché boursier a baissé, ou qu’il a clôturé à la hausse ou à la baisse pour la journée.

Le plus souvent, cela signifie que les indices boursiers ont augmenté ou baissé. Ce qui signifie que les actions au sein de l’indice ont gagné ou perdu de la valeur dans leur ensemble. Les investisseurs qui achètent et vendent des actions espèrent réaliser un profit grâce à ce mouvement des cours boursiers.

Caractéristiques du marché boursier

Parmi les caractéristiques les plus importantes du marché boursier se trouvent les suivantes :

La Rentabilité

En investissant sur un marché boursier, on s’attend à obtenir un rendement pour cela. Quelque chose qui peut se produire de deux manières : La perception des dividendes et la différence entre le prix de vente et le prix d’achat des titres. Autrement dit, avec le gain ou la perte en capital obtenu.

La Sécurité

Nous parlons d’un marché d’actions. Cela signifie que les valeurs peuvent évoluer à la hausse ou à la baisse, en fonction des fluctuations du marché. Évidemment, cela représente un risque, puisqu’on ne sait pas avec certitude si l’investissement se traduira par un profit.

Les investissements dans des titres à long terme ont une plus grande probabilité d’être un investissement rentable et sûr. Une autre façon de réduire le risque lors d’un investissement est la diversification. De cette façon, la probabilité d’avoir des pertes diminue.

La Liquidité

Il y a une grande facilité à investir dans des titres, donc l’achat et la vente se font rapidement.

Comment fonctionne le marché boursier ?

Le concept derrière le fonctionnement de la bourse est assez simple. Le marché boursier permet aux acheteurs et aux vendeurs de négocier les prix et de faire des transactions.

Le marché boursier fonctionne à travers un réseau de bourses. Les entreprises inscrivent leurs actions en bourse via un processus appelé offre publique initiale ou introduction en bourse. Les investisseurs achètent ces actions, ce qui permet à l’entreprise de lever des fonds pour développer son activité. Les investisseurs peuvent ensuite acheter et vendre ces actions entre eux, et la bourse suit l’offre et la demande de chaque action cotée.

Cette offre et cette demande aident à déterminer le prix de chaque titre, ou les niveaux auxquels les acteurs du marché boursier sont prêts à acheter ou à vendre.

Les acheteurs proposent une « offre », ou le montant le plus élevé qu’ils sont prêts à payer, qui est généralement inférieur au montant que les vendeurs « demandent » en échange. Cette différence est appelée le spread bid-ask. Pour qu’une transaction se produise, un acheteur doit augmenter son prix ou un vendeur doit diminuer le sien. C’est comme ça que le marché boursier fonctionne.

Qu’est-ce que la volatilité des marchés boursiers ?

Investir en bourse comporte des risques, mais avec les bonnes stratégies d’investissement, cela peut être fait en toute sécurité avec un risque minimal de pertes à long terme. Le day trading, qui nécessite d’acheter et de vendre rapidement des actions en fonction des fluctuations de prix, est extrêmement risqué.

À l’inverse, investir en bourse sur le long terme s’est avéré être un excellent moyen de se constituer un patrimoine dans la durée.

Par exemple, le S&P 500 a un rendement total annualisé moyen historique d’environ 10 % avant ajustement pour l’inflation. Cependant, le marché fournira rarement ce rendement d’une année sur l’autre.

Certaines années, le marché boursier pourrait finir par baisser de manière significative, d’autres à augmenter énormément. Ces fluctuations importantes sont dues à la volatilité des marchés.

Si vous achetez et vendez activement des actions, il y a de fortes chances que vous vous trompiez à un moment donné, en achetant ou en vendant au mauvais moment, ce qui entraînerait une perte. La clé pour investir en toute sécurité est de rester investi dans des fonds indiciels à faible coût qui suivent l’ensemble du marché, afin que vos rendements reflètent la moyenne historique.

Qu’est-ce qui se négocie en bourse ?

En bourse, nous procédons non seulement à la souscription d’actions mais également à la négociation d’autres actifs financiers. C’est-à-dire tous ces actifs financiers que les entreprises ont décidé de vendre ou de négocier pour leurs besoins de financement.

Différences entre les titres à revenu fixe et les actions

Ces produits négociés sont divisés en deux grands groupes appelés revenu fixe ou revenu variable. Le type de revenu dépendra du fait que les rendements reçus par l’investisseur sont prédéterminés ou non, respectivement.

Dans les titres à revenu fixe, vous pouvez trouver des dettes, et les actions correspondent au deuxième groupe, les actions. Cette dernière modalité est privilégiée par les entreprises lorsqu’il est nécessaire de se financer en bourse.

Il existe également des produits hybrides qui sont un mélange de ce qui précède, comme c’est le cas des obligations convertibles. Ils génèrent d’abord un intérêt fixe pour ensuite se transformer en titres de participation. Un autre type est celui des obligations avec warrants, avec lesquelles l’investisseur obtient également le droit à une prime ou à la conversion en un autre actif financier.

Il est important de noter que sur le marché financier, tous les titres de participation cotés n’ont pas le même prestige. En effet, ils ne partagent pas les mêmes comptes de résultat et ne partagent pas non plus les mêmes attentes. C’est ainsi que certaines valeurs auront plus de prestige que d’autres si elles sont comparées. Et il faut aussi noter qu’il y a :

Actions ordinaires et actions privilégiées

Les actions ordinaires sont des titres qui ne possèdent aucun type de droit spécial autre que ceux prévus par la loi et également dans les statuts de la société. Les actions ordinaires sont celles qui sont susceptibles de conférer les mêmes droits à tous leurs propriétaires sans qu’il y ait aucune sorte de distinction.

Pour leur part, les actions privilégiées sont celles qui confèrent à leurs détenteurs ou propriétaires une sorte de droit spécial. À titre d’exemple, on peut citer que si une société fait faillite, ce seront les actionnaires et les propriétaires qui seront payés en dernier. En effet, les créanciers sont en avance sur eux et au sein des actionnaires, les titres privilégiés sont libres d’être collectés avant les autres.

Avantages et inconvénients des marchés boursiers

Les marchés boursiers présentent un certain nombre d’avantages et d’inconvénients. Ces avantages sont aussi bien pour les sociétés cotées que pour les investisseurs qui souhaitent y négocier.

Avantages des marchés boursiers

L’introduction en bourse apporte un certain prestige à une entreprise. Cela est particulièrement vrai pour les bourses plus anciennes, comme celles d’Amsterdam, de Londres et de New York. L’introduction en bourse signifie également que les investisseurs peuvent acheter des actions de la société, l’aidant à se développer grâce à la collecte de fonds.

En opérant sur un marché boursier, les investisseurs ont moins de risque de défaut de la contrepartie. Cela est dû aux niveaux élevés de réglementation, qui font défaut aux méthodes de négociation de gré à gré.

De plus, les sociétés qui agissent en tant que courtiers en ligne ont facilité encore plus l’accès des investisseurs aux marchés boursiers.

Inconvénients des marchés boursiers

L’introduction en bourse est un investissement important en temps et en capital pour les entreprises. De plus, une fois cotées, elles devront répondre aux actionnaires ayant des participations.

Négocier en bourse ne garantit pas la stabilité. Les marchés boursiers sont sensibles à la volatilité du marché, ce qui signifie qu’il peut y avoir de fortes fluctuations du prix des actions, généralement en réponse à des événements politiques et économiques dans le monde.

Les marchés boursiers peuvent également s’effondrer. Bien que rares, les krachs boursiers peuvent réduire considérablement la valeur des actions et provoquer des dépressions économiques qui durent des années. Les traders et les investisseurs peuvent gérer leur exposition à la volatilité des marchés boursiers en appliquant une stratégie de gestion des risques.

Quelques exemples de marchés boursiers

Les plus importants marchés boursiers sont :

La bourse de New York (NYSE)

NYSE est la plus grande bourse du monde, située au 11, Wall Street, New York City, États-Unis. NYSE compte environ 2400 sociétés cotées qui incluent de nombreuses sociétés de premier ordre comme Walmart, Berkshire Hathaway Inc, JP Morgan Chase, etc.

Elle est l’une des plus anciennes bourses qui a été fondée en 1792. La capitalisation boursière de toutes les sociétés cotées sur NYSE est d’environ 22,9 billions de dollars en 2021.

Le volume moyen quotidien des transactions se situe entre 2 et 6 milliards d’actions. NYSE est la seule bourse aux États-Unis qui propose des opérations au sol aux négociants importants. Elle propose la négociation de divers instruments financiers tels que des fonds négociés en bourse (ETF), des actions, des obligations et plusieurs autres options.

La structure de propriété du NYSE a changé en 2006, lorsqu’il a fusionné avec Archipelago Holdings pour former le NYSE Group, Inc. En prévision de ce changement, les derniers sièges de la bourse ont été vendus en décembre 2005.

Tous les titulaires de sièges sont devenus actionnaires du NYSE Group. Une fusion avec Euronext NV, un groupe de bourses européennes, a créé la société holding NYSE Euronext en 2007. En 2008, NYSE Euronext a acquis l’American Stock Exchange (rebaptisé par la suite NYSE Amex Equities).

Le principal indice de cette bourse est le DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE.

NASDAQ

Le NASDAQ est la deuxième plus grande bourse automatisée et électronique des États-Unis et la première à New York. Sa taille est telle que son volume d’échange par heure est supérieur à celui de n’importe quel échange dans le monde.

Sur le NASDAQ, plus de 7000 actions sont cotées. Les entreprises participantes se caractérisent par un profil de haute technologie, informatique et biotechnologie. Elle a son siège social à New York et ses indices les plus représentatifs sont le Nasdaq 100 et le Nasdaq Composite.

Où consulter le marché boursier mondial en temps réel 

De nos jours, il est pratique de savoir et de suivre en direct les principales bourses du monde. Être capable d’observer les hauts et les bas de la bourse en temps réel est une méthode pour se situer dans la réalité économique du monde.

Il existe de nombreuses plateformes pour suivre les cours boursiers en temps réel. De plus, le besoin de ce type d’informations a fait que de plus en plus de sites proposent ces index. Certaines d’entre elles sont :

• Megabolsa.com
• Planète Forex
• Investing.com
• L’économiste
• Ecobolsa

Il existe également l’option d’applications pour les appareils avec le système d’exploitation Android ou iOS. Ces applications sont très variées et s’adaptent à toutes sortes de besoins. Certains des plus importants sont :

Bloomberg : Agence d’information financière spécialisée en bourse. Grâce à son application vous aurez accès en temps réel aux valeurs, à l’actualité des marchés boursiers et du marché des capitaux. Ses graphismes sont très utiles.

Yahoo! Finance : Les utilisateurs pourront créer un portefeuille de titres avec des produits à risque plus ou moins élevé. Pour que vous puissiez prendre la décision d’investir au bon moment. C’est une application simple et simple à utiliser.

Google Finance : Une autre application simple qui est recommandée surtout pour les débutants.

Cependant, il est préférable de visiter à plusieurs reprises plusieurs des pages indiquées. En plus de vérifier plus d’une de ces applications, car en contrastant toutes ces données, on obtiendra la meilleure information possible.

Laissez-nous vos préoccupations dans les commentaires. Mais avant de vous laisser, vous pouvez acheter notre formation sur Maitrisez vos finances personnelles Tome 1.